基金模板-合格投资者风险揭示制度

XX 基金管理有限公司

合格投资者风险揭示制度

第一章 总则

第一条为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》及其他相关业务规则，制定本制度。

第二条公司向投资者提供的产品或相关服务, 适用本制度、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关向合格投资者进行风险揭示的规定。

本公司可按照本制度的规定，制定具体产品或服务的合格投资者风险揭示指引，严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。

第三条向投资者进行的风险揭示工作不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。

第二章合格投资者风险揭示的内容及规定

第四条投资者风险揭示制度包括以下内容：

（一）了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；

（二）了解拟提供的产品或服务的相关信息；

（三）向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；

（四）提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；

（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。

第五条本公司可对参与的投资者设置准入条件。投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。

法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定。

第六条本公司有权按照投资者的财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况，在符合有关法律法规的规定的前提下，决定该投资者是否为合格投资者。

第三章合格投资者风险揭示的义务及制度规范

第七条除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外，公司向投资者提供产品或服务，应当履行以下投资者风险揭示及适当性管理义务：

（一）对于投资者，应当全面履行本制度规定的投资者适当性管理义务；

（二）对于本制度投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》。

第八条投资者要求公司提供产品或服务，公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。

对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司应当拒绝为其提供相应产品或服务。

第九条公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的合格投资者风险揭示制度。

第十条董事会对公司的履行投资者适当性管理职责进行指导、协调、服务和监督，引导公司强化投资者适当性管理工作。

第十一条本公司开展投资者教育和风险揭示，引导投资者理性投资。

第四章附则

第十二条本制度自公司董事会审议通过并发布之日起实施。

附件：风险揭示书参考模板

风险揭示书

尊敬的基金投资者：

投资有风险，当您认购或申购本基金的基金份额时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。您在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人特做出如下风险揭示：

（一）基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本基金财产，但不保证基金财产本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。

（二）基金投资者在认购本基金之前，请仔细阅读基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

（三）基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产及基金投资者承担。本基金的风险主要包括市场风险（包括股票投资风险和债券投资风险）、基金管理人的管理风险、基金交易对手方发生交易违约带来的信用风险、特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险、基金相关当事人在业务各环节的操作或技术风险、相关机构的经营风险（包括基金管理人经营风险、基金托管人经营风险、证券经纪商经营风险）、基金本身面临的风险（包括法律及违约风险、购买力风险、基金管理人不能承诺基金利益风险、基金终止的风险、止损风险（如有））、关联交易风险（如有）、及其他风险。

（四）本基金只在合同规定的特定时间对基金投资者开放申购和赎回，因此本基金存在流动性风险。

（五）本基金的成立需符合相关法律法规、基金合同等的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险。

（六）基金投资者知晓基金管理人或其关联方管理的其他投资产品与本基金

在投资范围上可能存在重叠或交叉，基金管理人并不保证本基金投资的产品在投资收益或投资风险方面会优于基金管理人及其关联方管理的、投资范围与本基金存在重叠和交叉的其他投资产品。基金管理人或其关联方管理的其他投资产品未出现投资损失或投资收益未达预期的情况，并不意味着本基金不会出现投资损失或投资收益未达预期的情况。基金投资者不得因本基金投资收益劣于基金管理人及其关联方管理的其他类似投资产品，而向基金管理人提出任何损失或损害补偿的要求。

（七）基金管理人在法律法规及基金合同规定的范围内履行义务，并为基金投资者提供标准化服务，但不提供投资咨询等个性化服务。

（八）基金投资者需按照基金合同约定承担相关费用，包括但不限于管理费、托管费、运营外包服务费、业绩报酬等费用，详情请仔细阅读基金合同第十六条“基金的费用与税收”相关内容。

本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明基金投资者参与私募基金投资所面临的全部风险和可能导致基金投资者损失的所有因素。

基金投资者在参与私募基金投资前，应认真阅读并理解相关业务规则、基金合同及本风险揭示书的全部内容，并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与私募基金投资而遭受难以承受的损失。

基金投资者签署本风险揭示书即表明：

1、基金投资者已仔细阅读本风险揭示书、基金合同等法律文件，充分理解相关权利、义务、本基金运作方式及风险收益特征，愿意承担相应的投资风险，委托事项符合基金投资者业务决策程序的要求。

2、基金投资者承认，基金管理人、基金托管人未对基金财产的收益状况做出任何承诺或担保，基金的业绩比较基准、年化收益（率）等类似表述仅是投资目标而不是基金管理人的保证。

3、基金投资者已充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，自愿自行承担投资本基金所面临的风险。基金管理人以及代销机构已就基金情况向基金投资者做出了详细说明。

(客户签字与盖章页)

个人客户请在下面填写您的风险承受能力评级、抄录风险揭示语句并签字： 客户声明：本人在购买本理财产品前已完成风险承受能力评估，且该评估结果具有效力。

本人风险承受能力评级：_________________________（由客户自行填写） 根据监管部门的要求，为确保客户充分理解本产品的风险，请在确认栏抄录以下语句并签名：

本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险。

客户抄录：__________________________________________________________

客户签名：__________________________________________________________

年月日

（客户声明：投资决策完全是由客户独立、自主、谨慎做出的。客户已经阅读客户权益须知、本期产品风险揭示书、本期产品说明书及客户协议书所有条款（包括背面），充分理解并自愿承担本产品相关风险。）

机构客户请在下面签章：

客户声明：投资决策完全是由客户独立、自主、谨慎做出的。客户已经阅读客户权益须知、本期产品风险揭示书、本期产品说明书及客户协议书所有条款（包括背面），充分理解并自愿承担本产品相关风险。

机构客户盖章（公章或合同专用章）：

法定代表人或授权代理人（签字或盖章）：_______________________________

年月日

（加盖销售机构公章）