2.客户风险调查问卷
客户风险承受能力评估问卷
1、您的年龄是？
A、18岁以下
B、18-30岁
C、31-50岁
D、51-64岁
E、高于64岁
2、您接受的最高教育程度是？
A、高中及以下
B、专科
C、本科
D、硕士
E、博士
3、您的投资年限？
A、无
B、1年以内
C、1-5年
D、6-10年
E、10年以上
4、您的投资资历？
A、无，一片空白
B、有限，懂一些
C、一般，自修有心得
D、较好，相关专业科班毕业
E、丰富，有专业执照或以此为职业
5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生品等风险投资品的经验？
A、无
B、低于2年
C、2-5年
D、6-10年
E、10年以上
6、您家庭的收入稳定状况？
A、具有稳定收入，日常开支后有50%以上的结余
B、具有稳定收入，日常开支后有20%～50%的结余
C、具有稳定收入，日常开支后有20%以内的结余
D、具有稳定收入，刚好能够覆盖日常开支
7、您的投资目的？
A、保本保息
B、抗通胀保值
C、未来大额购买计划
D、分散其他投资风险
E、长期高回报，能接受短期波动
E、家庭收入不稳定，日常开支有赖于各项不稳定收入
8、你看重的投资组合特性？
A、安全性
B、流动性
C、收益性
D、收益兼成长
E、差价获利性
9、您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少？
A、最大本金亏损5%以内
B、最大本金亏损5%-10%
C、最大本金亏损10%-20%
D、最大本金亏损20%-50%
E、最大本金亏损50%以上
10、您本次准备投资的资金，占您的总资产（除自用和经营性财产外）？
A、小于10％
B、10％～20％
C、20％～30％
D、30％～50％
E、50％以上
您的分数为： 您的投资风险等级为：
附：
1. 评分标准
A：1分；B：3分；C：5分；D：7分 E：9分
1. 风险等级
A. 保守型(14分以内)；□低风险投资者
投资者特征：在任何投资中，保护本金不受损失和保持资产的流动性是您的首要目标。您对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿承担高风险以换取高收益，通常不太在意资金是否有较大增值，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定。
B. 稳健型(14-28分)；□中低风险投资者
投资者特征：在任何投资中，承担较小的风险取得相对稳定的收益是您的主要目标，您通常愿意承受略低于市场平均水平的风险。
匹配基金组合风险等级：中低风险、低风险
C. 平衡型（28-46分）；□中风险投资者
投资者特征：在任何投资中，在风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细的对将要面临的风险进行认真的分析。您对风险总是客观存在的道理有清楚的认识。总体来看，您愿意承受市场的平均风险。
匹配基金组合风险等级：中风险、中低风险、低风险
D. 积极型（46--60分）；□中高风险投资者
投资者特征：在任何投资中，你比较注重长期投资收益。你的风险承受能力一般，投资产品业绩的波动会对您产生一定的影响，但您通常愿意承受略高于市场平均水平的风险。
匹配基金组合风险等级：中高风险、中风险、中低风险、低风险
E．激进型 60分以上。□高风险投资者
投资者特征：在任何投资中，您通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险。短期的投资波动并不会对您造成大的影响，追求超高的回报才是您关注的目标。
匹配基金组合风险等级：高风险、中高风险、中风险、中低风险