上海吸引外资银行总部的优势分析

摘 要

2006年是中国入世过渡期最后一年，中国政府必须全面履行入世协定。随着外资银行在中国设立银行的地域和业务限制被取消。外资银行为了在中国抢占商机，纷纷在上海建立中国区域的银行总部。

上海由于其在近代就是外资银行集中分布的区域，随着改革开放和入世5年中的探索，外资银行几乎都选择上海作为设立总部的地点。

本文认为外资银行总部选择上海主要是因为近代上海是中国政府被迫开放的最早的港口之一，客观上刺激了上海资本主义经济的发展和发达的港口贸易，而现代上海不仅有良好的区位优势，发达的对外贸易还有比较完善的信息化基础设施。为此，本文认为应该采取一些措施，规避上海的不足，以便吸引更多的外资银行总部落户上海。

【关键词】 上海 总部经济 外资银行 银行总部

Abstract

2006 is the last year of transitional period of China’s entering into WTO. The government has to fulfill the agreement on access to WTO. The regional and operational restriction for the foreign capital banks will be abolished completely. In order to make full use of the opportunity, many foreign capital banks are establishing their headquarters in Shanghai.

Shanghai acted as the district where the foreign-capital banks went together in contemporary times. And with the reform and opening up policy and the 5 years’ explorations after China’s entering into WTO, the foreign capital banks nearly all choose Shanghai as the right place for their headquarters.

The paper mainly analyzes the causes of the phenomena from both the historical and realistic respective. In history, Shanghai was one of the developing cities which opened earliest and many famous banks were located here. In modern times , the advantages of Shanghai come from its good regional advantage, high amount of import and export products and well-equipped infrastructure .

Furthermore ,on the base of the analysis of the disadvantages, the right measurements will be raised to attract more foreign capital banks to locate their headquarters in Shanghai .

【Key Words】 Shanghai; Headquarters Economy; Foreign capital bank; Headquarters of foreign banks

目 录

1 导论 ................................................................................................................... 4

1.1选题意义 ................................................................................................... 4

1.2 文献综述 .................................................................................................. 5

1.3本文的主要内容 ....................................................................................... 5

2 上海吸引外资银行总部的历史优势 ............................................................... 6

2.1在经济方面 ............................................................................................... 6

2.2 在政治方面 .............................................................................................. 7

3 上海吸引外资银行总部的现实优势 ............................................................... 8

3.1优良的区位优势 ....................................................................................... 8

3．2进出口规模的不断增加 ........................................................................ 11

3.3集聚效益 ................................................................................................. 13

4 发挥上海优势，加快吸引外资银行总部的建议 ......................................... 13

4.1坚定不移地发展自身经济 ..................................................................... 13

4.2提高政府服务效率，加强金融监管 ..................................................... 14

4.3提高人才国际化水平，推动信息基础设施建设 ................................. 14

参考文献 ............................................................................................................... 16

致 谢 ................................................................................................................... 17

上海吸引外资银行总部的优势分析

1 导论

1.1选题意义

外资银行总部经济是指某区域由于特有的资源优势吸引银行总部在该地区集群布局，将其分行或者子行的分支机构分布在具有比较优势的其他地区， 从而使银行价值链与区域资源实现最优空间组合，以及由此对该区域经济发展产生重要影响的一种经济形态。

2006年是中国加入WTO的过渡期的最后一年，外资银行在中国设立银行的地域和业务限制被取消。2006年国家鼓励和引导在华机构网点多、存款业务大并有意进入人民币零售业务的外国银行，把其分行转制为在中国境内注册法人银行。如果外资银行不在华注册法人银行(即设立子行)，其在华业务范围将受到限制-----可以开展对私及对公的外币业务，以及人民币对公业务，但不能开展人民币对私业务(如存款、信用卡等)，也就是俗称的人民币零售业务。但此类银行可以接受个人客户100万元及以上的人民币定期存款。

此项举措不仅使外资银行纷纷增加在华设立子行的数量，而且为了更好的组合外资银行在中国的人员、信息等资源，外资银行开始设立统管在华子机构的总部。外资银行大部分都选择上海作为总行设立的地点。

2007年4月2日汇丰银行（中国）有限公司、渣打银行（中国）有限公司、东亚银行（中国）有限公司、花旗银行（中国）有限公司这四家首批获准改制的外资法人银行正式开业，而其总部注册地选在上海。根据中国银监会统计，截至目前，已获准将中国境内分行改制筹建为外资法人银行的12家外资银行中，有10家将总行注册地选在上海。除首批改制开业的4大外资银行外，还包括恒生银行、日本瑞穗实业银行、日本三菱东京日联银行、新加坡星展银行、荷兰银行、新加坡华侨银行。

外资银行“领头羊”总部设立上海的举措，必然会产生“羊群效益”，越来越多的外资银行会选择上海作为它们的总行的所在地。研究上海成为外资银行总部设立首选地的原因,对于促进上海金融服务的发展和经济发展模式的转变有着重要意义,也对其他地区金融环境建设有很好的示范作用。

1.2 文献综述

从担任过第三代买办的董明藏的《汉口花旗银行的掠夺》书中可以获悉， 近代外资银行进入中国是和殖民体系有关的经济侵略。中国加入WTO之后，外资银行总部进入上海是为了获取经济效益，有利于上海的发展。赵宏于2004年所著的《总部经济---北京》系统阐述了总部经济的基本理论和发展总部的大体思路，这对于上海积极吸引外资银行总部有很好的借鉴意义。黄佳于2002年发表的《外资银行的进入和我国外贸企业的发展》主要从对于外贸企业的影响，来说明外资银行加紧进入中国，对中国经济将会产生的影响，这向中资银行和国家监管当局提供了很宝贵的意见。在如何应对外资银行总部的加速进入，何问陶于2003所写的《发展“总部经济”政策应先行》为我们的政府提出了政策层面上的解决之道。郑京淑在《跨国地区总部与亚洲地区总部区位研究》从地理区域经济的角度，说明建设总部经济对于地区经济建设的重要作用。 1.3本文的主要内容

上海是中国银行业开放最早的地区，也是外资银行踏进中国的一个重要平台。布局中国的策略，都是从布局上海开始的，这个无形资产也是外资银行选择总部设立上海的一个很重要的考虑。本文首先从历史和上海现有优势两个方面分析外资银行总部选择上海作为落户点的原因。

在近代史上，上海是中国最早被迫对外开放的港口之一，但是殖民侵略的客观效果却给上海带来了近代经济化。近代经济在上海的发展和上海本身作为亚洲地区一个重要港口使得上海成为中国一个重要的外资积聚地。外资银行在中国除了进行直接投资也是殖民者经济侵略的工具。外资银行利用自身的垄断优势，截取中国巨额财富，赚取暴利，上海租界出现的特殊的“孤岛经济”和国民政府的南移客观上加强了上海在中国近代经济的中心地位。上海成为了受外资银行青睐的地点。

在中国加入WTO之后，外资银行总部选择设立在上海主要是由于上海具有由紧密联系的区域经济、高素质的劳动力和良好的信息化基础设施构成的优良的区位优势，自身持续高速的经济增长和不断增加的进出口规模。而由于外资银行总部的纷纷设立在上海使上海的外资银行总部能够获得积聚效益， 减少成本获得最大化利润。

由于上海区域经济水平还有待于提高，人才国际化水平低，因而上海必须在发展自身经济的同时，争取中央政府的支持，促进教育产业发展，全面推动信息产业的发展。

2 上海吸引外资银行总部的历史优势

外资银行选择落户上海首先基于历史原因的考虑，在近代中国，外资银行就有在上海开设分支机构开展业务的一段比较长的历史。外资银行在近代选择上海作为其落户地，是基于经济和政治上的原因。

2.1在经济方面

2.1.1殖民入侵客观促进了上海的近代经济化

早在1942年，清政府在和英国签订的《南京条约》就把上海划为通商口岸，上海是中国清政府接受殖民条约开放最早的港口之一，虽然这样是对于国家政权的侵害，但是在客观上一方面加速了封建经济在上海的解体，另一方面也使得上海走上了近代化的进程。

上海具有得天独厚的优势。首先，上海的小手工业比较发达，资本主义萌芽已经存在并且有了一定程度的发展，这为上海资本主义的出现，提供了经济基础。其次，封建经济的解体客观上使得农民成为了发展工业所需要的劳动力。正是这两个因素的推动，上海成为了近代中国的主要的工业基地之

一。尤其是一战期间，上海近代制造业迅速发展，并很快成为近代中国的工业中心。上海不仅集中了大量的民族资本工业，同时也是外商在华工业企业最集中的城市，许多国际大垄断资本都以上海作为主要的工业投资地区。到抗战全面爆发前夕，外商在华工业投资的67%集中在上海。外资企业的投资需求的日益增长客观上也促进了外资银行在上海的发展。

2.1.2优越的港口功能带动了上海近代金融业的发展

在历史上，金融服务发达的地区，都是从港口演变而来的。因为最初的金融的主要功能是为贸易融资。上海地处中国大陆海岸线的中点，长江的出海口，恰好在“丄”字型交叉点上。海运发达以后，这种地理条件就转化为港口优势。通过海运和江运，她将沿海与沿江联系起来。通过黄浦江、大运河及密如蛛网的江南水道，她成为长江三角洲对外贸易的枢纽。地处太平洋西环航线要冲的上海，成为发展与世界的航运贸易的理想港口。她北与日本的东京、大阪地区，东与美国的旧金山、洛杉矶地区，南与香港、台湾地区

和新加坡，距离都比较适中，在苏伊士运河开通以后，与欧洲的交通更为方便。20世纪初对黄浦江河道进行的整治，增加了港口的深水泊位和岸线，兴建了一批能满足大型航运需要的码头、仓库和堆栈，上海港作为国际性大港口的条件更加完善。随着开埠后，1928年上海港的吞吐量为世界的第14位，1931年上升至第7位，仅次于纽约、伦敦、汉堡、洛杉矶，已与大阪、神户两港相接近，超过第8位的鹿特丹。上海不仅在国内确定了最大的内外贸易口岸的地位，而且在世界上也享有声誉，这也促使了带有近代意义的金融地位也开始在上海迅速上升。外商银行进驻上海的数量远超过其他金融发达的城市。

2.1.3自由的文化吸引了发展经济的资源

由于国际化大都市的门户和移民政策，使得上海具有特殊的海派文化氛围，上海文化发展的导向性，更表现在意识形态方面。紧紧追踪世界前进的步伐，率先拉开批判传统的帷幕。19世纪60、70年代，当其他地方还处于重义轻利价值观念、君为臣纲政治观念、父为子纲、夫为妻纲伦理观念绝对统治的时侯，上海已开始怀疑重义轻利观念，批判重农抑商观念，批判君尊臣卑、男尊女卑观念。上海自由的文化氛围吸引各国优秀的人才、资本和技术在同一时段上自由竞争，增加了经济活力，有利于经济社会的发展。这也客观上促进了外资投资中国和外资银行落户中国。

2.2 在政治方面

2.2.1外资银行是殖民经济侵略的工具

1902年花旗银行为了适应当时殖民主义的需要，在上海设立分行，开创了外资银行进入中国的先河。美国政府将中国庚子赔款利息支付的管理权限授予了花旗银行。

由于外资银行在中国设立分支机构没有注册资本的要求，很多都是在上海开设“皮包公司”，通过在上海发行纸币的方式，赚取暴利。

外资银行进行倒卖白银，获取巨额利润。1934年4月，美国多次出台政策刺激国际市场白银价格的上涨，而中国是拥有白银数量很大的国家，包括花旗银行在内的外国银行通过在中国的白银倒卖到伦敦、纽约等地，获取了大量利润。①

外资银行利用垄断优势，投机外汇生意。在辛亥革命前后，军阀、官僚、① 董明藏,1934:《汉口花旗银行的掠夺》，中国金融出版社

地主、富商为了保证自己财产安全纷纷把大宗的现款存入外国银行，外资银行利用自身的垄断优势把存款利息降得很低了。外资银行利用这些低利息存款然后大量购储外汇，在利用垄断价格待价可沽，这个方式也为外资银行获取巨大的利润。①

2．2．2上海租界出现资本投资商机

上海租界的出现使得上海成为了远东唯一一个对外开放最彻底的地区，即使在战争时期，公共租界和法租界都未遭进占，市政之权仍操在租界外国当局手中，对外交通继续畅通，对内交通也逐渐恢复，内贸形成自由商业市场，对外进出口完全自由，上海遂成一特殊的“孤岛”。当时以公共租界和法租界为中心的上海经济不但有迅速的恢复，而且还出现了一派畸形繁荣的景象，被称为“孤岛”繁荣时期。这样的“繁荣时期”恰巧给国际资本以很多的投资融通的机会。

2．2．3国民政府政治中心南移影响

南京国民政府成立后，中国的政治中心南移。政治的南移，也推动了经济的中心的转移。国民政府在上海建立了国家银行即中央银行，国家加强了对于市场的调控，1927年至1937年“七七”事变与“八一三事变”爆发，这十年来是上海金融业的黄金时代。

经济与政治的结合是促进上海成为中国金融中心，外资银行争抢进入上海的最主要的推动力量。自1847年英国丽如银行在上海设立以后，50年代又有汇隆、阿加剌、有利和麦加利四家英资银行在上海设立分支机构。1860年法兰西银行在上海设立分行，随后英国的汇川、利华、利生、利升、汇丰等银行相继在上海设立分行。其中汇丰日后成为上海最大的外资银行。此外，德国的德华银行、日本的横滨正金银行、俄国的华俄道胜银行、法国的东方汇理银行也相继于八九十年代在上海开办。上海因此成为外资银行在中国最为集中的地方。 ②

3 上海吸引外资银行总部的现实优势

3.1优良的区位优势

外资银行总部选择把总部建立在上海发达的中心城市，而把分支机构设立在其它的城市，即以最低的成本取得中心城市的战略资源，因地制宜地利①

② 廖洪武，2007年4月16日：《花旗银行在旧中国的掠夺》 新华网 熊月之，2005年7月27日：《通过数据来看看你所熟悉的和不熟悉的上海》 全球华人房地产门户--搜房网

用其他城市的经济资源，使银行总部在资源配置上综合成本降低。总部把中心城市密集的人才、信息、技术资源得到最充分的效能释放，同时也把分支机构的其它设立地的经济资源得到最大限度的发挥。

3.1.1紧密联系的区域经济

任何一个经济中心的形成都不是孤立存在的，经济中心必然会在自身发展的过程中对自己的经济外围圈施加影响，从而不断巩固和促进自身经济增长。成熟的区域经济合作的发展的进程决定了地区内金融中心的崛起。一方面，成熟的区域经济的一个重要的成果是区内国际分工的加深，包括功能性分工的加深。由于金融业是现代经济和国际经济合作的核心，因而在功能性分工中金融功能的分离是一个重要的标志。国际经济历史证明，区域经济的崛起必然伴随着区域性金融中心的崛起。另一方面，在当今国际投资战略中，成熟的区域经济的投资驱动力将大大超过单个城市的投资吸引力。

上海地处长江三角洲，以半个中国作为其经济腹地，自身位于中国经济最发达的东南沿海地区江浙沪地区经济联系源远流长，是一个长期发育的区域经济体系。经济发展水平接近，便利的交通为区域经济一体化创造了良好的基础设施条件。区域市场整合进程快于其他地区，在市场机制的作用下，江浙沪经济发展也形成了各具有特点的分工关系，发挥各自的经济、产业优势。这样的有利区位，也是外资银行总部争相进入上海的重要影响因素。

3.1.2高素质的劳动力

银行总部集中了银行价值链中知识含量最高的区段，营销、资本运作、战略管理等，属于知识高度密集型的劳动。上海拥有高素质的人才资源和科研教育资源，能够使得银行总部以很低的成本进行知识密集型价值创造活动。

上海政府一直加大教育投入，2006年地方教育经费总投入370.73亿元，较上年增长8.19%，其中：财政预算内教育经费227.03亿元，比上年增长

9.52%。2006年地方国家财政性教育经费占国内生产总值的比重为2.57%。

上海积极推动高等院校的建设，提高自身的办学质量，提高本土学生的素质。建设面向市场需求的专业技术人才，发展技术教育。就全国来说，上海的科技整体水平和科技人才总体素质都比较高，根据第五次全国人口普查上海市6岁及以上常住人口为1719万人，其中，具有大学及以上受教育程度的人口占8.78%，大专程度的人口占9.31%，高中程度的人口占24.84%，初

中程度的人口占35.78%，小学程度的人口15.82%。①

上海正在实施科教兴国与人才强国战略，积极推进自主创新并大力培养创造型人才。为此，上海开展了教育综合改革试验，其主要内涵就是适应社会经济发展的需求，调整并优化上海高等教育布局与学科专业设置；推进高校依法办学、提高办学效益；构建现代高等教育管理和运行体系；形成高等教育发展的竞争机制。上海政府制定优惠政策，吸引更加优秀人才到该城市发展。各类人才能够自由地进入上海，各用人主体，在人力资源的培养、使用等人才资源的开发的各个环节，都进行了一系列的制度改革和有益的探索。上海是我国出国留学人数最多的地区之一，也是海外留学人员回国工作、服务的首选城市之一。越来越多的外国专家通过外资企业，教学和科研的渠道常住上海。

3．1．3良好的信息化基础设施 外资银行总部所在地往往是一个银行在一个地区或是一个国家的核心的经营区域。信息作为现代社会的一个重要的支撑点，尤其对于商业有着至关重要的意义。总部所在地往往是信息产生最大的区域。

大量的外资银行总部积聚上海，也使得上海成为了信息会聚的中心区域。及时的资讯又促进了上海整个经济活动的活跃，积极的经济影响也带来了外资银行在中国更好的发展。

发达的通讯设施有助于提高外资银行总部处理、传达信息和做出决策的速度，便捷的信息网络可以大大节约总部和分支机构的分离导致的空间成本。上海积极进行基础设施的建设，便捷总分支行之间获取和沟通渠道，提高整个经济的决策效率。

2004年，完成信息化固定资产投资330.63亿元，占全市固定资产投资额的10.7%。全年信息化固定资产投资额中通讯设备、计算机及其他电子设备制造业占67.76%，电信及其他信息传播服务业占29.87%。集约化信息管线敷设1260沟公里，接入大楼600栋，架空线入地达550皮长公里，基础通信管线窨井盖更新改造近11万只，占全市更新总量的46%；长途光缆线路总长达4603公里，电话交换机总容量达912万门。②

① 上海市统计局,2006年3月17日:《2005年上海市1%人口抽样调查主要数据公报》 中华人民共和国国家统计局

②.上海市统计局,2006年6月22日: 《上海年鉴2005》 中国上海