中信银行-制造行业服务方案

目录

中信汽车金融 ........................................................................................................................... 1

中信船舶金融 ........................................................................................................................... 3

中信钢铁金融 ........................................................................................................................... 4

中信电信金融 ........................................................................................................................... 6

中信煤炭金融 ........................................................................................................................... 8

中信汽车金融

方案简介

中信“汽车金融”是我行针对汽车产业的生产厂商、上游供应商、下游经销商以及汽车终端消费者推出的全程金融服务方案。我行依托于中信集团的综合金融服务平台，发挥供应链融资服务优势，聚集专业化汽车金融服务团队，长期对汽车产业进行跟踪研究，围绕汽车生产厂商，针对汽车产业链的主要环节，设计了一揽子综合金融服务方案，致力于帮助汽车产业内客户拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率，提供优质、高效、便捷的银行服务。

方案内容

供应商金融服务

国内综合保理：国内综合保理是在赊销付款条件下，我行基于货物销售合同，为汽车零部件供应商提供的综合性金融服务，包括应收账款转让、坏账担保、代理服务等内容。通过银行信用的介入，可为供应商解决部分流动资金需求，并在稳定供应商融资渠道的同时，帮助生产厂商争取更为优惠的采购条件。

商票保贴：我行在事先审定的贴现额度内，承诺对特定承兑人承兑或特定持有人持有的商业承兑汇票办理贴现业务。可加强客户商业票据的变现能力，减少开立银行承兑汇票的费用，帮助客户快速获得资金融通，提高资金使用效率。

生产厂商金融服务

生产线建设融资：在项目建设期间，我行可提供项目贷款、过桥贷款、多币种中长期组合贷款等金融服务，并可联合租赁公司为汽车生产厂商提供设备融资租赁服务；在项目运营期间，我行还可依托中信集团综合金融服务平台，通过发行各种债券及票据组合，帮助客户置换中长期贷款，优化债务结构，降低财务成本。

采购融资：为满足客户原材料采购的流动资金需求，同时获得更加优惠的采购价格，我行提供流动资金贷款、银行承兑汇票、进口开证等一系列贸易融资和结算服务，帮助客户扩大采购优势、稳定供应链关系。

票据库服务：票据库是我行利用物理和电子网络优势为客户高效管理商业汇票的一项创新业务，满足集团化管理的汽车生产企业即时归集和管理辖属企业商业汇票，并加以有效利用的需求。

资金管理服务：我行依托先进的公司网银系统和资金清算系统，运用资金风险控制技术，为客户提供收付款管理、流动性管理等服务，通过各种理财产品和本外币理财方案的个性化设计，综合运用国内外投资渠道，为客户提供资金增值服务。

经销商金融服务 为有效解决国内汽车经销商融资难的问题，我行推出“汽车销售金融服务网络业务”，通过汽车生产厂商的配合，实现对车辆物流的控制，为经销商提供周转资金，专项用于向汽车生产厂商支付货款，帮助经销商提高销售能力。我行近年来为汽车经销商融资推出了多种产品，如票据即时贴现、法人账户透支、电子票据等。

票据即时贴现：经销商在我行各分支机构开立银行承兑汇票后，我行可在24小时之内为生产厂商办理贴现，贴息由经销商承担，贴现后的资金直接划至厂商账户。

法人账户透支：我行根据经销商的实际情况，在汽车销售金融服务网络额度内，为其核定账户透支额度，允许经销商在购车款项不足时，向银行透支，随透随还。账户透支部分按日计息、按月结息，利随本清。

电子商业汇票：相对于纸制票据而言，电子商业汇票能够为客户带来更大的便利，降低客户和银行对票据的真伪判别成本。通过我行网上银行，客户可以随时随地办理业务，同时，我行还为客户开发了“两联动”和“三联动”等特色功能，提高了银行票据业务办理效率。

汽车消费金融服务 我行汽车消费信贷业务主要面向具有真实消费需求和稳定收入来源的中高端客户，以经销商为主要分销渠道，以电话、传真、网络等虚拟渠道为辅，向客户提供多样化的、定价合理的汽车消费信贷产品和专业化的服务。

服务优势

我行是国内最早开展汽车金融业务的商业银行，目前我行与国内绝大部分核心生产企业及其上下游企业建立了稳定的合作关系，部分品牌占据了国内大部分市场份额，在业内具有比较优势。

通过多年来汽车金融业务的开展，我行培育了一支汽车金融市场营销、产品开发、风险管理的专业团队，积累了扎实的业务经验，使汽车金融业务在决策机制、产品策划及组织推动方面具有快速、高效的特点。

我行从与核心汽车生产厂商的合作着手，以产业链金融思想为指导，将服务延伸至汽车产业链上游供应商、下游经销商及汽车消费者，努力为客户提供高附加值的金融服务。

中信船舶金融

方案简介

中信船舶金融是我行针对船舶产业链上的船舶修造企业、船舶贸易企业、船舶配套企业和港口航运企业推出的全程金融服务方案，旨在满足企业在船舶建造和贸易过程中的各项金融需求。我行根据船舶行业的生产经营及财务、销售特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，全力协助船舶买造各方在实现低成本融资和安全、快捷结算的同时，有效防范国内外经济环境变化带来的金融风险。

方案内容

船舶建造金融服务 我行针对出口和内贸船舶生产建造过程中的融资需求，为造船客户提供从建造合同签订到开工生产、上船台、下水、交船全过程的金融支持。

贷款融资服务：我行为造船客户提供用于船舶生产的专项流动资金贷款，以及旨在满足其基础设施改造需求的技改贷款。

采购金融服务：我行综合运用电子票据、商票保贴等产品，为造船客户提供国内采购融资服务，以及进口押汇、进口应付款融资、提货担保、免保开证等国外采购金融服务，满足造船客户在船用设备和钢材等原材料采购中的融资和结算需求。

保函服务：我行根据出口船舶建造合同的要求，结合船舶建造主要节点，为造船客户开立预付款退款保函，保证商务合同按期生效。此外，我行还可为客户提供履约保函、质量保函、投标保函等各类保函服务。

融资担保服务：我行凭借与中国进出口银行多年良好的合作关系，作为其代理行为造船企业提供融资担保，支持其向进出口银行申请出口卖方信贷，并充当资金封闭管理的监管行。

汇率风险管理服务：因出口船舶建造项目一般周期较长，针对项目收汇与用汇时间上的不一致现象，我行提供多种金融衍生产品及其组合，力求使造船客户未来现金流入与流出的币种、期限相匹配，有效规避汇率风险，达到资产保值增值的目的。产品包括远期结售汇、人民币货币掉期等。

船舶购买金融服务

船舶按揭贷款：我行以在籍船舶作为抵押，结合其他担保条件，向航运客户发放中长期船舶按揭贷款。客户以船舶投入运营后的营运收入还款。

融资租赁：我行与租赁公司合作，为航运客户提供融资租赁第三方担保、出租人服务、结构设计和账户监管等全方位一站式融资租赁服务。

其他买方信贷服务：我行还可为航运客户提供包括银团贷款、结构性融资等在内的各种买方信贷支持。

其他金融服务 我行可为船舶产业链上下游客户（包括钢铁生产和销售企业、船用设备制造企业、船舶贸易企业、船舶修造企业和航运企业）提供各种具有我行优势的全方位金融服务，包括供应链融资、贸易融资、国际和国内保理、债券承销、债务管理、票据库、网上银行、现金管理、投资银行业务以及资金资本市场业务等。

服务优势

我行实行船舶金融专业化经营，与行业主管部门、协会组织、保险公司、租赁公司等搭建了合作平台，并且与国内外船级社、船舶经纪公司、船舶贸易企业保持了密切的合作，陆续为国内众多大中型造船和航运客户提供授信支持，积累了丰富的船舶金融服务经验。

我行外汇业务和国际业务在业务规模、产品种类、交易系统和服务水平方面，均在中小股份制商业银行中处于领先地位，使我行的船舶金融服务拥有良好的业务开展基础。 我行与国内大型钢铁生产和销售企业建立了良好的合作关系，可借助我行“钢铁销售金融服务网络业务”，向造船客户提供更加全面、便捷的供应链金融服务。

中信钢铁金融

方案简介 中信钢铁金融是我行根据钢铁产业链上各环节不同的特点和金融需求，针对钢铁厂商、

上游供应商、下游经销商推出的全程金融服务方案。我行依托中信集团综合金融服务平台，聚集专业化金融服务团队，以钢铁厂商为核心，针对钢铁产业链的主要环节，设计了一揽子综合金融服务方案，致力于帮助钢铁产业内客户拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率，提供优质、高效、便捷的银行服务。

方案内容

钢铁厂商金融服务方案

钢铁厂商新建生产基地或扩建项目期间，我行可提供项目贷款、过桥贷款、国内设备制造买方信贷、融资租赁等金融服务；在项目运营期间，我行还可依托中信综合金融控股平台，通过发行各种债券及票据组合产品，帮助客户置换中长期贷款，优化债务结构，在缓解客户还款压力的同时，降低财务成本。

钢铁厂商采购期间，我行可提供多币种组合贷款、票据组合产品等国内采购金融服务，满足企业多渠道、低成本、方便快捷的采购需求；进口采购期间，我行可提供包括信用证项下进口押汇、免保开证、国际贸易汇款项下进口应付款融资、外汇买卖、货币期权在内的金融服务，帮助企业节约采购成本、规避汇率风险。

钢铁厂商销售期间，我行可针对直供、经销等不同的销售模式提供卖方信贷、钢铁金融网络业务等多种金融服务；出口期间，我行可提供保险后出口押汇、国际（出口）保理、远期结售汇等金融服务，为企业规避国外进口方的违约及汇率变动风险。

针对钢铁厂商财资管理、兼并重组等方面的金融需求，我行可提供包括短期融资券、中期票据、信托理财、电子票据、票据库、法人账户透支等优势产品以及并购贷款、资产重组顾问等金融服务，同时提供先进的多银行资金管理系统（MBS）、公司手机银行系统、银企直联系统、现金管理系统、网上银行等系统平台支持。

上游供应商金融服务方案

针对上游原材料供应商，我行可通过直接授信的方式对综合实力较强的原材料供应商提供融资，同时为解决中小原材料供应商由于赊销形成的应收账款问题，我行可提供应收账款质押融资、保理、应收账款池融资及信用险下贸易融资为一体的综合金融服务。 下游经销商金融服务方案

针对钢铁经销商销售特点和融资需求，我行可提供包括货权质押、保兑仓等多种模式的钢铁金融网络业务、现贷质押业务，并借助物流监管平台提供海陆仓、融通仓等特色产品，同时依托我行电子票据、委托代理开票、委托代理贴现等特色产品为经销商提供便捷化金融服务。

保兑仓模式：该产品能够帮助经销商有效锁定紧俏货源，或通过淡季打款、大额订货等获得厂商的优惠条件，亦可协助生产企业改善现金流，获得低成本资金，并稳定产品销售渠道。

存货质押模式：我行通过与厂商的配合对经销商钢材货物进行控制，在不影响客户正常经营的情况下为客户提供周转资金，用于向钢铁生产厂商支付货款，帮助经销商提高销售能力，还通过“先票后货”的融资方式加深我行介入深度，进一步增强经销商资金周转能力。

服务优势

我行是国内最早开展钢铁金融业务的银行，同时也是首家推出钢铁行业金融服务品牌——“中信钢铁金融”的银行，目前我行已与国内大多数钢铁生产厂商签署了钢铁销售金融服务网路业务合作协议，并与其部分供应商、经销商建立了紧密的业务合作关系，我行钢铁金融服务的品牌优势日益深化。

我行钢铁金融服务团队对钢铁行业有着长期深入的跟踪研究，秉承产业链金融理念，实行专业化经营与营销，业务优势明显。

我行从与核心钢铁生产厂商的合作着手，将服务延伸至钢铁产业链上下游的原材料供应商及经销商，通过向钢铁厂商、供应商和经销商提供综合金融服务方案，盘活了整个钢铁产业链，实现了与厂商、供应商、经销商的多方共赢。

中信电信金融

方案简介

中信“电信金融”是我行针对电信产业链上的电信运营商、设备供应商、终端制造商、内容及服务提供商、系统集成商、分销商、虚拟运营商推出的全程金融服务方案。我行依托中信集团的综合金融服务平台，整合各类金融资源，以电信运营商为核心，针对电信产业链的主要环节设计了一揽子综合金融服务方案，致力于帮助电信业客户拓宽融资渠道、降低融资成本、提高财务效率。

方案内容

电信运营商金融服务

采购金融服务：我行可为电信运营商提供多种票据产品组合的国内采购融资服务以及包括进口押汇、进口应付款融资、提货担保在内的国外采购金融服务。我行还与租赁公司合作，为客户提供融资租赁第三方担保、出租人服务、结构设计和账户监管等全方位融资租赁服务。

网络建设融资：我行针对电信运营商的网络建设融资需求，为其提供包括银行承兑汇票、保函、信用证、本外币循环额度贷款、本外币中长期贷款以及委托贷款等在内的组

合融资服务。

资金管理服务：我行依托先进的公司网银和资金清算系统，运用资金风险控制技术，为客户提供收付款管理、流动性管理等服务；通过各种理财产品和本外币理财方案的个性化设计，为客户提供国内外多种投资渠道和资金增值产品。

数据代理商融资：我行可向电信运营商及其相应的数据经销商提供一系列以银行承兑汇票为载体的数据销售金融服务，帮助电信运营数据代理商解决融资困难。

设备供应商金融服务

国际业务拓展支持：我行可提供包括信用证、打包贷款、进出口押汇、出口信贷、内保外贷、提货担保、汇款融资以及风险管理等服务在内的多元化金融产品，帮助设备供应商积极参与全球范围的电信产业调整进程，提高国际竞争力。

销售支持：我行可提供包括国内综合保理、商业发票贴现、出口保理、信用风险控制及坏账担保在内的应收账款融资服务以及商业汇票贴现、买方付息票据贴现等票据服务，帮助设备供应商稳定销售，提高财务效率。

终端制造商金融服务

贸易融资：针对终端制造商的在国际国内贸易中的融资需求，我行还提供信用证、银行承兑汇票、进出口押汇、买方信贷、卖方信贷等贸易融资服务。

经销商融资：我行针对移动通讯产品经销商销售体制下销售时效性较强的特点推出的经销商融资服务，该项服务以银行承兑汇票为主要载体，通过存货质押及订单融资）模式，帮助终端制造商理顺销售渠道，并为其提供银行承兑汇票贴现的各种便利，以快速回笼资金。

其他金融服务 除上述针对电信产业推出的特色产品外，我行还可向产业链上各类客户提供债券承销、债务及资产管理、网上银行、现金管理、投资银行业务以及资金资本市场业务等全方位综合金融服务，为客户量身定制专业化、个性化的电信金融服务方案。

服务优势

我行可依托中信集团综合金融服务平台，为电信行业客户提供全方位、一站式金融服务方案。

我行投资银行业务业绩突出，是国内最早从事投资银行业务的商业银行之一，在业界享有较高的声誉，可向电信客户提供结构化融资、短期融资券承销、资产管理等专业服务。

我行始终密切关注3G工程和电信产业发展进程，与国内主要电信运营和制造企业建立了良好的合作关系，奠定了稳定的客户基础，将一贯地为电信产业链提供多元化、多渠道、多收益的金融服务。

中信煤炭金融

方案简介

中信煤炭金融是我行顺应国家产业政策方向，紧密跟踪国内外煤炭市场的发展变化，结合我国煤炭产业的区域布局和产业链特点，依托与国内大中型煤炭企业合作的成功经验，在业内率先推出的服务品牌，服务范围覆盖整个煤炭产业链，可为广大煤炭企业在采购、生产、储运和销售各环节提供全方位的金融支持。

方案内容

煤炭开采洗选企业金融服务方案

针对企业资产管理的需求，我行可提供企业年金托管、证券投资基金和产业基金等资产托管类服务，还可提供结构性存款、人民币债券结算代理、境外代客理财产品、代客衍生产品交易、委托贷款以及信托理财产品等投资增值类服务，帮助企业更加安全地实现资产的管理和增值。

针对企业集团资金管理的需求，我行可提供现金管理、集中收付汇和票据库等服务，帮助企业实现财务公司、结算中心的资金集中管理，实时管理集团内子公司的资金、节约资金成本、提高资金使用效率和增强对子公司控制力。

针对企业设备更新改造的需求，我行可提供直接融资租赁、售后回租、信用证项下进口押汇和提货担保等服务，为企业解决所需资金。

针对企业的流动资金缺口，我行能够提供法人账户透支、煤炭存货质押融资、采矿权（探矿权）抵押融资、应收账款质押融资、信托融资、承销短期融资券或中期票据等金融服务。 大型煤炭运销企业金融服务方案。

针对企业流动资金需求，我行能够提供法人账户透支、煤炭存货质押融资、应收账款质押融资、信托融资、短期融资券、中期票据等金融服务。

针对企业国际贸易中的金融需求，我行可提供信用证项下进口押汇、提货担保、国际贸易汇款项下进口应付款融资、关贸e点通、出口信用保险后押汇、国际保理以及远期结汇等服务。

针对企业集团资金管理的需求，我行可提供现金管理、集中收付汇和票据库等服务。

针对企业大量的商业汇票业务，我行可提供电子商业汇票服务。电子商业汇票以数据电文形式签发、流转，并以电子签名取代实体签章，具有办理效率高、从根源上杜绝假票、降低票据传递成本的突出优点。我行是人民银行电子商业汇票系统的第一批接入银行，能为企业提供优质、高效的全方位、全流程票据服务。

中小型煤炭运销企业金融服务方案

针对中小型煤炭经销商拥有的供销渠道以及煤炭现货和在途货物，我行分别设计了煤炭存货质押、应收账款质押、未来货权质押融资以及封闭融资模式。

煤电、煤化工等企业（项目）金融服务方案

针对企业在项目筹建期的金融需求，我行能提供财务顾问和售后回租等服务。 针对企业在项目建设期的金融需求，我行能提供项目贷款、直接融资租赁等服务。 针对企业在项目建成后的流动性需求，我行能提供有追索权的国内保理、化工产品存货质押等服务。

煤炭设备供应企业金融服务方案 我行可提供银行保函和贷款承诺等信用增级类、应收账款质押融资以及国内综合保理等融资便利类、直接融资租赁和买方信贷等销售拓展类金融服务，满足企业在不同经营环节的金融需求。

并购及重组专题服务方案 作为中信集团旗下的核心金融机构，中信银行通过完善的客户资源共享机制，与集团内部的证券、信托基金等金融子公司的紧密合作，为客户提供并购及重组顾问、并购贷款、过桥贷款等顾问及投融资服务，帮助企业降低并购成本，优化资本结构与资源配置，获得规模效益。

服务优势

“中信煤炭金融”的品牌优势主要体现在专业的供应链金融业务、领先的外汇业务、强大的集团现金管理能力和优秀的投资银行业务等方面。