寿险公司业务追踪十大方法

业绩追踪的十大方法

作者：云杉 来源：《中国保险报》 更新时间：2007-10-3

实践证明，寿险营销业绩要快速成长，首先需要创造一种“高压锅”式的业务氛围，然后设计一个出气孔（企划方案或者销售亮点）让其突破，这样业绩就可以喷薄而出，达成目标。在“高压锅”式的业务氛围营造中，业绩追踪系统起到举足轻重的作用，坚决执行并巧妙运用这些追踪方法非常关键。

会议追踪

寿险经营从会议经营开始，所以追踪也要从会议开始。除了会议经营的一些常规要求，如做好会前准备、会中记录、会后评估外，会议追踪还有一些特别要求：

（1）会议要分层级进行，市分公司层面要召开高管群策群力会、启动大会、各阶段业务分析会、营销管理干部例会、组训例会等会议，营业单位则要召开启动衔接会、每日主管早会、一二次晨（夕）会、日清追踪会、庆功会、经验分享会、兼职讲师组训会、未破零人员爱心关怀会、晚间紧急会议等；

（2）统一会议模式，提高会议效率，用数据说话，重点是查找问题，落实责任人，提出解决方法。特别是各层级分析会，要求述职人按照标准《述职模版》提前一天上报，不合格打回去重做，逐步养成良好的工作习惯；

（3）通过每日日清追踪会，确保当日事当日毕（当日业绩动态／明日业绩预估／原因分析），让所有营销管理干部和主管切实感受到管理的严肃性和紧张感。

（4）做好各类追踪会议自我氛围的营造，如准备横幅和口号（同心同德, 同舟共济, 同甘共苦、同心断金）等，不仅从会议硬方面严格要求，软方面也要体现“追踪”气氛。

短信追踪

短信追踪是目前最有效的业务追踪方式之一，通过公司建立的“企业短信群发系统”平台，可以及时有效地将公司和营业单位的政令、信息、战报群发给所有业务伙伴，突破公司办公自动化系统（OA ）覆盖面不足和相对滞后的瓶颈，使业务追踪真正做到“时间与空间的完美结合”。短信追踪的要点：

（1）建立好人员群组，如：建立组训群组、管理干部群组、主管群组等，这样既可以针对不同层面“对症下药”，又可以节约群发成本；

（2）选择好短信写手，写手除了要有一定的文字功底外，更重要的是要了解不同时点的追踪要点和不同人群的激励方法；

（3）逐步建立短信追踪信息包，一般追踪短信有以下4类：

①激励类：预祝你和你率领的团队在撼天行动中快速抢得一笔丰厚的FYC ，过个肥年！喜洋洋！功德无量！乐融融！5号撼天日定能达成100万！

②感动类：华灯初上，强冷空气即将降临我市，此时此刻，也许您还奔波在战场上！同时我们提醒您，请您不要忘了添衣加衫，保暖防寒。伙伴们，辛苦了！

③战报类：撼天喜讯：火凤凰新人特训营何小波伙伴攻下94000元大单。

④通告类：今天是首战日，我们相约守候十点，守候的是希望，守候的是温暖，守候的是祝福，祝福我们每位伙伴在撼天日亮剑见锋，人到单到！

（4）注意回复信息，及时处理拒绝信息或业务问题，有时候因为电话资料有误，一些已离司的伙伴号

码可能依旧留在群发系统里，要及时剔除，另外要注意短信群发的频率和时间，太多、太滥、太晚的群发短信就会变成人人喊打的“骚扰短信”。

电话追踪

电话追踪的特点是快捷、便利、有直接的交流（与短信比）。事前应拟定好电话追踪的脚本，一般包含4个要点：寒暄／目前情况如何？／需要什么支援？／鼓励，继续努力！进行电话追踪最好先熟悉一些电话沟通技巧，如：寒暄、赞美、聆听、环境判别、听出话外音等。

OA 追踪

OA 追踪即利用办公自动化系统或企业BQQ 系统进行业务追踪。相较其他方式，OA 追踪虽然时效性较弱（被追踪人可能没有及时去看OA ）、覆盖面窄（只限于公司管理层），但是大容量资讯支持是其最大的优势。追踪不是单方面的逼迫，而是双向的交流，OA 追踪就可以起到既追踪又支援的效果。

谈话追踪

业绩是追出来的，也是谈出来的，尤其是公司高管参与谈话追踪，效果最佳。谈话追踪主要有两种方式：一是述职谈话，无论是业绩好的，还是业绩差的营业单位管理干部和主管都要定时定点，依照“一对一”的方式向上级述职，讲成绩、讲问题、讲原因、讲改进；二是“钉子户”谈话，任何团队都会有一些“钉子户”，总是跟不上节拍，还喜欢制造负面影响，但往往这些人又有某些功劳和资历，直接处理不好办，这就需要“跳级谈话”，请公司高管出面和他讲道理、讲原则、讲纪律、讲关怀。

考核预警

基本法是营销的根本大法，追踪自然也要借力使力。考核预警追踪可以激发主管和业务伙伴内在的行动力，应该作为一项长期根本工程去抓，但是正因为它的长期性，反而不如一些短期追踪方式受到大家的关注，再加上一些单位信息技术支持不到位，更是没有起到应有的追踪作用。从考核预警的追踪效果来看，主管维持预警和新人转正预警要格外关注。

问题处理

销售中总是有这样或者那样的问题，如果没有及时处理，业务自然好不起来。如销售拒绝问题（如客户说没有钱怎么办？）可以通过编纂《业务伙伴最常见的十大问题》小册子来应答，同时还可以要求组训伙伴每天利用晨会进行讲解，要求新人背诵通关；销售伙伴意愿问题（如不想动，害怕拒绝等），可以通过组织“专家门诊”，让绩优业务员现身说法，以当场解惑的方式来应对，还可以借助“爱问工作法”，先收集某个伙伴的问题，然后组织更多的伙伴从正面不同角度去应答，一个好汉三个帮！营销管理者工作方法问题（如“很多工作我都做得很细，但是怎么业绩就是不好呢？”），则通过管理技能培训和经验分享解决。

报表追踪

除常规的各层级各类业绩报表、KPI 分析表的及时上报、宣导外，报表追踪重点放在追踪人《日清追踪表手册》的使用情况上。在业务追踪系统中，明确每一营业单位的追踪人尤为重要，追踪人职责要求：

（1）至少每天“三电、三信（短信）”的追踪；

（2）每日填写追踪记录（《日清追踪表手册》）；

（3）追踪人与所追踪的营业单位打造利益共同体；

（4）追踪当日及明日业绩，采集工作亮点及问题并及时反馈给公司。

《日清追踪表手册》是追踪人日常追踪工作的及时记录，对于提升追踪实际效果和事后评估意义重大。

汇报机制

汇报机制包括：

（1）早会通报：要求职场主管在一次早会上汇报公司、职场和有关个人的业务情况；

（2）个人汇报：要求业务伙伴每日在一二次晨会上通报个人业务进展情况；

（3）各类战报：通过公司、营业单位的各类纸质或电子战报及时反映业务进展、好人好事、特别亮点等；

（4）职场通告：利用职场宣传栏、广播站、视频影像系统全方位、听觉视觉化展示各单位、个人业务进展。

其他方式

此外还有信件督促法（有的时候信件交流比面对面追踪效果更好），

家访追踪法（到家里去，真正感动伙伴）；

工作观察法（随机出访，派出驻点干部直接到业绩较差的单位帮助诊断、指导、限期整改）等。 总而言之，只要有业务追踪的意识，意愿百分百，方法无穷多。