外币汇出汇款业务操作规程

本溪市商业银行股份有限公司

外币汇出汇款业务操作规程

1目的和范围...........................................................................................3

2定义、缩写和分类...............................................................................3

3职责与权限...........................................................................................4

3.1

3.2公司银行部......................................................................................4国际结算部......................................................................................4

3.2.1外汇会计业务岗...............................................................................4

3.2.2外汇会计复核岗...............................................................................5

3.2.3批汇经办岗.......................................................................................5

3.2.4批汇复核员.......................................................................................5

3.2.5资金综合岗.......................................................................................6

3.3不相容岗位....................................................................................6

4基本规定...............................................................................................6

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5.1操作流程............................................................................................8外币汇出汇款业务操作流程......................................................8

6检查监督.............................................................................................127内外部规章制度索引.........................................................................12

7.1

7.2

7.3

8

9外部法律法规................................................................................12原有制度........................................................................................13相关内控体系文件........................................................................13附录....................................................................................................13记录....................................................................................................13

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1目的和范围

为加强本溪市商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）外币汇出汇款业务的规范化发展，满足监管和内部控制要求，根据国家有关法律法规和总行有关制度规章，对本行外币汇出汇款业务进行规范管理，编写本规程。

本规程适用于为客户办理外币汇出汇款业务的操作，具体包括外币汇出汇款业务的受理、审批、系统处理以及事后资料管理业务。

2定义、缩写和分类

外币汇出汇款业务：是指本行根据汇款人的委托,使用电汇的方式委托代理行将一定金额付给境外指定收款人的业务。本办法中外币汇出汇款以下简称为“汇出汇款”。

（1）退汇：汇款人或收款人中某一方在汇款解付前要求撤消该笔汇款叫做退汇。

（2）头寸：是指汇款资金的调拨与偿付。

（3）汇出行：又称汇款行，是受汇款人委托汇出款项的银行。本规程中所称汇出行即指本行。

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（4）汇入行：又称解付行，是受汇出行委托解付汇款的银行。

3职责与权限

3.1公司银行部

（1）负责核对客户提交业务资料的真实性和完整性。

（2）负责收集客户提交的业务资料并传递至国际结算部，并负责与客户之间进行业务资料交接的登记。

（3）业务办理完结后，负责将回单及退还客户的业务资料传递给客户，并负责与客户之间进行回单交接的登记。

3.2国际结算部

负责汇出汇款业务的业务审批及具体操作。

3.2.1外汇会计业务岗

（1）负责收集公司银行部传递的业务资料并负责与业务受理部门之间进行业务资料交接的登记。

（2）负责在国际业务系统里进行会计经办处理，SWIFT报文录入，申报数据的录入。

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（3）业务办理完结后负责回单的整理与传递，并与业务办理部门之间进行回单交接的登记。

（4）经办相关报表的制作与报送。

3.2.2外汇会计复核岗

（1）负责在国际业务系统里进行会计复核，SWIFT报文的复核，申报数据的复核、报送。

（2）复核相关报表的制作与报送。

（3）业务办理完结后负责业务资料的归档与保存。

3.2.3批汇经办岗

（1）经办购汇的政策性审批，并在购汇申请书上批注审批意见。

（2）经办付汇的政策性审批，并在汇款申请书上批注审批意见。

（3）负责汇款申请书国际收支信息的核对。

（4）负责货物贸易外汇监测系统名录的查询和打印。

3.2.4批汇复核岗

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（1）复核购汇的政策性审批,并在购汇申请书上批注审批意见。

（2）复核付汇的政策性审批，并在汇款申请书上批注审批意见。

（3）负责汇款申请书国际收支信息的复核。

3.2.5资金综合岗

（1）落实汇出汇款业务的资金头寸及起息日。

（2）落实汇出汇款的清算路径，并将路径在汇款申请书上批注。

3.3不相容岗位

（1）会计经办岗与会计复核岗。

（2）会计经办、复核岗与批汇经办、复核岗。

4基本规定

（1）在本行申请办理汇出汇款业务的客户须提交符合《本溪市商业银行股份有限公司结售付汇业务管理办法》相关要求的有效凭证或资料，用于本行办理批汇及售汇审批，所提交的凭证或资料必须真实有效。

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（2）汇出汇款的售、付汇审核及办理应严格遵守《本溪市商业银行股份有限公司结售付汇业务管理办法》相关要求执行。

（3）汇款路径原则上按照汇款人指示办理，如客户委托本行代为选择汇入行的，应遵循拉直付汇路径，减少中间环节，降低费用成本、缩短解付周期的原则，同时考虑收款人所在国家（地区）的政治、经济状况等因素。选择是顺序是：

a)与本行有汇款币种账户行关系的收款人开户银行；

b)与本行和收款人开户银行同时有汇款币种账户关系的代理行；

c)位于汇款币种清算中心的账户行。

（1）汇出汇款业务办理时要充分考虑本行账户行头寸的余额状况，严禁透支办理。

（2）汇出汇款业务涉及的报文要遵循SWIFT相关规则缮制MT103和/或MT202报文。

（3）如当天暂时不能办理汇款的可在汇出汇款科目进行挂账，挂账账务需逐笔登记。

（4）因收款人长期没有收到款项，申请人要求汇出行对外查询的，汇出行应发MT195或MT199对外查询原因；因付款指

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示有误，汇入行主动向汇出行查询的，汇出行应在三个工作日内答复查询，坚持有查有复，电查电复的原则，可采用MT196或MT199报文电复。

（5）要求办理退汇重汇的，应重新按照本规程规定的汇出汇款业务的操作流程办理。

（6）业务资料按发生顺序整理归档，留存期限5年。

5操作流程

5.1外币汇出汇款业务操作流程

包括：汇出汇款业务的受理、汇出汇款业务的审批、交

易的系统处理以及事后资料的管理流程。

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6检查监督

（1）总行国际结算部对全行汇出汇款业务进行检查监督；（2）总行稽核部对汇出汇款业务进行监督检查。7内外部规章制度索引

7.1

外部法律法规

（1）《国际收支统计申报办法》（2）《商业银行中间业务暂行规定》（3）《中华人民共和国外汇管理条例》

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7.2

原有制度

（1）《本溪市商业银行外币汇出汇款业务操作规程》

7.3

相关内控体系文件

（1）《本溪市商业银行结售付汇业务管理办法》（2）《本溪市商业银行国际结算业务会计核算办法》（3）《本溪市商业银行国际结算及贸易融资业务管理办法》8附录无9附件

1、境外汇款申请书2、境内汇款申请书3、购汇申请书

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