大圣金融公司基本管理暂行办法

公司基本管理暂行办法

1) 、大圣金融项目组织架构

2) 、大圣金融员工日常管理制度

一、考勤制度

严格按照总部相关考勤制度执行，部门需要调整可根据需要调整一下，销售业务人员考勤情况需调整上报行政。

二、会议制度

为保证会议的有效性，特制定如下会议制度，请销售部门各位同仁自觉遵守。

1、周例会：每周五晚18：00 议题：每周工作总结、评估、 进度和下周工作计划的确定

2、月例会：每月28日晚18：00 议题：本月工作总结、评估、讨论和下月工作计划的确定。

3、会议期间，所有与会人员手机一律关机。

4、会议期间不得随意走动，不准交头接耳，不准谈论与会议无关话题。

5、积极参与会议讨论，提出合理化建议或积极发表自己看法。

6、认真做好会议记录（包括日期、主持人、会议内容等）

7、所有大圣金融部员工必须准时参加各类会议。（包括早会、晚会、周例会、月例会、及临时性会议），如有特殊原因不能参会，须提前向部门负责人请假。

8、销售团队会议内容：

（1） 早会：早9：00—：30 议题：每日工作计划和每日

任务的分配布置

（2） 晚会：晚18：00—18：30 议题：每日工作总结、工作评估、工作进

度。

三、卫生制度

为了保持公司干净幽雅的办公环境，使公司员工有一个良好的工作氛围，形成一个良好的企业形象，特指定如下卫生管理制度：

1、每天上午上班后，按值勤表对办公室卫生进行打扫，部门将定期轮流检查，发现不打扫卫生或卫生打扫不干净者，每次罚款5元。

2、办公桌、电脑、地面，每天打扫一遍，如少一项，罚款5元。

3、不准在办公室乱丢纸片杂物等，更不允许随地吐痰

4、办公桌要保持干净整洁，不能有脏乱现象，下班前要把自己的办公桌收拾干净，物品摆放整齐，椅子摆放到位。

5、严禁上班时间再办公室吸烟，如吸烟请到卫生间 （接待客户除外）。

6、办公卫生需要大家共同来维护，请同仁自觉遵守，互相监督

四、相关报表的填写制度：日工作计划表与总结表、日工作情况汇报表、客户回访表、意向客户登记表、等

1、各种表格的填写必须认真、准确，字迹工整，经理检查可以拒绝接受，并处罚10-50元的罚款。

2、客户拜访、回访，客户来电、回电登记表做到一人一登记、一电一登记，每周六汇总，周一公司例会上交公司。

3、意向客户统计表、签约客户统计表，要做到当日签当日统计，不得隔天统计，否则每次处罚当事人10-50元罚款。

4、销售部周工作计划表、工作总结表及工作综合分析表，在周五的周会上统计、填写。在公司周例会上交主管领导及公司。

5、月工作计划表、工作总结表及工作综合分析表，在每月28日月会上统计、填写，上交主管领导及公司。否则处罚50-100元罚款。

6、客户资料库的填写，销售内勤应分行业分别建立客户资料库，资料的档案应真实、有效

五、大圣金融相关合同管理规章制度

1、客户经理必须严格按照公司规定的有关合同范本进行相关合同的填写，客户有特殊要求的，必须告知经理同意后方可受理。

2、客户经理必须严格按照有关流程进行合同、协议的领取、签定、交纳等。

2、客户经理在填写完相关合同后，严格按照公司规定的合同审批程序进行审批，审批后方可盖章。

4、客户经理在签定相关合同时，必须保证公司利益。所签服务协议合同交

由销售内勤管理

6、如果客户经理没有按照公司的有关规定操作，造成的后果有本人负担，造成的严重的经济后果公司将保留法律追诉权。

3) 、大圣金融项目部员工岗位职责

一、公司总经理：

公司总经理职责：

1、主持公司的日常经营管理，负责公司的安全运营，组织实施集团总部决议，并将实施情况向集团报告；

2、组织实施公司年度经营计划和经营方案；

3、拟定设置、调整或撤销公司内部管理机构的具体方案；

4、拟订公司的基本管理制度；

5、及时根据市场情况更新创新公司业务；

6、聘任或解聘 下属部门的管理人员和工作人员；

7、依有关规章制度决定对公司职工的奖惩、升级、加 薪及辞退；

8、在职责范围内，对外代表公司处理业务合作关系；

9、集团授权的其他事项。

二、贷款部权责：

负责贷款业务开展、贷款材料准备以及配合风险控制部对贷款业务工作需要。

贷款部销售主管职责：

1、制定团队信贷业务发展规划，健全完善和严格执行公司各项信贷制度，严格遵循各项金融法规、信贷政策、原则和规定；

2、负责管理并参与和客户接洽贷款事项，负责积极拓展市场；

3、负责考察贷款对象的实际情况，发掘业务风险点，审查贷款调查报告；

4、负责与客户签定贷款协议时审核把关，落实各项贷款条件；

5、负责贷款发放后管理，确保完成贷款回收、逾期贷款压缩任务；

6、负责贷款业务部团队建设，完成业绩指标；

7、负责贷款业务部日常全面管理工作，并完成上级领导交办的其他任务。 贷款部业务员职责：

1、积极拓展贷款业务，搞好市场调查，优选客户，受理借款人申请。

2、对借款人申请业务的合法性、安全性、盈利性进行调查。

3、调查核实借款人的基本情况，调查核实借款人的财务状况以及借款人为法人的产、供、销、库存等情况，掌握资金的真实用途，调查核实借款人经营状况和偿还能力等；

4、调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；

5、调查核实保证人的代偿能力和资信情况。

6、对客户进行信用等级评估，测算风险度，撰写调查报告，提出贷款及其他 业务的期限、金额、利息（费率）和方式等明确意见。

7、办理核保、抵押登记及其他发放贷款的具体手续。

8、信贷业务办理后对借款人执行借款合同的情况和经营状况进行检查和管 理。 六、督促借款人按合同使用贷款，按时足额归还贷款本息，并负责催收风险贷 款。七、对呆滞、呆账贷款和拟进入诉讼程序贷款的认定提出申请，交风险控制部门审核并共同做出决议后报相关领导审批。

9、经批准，按程序办理需要移交的呆滞、呆账贷款和拟进入诉讼程序贷款， 并继续协助其他部门做好清收和诉讼工作。

10、信贷业务人员承担调查失误、评估失准和贷后管理不力的责任。 风险控制部及风险控制部主管、贷前审核、贷后催收

三、风险控制部权责：

仔细阅读贷款部移送材料，发现材料是否齐全，准确、真实、合法、完整，并确认材料中的风险点、应对风险点制定风险防控措施，确保将每一个项目的风险降到最低。

风险控制主管职责：

1、负责建立健全风险管理体系和风险管理办法，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查；

2、负责制定、调整信贷计划，并对计划执行情况进行监测考评;

3、负责客户的统一授信管理、或有资产的管理；

4、负责组织贷款企业（个人）资产风险分类的评估工作；

5、风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；

6、负责组织对已发放贷款业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提出处理意见， 提交总经理批示；

7、负责信贷资产质量监测和贷款质量分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险；

8、负责贷款利率管理；

9、会同有关部门，组织有关风险管理的培训；对新进人员进行业务指导和工作考核；

10、负责风险管理信息系统的培训、推广应用和监控；

11、负责信贷审批工作中本部门人员责任认定工作；

12、完成领导交办的其他事项。

风险控制部贷前审核、贷后催收职责：

1】在部门领导下，具体操作各项业务。

2、负责具体业务的风险调查工作。

3、负责具体业务资料审核、查证、现场调查。

4、负责具体业务的风险分析与报告的填写。

5、对报告内容负职务责任。

6、负责具体业务中与贷款部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。

7、负责协助其他部门对已放贷业务进行跟踪监督。

8、负责在工作中保管每项业务的风险调查及分析评估资料，并在该项贷款工作全部结束时将其交予行政部建档管理，

9、负责资产设押、公证。

四、法律资产保全部职责：

1、审查贷款部门上报的待起诉不良贷款资料，准备起诉材料；

2、做好起诉、出庭应诉工作，参与调解、和解、订立还款协议，代收法律文书；

3、对重要案件的诉执情况、调解情况及时向领导汇报，并提出合理化建议；

4、密切关注已诉贷款的归还情况，对未还部分，准备申请执行材料；

5、密切联系执行法官，联系基层支行及相关责任人，主动配合法院做好执行工作；

6、经诉讼收回的款项，及时转相关部门入账还贷处理；

7、建立不良贷款起诉、执行、收回情况台帐；

8、在抵债资产接受、处置过程中提供法律意见，草拟相关合同，供领导参考；

9、整理呆账贷款核销资料；

10、及时完成领导交办的其他任务。

五、财务部职责：

1、根据公司业务发展规划，制定资金调度计划和财务会计年度工作计划，并组织实施。

2、贯彻落实各项财务会计政策、制度、办法，检查、监督执行情况》

3、及时对接贷款业务部门对已经审批通过客户放款。

4、配合销售内勤对已经贷款客户的回款情况做及时反馈，

5、配合法律资产保全部门对已经逾期客户的抵押资产变现偿还贷款情况的跟踪。

六、行政部职责：

1、负责公司人力资源工作的规划，建立、执行招聘、培训、考勤、劳动纪律等人事程序或规章制度；

2、负责制定和完善公司岗位编制，协调公司各部门有效的开发和利用人力，满足公司的经营管理需要；

3、根据现有的编织及业务发展需求，协调、统计各部门的招聘需求，编制年度/月度人员招聘计划，经批准后实施；

4、做好各岗位的职位说明书，并根据公司职位调整组要进行相应的变更，保证职位说明书与实际相符；

5、负责办理入职手续，负责人事档案的管理、保管、用工合同的签订；

6、建立并及时更新员工档案，做好年度/月度人员异动统计（包括离职、入职、晋升、调动、降职等）

7、制定公司及各个部门的培训计划和培训大纲，经批准后实施；

8、对试用期员工进行培训及考核，并根据培训考核结果建议部门录用；

9、负责拟定部门薪酬制度和方案建立行之有效的激励和约束机制；

10、制定绩效评价政策，组织实施绩效管理，并对各部门绩效评价过程进行监督和控制，及时解决其中出现的问题，使绩效评价体系能够落到实处，并不断完善绩效管理体系；

11、负责审核并按职责报批员工定级、升职、加薪、奖励及纪律处分及内部调配、调入、调出、辞退等手续；

12、做好员工考勤统计工作，负责加班的审核和报批工作

13、负责公司员工福利、社会保险、公积金的办理；

14、配合其他部门做好员工思想工作，受理并及时解决员工投诉和劳动争议事宜；

15、定期主持召开本部门工作例会，布置、检查、总结工作，并组织本部门员工的业务学习，提高管理水平和业务技能，保证各项工作任务能及时完成。

七、渠道部、内勤职责：

1、负责开发对接银行之间的合作

2、及时了解当地银行最新产品做好最新产品大纲

3、及时做好客户的前期签约，放款工作

4、及时提醒客户批款以及放款还款情况，

5、成熟产品及时反馈给技术部门做好网络推广。

4）大圣金融销售人员薪资以及考核制度制度

大圣金融销售主管以及销售人员薪资考核制度，大圣金融以纯中介形式开展贷款业务，对于来申请贷款客户一般我司收取客户贷款总金额的3%-5%之间的服务费。以收取服务费的相关比例作为团队经理和客户经理业务提成。以3%服务费作为最低标准。

一、销售主管

试用期底薪3500+提成，转正过后4200+提成。试用期六个月特殊情况可以申请提前转正。团队经理可以做业务，但个人业务没有提成，只拿团队提成。（抵押类业务放款金额打五折）

团队1+6人力配置或者1+8人力配置。团队业绩100万以下销售主管无提成

例如：提成以团队放款200万信贷，服务费3%-5%。总收取服务费6万。团队经理工资底薪+6万×5%团队提成

二、销售业务人员

试用期底薪2000+提成，转正2000+提成（抵押类业务放款金额打五折） 例如；该业务员当月放款50万信贷，则该业务员的工资应该发放底薪+1.5万×20%提成基数

三、销售主管以及销售业务人员转正标准以及考核标准

销售主管：转正标准

（1）个人业绩连续三个月平均每个月业绩保持在40万以上转正（抵押类业务放款金额打五折）。

（2）团队业绩试用期保持在月均150万以上给与转正。满足上述两个要求其中一个即可（抵押类业务放款金额打五折）。

转正后销售主管考核标准

（1）个人业绩不在过于强调，个人可以操作业务，团队内其他员工人均审批不低于1.5件.

（2）转正后团队每月业绩不低于300万（抵押类业务放款金额打五折计算） 销售业务人员：转正标准

（1) 个人业绩连续三个月平均达到20万以上给与转正（抵押类业务放款金额打五折）

（2）试用期放款3件以上给与转正

转正后考核标准

（1）每月批款放款2件以上或当月与上个月放款件数之和3件以上

（2）当月放款金额20万以上当月与上个月放款总金额35万以上（抵押类业务放款金额打五折）。半年以上业务员每月放款件数不低于2件。