常见诈骗手段

常见诈骗手段、方法及防范知识 刚开学，由于大学生从家返校携带一定数额现金，也正是不法分之利用网络、电话、短信进行诈骗的高发期。不法分子不断翻新犯罪手法，紧跟社会热点，精心设计骗术，甚至针对不同群体量身定做、步步设套，对受害人进行欺骗、引诱、威胁、恐吓，严重危害广大师生财产安全，扰乱正常的教学生活秩序。为避免和减少杜绝各类诈骗案件在我校发生，结合学校安全防范工作实际，我们保卫处为大家收集整理了《常见诈骗手段、方法及防范知识》宣传材料，希望能够提高广大师生安全防范意识，确保师生财产安全。

1、冒充公检法、电信等单位诈骗：冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

案例1:2015年10月20日，我校某学院学生朱某接到电话，自称是辽宁省沈阳市警方人员说朱某涉嫌重大洗钱犯罪，要求其通过资金申请形式进行担保。朱某信以为真，遂按照对方要求，到工商银行自动存取款机上实施了转账操作。在此过程中，对方一直用电话指挥朱某在银行存取款机上进行操作，直到朱某将卡中1.95万元现金以电子付款形式转至绑定对方手机银行账户中并被转走。

2、网络购物诈骗：（1）要求多次汇款;骗子以未收到贷款或提出要汇到一定数目方能将已汇款项退还等理由迫使事主多次汇款；（2）收取定金诈骗：骗子要求事主先付一定数额的定金或保证金，然后才发货。之后就会利用事主急于拿到货物的迫切心里以种种看似合理的理由，诱事主追加定金。(3)退款诈骗：骗子冒充卖家或客服称事主刚刚交易不成功，以退款为由骗取事主手机上的银行卡交易验证码，转走卡内钱财。

案例2:2014年9月，本校某学院同学关某在网上购买一部手机，因对手机不满意，10月15日在淘宝网上联系退货、退款事宜，对方要求同学与客服联系，该同学在网上查找了客服电话，与对方取得联系，并按对方要求和指令在建设银行取款机上操作，其中一个环节要求输入卡上最后四位数，6339，事后又操作一遍，输入数字2222，结果造成被骗金额近9000元人民币。

3、盗用QQ冒充好友借钱:骗子盗用事主亲友的QQ，并主动要求与事主接通视频，在视频过程中骗子使用了事主或亲人的截图骗取事主信任，然后以急需用钱为由骗取事主汇款、转账。

案例3:2015年4月7日，本校学生任某在自己的QQ上，发现一位平时比较要好的高中同学找他。闲聊一番，对方就称手头缺钱，希望任某能借1500元救急。由于平时较常联系，任某也没多问，便以银行转账的方式给他汇了1500元现金。后来，他再和对方QQ联系却没了消息，通过手机联系才发现好友QQ号已被盗，自己遇上了骗子，便赶紧向公安机关报警。

4、社会高利贷：高利贷是指索取特别高额利息的贷款，放高利贷有“九出十三归”的习惯，就是借钱一万元，只能得到九千元，但还款时却要支付一万三千元。而且，高利贷的利息是逐日起“钉”（利息),以复息计算，此谓之“利叠利”。往往借几百元，如过了一年半载才还，连本带利可能要还几万。

案例4.2016年3月，我校同学李某报案，因着急用钱向其好友求援，但对方说手中没有钱，劝李某办理借贷。于是通过朋友办理了借贷1万元，月还利息3000元。公司扣除手续费3000元，实际到手4000元。事后为还高利贷只好又与另外多家民间高利贷借钱还上一家，“拆东墙补西墙”，周而复始恶性循环，共欠高利贷10万元人民币。

5.电话冒充他人：骗子拨打手机或固定电话，冒充亲属朋友以生病、出车祸或嫖娼被抓缴纳

罚款需要资金为由，或以老师医生等身份，伪造子女被绑架或出车祸等为由让事主向其提供的账户上汇款。如“猜猜我是谁”，骗子让事主猜名字，事主猜出来某一名字后，骗子顺水推舟与事主调侃。事后。又打电话以出车祸、嫖娼被抓等种种理由急需用钱，向事主提出汇款，直至事主发现上当为止。

案例5:2014年9月21日，我校学生黄某某接到自称是其老师电话，因对方声音与老师相似，黄某某便没有戒心，对方说人在外地因出车祸意外需要黄某某汇款2000元，很着急，黄某某便到银行汇出人民币2000元。事后联系老师时却没有此事。

6、信用卡盗刷诈骗：犯罪嫌疑人以招聘酒吧或者银行工作人员为“幌子”，边工作边寻找“猎物”，用“测录刷卡器”在消费者付款的时候快速复制银行卡，事主离开后，立即将复制的银行卡信息制作成新卡，结合盗窃得来的密码，进行消费、提现。

7、短信冒充他人：骗子冒充事主亲友或房东、快递公司员工、社保工作人员等，通过群发短信的形式，以各种理由诱导事主转账汇款。如以原来的银行卡不能使用为由，要求把钱（房租）打入指定的账号，再如以事主有未签收的邮件包裹，并称事主可能因身份被盗用涉嫌洗钱或涉嫌经济案，为确保资金安全，要求事主把钱打入指定的账户。

案例6：2013年5月，我校学生李某收到短信，短信上说有一个快递包裹邮到了，但是包裹被扣留请拨打电话*********。李某确实有网购包裹近期应该收到。就拨打该电话，电话那边对方自称沈阳市公安局缉毒大队，说李某邮件中涉嫌毒品走私，要求李某缴纳保证金，李某因为害怕向对方卡号上打入人民币2000元。事后感觉被骗，报警。

8．街头手机充值送话费：骗子在以推销手机，充值卡为幌子，打着移动、电信和联通等公司旗号，以充50元送50元，充100元送100元、200元送200元的形式，推销充值卡，该充值卡实质是IP手机充值卡，当事主充值完成后，骗子会取消IP充值卡与事主手机的绑定，达到骗取小额钱财的目的。

9. 街头购物诈骗：此类警情嫌疑人多为路边以假手机、假电脑对路人进行兜售诈骗，比较常见的是新疆人以较低的价格兜售苹果手机，现场给事主看的都是真机，等到事主取钱交易时，给事主的却是机模或山寨机，此类警情嫌疑人是利用市民贪小便宜的心理进行实施诈骗的。

10、借手机、银行卡诈骗：嫌疑人多为有急事、手机没电（没有手机）、银行卡不能用（无法取款）的理由向群众借手机打电话或借银行卡接受家人汇款，当得手后趁事主不留意时（取走事主银行卡余额）逃跑，此类警情嫌疑人是利用市民的同情心、助人之心实施诈骗。 案例7:2014年4月12日，本校学生顾某某在校园内遇见一个自称是来自香港大学来我校探访友人的研究生。对方称自己的手机没电了，银行卡不能在内地使用，要求顾某某借给他现金800元，晚上还给顾某某，并且用自己的金戒指作抵押，对方称戒指价值2000元以上，顾某某信以为真，双方留下联系电话，并且将800元人民币借给对方。晚上在给对方打电话关机，到校保卫处报警时发现金戒指是假的。

11、微信伪装身份诈骗：犯罪分子利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随机以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

12、微信假冒代购诈骗：犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣押，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购贷款则失去联系。

13、微信发布虚假爱心实施诈骗：将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里，引起善良网友转发，实则贴内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。

14、微信点赞诈骗：犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等

个人资料发至微信平台，一旦商家套取足够的个人信息后，即以缴纳手续费、公证费、保证金等形式实施诈骗。

15、微信盗用公众账号诈骗：犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。（近期已发生三起同类诈骗案件）

案例8：今年3月，我校某学院王同学在网上，看到一家网站声称“上网购物刷信誉度，返本返利”，尝试着支付120元钱，对方网站工作人员立即给王同学打回来125元钱。轻松赚取5元钱之后，王同学便以为找到了条轻松致富的捷径，随后先后分3次向该网站支付了1620元后，对方却没了动静，王同学方觉被骗并立即报了警。

识破方法：1. 上网找工作、购物应到正规网站；2. 赚钱越轻松的“工作”，越可能是骗局；

3. 在网上不认识对方、不明对方底细的情况下，切莫轻信对方能生钱；4. 切不可见饵而不见钩，贪小便宜而吃大亏。

16、预防“+”号开头号码电话诈骗：因为“+”号打头的电话或者是国外的电话，比如+3365是法国的，或者是网络的虚拟电话，比如+195打头的电话，如果不是国外的亲朋好友打来，就是骗子利用虚拟电话在进行诈骗。如果按照骗子的指引，按了1号键之后，对方会要求提供机主的个人信息，以套取个人资料，或是在机主的手机中植入病毒程序，窃取各类重要信息。

17、补助、救助、助学金诈骗：犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到账查询为由，指令其在ATM上进入英文操作界面，将钱转走。

18、快递签收诈骗：犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

19、退款诈骗：犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

针对上述各类诈骗方式，保卫处在此提出以下建议：第一，不要向任何你不了解、不熟悉的账户汇款；第二，不要轻易透漏你的银行账户信息，尤其是身份信息和密码；第三，凡是都要三思而后行，不要轻易汇款装账。

为了增强广大师生的防骗意识，熟记下面的“防骗谣”。防止上当受骗。

防骗谣

网络购物陷阱多，安全支付很重要；

飞来大奖莫惊喜，反复套钱无底洞；

盗取QQ来搭讪，冒充好友巧借钱；

网上交友要警惕，让您汇款有猫腻；

招聘网站花样多，贪心念头要不得；

克隆网站有差异，骗您存款是目的；

网上订票要小心，车票到手再给钱；

不明来电别轻信，家庭情况要保密；

牢记以上很容易，安全防范别大意。

沈阳化工大学保卫处 2016年3月10日