私募投资者必备宝典:私募募集账户有什么用?
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私募投资者必备宝典:私募募集账户有什么用?
随着私募行业的快速发展,平台安全性越来越受到投资者的关注,尤其是涉及到认购打款环节。很多年轻的私募投资者会发现,购买私募产品时,打款是到相应机构的募集账户而不是购买合同上的账户。这是为什么呢?
私募基金托管后一般有两个账户:私募基金募集账户和托管账户。简单来说,这两种账户可以分为三种情况进行使用:
1、产品成立之前,投资者的认购款是打到募集账户。
2、产品成立后,托管方会开立一个托管账户,把募集账户的资金划到托管账户。托管账户的资金可以在证券资金账户与期货资金账户之前相互划转,用于账户间的资金调拨。
3、产品清盘后,证券资金账户与期货账户做结息后所有资金划转到托管账户,托管账户结息清算后的总资金资金分配后划转到投资者的账户。募集账户是用来直接与投资者对接的,托管账户是用来账户间调整和存管整个产品的资金的。
私募基金的募集账户一般是由私募基金的托管人开通,全称通常为“XX 证券股份有限公司基金运营外包服务募集专户”,是由私募基金运营服务机构接受私募基金管理人委托代为提供基金服务的专用账户。私募基金的募集账户一般用于基金募集期间和存续期间所有销售渠道的认购、申购和赎回资金的收付。
中国证券投资基金业协会规定,在募集专用账号及资金安全方面,私募基金管理人在私募基金募集前必须与监督机构联名开立私募基金募集结算资金专用账户,实现对募集结算资金的归集管理。
了解了私募募集账户后,我们再来认识一下什么是基金托管人。
基金托管人又称基金保管人,是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。为了保证基金资产的安全,基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。
对于个人投资者而言,拥有资金托管的平台更容易让客户放心。
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