[重要专题/支付结算]央行支付新规初显成效(案例汇编1)
12月1日，《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（261号文）落地实施，ATM跨行转账24小时后到账、ATM转账可撤销等新政开始生效，在广东地区取得立竿见影的效果，成功堵截多起电信诈骗案件，为群众挽回资金损失。
案例一：
12月1日上午，中国银行广东省分行客服中心接到一客户来电，反映其接到一个自称是其公司老总的电话，被告知先转账给老总，回到公司再还钱。该客户按电话指示，用中行借记卡到附近ATM办理了跨行转账，回到公司后才发现被骗，随后立即与95566取得联系。中行客服坐席人员快速核实客户身份，为客户办理了ATM转账撤销业务，挽回资金损失3,800元，整个处理时间不到5分钟。
案例二：
12月1日晚上，中国银行广东省分行再次成功堵截第二笔诈骗资金，该客户晚上21时许来电反映其前期办理了购房补贴，当天收到涉嫌冒充房管局的工作人员来电，让其办理转账4,123元，该客户于当晚18时许在ATM机上办理了转账，直至晚上才意识到是诈骗，立即联系中行客服中心95566热线撤销了该笔交易，避免了资金损失。
案例三：
工商银行惠州市金田苑支行利用ATM非同名转账24小时到账新规，成功协助客户撤销电信诈骗汇款。12月2日上午，一客户跑到工行金田苑支行慌张的询问大堂经理跨行汇款300元能否撤销，大堂经理向客户询问撤销原因时，客户称其12月1日接到电销向其推销产品，有购买意向的话就近通过银行ATM将款项汇给对方指定账户，再为客户发货。于是，该客户到工行金田苑支行ATM机办理了300元跨行汇款。之后电话联系对方，对方电话一直处于占线状态，后来该客户越想越不对劲，感觉上当受骗了，于是到网点询问该笔款项能否撤销。大堂经理在安排为客户撤销这笔款项后并为其解释了12月1日起实行的央行新规。该客户不仅对处理结果表示满意，更为央行新规为保护百姓财产安全点赞。
案例四：
广东南粤银行国枫支行12月2日拦截一起电信诈骗案件，当日因涉电信诈骗申请撤销ATM转帐一笔，金额1万。事情经过，10点30分左右，有一客户接到一个自称是他朋友，向他借1万元并给他提供了汇款帐号，客户在ATM机转帐时发现户名并非是他朋友名字，但由于手快已确认转帐成功，客户来到我支行求助，我支行人员带领客户在ATM机上成功撤销该笔业务，成功赌截了一笔电信诈骗案件。
案例五：
清远市英德农村信用社合作社沙口分社12月2日拦截一起电信诈骗案件，当日因涉电信诈骗申请撤销网银转帐一笔，金额48万。事情经过，15时左右，有一客户收到公司财政人员信息要求客户向一个个人账户转账48万元。客户通过企业网银发起转账业务，并选择了“次日到账”。随后客户向财政人员确认，发现是诈骗信息。客户来到我联社沙口分社求助，柜面人员受理了客户的撤销转账申请，成功撤销该笔业务，赌截了一笔电信诈骗案件。
案例六：
12月3日，浦发银行中山小榄支行堵截一起电信诈骗。堵截金额：2800元。事件过程：12月3日早上10点，客户侯小姐前来大堂咨询，大堂当值人员询问客户需要办理什么业务，客户表示不清楚，并说打电话给朋友确认下。过会儿客户就过来要转账。大堂人员觉得可疑，询问客户是否可以看通话记录，发现通话电话是北京归属地。大堂人员再询问客户是否收到转账短短信。客户出示的短信内容为“法院通知：请您立即联系陈超解除你在中国《新歌声》签订的领奖协议否则将出动警队对您进行逮捕罚款拘留审判。”大堂人员确定此为电信诈骗事件。没多久客户收到归属地也是北京的电话，大堂工作人员接过电话假扮为侯小姐。电话另一方问是否侯小姐本人， 为什么还不转钱到帐号上，如果不转的话就有警察进行逮捕之类的话。梁平欢明确表示本人并没有通过任何渠道进行过抽奖登记，反问其实不是诈骗团伙并准备报警，诈骗人员嘟嚷几句就挂电话了。银行工作人员成功堵截一起电信诈骗案件，并对客户侯小姐进行了转账风险教育。
央行支付新规生效三天，就已经初见成效，成功堵截多起电信诈骗案件，为群众挽回资金损失。感谢辛勤工作在落实央行支付新规、防范电信网络新型违法犯罪一线的广东各地人民银行支付结算部门和银行工作人员！
编审：中国人民银行广州分行支付结算处