2015年基金从业[基金法律法规]模拟试卷

2015年基金从业《基金法律法规》模拟试卷(1)

1、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（ ）来划分。

A．收益

B．凸度

C．发行人

D．久期与信用等级

2、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。

A．0％

B．5％

C．10％ D．2％

3、 ETF；基金最大的特色是（ ）。

A．被动操作

B．指数型基金

C．实物申购、赎回机制

D．一级市场与二级市场并存的交易制度

4、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。

A．采取未知价法

B．采取份额赎回的方式

C．必须以金额赎回方式进行

D．赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

5、不属于道德与法律的区别的是（ ）

A．表现形式不同

B．内容结构不同

C．调整手段不同

D．调整对象不同

6、 ( )是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．相互制约原则

7、某基金期初份额净值1．10元，期末份额净值1．30元，期间分红为10派0．50元，则该基金的简单净值增长率为（ ）。

A．18．18％

B．33．66％

C．22．73％

D．63．64％

8、某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了（ ）。

A．注册监管

B．持续学习

C．持证上岗

D．审慎开展的执业活动

9、下列关于金融市场的分类正确的是( )。

A．按交易场所划分为期货市场和现货市场

B．按交割时间划分为货币市场和资本市场

C．按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D．按交易价段划分为场外市场和场内市场

10、当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A．5％

B．8％

C．10％

D．20％

11、指数型股票基金的主要投资对象为（ ）。

A．指数所包含的成份股票

B．所有上市流通的股票

C．已发行但未上市的股票

D．指数成份股及一定比例的债券

12、下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）

A．对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B．对冲基金是采取公幵募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C．它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式

D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险.

13、 ( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

A．成本效益原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．相互制约原则

14、下列资产管理行业选项表述错误的是（ ）

A．资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

B．通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策.

C．资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资金的使用方和提供方能够便利的连接起来。

D．资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本.

15、基金合同是规范基金当事人权利义各关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ）。

A．基金代销机构

B．基金管理人

C．基金托管人 D．基金份额持有人

16、证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。

A．风险固定

B．具有规模优势

C．收益稳定 D．强化监管

17、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（ ）。

A．保护基金行业的整体利益

B．建立基金行业教育培训体系

C．开展基金业宣传活动，树立行业形象

D．对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究

18、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。

A．提供就业机会

B．将储蓄资金转化为生产资金

C．购买大量消费品

D．直接向工商企业提供信贷资金

19、基金信息披露监管的根本目的在于（ ）。

A．确保基金行业的稳定与发展

B．保护基金份额持有人的合法权益

C．确保基金行业竞争的有序性

D．保护基金管理人的合法权益

20、 ETF的申购对价、赎回对价不包括( )。

A．组合证券

B．现金替代

C．现金

D．其他对价

21、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。

A．基金信息披露的禁止行为

B．基金管理公司可自主决策的事项

C．需要事先向监管部门申请的事项

D．法规许可的行为

22、基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（ ）。

A．编制月报、基金公告等各类临时报告

B．编制季报、年报等各类定期报告

C．复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责

D．复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益

23、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是( )。

A．认购费用为l20元

B．净认购金额为9 884．42元

C．认购费用为ll8．58元

D．认购份额为9 881．42份

24、专业资产管理公司的两个特征是（）

A．一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门

B．一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门

C．一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门

D．一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门

25、保本基金的（ ）是到期时投资者可获得的本金保障比率。

A．安全垫

B．安全边界

C．保本比例

D．安全比例

26、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（ ）。

A．基金托管人资格由中国证监会批准

B．中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准人监管

C．基金托管业务的监管主要由中国证监会负责

D．基金托管业务的监管主要由中国银监会负责

27、 ( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A．内部控制

B．外部控制

C．直接控制

D．间接控制

28、根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（ ）。

A．监管机构的高效监管

B．行业自律组织的发展

C．信息披露制度的建立和完善

D．基金管理人内部控制制度的完善

29、货币市场工具通常指到期日（ ）的短期金融工具。

A．不超过1年

B．2年以内

C．不足6个月

D．不足3年

30、增长型基金主要以（ ）为投资对象的证券。

A．大盘蓝筹股

B．公司债

C．政府债券

D．高成长性公司的股票

31、债权类金融资产以( ),债券等契约型投资工具为主

A．票据

B．股票

C．基金

D．期货

32、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（ ）。

A．二公司的内幕交易

B．基于交易的操纵市场

C．基于信息的操纵市场

D．不正当竞争

33、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ ）银行储蓄。

A．大于

B．等于

C．小于

D．基本接近

34、职业道德修养是一种( )，关键在于“自我”的意愿和努力

A．主观行为

B．自律行为

C．自我修养

D．他律

35、我国开放式基金的存续期为（ ）。

A．15年

B．15～50年

C．5年

D．一般无期限

36、基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A．1

B．2

C．3

D．6

37、金职业道德教育的内容主要包括（ ）

A．培养基金道德观念，灌输基金道德规范

B．灌输基金道德观念，培训基金道德素质

C．培养基金道德观念，培训基金道德素质

D．灌输基金道德规范，培养基金道德素质

38、 ETF建仓期通常不超过（ ）。

A．3个月

B．4个月

C．2个月

D．1个月

39、职业道德的作用不包括（ ）

A．调整职业关系

B．提升职业素质

C．强化道德素养 D．促进行业发展

40、投资者T日提交认购申请后，可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理隋况。

A．T+0

B．T+1

C．T+2

D．T+3

41、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（ ）核准。

A．基金持有人大会

B．证券交易所

C．基金托管人

D．中国证券登记结算公司

42、 ( )要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

A．明确责任

B．权利制衡

C．风险控制

D．严格授权

43、下列属于欺诈客户行为的是（ ）。

A．对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

B．销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

C．违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

D．分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

44、基金登记过程实际上是（ ）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

A．登记机构

B．交易所

C．基金托管人

D．基金管理人 45、基金托管协议是明确基金管理人与（ ）各自职责及相关业务内容的协议。

A．基金注册登记机构

B．基金托管人

C．基金份额持有人

D．基金销售代理人

46、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A．保险公司

B．证券公司

C．信托公司

D．投资咨询公司

47、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上。

A．50％

B．60％

C．70％

D．80％

48、下列不属于道德的特征的是（ ）

A.道德具有差异性

B.道德具有继承性

C.道德的连续性

D.道德具有具体性

49、守法合规是对( )职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A．基金管理机构

B．基金从业人员

C．基金监督机构

D．金融从业人员

50、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益，投资人在（ ）日为(含该日)后有权赎回该部分基金份额。（ ）

A．T+3,T+7

B．T+2,T+3

C．T+1，T+2

D．T，T+1

51、基金从业人员诚信的基本要求是（ ）

A．对人守信，对事负责，不欺诈客户

B．不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争

C．理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争

D．相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场

52、封闭式基金价格主要受（ ）的影响。

A．二级市场供求关系

B．银行存贷款利率

C．基金资产总值

D．基金份额净值

53、 2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是（A．深证100ETF

B．上证50ETF

C．上证180ETF

D．上证红利ETF

54、契约型基金份额持有人享有（ ）。

A．基金投资决策权

B．基金资产保管权

C．基金资产管理权

D．基金份额所有权

55、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。

A．真实性原则

B．准确性原则

C．完整性原则

D．及时性原则

56、金职业道德教育的内容主要包括（ ）

A．培养基金道德观念，灌输基金道德规范

B．灌输基金道德观念，培训基金道德素质

C．培养基金道德观念，培训基金道德素质

D．灌输基金道德规范，培养基金道德素质

。 ）

57、第一只ETF是在（ ）推出的。

A．英国

B．美国

C．加拿大

D．澳大利亚

58、某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低8公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。这种行为属于（ ）

A．不正当竞争

B．基于信息的操纵市场

C．内幕交易

D．误导市场

59、以下关于公司型基金的表述，正确的是（ ）。

A．基金是独立的法人机构

B．主要依据基金合同运营基金

C．投资者享有直接管理基金的权利

D．相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

60、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．7

B．10

C．15

D．30

61、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（ ）。

A．开放式基金成为主流产品

B．基金行业分散趋势突出

C．快速发展，市场地位和影响不断提高

D．基金市场竞争加剧

62、基金从业人员诚信的基本要求是（ ）

A．对人守信，对事负责，不欺诈客户

B．不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争

C．理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争

D．相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场

63、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（ ）。

A．中国证券业协会

B．中国证券业协会证券投资基金业委员会

C．中国证券监督管理委员会

D．基金管理公司督察长

64、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（ ）

A．职业道德

B．法律规范

C．职业素养

D．社会道德

65、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。

A．T+O

B．T+1

C．T+2

D．T+3

66、公司型基金的最高权力机构是（ ）。

A．基金公司监事会

B．基金公司董事会

C．基金管理公司董事会

D．基金公司股东大会

67、下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。

A．遵守法律法规

B．遵守行业自律准则

C．遵守所在机构的规章制度

D．以上都应遵守

68、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（

A．基金份额持有人不少于1 000人

B．基金募集金额不低于2亿元人民币

C．基金合同期限10年以上

D．基金份额总额达到标准规模的80％以上

69、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（

A．《基金净值表现的编制与披露》

B．《上市交易公告书的内容与格式》

C．《货币市场基金信息披露特别规定》

D．《基金信息披露管理办法》

70、 2001年9月，我国第一只开放式基金——（

封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

A．华安创新

B．基金开元

C．基金金泰

D．淄博基金

。 ）诞生，使我国基金业发展实现了从 ）不是必要条件。 ）

71、道德和法律都是（ ），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A．行为规范

B．自我约束

C．功能互补

D．相互促进

72、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的( )，起点5元。

A．0．01％

B．0．05％

C．0 25％

D．0．3％

73、目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按（ ）交易。

A．平价

B．折价

C．发行价

D．溢价

74、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．0500元，则其可得到的申购份额为（ ）。

A．9480．95份

B．9383．06份

C．9350．95份

D．9280．95份

75、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的( )归入基金财产。

A．10％

B．25％

C．30％

D．50％

76、通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为是属于（ ）

A．内幕交易

B．操纵市场

C．不正当竞争

D．内幕信息

77、内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A．健全性原则

B．有效性原则

C．独立性原则

D．成本效益原则

78、某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了（ ）。

A．注册监管

B．持续学习

C．持证上岗

D．审慎开展的执业活动

79、金融市场的参与者不包括（ ）

A．政府

B．中央银行

C．金融机构

D．中介机构

80、职业道德的作用不包括（ ）

A．调整职业关系

B．提升职业素质

C．强化道德素养

D．促进行业发展

81、 按交割期限分为( )

A．货币市场和资本市场

B．股票市场和金融市场

C．证券市场和外汇市场

D．现货市场和期货市场

82、 我国目前只能由（ ）担任基金管理人。

A．基金销售机构

B．基金托管银行

C．基金管理公司

D．基金投资咨询公司

83、 下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（A．有利于维护非流通股股东利益

B．有助于形成以个人投资者为主的投资者结构

C．推动股指持续上升

D．有利于推动市场价值判断体系的形成

84、 基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（ ）。

A．基金净值公告

B．年度报告

C．半年度期报告

D．基金上市交易公告书

）。

85、 《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的

( )。

A．1％

B．2％

C．3％

D．5％

86、 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。

A．1／3以上

B．2／3以上

C．1／2以上

D．全部

87、 （ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A．信用风险

B．提前赎回风险

C．违约风险

D．申购风险

88、甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司 的秘密信息分享给B基金管理公司使用,那么甲的行为不符合（ ）规范的要求。

A．廉洁公正

B．忠诚敬业

C．保守秘密

D．客户资料

89、 基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于( )人的要求。

A．100

B．200

C．300

D．以上都不是

90、 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（ ）年以上。

A．2

B．15

C．5

D．10

91、下列不属于道德的特征的是（ ）

A．道德具有差异性

B．道德具有继承性

C．道德的连续性

D．道德具有具体性

92、投资者提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T

93、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、( )、基金合同生效四个步骤。

A．批准

B．发售

C．发行

D．核准

94、 下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。

A．遵守法律法规

B．遵守行业自律准则

C．遵守所在机构的规章制度

D．以上都应遵守

95、 下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（ ）。

A．非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

B．股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成

C．开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

D．与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

96、 基金监管工作的首要目标是（ ）。

A．保护投资者利益

B．保证市场的公平、效率和透明

C．降低系统风险

D．推动基金业的发展

97、关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（ ）。

A．基金发行对象为社会公众

B．基金发行对象为不特定投资人

C．基金发行对象为特定的投资人

D．基金发行对象为不确定的机构投资者

98、 内部控制制度的制定应遵循( )原则，以具有前瞻|生，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A．合法、合规性

B．全面性

C．审慎性

D．适时性

99、 基金管理人自收到验资报告之日起( )日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。

A．3

B．7

C．10

D．15

100、 关于货币市场基金的说法，正确的是（ ）。

A．没有投资风险

B．只适合长期投资

C．只适合短期投资

D．既适合短期投资，也适合长期投资

DCCCD

CCCCC

ABACA

BABBC

ADCAC

CACAD

ABABD

CAACC

BDCAB

BDCBC

BABDA

ACBAD

BBCAB

DDCDA

ADDBB

BBCDC

DCDBD

BBCBC

CBBDC

ACDCC

2015年基金从业《基金法律法规》模拟试卷(2)

1、 2001年9月，我国第一只开放式基金（ ）诞生。

A．华安创新

B．淄博乡镇企业投资基金

C．基金开元 D．基金金泰

2、基金管理人的合规管理一般涉及（ ）内容。

A．风险控制

B．公司治理

C．投资管理

D．以上都正确

3、基金年度报告要披露：上市基金前 （ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A．10

B．20

C．5

D．3

4、下列不属于基金售后服务的是（ ）。

A．协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B．提醒客户及时核对交易确认

C．向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

D．定期提供产品净值信息

5、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（ ）履行的职责。

A．合规管理部门

B．管理层

C．督察长

D．监事会

6、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。

A．代理发放红利

B．建立并保管基金份额持有人名册

C．负责基金份额的登记

D．建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

7、合规独立性中，最重要的是（ ）。

A．部门独立性

B．机制独立性

C．问责独立性

D．以上都正确

8、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。

A．最低目标价值

B．安全垫

C．现时净值

D．价值底线

9、《证券投资基金销售管理办法》规定：（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A．监管机构

B．基金托管人

C．基金管理人

D．证券登记结算公司

10、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（ ）。

A．推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B．电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D．登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度 11、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（ ）的特点。

A．集合理财

B．组合投资

C．风险共担

D．分散风险

12、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（ ）报告。

A．董事会

B．监事会

C．中国证监会及相关派出机构

D．股东大会

13、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（ ）日内编制并披露临时报告书。

A．2

B．3

C．5

D．7

14、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。

A．3

B．5

C．10

D．15

15、 QDII基金的净值在 （ ）披露。

A．估值日

B．估值日后1～2个工作日

C．估值后2～3个工作日

D．估值后3～5个工作日

16、基金管理人应在每年结束后 （ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A．30

B．60

C．90

D．180

17、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前 （ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A．30

B．45

C．15

D．10

18、 10日前我国公募证券投资基金全部是（ ），而美国的绝大多数证券投资基金则是（ ）。

A．公司型基金；契约型基金

B．契约型基金；公司型基金

C．契约型基金；封闭式基金 D．公司型基金；开放式基金

19、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（ ）。

A．收益期望值

B．投资规模

C．风险偏好

D．对投资资金流动性和安全性的要求

20、不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

答案区域

A．0.50%

B．0.75%

C．1%

D．1.50%

21、（ ）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A．基金销售适用性

B．基金销售收益性

C．基金销售风险性

D．基金销售搭配性

22、下列不属于系列基金的优势的是（ ）。

A．强大的扩张功能

B．简化管理

C．降低成本

D．既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

23、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。

A．认购费=认购金额×(1-认购费率)

B．认购费=认购金额×认购费率

C．认购费=净认购金额×认购费率

D．认购费=净认购金额×(1-认购费率)

24、按照投资对象不同，可将基金分为（ ）。

A．股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B．股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C．成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

25、如果P／B比率(股票价格与每股票面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P／B比率（ ）。

A．大于1

B．大于10

C．较低

D．较高

26、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（ ）。 A．建立健全基金管理人合规风险管理体系

B．实现对合规风险的有效识别和管理

C．确保基金管理人依法合规经营

D．以上说法都正确

27、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中，（ ）的主要管理措施。

A．投资合规性风险

B．销售合规性风险

C．信息披露合规性风险

D．反洗钱合规性风险

28、（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A．公正性

B．协调性

C．公正性

D．健全性

29、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（ ）。

A．基金业协会

B．证券业协会

C．董事会

D．中国证监会及相关派出机构

30、基金管理人需在基金合同生效的 （ ）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A．当日

B．次日

C．第三日

D．第四日

31、根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（ ）。

A．中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

B．中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构

C．中国证监会

D．中国证监会在基金公司注册地的派出机构

32、保本基金将大部分资金投资于（ ）。

A．股票

B．货币市场工具

C．衍生金融工具

D．与基金到期日一致的债券

33、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了 （ ）。

A．真实性原则

B．规范性原则

C．及时性原则

D．完整性原则

34、基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（ ）的规定进行备案。

A．基金业协会

B．证券业协会

C．中国证监会

D．中国银监会

35、在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（ ）。

A．律师事务所

B．基金托管人

C．基金代理销售机构

D．会计师事务所

36、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（ ）。

A．可以评价基金经理的管理水平

B．及时了解基金投资的所有具体品种

C．可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

D．判断基金的风险状况

37、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

A．基金客户服务

B．基金销售服务

C．基金理财服务

D．基金售后服务

38、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（ ）。

A．确保投资者的利益优先

B．确保个人的利益优先

C．确保所在机构的利益优先

D．回避

39、以下（ ）关于上市开放式基金(LOF)的描述是错误的。

A．可以在场内市场进行申购赎回

B．可以在场外市场进行申购赎回

C．可以在相同市场进行转托管(场内转场内或场外转场外)，但是不可以跨市场托管

D．是我国对证券投资基金的一种本土化创新

40、 1940年（ ）和1940年（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A．《证券交易法》；《证券法》

B．《证券法》；《投资公司法》

C．《证券交易法》；《投资顾问法》

D．《投资公司法》；《投资顾问法》

41、（ ）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A．事项识别

B．风险评估

C．风险应对

D．行为监控

42、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A．10

B．15

C．30

D．45

43、（ ）是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的风险。

A．系统性风险

B．非系统性风险

C．主动操作风险

D．可分散风险

44、基金投资跟踪与评价的核心是（ ）。

A．对基金销售业务以及人际关系的维护

B．基金投资效益及客户评价的稳步提高

C．对基金销售业绩及工作人员素质的提高

D．对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流

45、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（ ）。

A．QDⅡ基金

B．ETF基金

C．ETF联接基金

D．LOF基金

46、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（ ）元。

A．10347．5

B．10227．5

C．10497．5

D．10447．5

47、（ ）在对我国基金的监管上负有最主要的责任。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．中国人民银行

D．中国证券业协会

48、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。

A．基金份额净值增长率

B．周末基金份额净值

C．期末可供分配利润

D．基金净值总额

49、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。

A．罚款

B．提示改正

C．出具监管警示函

D．暂停办理相关业务

50、 ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）。

A．0．0001元

B．0．001元

C．0．1元

D．0．01元

51、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（

A．重大遗漏

B．不当竞争

C．虚假记载

D．误导性陈述

52、 ETF基金份额折算比例以四舍五人的方法保留小数点后（ ）。

A．6位

B．5位

C．7位

D．8位

53、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（ ）。

A．投资风险较高

B．投资活动所收到的限制和约束少

C．基金募集对象不固定

D．采取非公开方式发售

54、下列不属于基金客户服务原则的是（ ）。

A．客户至上原则

B．安全第一原则

C．专业规范原则

D．依法监管原则 。 ）

55、能够进行实时套利交易的基金是（ ）。

A．ETF

B．伞型基金

C．LOF

D．保本基金

56、（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A．公司督察长；独立董事

B．独立董事；内部监察稽核部门

C．公司督察长；内部监察稽核部门

D．理事长；内部监察稽核部门

57、开放式基金份额的申购与赎回是在（ ）之间进行的。

A．基金份额持有人与销售代理人

B．基金份额持有人与基金管理人

C．基金份额持有人与注册登记人

D．基金份额持有人与基金份额持有人

58、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）和备份制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。

A．即时保存；本地备份

B．定期保存；异地备份

C．即时保存；异地备份 D．定期保存；本地备份

59、 QDII是（ ）的首字母缩写。

A．合格的境内机构投资者

B．合格的境外机构投资者

C．境内机构投资者

D．境外机构投资者

60、在基金份额发售 （ ）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。

A．5

B．3

C．1

D．7

61、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（ ）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A．5％

B．15％

C．30％

D．50％

62、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（ ）。

A．期货市场

B．银行存款

C．实业领域

D．有价证券

63、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A．债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B．货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C．债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D．货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

64、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（ ）。

A．推介符合适用性原则的基金

B．提醒客户及时核对交易确认

C．介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D．定期提供产品净值信息

65、基金业协会的权力机构为（ ）。

A．理事会

B．股东大会

C．监事会

D．会员大会

66、集合投资的优点是（ ）。

A．强化监管

B．具有规模优势

C．收益稳定

D．风险固定

67、对于基金客户的档案数据，应当（ ）。

A．逐日备份并本地妥善存放

B．逐月备份并异地妥善存放

C．逐日备份并异地妥善存放

D．实时备份并本地妥善存放

68、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（ ）。

A．价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B．成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C．价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D．成长型股票的市盈率、市净率通常较高

69、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（ ）。

A．等于基金份额面值加当日收益

B．随机变动

C．保持不变

D．随基金收益率变化而变动

70、我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与 （ ）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

A．基金托管人

B．基金份额持有人

C．监管机构

D．基金发起人

71、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（ ）负责履行。

A．督察长

B．管理层

C．合规管理部门 D．监事会

72、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。

A．基金公司直销

B．独立第三方销售公司

C．银行和券商代销

D．互联网金融渠道

73、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。

A．控制环境

B．控制活动

C．内部监控

D．以上都正确

74、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A．5

B．10

C．30

D．60

75、基金信息披露最根本、最重要的原则是 （ ）。

A．真实性原则

B．准确性原则

C．完整性原则

D．及时性原则

76、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（ ）。

A．认购费

B．过户费

C．手续费

D．申购费

77、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（ ）年。

A．1768

B．1420

C．1868

D．1686

78、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。

A．临时信息披露

B．基金募集信息披露

C．基金份额上市交易公告书

D．基金季度报告

79、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A．3

B．5

C．10

D．15

80、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按（ ）为基础收取。

A．认购份额

B．净认购金额

C．净认购份额

D．认购金额

81、下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（ ）。

A．相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

B．是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C．由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D．禁止挪用

82、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（ ）。

A．是一种本土化创新

B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C．不可以在交易所进行份额交易

D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

83、（ ）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

A．2000

B．2001

C．2002

D．2003

84、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。

A．健全性

B．有效性

C．独立性

D．相互制约

85、淄博基金募集规模为（ ）亿元。

A．1

B．5

C．10

D．20

86、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

87、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上 （ ）。

A．风险共担

B．收益共享

C．买者自慎

D．买者自负

88、下列属于后台部门的是（ ）。

A．行政管理部

B．人事部

C．清算部

D．以上都正确

89、关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。

A．销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B．按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费 90、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金托管人与基金托管人

D．基金份额持有人

91、 对证券投资基金的说法错误的是（ ）。

A．是一种长期投资工具

B．主要功能是分散投资

C．投资收益低于股票

D．可以降低投资单一证券带来的个别风险

92、 （ ）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A．加强监管力度

B．制定监管法规

C．加强从业人员教育

D．加强基金管理人的内部控制机制建设

93、 我国基金监管法律法规体系的核心是（ ）。

A．《基金管理公司管理办法》

B．《证券投资基金法》

C．《基金运作管理办法》

D．《证券法》

94、 （ ）是基金的所有者。

A．基金管理人

B．基金投资人

C．基金托管人

D．基金经理

95、 以下属于基金披露自律规则的是（ ）。

A．《证券投资基金法》

B．《证券交易所基金上市规则》

C．《基金信息披露管理办法》

D．《证券投资基金信息披露指引》

96、 开放式基金（ ）公布基金单位资产净值。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每季度

97、 基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A．60

B．30

C．90

D．15

98、 下列不属于合规风险主要种类的是（ ）。

A．投资合规性风险

B．信息披露合规性风险

C．反洗钱合规性风险

D．监管合规性风险

99、 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。

A．3

B．5

C．10

D．15

100、 可能对基金持有人权希及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（ ）。

A．基金份额持有人大会的召开

B．基金管理人或基金托管人变更

C．开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

D．延长基金合同期限

ADAAC DABCB ACADB CABAB ADCDC DDBDB CDACB DAACD BCAAA DAAAB CDCDA CBCAB CCBAD BCCCA ACDBA ACABB ACCBA DCDDA CDBBB ADDDC