村镇银行年度报告

ⅩⅩ村镇银行股份有限公司ⅩⅩ年年度报告

第一节第二节第三节第四节第五节第六节第七节第八节第九节第十节

目 录

重要提示-----------------------------------第2页 基本情况简介-------------------------------第2页 股本变动及股东情况-------------------------第3页 董事、高级管理人员和员工情况---------------第6页 公司治理情况-------------------------------第7页 股东大会情况-------------------------------第9页 董事会报告---------------------------------第10页重要事项-----------------------------------第22页财务会计报告-------------------------------第23页董事会表决意见-----------------------------第23页

第一节 重要提示

1、本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2、《ⅩⅩ年年度报告》正文及摘要拟提交本行2009年度股东大会审议。

3、安徽嘉华会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。

本行董事长ⅩⅩ，副行长刘向华、王苏云，财务科技部负责人张胜保证年度报告中财务会计报告的真实、完整。

第二节 基本情况简介

【法定中文名称】 ⅩⅩ村镇银行股份有限公司

【法定英文名称】 Anhui Changfeng KeYuan Town Bank Co.,Ltd.

【法定英文简称】 Anhui Changfeng KeYuan Town Bank

【法定代表人】 ⅩⅩ 【注册地址】

邮政编码： 联系电话：055 1 传真：05 98205

网址：http

【主营业务范围】 吸收公众存款; 发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

【其他相关资料】

首次注册登记日期：ⅩⅩ年01月30日 地点：安徽省合肥市双墩镇双墩路南侧 注册资本：人民币壹亿元整 企业法人营业执照注册号：3 5550 税务登记号码：皖地税合长字 3 779 组织机构代码：670 聘请的审计机构名称： 所 审计机构办公地址：合肥 号 【部门设臵】

本行除设董事长室、行长室外，另设6个职能部门。其中营业部、业务经营部2个部门，属前业务经营部门；风险管理部、审计稽核部2个部门，属于中台管理部门；综合管理部、财务科技部2个部门负责为全行经营管理履行后勤、保障职能。

第三节 股本变动及股东情况

一、股本情况

本行发起设立的总股本10000万股。包括自然人股1000万股，占股份总额的10%，（其中：本行职工股122万股，占股份总额的1.22%)；法人股9000万股，占股份总额的90%。报告期内本行股本及股权结构未发生变动。

二、股东情况

（一）至ⅩⅩ年末股东总数89户。其中法人股9户，自然人股80户。

（二）企业法人股东持股9000万元，占总股本的90%。 单位：万元

（三）最大十名自然人持股470万元，占总股本的4.7%。 单位：万元

（四）持股5%以上的股东情况

1、合肥科技农村商业银行股份有限公司是本行第一大股东, 注册资本人民币注册资本5.033亿元，法人代表ⅩⅩ，地址：合肥市荣事达大道39号。公司经营范围：吸收公众存款，发放短期，中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；代理发行，代理兑付，承销政府债券；买卖政府债券，金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务，经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。

2、合肥勤丰臵业有限公司注册资本人民币1亿元，法人代表蒯从伦，地址：合肥双凤工业区。公司经营范围包括：物业管理；土石方

工程机械施工；建材销售等。

3、安徽国邦实业有限公司注册资本人民币3500万元，法人代表李家俊，地址：合肥市合裕路939号。公司经营范围：房地产开发；建筑材料销售；自有房屋租赁；设计、制作、发布国内灯箱、印刷品广告业务。

4、安徽华润船运有限公司注册资本人民币4500万元，法人代表杨志国，地址：长丰县岗集镇。经营范围包括长江中下游及省际支流成品油运输；船舶租赁。

5、盛世达投资有限公司注册资本人民币2.4亿元，法人代表盛小宁，地址:北京市宣武区广安门外大街305号8区1号楼1101室。公司经营范围：项目投资；投资管理；投资咨询等。

6、合肥金信经济发展有限责任公司注册资本人民币1500万元，法人代表张开和，地址:合肥市颖上路81号。经营范围：家用电器、视频产品、音响设备、制冷设备、光学仪器、照像器材、机电产品、摩托车、文化办公用品、金属材料、建筑材料、通讯器材的销售；商贸信息咨询及中介服务。

7、成都蜀信实业有限公司，注册资本人民币2000万元，法人代表吴箐，地址: 成都市青羊区西华门街16-17号。经营范围包括：在成都市范围内从事房地产开发、经营；销售建筑材料及辅料、电线电缆。

三、股权转让情况

报告期内未发生股权转让情况。

第四节 董事、高级管理人员和员工情况

一、现任董事、高级管理人员的基本情况

二、董事在股东单位的任职情况

三、本行员工情况

截至ⅩⅩ年末，本行在册员工38人（含16名实习期员工）。按年龄结构划分，45岁以下的占92%,45岁以上的占8% ；按文化结构分，本科及以上员工占比66%，本科以下占比34%；按职称结构分，中级及以上职称人员占比21%，中级以下职称人员占比3%。

第五节 公司治理情况

一、公司治理的概况

公司严格按照《公司法》、《商业银行法》、《村镇银行管理暂行规定》等相关法律法规，结合实际情况，不断完善治理结构，提高信息透明度，保护存款人利益，为股东创造价值，勇于承担社会责任。本公司设立了股东大会，董事会并制定了相应的议事规则，形成了股东大会、董事会及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构，按《公司章程》规定，各层级在自己的职责权限范围内，各司其职，各负其责，确保了公司的规范运作，未发生违法违规情况。

（一）关于股东与股东大会

报告期内公司召开了第一次股东大会，严格按照公司章程等有关规定履行了相关法律程序，年度股东大会由律师出具法律意见书。

（二）关于股东与公司

公司的股权结构较分散，公司的大股东不存在超越股东大会直接或间接干预公司的经营和决策活动的情形，没有占用公司的资金或要求为其担保或为他人担保，在人员、资产、财务、机构和业务方面与公司明确分开。

（三）关于董事与董事会

公司各位董事严格遵守其公开做出的承诺，忠实、诚信、勤勉履行职责。

董事会按照《公司法》、《商业银行法》和《村镇银行管理暂行规定》等有关法律法规的要求，致力于进一步健全公司治理制度，完善公司治理结构，认真履行章程赋予的工作职责，忠实执行股东大会通过的各项决议。不断提高董事会决策的科学性，领导全行按照相应的工作细则开展运作，充分调动和发挥行长经营管理的积极性，在加快新型农村金融机构试点工作方面取得了一定成效。

（四）关于利益相关者

公司能够充分尊重和维护员工、客户等其他利益相关者的合法权益，共同推动公司持续、健康的发展。

（五）关于信息披露

公司严格按照银监会印发的《商业银行信息披露办法》和《村镇银行管理暂行规定》，不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性，并确保所有股东都有平等的机会获得信息，公司能够严格按照有关规定，及时披露大股东的详细资料和股份变化情况。

二、公司的决策体系

公司最高的权利机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，高管人员受聘于董事会，对日常经营管理全面负责。公司实行一级法人体制，各职能部门均为非独立核算单位，根据部门职能，开展业务经营活动。

第六节 股东大会情况

ⅩⅩ年1月14日，公司创立大会第一次股东大会在长丰县长丰宾

馆召开。会前按照法定程序向股东发出了书面通知，实际出席会议的股东30人，代表所持股份9586万股，占总股本的95.86%，经会议审议以书面投票方式通过了以下决议：

1. 《筹建工作报告》 2. 《公司章程（草案）》 3. 《股东大会议事规则（草案）》 4. 《信息披露制度（草案）》 5. 《关联交易管理办法（草案）》 6. 《聘请中介机构的议案》

7. 《支持长丰县社会主义新农村建设金融行动计划》 8. 《关于筹建ⅩⅩ村镇银行股份有限公司财务报告的议案》 9. 《董事选举办法（草案）》

10. 《关于选举第一届董事会成员候选人的议案》

安徽金亚太律师事务所委派律师唐勇见证了本次股东大会，并出具法律意见（见证）书，确认本次股东大会符合法律程序，通过的各项决议合法有效。

第七节 董事会报告

一、报告期内总体经营情况回顾

业务规模不断扩大。年末，全行各项存款32118万元，完成年度计划的107%，其中储蓄存款1503万元，单位存款30615万元。各项贷款15679.9万元，完成年度计划的70%，其中农村经济组织及农村