证券投资模拟炒股的经验

证券投资：过程、经验与教训

——以模拟炒股为分析背景

一、引言

2015年上半年，应老师要求，我们参加了班上的模拟炒股大赛，虽然整个过程只有3个月，但是一些收获、经验和教训，依然历历在目。有过心跳、有过开心，有过咬牙切齿，才发现炒股考验的是人的心理。最终我的排名是第八，我并不满意，如果早些掌握更多的炒股知识，如果自己守的住下跌厉害的股票，我认为我可以做的更好。但是世界上没有如果。我相信实盘操作的话可能更让人内心纠结、心惊胆战、更难以控制，所以我决定如果以后没有足够的闲钱，我不会去炒股，毕竟“投资有风险，入市需谨慎”。

二、模拟炒股的操作过程

（一）模拟炒股开户说明

2015年3月，我们班在同花顺网开设了模拟炒股室，全班同学以实名加序号注册，初始资金为每人100万。

（二）2015年上半年模拟炒股操作

1、中国中铁的买卖操作

因一代一路在新闻上炒的火热，我认为中国中铁发展潜力很大，所以在4月8日，以13.36格买入中国中铁20000股，如下图：

中国中铁日K线图

基本上可以说是在股价最地位买进的，刚好5日均线即将突破10日和15日均线，后面由于可能主力操盘手的大幅拉升，中国中铁持续涨了一个星期，当然其他几天涨得也算比较

好，在短短几天内上涨到16.57，后来一度疯涨到将近7块。本来在19日股市低开，疲软，只是尾盘有放量上涨，而且幅度很小，这就很像 “强弩之末”的特征。我等到20日继续观察，和19日情况相同，因为害怕其大跌，所以上午就卖掉了。当时以17.82把它卖出了，虽然赚到了我的第一桶金，但还是很不甘心，因为后来中国中铁竟涨到了23块，我完全没有想到。

9月23日，该股涨停，之后股价一直在20块之间徘徊，一直很疲软，经过了两个星期才有了小幅提升，如下图：

中国中铁20日至30日K线图

从该股近10天K线图，我们可以看到，这只股呈M头形态，两个高峰都是最佳卖入点。形态完成后，股价跌破颈线继续下跌。

有了这次试后，我感觉像被诱惑了一样，对股市开始感兴趣，然后开始买了好几只股票，让我最自豪的就是东富龙和同花顺。

2、东富龙的买卖操作

卖掉中国中铁后，我看到东富龙涨势不错，4月30日就以每股79块买来了3100股 ，没想到，随着大盘的飘红，东富龙一直再涨，有种势不可挡的趋势。如图：

东富龙像爬坡一样迅速爬到了最高点93块钱每股，在5月13日涨停，而我在5月8号就以每股85块卖出。我觉的自己过于谨慎了，结果总是错过最佳卖出点，赚到了钱但不多。在5月28日我又买进了东富龙，但这次因为没有进行科学的宏观和技术分析，反而导致了亏损。之后买同花顺就比较理性了。

3、同花顺的买卖操作

以上分别为同花顺日K线图、MACD图、KDJ图

从MACD和KDJ指标来看MACD的柱子由蓝色变短变成红色，而KDJ指标中K线在20左右上穿D线，因此我判定6月1日同花顺出现了最佳买点，机不可失，我赶紧买了一万股，在涨了3天以后，就卖掉了，这是我赚了20几万，心里很高兴。非常感谢老师讲的知识，我才能做出科学地决策。顿时我明白了“书中自有黄金屋，书中自有颜如玉”这句话。

（三）模拟炒股的收益与损失

1、模拟炒股历史成交记录

因为交易记录太多，因此只贴上了部分交易记录

2、模拟炒股业绩报告

对于最后盈利37%来说我不是很满意，因为班上有几个同学盈利87%的，我与他们的差距还很大，还须继续努力。而且在开始的一个月，因为缺乏专业知识我亏损了很多，到后来才慢慢翻本。在截止日前我的资产还有137万，但才短短两个星期没有管我的资产居然就只有122万了。6月15日以后，股市由5000点一路下跌，跌了两个星期了，有望跌破4500点。许多股民都被套在了里面，股市真的深不可测啊。

3、模拟炒股个人资产档案

三、证券投资的经验与教训分析

（一）证券投资的经验

1、个股分析

从政策消息面分析：中国中铁属于铁路高铁类股票，因一代一路使得中国中铁成为热点，而且国家近期一直在重视一代一路的发展与建设，使得包括中国铁建、连云港等一起的多只股票成为热股高速铁路对于中国这个告诉发展的国家是绝对必需的，该公司在高铁业界算是很有实力的公司也刚签了几个大单，大幅上涨也在情理之中；东富龙属于医疗器械股，虽然医疗器械股一直热了很长时间，但也没有降温的趋势。

从技术面分析：从K线上看，这两只股首先都是比较正常和成熟的股，与大盘总是相同，近期没有急涨急跌，然而大盘的前一阵小幅度下跌时这两只股跌幅却比较大，说明如果大盘回弹其潜力也会比较大，而且在时间的选择上是其稳稳地在60日均线支撑后买入的。从量能上看，买入这两只股时的量能都放得比较大，均达到了近几个月甚至一两年来的最大值，说明投入到该股的资金比较大且比较活跃。从指标上看，值为正说明多头气氛较浓，最关键的是其日线都呈现了比较典型的底背离形态。

以上因素都为我们指出了合适的购买时机。

2、合理布局

买股票不能局限于某几个行业中的某几只股票，而应当视野开阔，至少关心十来个比较大的行业及其中的几十家公司，比如煤炭、有色、食品、钢铁、石化、化工、机械、汽车、银行、地产、运输、传媒等行业的龙头公司。在进行资金分配时，可以考虑分为三个部分进行布局。一是成长股，一是价值股，一是热门股。每个部分可以选择一到三只股票，对于中小投资者而言，全部资金一般布局在六只股票左右足以。

成长股是指那些具有超级牛股素质的股票。主要指以下几个方面：合理的战略目标和产业布局；积极进取的管理层；完善的公司治理结构；持续领先、难以模仿的核心竞争力；可复制的盈利模式；广阔的市场空间。

价值股主要指被市场低估的白马股。是那些行业的龙头企业，投资者甚至社会大众都耳熟能详，但是，价值被市场所低估。这些股票的特征是，每股盈利在0.3元以上，市净率和市盈率都比较低，比如在1.5和15倍以下，有比较大量的现金可以用于分红。一般来说，投资这些股票，一年的预期收益率为50%。

热门股是那些当前市场上领涨的并带有板块效应的股票，比如近期持续领涨的医药、科技股。由于市场的想象力，这些股票往往被投资者追逐，其市场价格往往超出理性估值很大比例。在该板块启动后，即使没有抓住先机，也可以在其价格仍然比较合理，没有大幅超值的情况下买进，即使其价格已经涨了30%甚至更多。一般来说，投资这些股票，半年的预期收益率为30%。当然，这些股票也是风险比较大的品种，买高卖低往往就是这时候出现

的。

3熟悉公司

对所买入的股票要熟悉，对其业务、财务、风险等重大事项基本做到了然于胸。对于熟悉的股票，才能做到跌而不怕，能够坚定持有，不至于因为下跌而惊慌失措，造成投资失败。

不要购买不熟悉的股票。有的时候，听信传言，买进了不了解的股票，后来，再认真了解，发现这个公司可能牵涉进某桩大案，或者有重大造假嫌疑，心中一下子没了底，偏偏这时候股价在下跌，此时大部分投资者会选择卖出，于是，亏损就产生了。

4低买高卖

就是卖价要高于买价，以获得差价。这句话说起来容易做起来难。不怕利空的折磨，不怕时间的煎熬，在你认为适当的低价位买进股票持有，比追涨有大得多的获利空间。要少看走势，多关注价格。

不要在追涨之后，发现股价下跌被套，就匆忙卖出。这是典型的高买低卖，是亏损产生的重要原因。如果害怕被套，就不要碰这只股票

（二）证券投资的教训

1、正文大盘走势与个股不会完全一样

大盘跌，可能某些股票会出现涨的情况。此时的投资更需要我们敏锐的眼光，还有足够的担当风险的能力，毕竟炒股赚的都是少数人。同样，在牛市下，不是人人都能赚，这些还是需要我们不断积累经验，培养洞察力。从整体上看，两市个股上涨，其中涨幅幅居前的三熊是券商、高铁、医院。正如人们此前预测，杀跌破位不是空穴来风，一切均有预兆，有色金属、煤炭出现联手做空之时，并要把大盘砸漏底。看板块整体表现，各主流权重板块努力打压大盘，空头占据主导，但房地产板块却独具一格，表现抗跌，但是对于房地产板块后市

走向，朦胧消息刺激毕竟是短期行为，不足以支撑板块继续逆市而为，后市将难逃补跌。 现阶段市场，无论是技术面还是宏观面，或全球金融市场环境，有迹象表明A股市场存在酝酿大熊市的条件。或许有人说，不能再低了，再低就要出事了。请注意，市场不是福利院，是无情的战场，充满血腥，适者生存。如果你的投资继续用臆想占据主动，将时光倒流，重演08年大熊市的悲剧。

2、不盲目跟风

炒股还是要形成自己的一套理论，不要轻信他人。同时要保持冷静的头脑，所承担的风险不要超出自己的承受范围之外。在这个市场，我们一定要冷静，不能盲目的去惊讶于股市的大涨大跌，而失去思考能力，以至于做出错误的杀跌或追涨，如果没有树立良好的心态是无法承受由于亏损所带来的压力的，同时亏损时很容易使我们丧失理智，难以做出明智的决策，难以在卖与留之间做出抉择，同样，在我们看到一只股票死命的涨，就是大盘跌，它也还是在涨，心里就忍不住了，也想着杀进去，杀进去是可以，但是要深思熟虑，仔细分析一下该只股票为何可以这样上涨，别糊里糊涂掉进庄家的陷阱，接了他们的盘，而不自知。然后再看这只股票，就是一个劲的补跌，好像永远熬不到头的样子。所以，我们在入市的时候，要时刻保留自我的思考，去客观的看待每只股票。而不是盲目的跟风。吃一堑，长一智，瞻前顾后。具体表现在智、信、严、律、勇五方面。所谓智，指的是证券知识和操作策略的提高；信，指的是自信，“众人皆醉我独醒”，不人云亦云；严，指的是严于律己，相信自己的投资，不随意跟风；律，指的是纪律，该买则买，该卖则卖；勇，即要成非常之事，就必须有非常之勇。

3、买股票前，要对各股进行宏观面分析

买股票前，要对各股进行宏观面分析与技术面分析。在选各股时要多关注一些财经新闻，了解国家最近颁布的政策，选择“利好”股票领域，这对“熊市”里的股票操作尤其重要，因为“熊市”股票波动很大，尤其易受消息面的影响，所以时刻关注财经新闻很重要。不要

买自己不熟悉的股票，选择几只股票作为自选股坚持每天观察其走势图，利用k线与成交量等指标进行分析，关心该公司的一切公告信息，运用专业知识判断公司的生产经营状况以及发展前景，再决定是否买进。

3、学会利用技术分析的方法来分析股市

以平滑异同移动平均线（MACD）分析东富龙、同花顺股市

首先是东富龙，在短期投资的前提下，我的股票进仓时间是不合理的，因为在MACD理论中当DIF和DEA均为正值时属于多头市场，在这样的市场中，DIF向上突破DEA是买入信号，DIF向下跌破DEA应获利了结。同理DIF和DEA均为负值时属空头市场。当我买入时们随时买入信号发出的后几天但仍然价格很低，而其在5月末时出现了短期内东富龙股份涨至高点97.5，这时利润可达最大值，而我卖出时间却出现了严重的滞后。同花顺也出现同样的问题。自我买入后到6月11日一路上涨，但其后出现卖出信号后，我仍选择持仓，导致最后以原价出仓。

从随机指标（KDJ）分析同花顺。就KDJ技术分析图可以得出，应该选在在5月25日买入，因为KDJ取值在80以上的超买区内，KDJ又出现黄金交叉，发出买入信号。而选择卖出时间也可以根据KDJ指标分析法，考虑曲线与价格的背离情况当KDJ处在高处时，而此时价格还在增长的顶背离处发出卖出信号时卖出即6月10日。

4、树立正确的投资理念

在炒股实战中，只是从宏观经济运行情况和采用技术分析方法是不够的，还应具有正确的投资理念，做到不怕、不贪，不以市场的短期波动而惊慌失措。由于我们炒股时间短，多数是短线操作，所以要学会控制仓位，尽量不满仓，最好是半仓和三分之一的仓位，买卖股票不要企望买到最低、卖到最高。要学会多观察、多思考、多操作，就会熟能生巧，保证资金安全是盈利的基石。

5知识不够，经验不够，炒股在很大程度上都应该自己去摸索怎么炒。

第一次尝试炒股，老师在课堂上讲的都听的明白了，可是一面对那些指标，图形等，就感觉到力不从心了，原来课上老师所讲的我并不是真正懂了，一操作起来感觉很难。学过的东西没有真正的理解无法运用到实践中去，在以后的学习中，自己要多加注意。

6过于谨慎,过于贪心都不好。

第一次炒股,本以为会抱着＂初生牛犊不怕虎＂的冲劲，但面对那起起伏伏的Ｋ线，我第一次买入大唐电信的股票100股,从后来自己每次交易的数量也可以看出,每次买的数量并不多,怕自己一不小心就赔炒股不能太贪,班上也有很多同学在进行模拟，有时会在一起分享一下彼此的心得。在贪上，我们谈论的也比较多，每次当自己买的股票在升时，往往对它上升的期望比较大，所以总是舍不得卖出，最后的结果也总是不尽人意。记得老师在课堂上曾说过贪是炒股的禁忌，该卖时就要卖，我就因为这样在4月的中国中铁的股票中，以为它还会升，却错过了一轮大涨。

四、结论

记得老师反复在课说，叫我们模拟炒股，不是真的要我们炒股。但是通过这门课的学习，股市，金融有了一些浅显的了解。我深切感受到现代生活的投资方式的多样化，现代生活的丰富化，选择炒股不失为一个很好的选择。只是，就目前的自己，无论是在知识方面，金钱方面还是经验方面还很不完全不系统，不能够进入股市。我想在将来如果条件允许我会选择进入股市，我承认这是一种投机行为，但也是收益最高最快的方式，远比存入银行划算。