武金所委托债权投资交易规则

委托债权投资交易规则

（试行）

第一章　总　则

第一条　目的

为规范在武汉金融资产交易所（以下简称“本所”）进行的委托债权投资交易行为，维护交易秩序，保护各方合法权益，根据国家相关政策法规和《武汉金融资产交易所交易规则（试行）》的规定，制定本规则。

第二条　适用范围

委托债权投资项目在本所交易适用本规则。

本规则所称委托债权投资交易，是指有投资意愿且有投资能力的投资人作为委托人，通过银行、企业集团财务公司等专业金融机构（即受托人）在本所进行的对特定项目的债权投资交易。

第三条　原则

委托债权投资交易应遵循依法、合规、公开、公平、公正的原则。

第四条　交易主体

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委托债权投资交易的主体包括项目推介人、项目投资人、资金使用人。

项目推介人（即受托人），是指依据自身客户、项目资源丰富的优势，利用其对信用风险管理的成熟经验，推介债权性固定收益类投资项目，并为该项目未来的投资人提供财务顾问、项目投资管理等金融服务的专业金融机构。

项目投资人（即委托人），是指有投资意愿且有投资能力而提供资金，委托专业金融机构投资于特定的债权投资项目的交易方。

资金使用人，是指通过特定的债权投资项目获得投资的交易方。

委托债权投资交易的项目推介人须为本所会员。

委托债权投资交易的项目投资人须为本所会员，非会员投资人可申请临时会员资格或委托本所会员代理进行交易。

从事委托债权投资交易的会员须获得委托债权投资交易权限。

第五条　尽职调查

项目推介人负责项目的尽职调查，项目涉及担保的，须对保证人的偿还能力，抵（质）押物的权属、价值以及实现抵（质）押权的可行性进行审核。

项目推介人应对其所推介的项目出具评审意见。

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第二章　受理推介申请

第六条　市场准入

在本所申请挂牌的委托债权投资项目须符合以下条件：

（一）项目推介人必须符合相关法律法规及监管规定；

（二）资金使用人在人民银行征信系统无不良记录；

（三）本所依据国家法律、法规、政策所制定的其他标准。

第七条　申请材料

项目推介人通过本所发布委托债权投资项目信息的，应向本所提交以下材料：

（一）《武汉金融资产交易所委托债权投资项目申请书》；

（二）资金使用人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证明等材料；

（三）资金使用人基本情况和公司章程；

（四）资金使用人的内部决策及相关批准文件；

（五）资金使用人近三年经审计财务报告及最近一期财务报表；

（六）资金用途说明；

（七）项目推介人关于委托债权投资项目的调查评估报告、评审意见等；

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（八）资金使用人对项目推介人出具的授权委托书；

（九）项目推介人要求的投资人资格条件；

（十）本所要求提交的其他文件。

项目推介人应对所提交材料的真实性、合法性、有效性、完整性和交易行为的依法合规性负责，对交易中发生的违约行为承担法律责任，并就此出具《承诺函》。

第八条　审查与受理

本所在收到挂牌申请后，对申请材料的完整性进行形式审查，材料齐全并符合要求，予以受理登记，出具《受理结果通知书》；对不符合要求的，不予受理。

第三章　发布项目信息

第九条　信息发布渠道

本所受理后，将委托债权投资项目信息在本所网站、电子屏幕或媒体发布，以广泛征集意向投资人。

第十条　信息发布内容

本所根据项目推介人提交的《武汉金融资产交易所委托债权投资申请书》中的基础信息制作挂牌公告。挂牌公告内容包括项目基本情况和交易信息。

项目基本情况包括：资金使用人、金额、期限、币种、用途及预期收益等。

交易信息包括：挂牌期限、意向投资人资格条件、交易—３６—

保证金的数额比例、交易价款支付方式、交易方式的选择等。

第十一条　信息发布内容的变更

信息发布期间不得擅自变更已公布的信息内容。

因特殊原因确需变更的，项目推介人应重新填写《武汉金融资产交易所委托债权投资项目申请书》，本所重新制作挂牌公告，并在原信息发布渠道上发布，挂牌期限重新计算。

第十二条　延牌、撤牌

在信息发布期限内未征集到符合条件的意向投资人，且不变更信息公告内容的，项目推介人可以申请延长挂牌期限。

挂牌期满且项目推介人未申请延长挂牌期限的，挂牌期满本所自行撤牌。

第四章　登记投资意向

第十三条　意向投资人的条件

意向投资人应具备下列条件：

（一）具有完全民事行为能力；

（二）能够识别、判断和承担拟投资项目的相应风险；

（三）具有良好的财务状况和支付能力；

（四）具有良好的商业信用；

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（五）项目推介人提出的资格条件；

（六）政策法规和本所规定的其他条件。

第十四条　申请材料

意向投资人应在信息发布期限内，向本所提出投资申请，并提交相关材料：

（一）《武汉金融资产交易所委托债权投资项目投资申请书》；

（二）营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明等材料；

（三）意向投资人资信证明或具有受让能力的相关证明；

（四）意向投资人为自然人的，须提供身份证复印件；

（五）项目推介人提出其他资格条件的相关证明文件。意向投资人应对所提交材料的真实性、合法性、有效性、完整性和交易行为的依法合规性负责，对交易中发生的违约行为承担法律责任，并就此出具《承诺函》。

第十五条　提交申请和交易保证金

意向投资人在信息发布期限内提出投资申请、递交相关材料并按公告要求交纳保证金后，方可取得投资资格。

逾期未交纳交易保证金的，视为放弃投资意向。

第十六条　审查

本所对意向投资人提交申请材料的完整性进行形式审—３８—

查，在公告期满后３个工作日内将意向投资人的情况通知项目推介人，项目推介人应在收到通知后３个工作日内予以书面回复，逾期未回复的，视为同意。

项目推介人如对意向投资人资格条件无异议，本所将通过资格审查的结果书面通知意向投资人，并抄送项目推介人，同时告知交易各方交易方式。

项目推介人如对意向投资人资格条件存有异议，应在收到确定意向投资人的通知后３个工作日内向本所书面说明理由。本所组织相关方进行论证，将论证结果通知项目推介人。意向投资人资格条件合格的，项目推介人应按交易程序继续进行交易，否则视同违约。

意向投资人未通过资格审查的，本所应通知意向投资人，同时退还其交易保证金。

第五章　组织交易签约

第十七条　交易方式

委托债权投资交易的方式包括协议交易和竞价交易两种方式。

第十八条　协议交易

经本所公开征集，只产生一个符合条件的意向投资人的，本所组织交易方协商确定交易条件。

第十九条　竞价交易

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经本所公开征集，产生两个及以上符合条件的意向投资人的，本所组织意向方竞价确定投资人。

第二十条　确定投资人

投资人确定后，本所退还其他意向投资人已交纳的交易保证金。

第二十一条　签订投资协议

本所于确定投资人后的３个工作日内，组织投资人、受托方及资金使用人签订三方协议，明确投资人作为委托人，有资质的专业金融机构作为受托人，受托人按协议约定将委托人的资金投资于推介的委托债权投资项目。

第二十二条　办理交易手续及备案

协议签订后，交易各方应按约定办理有关交易手续，同时将协议和相关材料报本所备案。

第六章　结算交易资金

第二十三条　结算制度

本所为交易各方开设独立的结算账户，组织收付交易资金，实行交易资金统一进场结算。经本所认可的，可在场外进行结算。

第二十四条　资金支付流程

投资人应当在协议约定的期限内，将交易价款划入到本所指定的结算账户，已交纳的交易保证金可按照相关约定转—４０—

为交易价款。

投资人将交易价款划入到本所结算账户后，本所向投资人出具收款凭证。

根据相关协议约定，对符合投资资金划出条件的，本所向受托人指定的账户划入交易价款。受托人收到交易价款后，应当向本所出具收款凭证。

第二十五条　交易费用

交易双方应按照本所公示的收费标准支付各项交易费用。

本所在收到各项交易费用后，出具收费凭证。

第二十六条　交易资金来源的合法性

投资人应保证其交易资金来源的合法性，并对其合法性承担责任。

第七章　出具交易凭证

第二十七条　投资人依据协议约定支付交易价款，且交易双方已支付各项交易费用后，本所在３个工作日内出具《武汉金融资产交易所交易鉴证书》。

第八章　附　则

第二十八条　交易过程中发生争议时，相关当事人可以向本所申请调解，也可以按照约定向仲裁机构申请仲裁或者

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向人民法院提起诉讼。

第二十九条　交易中出现中止、终结情形的，应在本所网站上公告。

第三十条　本所可根据本交易规则制定具体的操作细则。

第三十一条

第三十二条

—４２—本规则由本所负责解释与修订本规则自发布之日起实施。　　

委托债权投资交易流程

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