决策的逻辑和心理过程_胡毅敏

第26卷第1期

2004年3月

昆明师范高等专科学校学报

JOURNAL OF KUNMING TEACHERS COLLEGE Vol 26No. 1

Mar 2004

决策的逻辑和心理过程

胡毅敏

(昆明师范高等专科学校政教系, 昆明 650031)

[关键词]决策; 逻辑; 心理; 期望值; 期望效用; 前景理论。

[摘 要]本文介绍了风险型决策中的期望值原则, 期望效用原则和前景理论。说明决策不仅是一个逻辑的过程, 也是一个心理的过程。

[中图分类号]B81-05

[文献标识码]A

[文章编号]1008-7958(2004) 01-0083-04

The Logical and Psychological Process of Decision -Making

HU Yi m in

(Kunmin g Teachers College, Kunmin g , 650031, China)

Key words:decision; logic; psychology; expected value; expected utility; prospect theory

Abstract:This paper introduces expected value principle, expected utility principle and prospect theory in deci sion making under risk. The main conclusion of the paper is that making decision is not only a logical process but also a psychological process.

在决策科学中, 风险型决策是一个重要的内容。它主要研究在不确定的状态下人类的决策和判断的问题。纵观风险型决策理论的发展过程, 它经历了从重视逻辑分析, 到逻辑分析与心理分析相结合, 再到偏重心理分析三个阶段。从风险型决策的期望值原则, 期望效用原则到最新的前景理论, 我们可以清楚地看到风险型决策理论发展脉络。决策理论的发展历程, 留下了许多科学家探索的足迹。对决策问题的研究也成就了许多诺贝尔奖获得者。决策的理论和方法在经济、政治、军事等领域内都有广泛的应用。

物, 当决策者在某个状态下执行一个行动方案, 便产生了一个后果。在经济决策中, 常用收益或损失来描述后果。决策者执行哪一种行动方案, 需要对每种行动方案在所有状态下的后果作全面的考虑, 可以通过计算每个行动方案的期望值(期望收益值或期望损失值) , 然后进行比较和抉择。一个行动方案的期望收益值(或期望损失值) 是该行动方案所有后果的收益值(或损失值) 加权和。其中, 权数为每一后果所处状态的概率。

一般地, 设决策问题有n 个行动方案A 1, A 2, , A n , 可能的状态有m 个, 是 1, 2, , m , 第j 种状态发生的概率为P ( j ) , (j=1, 2, , m) , 第i 个行动方案(i =1, 2, , n) 在第j 种状态下的损益值记为d i j , , E (Ai ) 表示第i 个行动方案的期望损益值。则E (d i ) =

j ) d ij P (

一、风险型决策的期望值原则

在风险型决策中, 世界状态是不确定的, 人

们需要根据所掌握的信息, 对它出现的可能性进行预测, 对某些行动方案可能产生的后果进行合理估计, 以便在几种可能的行动方案中做出明智的选择。状态出现的可能性的大小我们用概率来描述。后果是一个行动方案和一个状态的共同产

[收稿日期]2003-01-22

=d i 1P ( 1) +d i 2P ( 2) + +d im P ( m ) 这样, 可以求出每个行动方案的期望损益值, 选择执行具有最大期望收益值(或最小期望

[作者简介]胡毅敏(1964-) , 女, 河南开封人, 讲师, 主要研究方向:逻辑学.

损失值) 的行动方案。这个原则称为期望值决策原则。这个过程实际上就是决策的逻辑过程。按照期望值决策原则进行择优选择。能够把各种状态对方案的影响结果都纳入计算分析, 考虑问题较全面, 这是它的主要优点。但决策的前提是 理性人 假设。即在决策过程中, 要求决策者有明确的目标, 对世界状态有正确的、全面的认识, 可以完整列出行动方案, 并按期望值原则趋利避害, 作出抉择。这种决策的科学性是毋庸置疑的。然而在现实生活中, 不同的人在相同的情况下, 对同一件事可能做出不同的选择, 而我们不能绝对地说哪一种更合理。

例如: 假设有一射击比赛游戏, 允许射手射击100次, 每次射中目标奖励100元, 射不中目标罚款100元。如果有一人, 射击的命中率为90%, 他是否应该参加比赛? [1]

利用期望值决策原则, 这个人应该参加比赛。因为期望奖金额是:100[100 0 9+(-100) 0 1]=8000(元) 。虽然在一次比赛中, 他可能损失100元, 但100次平均起来, 总的损失很小。但若比赛规则改为:只能射击一次, 击中奖励一万元, 击不中罚一万元。这个人是否该参加游戏? 如果仍按期望值原则计算, 期望奖金额是:10000 0 9+(-10000) 0 1=8000(元) , 他仍然应该参加比赛, 但由于仅射击一次, 一旦射不中, 损失就大了。这时, 仅靠期望值原则进行决策就不够了。如果决策者是一个谨慎的人, 一万元对于他是一个很大的数字, 他会放弃比赛。如果决策者敢于冒险, 或者一万元在他看来不算什么, 他也许会参加比赛。可见, 除了客观条件之外, 决策者的性格特征, 心理状态, 经济实力影响着他对收益或损失的感觉和主观测度, 决定了他对于风险的态度。因此, 对决策者的心理过程的分析与测度显得尤其重要。

对效用的测定实际上就是一种心理测量。冯 诺意曼(Von Neumann ) 和摩根斯特恩(Mor genstern) 在蓝姆塞(Ramsey ) 的测量方法的基础上, 提出了一种实用的效用标准测定法。

我们举例说明。假定某人的收益在100元到10000元之间, 要测定这一范围内金钱的效用。把10000元效用定为1, 100元的效用定为0。即:U(10000) =1, U(100) =0, 要确定U(a ) , 100

假设此时执行方案a 1, 获100元的概率为0 4, 获10000元的概率为0 6, 由于a 1、a 2等效, 有

0 4U(100) +0 6U(10000) =U(5000)

U(5000) =0 6

用同样的方法, 我们可以测出收益100~10000元之间的任意一个收益的效用值。我们将几组货币和效用对在平面直角坐标系描出, 可以画出效用曲线。通过效用曲线, 就能把握决策者的心理状态。

用U 表示效用, 用C 表示货币值。

1 直线型效用曲线(图1) :决策者认为效用值和损益值成正比, 他没有考虑状态的概率, 这说明决策者是缺乏灵活性的人。

2 保守型效用曲线(图2) :表示随着货币额的增多, 效用递增, 但递增速度越来越慢。这说明决策者对损失反应敏感, 是害怕冒险的保守型的人。

3 冒险型效用曲线(图3) :表示随货币额增多, 效用也递增, 且递增速度越来越快, 这说明决策者对收益反应敏感, 是敢于进取, 具有冒险精神的人。

4 稳妥型效用曲线(图4) :从曲线看出, 当货币额较小时, 决策者具有一定的冒险性, 但当货币, 二、风险型决策的期望效用原则

为了描述决策者对收益或损失的主观感觉和反应, 我们引入效用(Utility) 的概念。 所谓效用, 就是金钱、物品、劳务或别的事物给人提供的满足。它是度量一定数量的金钱(或别的事物) 在决策者心目中的价值或者说决策者对待它们的态度的概念。 [2]效用实际上代表了决策者对,

的策略。题。1978年诺贝尔经济学奖获得者西蒙(H. Simon) 就推翻了理性人和假设, 提出有限理性理论。他认为在复杂的现实社会中, 一个人不可能获得所有必要的信息, 也不可能全面地考虑问题作出合理的决策, 而是常常依靠经验作决策。因此, 人只能具有有限理性。2002年获诺贝尔经济学奖的心理学家丹尼尔 卡尼曼(D. kahe man) 的前景理论, 被称为是风险决策理论的修正和最新进展。传统的风险决策理论试图提供给人们最优的决策方法, 而前景理论是主要描述人们实际上是怎样做的。卡尼曼把研究的方向指向现实生活中常见的一些偏离理性的行为。他与特沃斯(Tversky) 基做了一个著名的实验:假设为预防一种罕见的, 可能造成600人死亡疾病, 有两种方案。采用方案一, 可以救200人; 采用

为了全面考察每个行动方案的优劣, 我们可以求出各行动方案的期望效用(ex pected utility) 。一个行动方案的期望效用是该行动方案所有后果的效用的加权和。其中, 权数为每一后果所处状态的概率。与期望值的公式类似, 我们可以得到期望效用公式。

设决策问题有n 个行动方案A 1, A 2, A n , 可能的状态有m 个 1, 2, , m , 第j 种状态发生的概率为P ( j ) , (j=1, 2, , m ) , 第i 个行动方案(i =1, 2, , n) 在第j 种状态下的效用为u ij , , U(A i ) 表示第i 个行动方案的期望效用。则U(d i ) =

j ) u i j P (

方案二, 有三分之一的概率能救600人; 三分之二的概率一个人也救不了。据调查, 人们更愿意

选择方案一。这里, 救人是一种获得, 在面临获得时, 人们不愿冒险。如果换一种表述方法:有两种方案, 采用方案一, 会使400人死亡; 采用方案二, 有三分之一的概率无人死亡; 三分之二的概率600人全部死亡。据调查, 人们更愿意选择方案二。这里, 死亡是一种损失, 在面临损失时, 人们更倾向于冒险。事实上, 这两种情况是完全一样的, 只是两种表述方式的参照点不同。

通过对案例的研究, 卡尼曼发现, 人们在面临收益时是回避风险的, 而在面临损失时却愿意冒险。因此, 人们对损失比对收益更敏感。换言之, 损失的效用比等量的收益的效用具有更大的权重。这就是前景理论的基本原理。

研究者是用实证的方法, 从人的心理特征和行为特征出发, 去揭示影响决策者决策行为的心理因素。卡尼曼通过分析人们在决策时偏离理性的行为的原因和性质, 指出了对这种非理性的决策是可以预料和加以控制的。例如:在经济谈判中, 根据人们希望避免损失的心理, 要尽量回避提及对手可能的损失, 而从减少他们的收益入手。这样更有可能使谈判成功。卡尼曼认为经济学不仅仅研究货币关系、产值、价格等问题, 还需要解释人与人之间的经济关系、人的行为的相互作用。 他把心理学的特别是关于不确定条件人的判断和决策的研究思想结合到经济科学[3]=u i 1P ( 1) +u i 2P ( 2) + +u im P ( m ) 这样, 我们可以求出每个行动方案的期望效用, 选择执行具有最大期望效用的行动方案。这个原则也称期望效用决策原则。还可以把行动方案按照它们的期望效用的大小顺序排序, 建立行动方案的偏好等级。执行具有最高偏好等级的行动方案之一。这时的决策者仍然是理性的, 但 理性人 已不是最初绝对理性的利益追求者的形象, 而是有着自己独特的心理特征的人的形象。利用期望效用决策原则作决策不仅具有科学性, 还充分尊重了人的主观差异, 使得决策不但合理, 而且合情。

三、决策理论的最新发展 前景理论

86昆明师范高等专科学校学报 2004年3月

是怎样系统地偏离理性的研究, 为风险决策理论的开辟了新的方向。

风险型决策理论的发展线索主要是对于理性人假设看法的变化。 理性人 从最初的全知全能的利益追求者的形象, 过渡到不仅有理性, 而且有着自己独特的心理特征、社会状况和个人喜好的现实的人的形象。前景理论对理性人假设做出的不是温和的修改, 而是大胆的否定。通过实验, 卡尼曼告诉人们许多看似理性的行为事实上是不理性的。虽然许多科学家都对理性人假设持否定态度, 但在决策理论中, 它却是一个重要的概念, 一个必不可少的参照物。否则, 人们将无法说明什么是非理性, 也失去了对决策问题进行

定量研究的依据。期望值原则, 期望效用原则和前景理论既相互联系, 又相对独立。期望值原则描述了决策的逻辑的过程; 前景理论对决策过程进行了心理分析; 期望效用决策原则将决策的逻辑过程和心理过程统一起来, 兼顾了决策的客观性和主观性, 使决策理论不仅具有科学性, 还具备了人性化的特征。

[参 考 文 献]

[1] 李心愉. 应用经济统计学[M ].北京:北京大学出版

社. 1999, 441

[2] 严武, 程振源, 李海东. 风险统计与决策分析[M ].

北京:经济管理出版社, 1999, 196.

[3] 周国梅, 荆其诚. 心理学家Daniel Kahneman 获2002

年诺贝尔经济学奖[J]. 心理学进展, 2003(1).

(上接第82页)

学的行动, 他的 叙事 是毫无意义的。所以, 叙事 不是为了炫耀某种研究成果, 它的根本目的是通过教师 写 自己的故事来 反思 课堂教学, 由此种 反思 来反观自己的教育行为, 并促成其行为向有益的方向转化。所以, 叙事研究 其实是一种 行动研究 的养成。

校本课程开发的背后所蕴含的理念, 是把课程开发的权力还给教师, 让教师来从事课程的开发与实践活动。这就要求教师不能仅仅是课程的执行者, 同时还应该是课程的开发者和研究者。教师要有一定的教育研究素养。当然教师进行课程的开发与研究工作, 不可能也不需要像专家那样, 恪守严格的研究规范与操作程序。基于客观现实条件, 对于大部分教师来说进行教育行动研究是最为恰切的。因为教育行动研究与其他教育研究方法最大的区别在于, 教育行动研究没什么苛刻的研究条件与严格的研究规范, 它的核心是概念, 是 反思 。而同时, 校本课程的开发是一项集体配合的事业。教师作为校本课程开发的主体, 就必须加强与各方面的合作。但是, 长期以来, 教师在日常的教育活动中大多是靠一个人的

力量独立解决课堂上的种种问题。这就造成教师的课堂生活与其他教师的课堂生活相互隔离。然而, 实际上, 每位教师在其日常生活中都是与其他人(包括校长、其他老师、学生、家长等) 相互合作, 相互联系的。以往教学中造成的刻意 隔离 本来就是不正常的, 因为不论是课程的开发也好, 教师的培训也罢, 都必须在通力合作中才能取得成效。 叙事研究 正是向教师自然生活状态的回归, 是促成教师自然的生活情景中合作关系的建立和恢复的有效途径。校本课程开发是一种现场本位的课程开发, 具有强烈的实践倾向。

校本课程开发是一种课程研制开发的流程, 也是课程不断完善的过程。它遵循的是 开发 实施 观察 反思 再开发 这一螺旋上升的过程, 其核心环节也是 反思 。可以说, 校本课程开发过程本质上是教育行动研究的过程, 教育行动研究是校本课程开发的内在要求。因此, 校本课程开发本质上要求教师具有教育行动研究的素养。通过对校本课程开发实践情境的不断反思, 从而不断地提高校本课程开发的质量。