关于对电信诈骗成因的调查报告

关于对电信诈骗犯罪成因的调查报告

调查对象：xx区维护社会稳定领导小组办公室

调查目的：对xx区电信诈骗的特点、犯罪成因等方面进行分析，并提出相对应的防治对策。

调查方法：通过查阅档案、面谈等方法。

调查地点：xx区维护社会稳定领导小组办公室

调查时间：2014年10月18日至2012年10月22日。

近年来，随着现在科技的发展，电信诈骗案件已经成为严重危害群众财产安全的侵财犯罪之一，也是困扰公安机关侦查破案的一大难点问题。笔者对网络、电信犯罪进行研究、分析，现将有关情况报告如下：

一、电信诈骗的基本情况及案例：

犯罪嫌疑人从非法渠道获取了一些个人信息，利用人们普遍存在的贪利、惧损避害、花钱消灾等心理，不断翻新诈骗花样，利用手机、固定电话、互联网、银行卡等作为作案工具，编造虚假信息实施诈骗。有些群众因缺乏辨别常识和防范意识，往往被迷惑或高度紧张而被骗去钱财。对此类犯罪，各级公安机关都开展了大量工作，也取得了一定的成绩，但由于此类案件的犯罪嫌疑人很多都在外省市或者境外，他们使用手机和互联网诈骗以及取款也在外省市或者境外，加之一些违法犯罪嫌疑人可以随意在银行开卡、异地、跨行随意取款等不利因素，这些均给公安机关侦查破案带来了难度。因此，仅靠公安机关的打击是远远不够的，最主要的还是要广大市民提高防范意识，其实，绝大多数犯罪都是可以预防和避免的。下面就列举了十几种电信诈骗的手段和方法，结合电信诈骗犯罪的特点、种类、成因及防范进行了调查分析，以期让大家能对此类犯罪有所认识，尽量避免和减少上当受骗。

2013年12月25日上午9时许，我区xx镇芮某在家中接到诈骗电话，称其邮件包裹中夹有毒品，要其将所有银行卡上的钱转至一安全帐户，芮信以为真，立即前往xx农业银行大厅，准备将本人账户上的全部资金共计2万余元汇至该“安全账户”。办理过程中，银行工作人员发现可疑，立即报警至xx所。xx所民警火速赶赴银行，对芮劝导说服，及时制止了这起电信诈骗案件，挽损金额2万余元，得到当事人及在场群众的一致好评。

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一、电信诈骗案件的特点：

（一）低成本、高回报。电信诈骗犯罪常规上只需一部手机、一个短信群发器和几张银行卡，成本仅为几百元，而诈骗所得赃款少则几千、几万元，多则数十万、数百万元。

（二）侵害的群体具有广泛性、非特定性。这些犯罪分子利用人们趋利避害的心理，通过拨打电话、发送短信，虚构一些事实等等进行诈骗，短时间内通过网络、电话、手机短信等多种渠道地毯式地随机发布一些假信息，波及面非常广，受害者包括社会的各个阶层，受害程度不一，社会影响恶劣。

（三）作案手法翻新的快。这类犯罪最早是利用短信群发器发送信息，后发展到利用网上的短信群发系统、网络代理服务器等等。编造的信息由最原始的“中奖”、“消费”，发展到“绑架勒索”、“电话欠费”、“汽车退税”、“遭遇车祸”等等，诈骗犯罪分子千方百计运用电信设备变换作案手法，诱使人上当受骗。没有接受过诈骗信息的群众非常容易上当受骗，特别是一些老年人。

（四）团伙作案，反侦察能力强。犯罪团伙一般都是采用远程的、非接触性的方式作案，分工非常细，有专人负责购买手机，有专人负责雇人开设银行帐户，有专人负责拨打电话，有专人负责转账，有专人负责在ATM机上异地取款，想方设法逃避打击。

（五）跨区域、侦破难度大。此类案件大都跨区域作案，给公安机关的侦破工作带来很大困难。办案民警为查案经常辗转全国各地，办案经费开支大、成本高，却收获甚微。

二、电信诈骗的种类及主要作案方式：

(一)、以涉嫌“洗钱、银行卡透支、包裹涉毒”等幌子实施诈骗。不法分子一般会冒充“公、检、法”等国家机关工作人员，拨打电话对你进行恐吓，引你入套。比如假冒“公安局民警”的名义群发手机信息或直接拨打你的电话，以事主涉嫌“洗钱、银行卡恶意透支、包裹夹有毒品”并已经在某公安局立案为名义，要求事主把账户内存款转到骗子提供的所谓“安全账户”实施诈骗。

(二)、盗用QQ借款诈骗。犯罪分子通过黑客手段，盗用某人QQ后，分别给其QQ好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和QQ使用 2

人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。

(三)、虚构绑架诈骗。你的通讯工具会接到一个陌生电话，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂电话和核实情况时间，要求你立即打款，否则„„。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。

(四)、虚构“紧急情况”实施诈骗。犯罪分子会冒充部队领导、医院医护人员、学校教职工等人员，打电话谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等“紧急情况”，要求您紧急汇款，您一旦汇款，就上当受骗了。

(五)、在网上以“购物、购车票等实施诈骗。嫌疑人在网上设置“钓鱼网站”，以假冒“淘宝”或提供虚假的网站链接，在你操作网银后，不法分子乘机盗取你的网银账号，从而转走你的钱财。

(六)、中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人群发大量彩票中奖、电话号码中奖、QQ号码中奖等信息，要求中奖人打“兑奖热线”电话，以先交纳“个人所得税”、“公证费”、“转帐手续费”等为借口，诈骗钱财。 三、电信诈骗案件的成因：

（一）防范宣传工作深度广度不够。从现实情况看，尽管我们在防范工作上做了大量工作，如利用媒体宣传，利用金融机构宣传、组织统一宣传，一度取得了很好的效果。但是，犯罪分子手法多变，客观上我们的防范宣传赶不上犯罪手法的快速变化，更重要的是没有调动各方共同参与防范宣传。并未做到家喻户晓，防范宣传的广度、深度和连续性都不够。

（二）侦破难度大，打击效果不佳。由于电信诈骗犯罪多为跨地域作案，犯罪手段不断翻新，涉及人员多，因此这类犯罪的侦查工作周期长，线索经营和取证工作都十分困难，任何一个公安机关碰到这类案件都感到棘手，往往是投入了大量的警力，工作了数个月的时间，效果却仍无法预见，影响了侦查人员的工作积极性，致使打击效果不佳，犯罪活动则更加猖狂。

四、电信诈骗的防范措施：

（一）强化宣传教育。要定期或不定期地以各种形式对公众进行积极、有效的宣传和引导，教育广大群众克服贪图便宜的心理，识破虚假信息，防止上当受 3

骗。此外，实践证明，通过发送手机短信的形式，提醒和告诫群众防范电信诈骗有着事半功倍的作用。

（二）加强联动防范。公安、通信、银行等部门要加强协作、明确职责，合力打击手机短信诈骗活动。电信部门落实手机实名制，主动对手机短信进行监控、拦截、过滤；银行部门严把异地存取服务和核查外省银行卡取款的身份证等资料；我们要克服畏难情绪，加强对打击电信诈骗活动的研究，创新工作方法，对重大案件必侦必破。

（三）完善法律法规。打击处理的乏力是电信诈骗泛滥的重要原因，源头是法律法规的滞后。目前，我国对电信业特别是公众业务运营没有专门规定，对短信过滤、恶意呼叫等查处依据不足，基层公安机关在强化宣传、严厉打击的同时，可主动向有关部门提出立法建议，对现有法律法规进行完善，为打击处理提供法律支撑。

（四）做好紧急措施。市民在发现上当受骗后要采取五项紧急补救措施：一是一旦汇款后发现自己被骗了，及时和你汇款的银行柜台联系，将被骗的情况向银行工作人员反映，要求协助。并拨打110报警。

五、小结：

电信诈骗是目前严重影响社会治安秩序的犯罪类型之一，其预防工作是一个系统的工程，必须结合多种预防措施同时进行。我们相信，通过社会、家庭学校的共同努力，“电信诈骗”现象必然在以后能够得到有效预防。

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