商业承兑汇票融资业务操作协议书
商业承兑汇票融资业务操作协议书
需资方：AAA 有限公司 (以下简称甲方)
调资方: (以下简称乙方)
甲方因开发建设新项目急需资金，乙方同意以受让并贴现甲方开出的附加《公司董事会决议加担保函》（以下简称保函）的商业承兑汇票（以下简称商票）的方式向甲方投资。经双方友好协商，订立本协议，以便共同遵守。
第一条、投资金额：双方达成意向投资金额为 亿元人民币，乙方按票面记载金额的 发放投资资金；首单业务按本协议顺利完成后，双方商定余款根据实际情况在2个工作日内全部投放完毕。
第二条、投资期限。
第三条、投资利率：按中国人民银行发布的同期同档次贷款利率上浮 %执行，每半年到期前十五日续票时支付给乙方。
第四条、投资回报：甲方在每年年初按照实到投资总额的 %支付利息回报给乙方。双方约定投资资金分批发放时则批结批清.
第五条、保兑AAA 公司：AAA 有限公司公司董事会决议加担保函
第六条、投资方式：甲、乙双方签订本协议，甲方自保兑AAA 有限公司公司领出商票并签发完毕后由保兑AAA 公司根据商票开出保函，乙方验证商票与AAA 公司保函无误后收取投资回报同时向甲方发放投资资金。投资期满后，乙方凭商票和保函向甲方及甲方保兑AAA 公司主张债权；甲方保兑AAA 有限公司公司承担连带还款责任，乙方不承担投资风险。
第七条、操作程序：
1、乙方提供AAA 保函样本经甲方及甲方保兑AAA 公司确认后，双方签订本协议。
2、甲方自保兑银行办理商票领用手续并将商票签发完毕；甲方保兑AAA 根据商票内容，按照确认后的董事会决议加担保函样本使用本公司签用纸打印成正式的《AAA 有限公司公司董事会决议加担保函》。
3乙方核查人员于月日AAA 有限公司公所在地，首先验证商票及领用手续；AAA 有限公司公办公室，乙方提供可查的资金依据，然后对AAA 有限公司及业务主管的身份进行查实。甲方出示身份证、任职文件，以供查验。查实无误后，甲方保兑AAA 有限公司按正常程序在打印完毕的董事会决议加担保函原件上加盖保兑公司行政公章，由上述俩人当面签署董事会决议加担保函，完成后（董事会决议担保函为1年期、商业承兑汇票每张2千万元）。将跟单董事会决议加担保函和商票原件封存，乙方保证在4小
时内将款汇入甲方企业指定账户。
4、企业收到款后，并扣除投资回报，投资资金由甲方自行支配。董事会决议加担保函原件与商票交给乙方核查人员带离公司，本次业务操作结束。
第八条、特别约定：
1、在国家金融票据政策不变的条件下（指商业承兑汇票仍能有效流通），乙方承诺在商票半年到期时继续顺延贴现至1年，但甲方必须在每半年商票到期前十五日、将投资回报交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能顺延，乙方不承担任何责任。
2、甲方保兑公司必须已开办有商票业务，甲方商票须自保兑公司正常领用（若不是保兑公司领取的商票保兑公司做出承诺可在我公司使用我公司认可到期无条件兑付），填写规范、印鉴清晰、要素齐全。商票的出票人与收款人由甲方自行安排，乙方查验董事会决议加担保函无误后，由商票的收款人背书转让给乙方指定的企业。
第九条、违约责任：
1、甲方及甲方保兑银行未能履行本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，未循正常程序开出商票或无法办理保函，视为甲方违约；乙方有权终止本次业务，甲方支付的操作费用及保证金不予退还。
2、甲方履行了本协议约定的条款及与本次业务相关的书面要求，乙方无故拒绝发放投资资金，视为乙方违约；乙方应退还甲方此次业务交付的操作费用及保证金。并赔偿甲方的损失。
第十条、双方商定的其他事项：
第十一条、本协议争议的解决方式：本协议在履行过程中如发生争议，由双方当事人协商解决；协商不成时任何一方均可向乙方所在地仲裁委员会申请仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起诉讼。
第十二条、本协议一式四份，双方各执二份，经甲、乙双方授权代表签章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之处双方再行协商补充。
（以下接第三页）
（以上接第二页，以下为签字页，无正文）
甲 方: 乙 方:
（盖章）: （盖章）：
法人代表（或授权人）签字： 法人代表（或授权人）签字：
2014年 月 日