银行业合规文化测试题 二 (多选题)

银行业合规文化测试题 二 （多选题）

1、商业银行可以经营（ ABCD ）业务。

A、吸收公众存款 B、发放短期、中期和长期贷款

C、办理国内外结算 D、办理票据承兑与贴现

2、商业银行以（ ABD ）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A、安全性 B、流动性 C、经营性 D、效益性

3、有下列（ ABCD ）情形之一的，合同无效。

A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C、以合法形式掩盖非法目的

D、损害社会公共利益，违反法律、行政法规的强制性规定

4、票据权利在下列（ ABCD ）期限内不行使而消灭。

A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年

B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月

C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月

5、公司、企业进行会计核算不得有下列（ ABCD ）行为。

A、随意改变资产、负债、所有者权益的确认标准或者计量方法

B、虚列或者隐瞒收入，推迟或者提前确认收入

C、随意改变费用、成本的确认标准或者计量方法，虚列、多列、不列或者少列费用、成本

D、随意调整利润的计算、分配方法，编造虚假利润或者隐瞒利润

6、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循（ ABCD ）的原则。

A、存款自愿 B、取款自由

C、存款有息 D、为储户保密

7、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ ABCD）。

A、法律制裁 B、监管处罚

C、重大财务损失 D、声誉损失的风险

8、农村中小金融机构的机构设立须经银监会及其派出机构行政许可的事项是有（ABCD）。

A、调整业务范围和增加业务品种

B、董事（理事）和高级管理人员任职资格

C、机构变更 D、机构终止

9、商业银行年度披露的信息应当包括（ABCD ）公司治理信息等。

A、基本信息 B、财务会计报告

C、风险管理信息 D、年度重大事项

10、不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向贷款人申请贷款展期。申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的，还应当由（ ABC ）出具同意的书面证明。已有约定的，按照约定执行。

A、保证人 B、抵押人 C、出质人 D、贷款人

11、申请固定资产贷款的项目，应符合以下哪些政策和要求？（ ABCD ）

A、国家产业政策 B、国家土地政策

C、国家环保政策 D、国家投资项目的合法管理程序

12、《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应把贷款品种、额度、期限与借款人的哪些因素进行匹配程度评估，作为与借款人后续合作的依据？（ AB ）

A、经营状况 B、还款能力

C、还款意愿 D、信用状况

13、《个人贷款管理暂行办法》规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：（ABCD）。

A、借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人民币的

B、借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C、贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人民币的

D、法律法规规定的其他情形的

14、《项目融资业务指引》办法规定，贷款人可以以要求借款人（ABC ）等方式，有效分散经营期风险。

A、签订长期供销合同 B、使用金融衍生工具

C、发起人提供资金缺口担保 D、建立完工保证金

15、信访工作应当遵循下列哪些原则：（ABCD）。

A、保护信访人的合法权益

B、依法、客观、公正、及时处理信访事项

C、属地管理、分级负责，谁主管、谁负责

D、就地解决问题与疏导教育相结合

16、县联社监事会由（BCD）组成。

A、独立监事 B、职工监事 C、非职工监事 D、外部监事

17、贷审委成员（不含主任，下同）由法人机构班子成员，（ABCDEF）等部门负责人，信用社主任（行长），熟悉信贷业务、国际业务、法律等相关知识的信贷专管员、员工等组成。

A、 风险管理 B、 个人业务 C、 公司业务

D、 合规风险 E、 资产管理 F、 财务会计

18、岗位轮换范围包括（ABCD）等岗位员工。

A、会计、出纳、储蓄、信贷

B、经费、资金调剂、资金清算、资产管理

C、计算机科技管理、计算机操作管理

D、银行卡管理、货币市场、票据业务

19、亲属回避区域的界定：（ABCD）。

A、省联社 B、办事处、市联社机关

C、县级联社机关及所辖营业部

D、农村信用社、农村合作银行支行及所辖机构（部门）作为一个回避区域

20、高级管理层在合规部门的协助下，负责本单位合规风险的管理，履行以下职责：（ ABCDE）。

A、负责制定、适时修订合规制度、办法，报经理（董）事会批准后执行

B、贯彻执行合规制度、办法，发现违规事件时，及时采取补救办法，并追究有关责任人的责任

C、组建合规部门，配备合规人员

D、制定年度合规风险管理计划

E、及时向理（董）事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施

21、下列哪些财产可以抵押？（ ABCD ）

A、抵押人所有的房屋和其他地上定着物

B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物

C、抵押人依法有权处分的国有的机器、交通运输工具和其他财产

D、抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山、荒沟、荒丘、荒滩等荒地的土地使用权

22、设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、（ ABCD ）具有约束力。

A、监事 B、股东 C、董事 D、高级管理人员

23、设立有限责任公司，应当具备下列（ ABCD ）条件。

A、股东符合法定人数

B、有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

C、股东共同制定公司章程

D、有公司名称、公司住所，建立符合有限责任公司要求的组织机构