商业银行加强内控管理必须抓好员工思想教育

《西部金融》2011年第5

期商业银行加强内控管理必须抓好员工思想教育

朱鹏年

（中国农业银行武威分行，甘肃武威

摘733000）要：近年来，商业银行规章制度不断完善，操作流程渐趋规范，监督制约机制不断加强，技术管理手段得到了普遍应用，但基层行违规违纪行为和案件依然不少。本文分析了当前基层商业银行内控管理中的薄弱环节，并从加强思想教育方面提出了强化内控的建议。

关键词：商业银行；内控管理；思想教育

中图分类号：F831.1文献标识码:B文章编号：1674-0017-2011(5)-0052-02一、员工思想行为出现问题是诱发案件的主要原因

（一）在当前社会转型阶段，受到周围环境和各种思潮的影响，员工的思想趋于复杂化。一些员工没有牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，理想、信念不够坚定，思想经常处于摇摆不定的状态。

近年来，银行员工物质生活水平明显提高，但基层行员工工作压力普遍较大，个别员工在精神生活方面相对空虚，对不良思想和行为缺乏免疫力。

由于过于注重物质激励，员工收入差距拉大，一些员工把财富看作是最大荣誉，追求金钱和享受，向往富人的生活方式，对个人平凡的工作和生活产生厌倦心理。由于思想上出现了问题，导致员工在工作和生活中经不起各种诱惑，误入歧途，甚至不惜铤而走险。

（二）制度观念比较淡薄。个别员工对违反制度可能带来的危害认识不深，对制度保护自己、保护大家的作用认识不足，在日常操作中，不是自觉而严格地遵守制度，而是被动地应付。因此，在上级行经常检查的方面，基本上还能够按制度操作，在不容易被发现的环节上，仍然抱有侥幸心理，喜欢走捷径、图方便，以习惯代替制度，以信任代替监督，致使岗位制约形同虚设，让作案者屡屡得手。

二、思想教育弱化是部分基层行内控管理的重大缺陷

（一）对员工的思想教育重视不够。部分基层单位负责人认识上存在偏差，在业务经营中，重指标增长、轻队伍建设；在内控管理工作中，重行政处罚，轻思想教育。一些基层单位领导觉得抓队伍建设、抓思想教育来得慢，不能解决眼前的问题，还有人认为这是一项务虚的工作，因而不愿意花费太大的力气，导致思想教育工作严重缺位。

（二）抓思想教育的方法和能力不足。近年来，在指标考核和同业竞争的压力下，走上基层领导岗位的干部大多数熟悉银行业务，擅长公关营销，但其中确有不少人对思想政治工作相对陌生，对员工教育和管理感到心有余而力不足，不知道从何抓起，怎么去管。一些单位搞思想教育，习惯于按部就班地念念文件，泛泛而谈地提些要求，方式方法僵化，针对性不强，在员工思想上引不起应有的触动；一些单位对员工队伍中存在的一些苗头性、倾向性问题，视而不见，听而不闻，放任自流，没有旗帜鲜明地进行教育、引导和管理；一些单位负责人不会疏导和解决员工的思想问题，往往采取回避和漠视的态度，致使问题和矛盾越回避越多、越积累越复杂，直至酿成严重后果。（三）抓思想教育的力量有所弱化。在机构改革和调整中，部分单位将工作能力较强、综合素质较好的干部充实到了业务部门，政工干部队伍存在数量不足、人员老化等现象。不少政工人员往往都是一人多岗，平时忙于应付各种事务，抓思想教育的精力不足，工作难以有效地开展起来。

（四）过多地依赖物质手段进行管理。近年来，在思想政治工作中摆脱了单纯依靠“说教”、忽视员工个人利益的问题，但一些单位又转而步入了另一种“误区”，即过多地依靠物质激励或奖罚措施来解决思想领域收稿日期：2011-2

作者简介：朱鹏年（1970-），男，甘肃武威人，大学本科学历，经济师，现供职于中国农业银行武威市分行。

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期的问题。一些基层行设立了名目繁多的奖罚项目，虽然奖罚的力度在逐年加大，但由于员工思想情绪没有理顺，产生的效果逐年减弱，带来的负面作用越来越明显。笔者发现近年来不少员工收入水平程度不同都有所提高，但一些经营行由于思想教育工作没有做到位，一部分员工觉得收入差距太大，不能接受，而同时另一部分员工则又认为没有体现出自己的贡献，激励还不到位，结果是总体上员工满意度没有同步提高，消极和不满情绪仍然存在，没有收到应有的效果。

三、加强思想教育是强化基层行内控管理的有效途径

（一）提高各级管理者对思想教育工作的认识。要从银行业的特殊性出发，充分认识员工教育在业务经营和内控管理中的基础性作用，充分认识各级管理者肩负着做好员工思想教育的重要职责。特别要提高“一把手”的认识，使其切实负起本单位的思想政治工作第一责任人的职责，带头搞好员工思想教育，防止“一手硬、一手软”。只有各级管理者真正纠正了只重业务经营、忽视员工教育的作法，把正确的思想观念、高尚的道德情操渗透到日常管理中来，帮助员工树立正确的世界观、人生观和价值观，增强员工的制度意识和自我保护意识，才能使内在约束和外在约束结合起来，从根本上遏制各类案件的发生。

（二）提高领导干部抓思想教育的能力。思想政治工作水平的优劣反映着领导干部工作能力的高低。近年来，在一些单位的领导干部中，还有一定数量的干部精通于抓业务，而不善于开展思想教育。因此，在培养、选拔干部时，要把会不会做思想政治工作作为一项重要条件；在领导干部培训中，要将思想政治工作作为一项必须培训的内容；在考核干部时，要把思想政治工作的成效作为评价领导干部业绩的一项重要依据。通过采取多种方式，提高领导干部抓思想教育的能力，从而有效提高基层行的内控管理水平。

（三）建立有效的思想政治工作机制。思想政治工作本身是一项深入、细致、长期、系统的工作，必须建立稳定有效的工作机制，不能急功近利。要加强政工队伍力量，把理论功底好、政治素质好、工作能力强、作风扎实的干部充实到思想政治工作队伍中，着力抓好员工思想教育。要深入分析银行各时期的外部环境、自身行业特点、本单位员工队伍情况，有针对性地制定加强和改进思想教育的措施，提高思想教育工作的前瞻性、主动性和教育效果。

（四）将思想教育融入各项管理之中。思想是行动的先导。开展和推动任何一项管理工作，都要坚持思想引导先行的原则，从思想教育入手，取得员工的理解与支持。在考核分配等与员工切身利益密切相关的措施办法出台之前，要充分听取各方面的意见建议；实施过程中，要向员工做好宣传解释工作。要建立行领导谈话制度，员工工作岗位变动要进行谈话，处理处罚违章违纪员工要进行谈话，对工作有情绪的也要进行谈话，通过谈话做通思想工作，及时消除负面影响。对有困难的员工、边远地区工作条件相对艰苦的员工以及库款守押等特殊岗位的员工，要定期慰问，并力所能及地帮助其解决工作、生活中的问题，使大家充分感受到单位这个大家庭的温暖。要密切关注员工思想状况行为动态，对苗头性的情况，及时采取教育管理措施，防患于未然。要强势推动宣传教育工作，培育良好的企业文化，营造健康向上的舆论环境和工作氛围，为内控管理和案件防范工作打下坚实的思想基础。

参考文献

[1]盖锐，《商业银行经营管理》，高等教育出版社，2010年，。

[2]陈红玲，《商业银行经营管理》，经济科学出版社，2009年。

[3]陈小宪，《商业银行经营管理面临划时代变革》，《当代金融家》，2011年第2期。[4]陈光越，《论商业银行业务发展与风险防范》，《重庆日报》，2011年2月7日。

[5]殷洪良，《商业银行内部审计理论和实践研究》，《西部金融》，2011年第1期。

责任编辑、校对：孙仲东

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