对金融业反洗钱工作的
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对金融业反洗钱工作的浅析
摘 要:本文主要分析我国当前反洗钱工作的现状、以及反洗
钱工作的必要性,并根据我国金融业中反洗钱工作存在的一些问
题,并提出进一步完善我国反洗钱机制的对策。
关键词:洗钱;反洗钱机制;金融业
一、反洗钱工作的重要性
所谓洗钱,简单的来说,就是指那些违法分子把自己的非法收益,
通过其合法的形式把那些非法收益合法化,以使其能够逃过法律的
制裁的一种违法行为,具有很大危害性,严重影响了我国的正常经
济和金融秩序。然而,在经济全球化日益发展的今天,各个国家之
间的资金流动数量大、而且日益频繁,我们必须更加重视反洗钱工
作的开展。因此,为了维护金融秩序的稳定、保障国家金融的安全,
加强反洗钱工作的开展是有十分重要意义的。
首先,做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要。反洗钱工作
涉及到多个领域,例如:外交、经济、司法等等。它的工作水平直
接关系到我国政府对外形象,如果开展不好,国家经济秩序的稳定
还会受到影响。因此,我们必须做好反洗钱工作的开展,为了维护
好我国经济安全和金融安全,我们必须深刻认识到加强重视反洗钱
工作的重要性,建立有效的体系,是我国反洗钱工作步入规范化轨
道。
其次,加强反洗钱工作,也是打击经济犯罪的需要。加强反洗钱