个人理财教程1
个人理财教程 个人理财在非常短的时间从一个时尚的概念演变成一个时代的需要,中国的和平崛起是在不断积累财富、增强国力的基础上展现出来的,换句话说,也是一个国家理财的过程,还是一个个人理财的过程,这样的理财过程是从一个专业理财技能的积累逐渐形成用一种智慧创造财富的过程。
第一章 个人理财概论 第一节 个人理财策划的概念
个人理财策划概念:
第二节 个人理财策划的目的和重要性
个人理财策划的目的和重要性:
第三节 个人理财策划流程中的六个步骤
个人理财策划流程中的六步骤:
第四节 个人理财策划方案的组成
第五节 个人理财策划的核心内容
个人理财策划方案的组成以及核心内容:
第二章 个人理财流程 个人理财流程
第一节 建立客户关系
第二节 客户数据、目标与期望
第三节 分析客户财务状况
第四节 综合个人理财计划——策略整合
综合个人理财计划整合方法
第五节 提出个人理财计划
第六节 监控个人理财计划
第三章 现金流量管理与财务分析
第一节 现金流量分析
现金流量的概念
第二节 现金收支预算
第三节 财务分析
财务分析的概念
“货币的时间价值”
现金流量分析方法、现金收支预算方法和财务分析方法
第四章 储蓄策划 第一节 储蓄策划的概念
储蓄策划概念
第二节 储蓄策划工具
储蓄策划工具的种类
第三节 个人储蓄的运用策略
个人储蓄的方式和技巧
储蓄策划和储蓄管理
第五章 证券投资策划 第一节 证券投资策划的概念
证券投资策划的概念
第二节 证券投资策划工具
证券投资工具及其种类
第三节 证券投资规划程序
第四节 证券投资分析的主要方法
证券投资分析和证券投资价值分析的方法
第五节 证券的投资价值分析
第六节 证券投资收益和风险的衡量
证券投资中的收益和风险的衡量
第六章 房地产投资策划
第一节 房地产投资策划基础
房地产投资策划的概念
房地产投资策划的基本理论
第二节 房地产价格的影响因素
房地产价格的影响因素
第三节 房地产的估价方法
房地产的估价方法
第四节 购房策划
第五节 换房策划
第六节 房地产策划风险管理
购房和换房策划以及房地产策划的风险管理
第七章 教育投资策划 第一节 教育投资策划概述
教育投资策划的概念
教育投资策划的主要内容
第二节 教育投资策划技术
教育投资策划方法
第三节 教育投资策划工具
第四节 家庭模式的选择及家庭策划
第五节 教育投资策划风险管理
第八章 保险策划
第一节 保险策划基础
保险策划概念
第二节 保险策划程序
保险策划的具体内容和策划程序
第三节 保险策划工具
保险产品作为个人理财工具的策划方案的制作
第九章 个人税收策划
第一节 个人税收策划概述
个人税收策划的概念
第二节 个人税收策划概述
个人税收策划的主要内容
第三节 税收策划的流程
第四节 个人税收策划的基本方法
个人税收策划的基本方法
第五节 个人税收策划技巧
个人税收策划技巧
第十章 退休策划
第一节 退休策划概述
退休策划概念
第二节 养老保险
养老保险内容
第三节 个人退休策划流程 退休策划的方法
第十一章 遗产策划 第一节 遗产策划概述
遗产策划的概念
第二节 遗产策划的工具
遗产策划的工具主要内容
第三节 遗产策划程序
遗产策划的方法
第十二章 我国个人理财业务 第一节 个人理财业务概述
个人理财业务的概念
个人理财业务的内容
第二节 理财顾问服务
第三节 综合理财服务
第四节 私人银行业务