政治经济学-复习资料(1-5)

第一章 生产力、生产关系和生产方式

一 解释下列名词

1 所有制

① 生产资料所有制作为经济范畴，其内部结构由人们对

生产资料的所有、占有、支配、使用等经济关系组成。 ② 所有，是一个归属问题。作为所有者，可以按自己的

意志处置归自己所有的生产资料。占有，是一种有条件的归属关系，即占有者不能任意处置占有的生产资料（如不能售卖）。支配是指对生产资料的处置和管理，它由所有和占有决定。使用是指人的劳动对生产资料的直接作用，是人们运用生产资料进行的生产活动。

③ 其中所有是所有制关系的基础。

2 所有权

① 所有权作为法律用语是指对象的排他性，一个人或某

个集团垄断地占有某物，从而可以按照自己的意志处理该物。

② 所有权作为经济用语是指人们占有某物并据此实现

的经济利益关系。

③ 所有制性质决定了一个社会生产关系的本质特征，而

所有权是在一定所有制关系下产生出来的，且在复杂的社会关系中还涉及和反映着许多派生的权利。

3 产权

① 产权是以财产所有权为主体的一系列财产权利的整合。

② 产权包括所有权及其衍生的“四权”：所有权、占有权、使用权和支配权。

③ 产权的基本特征有：⑴ 其实质是人与人之间的经济

关系；⑵ 是权利束而不是某项权利；⑶ 具有排他性、可转让性和收益性。

4 产权制度

① 产权制度是关于产权界定、保护、运营等的体制安排和法律规定的总称。

② 产权制度反映的是在财产使用过程中，所有者、使用

者、经营者之间的财产利益和责任的法律及其经济的约束关系。

③ 现代市场经济条件下产权制度的特征是：两权分离。 5 经济制度和经济体制（之间的关系）

① 在政治经济学中对经济制度有两种规定：一是反映社

会性质的根本性制度。它反映生产关系的本质特征。当今各国的社会经济制度，从本质上分为资本主义经济制度和社会主义经济制度两类。二是经济体制。经济体制是某一社会生产关系的具体形式。在市场经济条件下，它是支配经济单位之间可能竞争与合作的方

式的一种制度安排。这两种制度都属于生产关系的范畴，但前一种制度与一定社会的生产资料所有制关系直接联系，是一种深层次的生产关系；而后一种制度是一种表层次的生产关系，属于经济运行中的制度安排。

② 经济制度与经济体制是内容与形式的关系。经济体制

以各种形式外化经济制度。在一定社会形态下，经济制度具有相对稳定性。经济体制作为形式反映经济制度，它的变化具有相对独立性，不可能像经济制度那样稳定。在不同的国家不同的发展阶段上实行同样的社会经济制度，其经济体制会有差异。同样的社会经济制度也会有不同的经济体制模式。经济体制的变化不一定会改变经济制度的性质。

6 制度创新

① 是创新主体为实现更高的制度效率而对制度进行的一种重新安排。

② 制度创新的动力来源于创新利润。

③ 制度创新的过程表现为：从制度均衡到制度创新，再到制度均衡，又到新的创新„„

一 生产与交换、分配、消费的相互关系是什么？ 答：

1 生产与消费是同一的。一方面，生产是生产资料和

劳动力的消费（生产性消费）；另一方面，消费品的消费又是再生产劳动力的生产。

2 生产和消费具有相互决定的关系：

① 生产决定消费，表现在生产决定消费的对象和方

式。

② 消费也决定着生产。一方面，只有通过消费才能

使产品成为现实的产品；另一方面，消费是生产

的目的和动力，消费又创造出现实的生产。

二 生产与交换的关系：

1 生产决定交换，表现在：

① 生产的性质决定交换的性质，商品生产对应商品

交换，非商品生产对应非商品交换。

② 生产的发展程度决定交换的发展程度，交换的广

度和深度是由生产过程中分工发展的广度和深

度决定的。

2 交换决定着生产，表现在：

① 在生产进行之前，首先要进行生产资料、劳动力

等要素的交换。

② 在生产出某种产品后，需要进行产品交换或商品

交换。

1 分配有两种：产品的分配和资源的分配。这两种分

配与生产的关系是不一样的。

2 在产品分配上，生产决定分配。表现在：

① 分配的对象是生产的产品。

② 分配的方式也是由生产决定的，人们在生产过程

中的地位决定了其在分配过程中的地位。

3 生产资料和社会成员在生产过程中的分配（资源的

分配）决定着生产。

4 产品分配对生产也具有决定作用。分配不仅仅是

被动的生产结果的分配，它对效率具有激励作用。收入分配的方式不仅会直接影响劳动的效率，也会直接影响生产要素配置的效率。

第二章 商品和价值

一 解释下列概念

1 商品

① 商品是用来交换的劳动产品。

② 商品具有价值和使用价值，是二者的对立统一。 ③ 商品体现了一种生产关系。

2 商品经济

① 商品经济是以交换为目的的，包含商品生产和商品交

换的经济形式。

② 商品经济是在自然经济的基础上产生的，与自然经济相对应的经济形式。

3 交换价值

① 商品能够通过买卖同其他商品相交换的属性，是商品的交换价值。

② 交换价值表现为一种使用价值同另一种使用价值相交换的量的比例关系。

③ 交换价值是价值的表现形式。

4 价值

① 价值是人类抽象劳动的凝结。

② 价值体现了商品生产者之间相互交换劳动的经济关系。

③ 价值是商品的社会属性，是一个历史范畴。 5 抽象劳动

① 撇开劳动的具体形式的无差别的一般人类劳动，称为抽象劳动。

② 抽象劳动形成商品的价值实体。

③ 抽象劳动是一个历史范畴，体现了商品经济条件下人与人之间的社会经济关系。

6 社会必要劳动时间

是在现有的正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练

程度和劳动强度下，制造某种使用价值所需要的劳动时间。

7 劳动生产率

① 是指劳动者在一定时间内生产某种使用价值的效率。 ② 劳动生产率可以用单位劳动时间内生产的产品数量

来表示，也可以用生产单位产品所耗费的劳动时间来表示。用公式表示为：劳动生产率 ＝ 产品量 / 劳动时间

③ 劳动生产率同商品的使用价值成正比，同商品的价值

量成反比。

8 价值规律

① 价值规律的基本内容是：商品的价值量由生产商品的

社会必要劳动时间决定，商品交换依据商品的价值来进行，实行等价交换。价值规律既支配商品生产，又支配商品流通，因此是商品经济的基本规律。

② 价值规律具有三大作用：

⑴ 调节作用。指价值规律自发地调节生产资料和劳

动力在社会生产各部门之间的分配。

⑵ 刺激作用。指刺激商品生产者不断进行技术创新，

加强经营管理，提高劳动生产率，在竞争中努力

降低商品价格。

⑶ 分化作用。指价值规律作用导致优胜劣汰，商品

生产者两极分化。

③ 价值规律的作用形式是：价格围绕价值上下波动。 9 市场经济

① 市场机制是通过市场机制对资源配置起基础性作用的经济。

② 市场经济是在商品经济的基础上发展起来的，是商品经济发展的高级阶段。

10 资源配置

① 所谓资源配置，是指在经济运行过程中，各种现实

的生产性资源在不同部门之间的分配和不同方向上的使用。

② 在任何社会中，都存在着生产资源的相对稀缺性与

需要的无限性之间的矛盾，因此，如何合理、有效的分配使用各种有限的资源就成为了经济学研究的基本问题。

二 生产商品的劳动二重性及其理论意义是什么？ 答：

1 劳动的二重性是指生产商品的劳动具有具体劳动和抽象劳动二重性质。

① 其中具体劳动是从劳动的具体形态来考察的劳动，它

创造了商品的使用价值；抽象劳动是从劳动的抽象形

态考察的劳动，它撇开了劳动的具体形式，是同质的、无差别的、形成商品价值的劳动。

② 具体劳动和抽象劳动是生产商品的同一劳动的两个方

面，在时间上、空间上都是不可分割的。

③ 具体劳动是人类社会存在和发展的条件，体现了劳动

的自然属性，是一个永恒的范畴；抽象劳动则体现了劳动的社会属性，是商品生产所特有的范畴，商品生产的历史性决定了抽象劳动的历史性。

④ 只有在商品经济中，具体劳动才需要还原为抽象劳动，

人类脑力和体力的耗费才形成价值；在不存在商品经济的条件下，人类的劳动就只表现为具体劳动。

2 理论意义：劳动二重性是“理解政治经济学的枢纽”。 ① 它阐明了具体劳动和抽象劳动在商品价值形成中的不

同作用，为劳动价值论奠定了基础。

② 它在劳动价值论的基础上揭示了剩余价值的真正来

源，为剩余价值理论的创立奠定了基础。

③ 资本有机构成理论、资本积累理论、社会资本再生产

理论等政治经济学的一系列重要理论的创立也都同劳动二重性学说有关。

三 怎样理解社会必要劳动时间的两种含义及其相互关系？（重点！）

答：

1 社会必要劳动时间的定义：是在现有的正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下，制造某种使用价值所需要的劳动时间。

2 社会必要劳动时间的第一种含义是在生产同种商品的不同生产者之间形成的，它涉及的是同种商品生产上的劳动耗费。

3 社会必要劳动时间的第二种含义是指在生产不同商品的生产者之间形成的社会必要劳动时间，它涉及的是社会总劳动时间在各种商品上的分配，其作用的是不同商品的价值量被社会接受的程度。不同商品的供求状况会直接影响或决定社会必要劳动时间的生产条件：如果供过于求，优等生产条件就会成为平均生产条件，引起商品价值下降，结果平均生产条件将向上移动；反之如果供不应求，„„。可见供求关系对价值的影响是通过改变生产条件实现的，而决定价值的仍然是社会必要劳动时间。

4 社会必要劳动时间的两种含义具有相关性，共同决定商品的价值。如果说第一种含义是指价值的决定，那么第二种含义则是指价值的实现。不过两种含义在分析角度上又各有区别：第一种角度是从社会生产条件的角度来说明社会必要劳动时间的，第二种含义则是从社会需要的角度来说明的；第一种含义决定的是单位商品的价值，第二种含义

决定的是部门总商品的价值；第一种含义涉及劳动消耗，第二种含义则涉及社会规模的使用价值。经济调节的目标就是，社会总劳动时间按社会必要劳动时间配置到各个部门。

四 为什么说私人劳动和社会劳动的矛盾是商品经济的基本矛盾？（重点！）

答：

1 先论述私人劳动和社会劳动的含义及其矛盾：

① 私人劳动是指生产资料归不同利益主体所有。

② 社会劳动是指社会分工决定了劳动具有社会性质。 ③ 二者的矛盾表现为直接的私人劳动和间接的社会劳动之间的矛盾。

④ 二者矛盾的解决要依靠商品交换的实现。

2 再论述为什么私人劳动和社会劳动的矛盾是商品经济的基本矛盾。因为：

① 私人劳动和社会劳动的矛盾是商品内在各种矛盾的根

源，如使用价值和价值矛盾的根源。

② 私人劳动和社会劳动的矛盾决定了商品经济发展的全

过程。

③ 私人劳动和社会劳动的矛盾决定了商品生产者的命

运。即：若私人劳动成功转化为社会劳动，则再生产

顺利进行；若私人劳动无法转化为社会劳动，商品生产者会破产。

五 论述市场经济中价值规律的作用及其形式。（送分题！） 答：按照一中价值规律的名词解释回答就可以了。

六 怎样理解科学技术和管理在商品价值创造中的作用？（重点！）

答：

1 在现代经济中，技术、管理在经济增长、价值创造过程中所起的作用越来越突出，越来越重要。

2 技术人员和管理人员也是生产劳动者，他们和普通工人的具体劳动共同创造了使用价值，他们和普通工人的抽象劳动共同形成了价值。科技人员和管理人员的劳动大多是复杂劳动。复杂劳动是倍增的简单劳动，能比普通劳动创造更多的价值，所以也该获得更多的报酬。在现代社会中，复杂劳动所占的比重不断增大。

3 科技人员的劳动创造价值不等于科技本身创造价值。科技人员的劳动是一种活劳动的形式，科技则是一种物化劳动的形式。商品的价值只能由活劳动创造，而物化劳动形式的科技本身不创造价值。科技在转化为现实的生产力时，分别作用于生产力中物的因素和人的因素。一方面，科技

在生产上的应用使劳动对象的范围更广、性能更好；另一方面，科技可以培养出素质更高的工人、管理人员和科技人员。高素质的人的因素和高效能的物的因素的结合形成了新的生产力，从而使得社会平均劳动的性质出现了新的变化，最终体现在商品的价值创造上。

第三章 货币与货币流通量

一 解释下列概念：

1 货币

① 货币是固定的充当一般等价物的特殊商品。

② 货币不是从来就有的，而是随商品交换过程的发展而发展的。

③ 货币具有5种职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、

支付手段、世界货币。其中价值尺度和流通手段是最基本的职能。

2 价值形式（很少出，但可能出选择题）

① 价值形式是商品价值的表现形式。5种价值形式中可

能单考其中一种或几种，最重要的是简单价值形式和货币形式。

② 简单价值形式可以表现为： 一种商品 ＝ 另一种商

品

等式左边是“相对价值形式”，右边是“等价形式”。

相对价值形式表现自己的价值，等价形式不表现自己的价值，而用自身的使用价值表现相对价值形式的价值。

③ 等价形式的3个特征：

⑴ 使用价值成为它的对立物价值的表现形式。 ⑵ 具体劳动成为它的对立物抽象劳动的表现形式。 ⑶ 私人劳动成为它的对立物社会劳动的表现形式。 3 价格（出的可能性很小）

① 价格是价值的货币表现形式。

② 价格的变动主要有两个原因：商品价值的变动和货币价值的变动。

4 价值尺度

① 是指以一定量的货币来衡量和表示商品的价值。 ② 货币具有价值尺度职能是因为货币本身也是商品，也有价值。

③ 货币执行价值尺度职能可以是观念中的货币。 5 流通手段

① 是指货币充当商品交换媒介的职能。

② 货币执行流通手段职能时必须是现实的货币。 ③ 纸币一类的价值符号可以代替货币执行流通手段。 6 贮藏手段

① 是指货币退出流通领域当作独立的价值形式和社会

财富贮藏起来的职能。

② 货币具有贮藏手段职能是因为货币是一般等价物，因而是社会财富的一般代表。

③ 货币执行贮藏手段职能必须是足值的金属货币。 ④ 货币贮藏具有自发调节流通中货币量的“蓄水池功能”。

7 支付手段

① 是指货币用来清偿债务或支付赋税、租金、利息、工资等的职能。

② 支付手段是随着商品交换过程中赊帐买卖的出现而产生的。

③ 货币的支付手段职能一方面促进了商品经济的发展，

另一方面又扩大了商品经济的内在矛盾。

8 世界货币

① 是指货币在世界市场充当一般等价物的职能。 ② 货币执行世界货币职能必须是足值的金属货币。 ③ 世界货币是货币在国内职能的延伸，首先是充当支付

手段，用来支付国际收支差额；其次作为购买手段，用于单方面向国外购买商品；再次作为社会财富的代表，在国与国之间转移。

9 货币流通

① 是指货币作为购买手段在买者、卖者之间不断交换位

置。

② 货币流通以商品流通为基础，并为商品流通服务。 ③ 货币流通量必须满足商品流通的需要。

10 通货膨胀

① 是指由于货币符号发行失去控制而引起的货币贬值、物价上涨的货币现象。

② 通货膨胀是与纸币流通有密切联系的经济现象，只有

在纸币流通条件下才有可能出现。

11 通货紧缩

① 是一种与通货膨胀相反的经济现象，表现为社会需求不足，物价水平疲软或下跌。

② 从本质上说，通货紧缩是流通中货币相对不足而引发的一种货币现象。

二 货币是怎样产生的？它的本质和职能是什么？ 答：

1 货币的产生：货币不是从来就有的，而是随着商品交换过程的发展而自发形成的，是商品内在矛盾发展的必然结果。探求货币的起源，必须考察价值形式的发展历史。随着商品交换的发展，价值形式的发展经历了简单的、个别的或偶然的价值形式，总和或扩大的价值形式，一般价值形式，最后发展为货币形式。

2 货币的本质是一种特殊的一般等价物。在发达的商品经济中，货币具有5种职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段和世界货币。其中价值尺度和流通手段是最基本的职能。

三 货币流通量是怎样决定的？纸币流通量又是怎样决定的？

答：

1 货币流通量是由货币流通规律决定的。其基本规律是：流通中的货币量必须满足商品流通的需要。在不考虑支付手段职能的条件下，可以用公式表示为：

一定时期内流通中需要的货币量 ＝ 流通中的商品价格总额 / 同一货币单位的平均流通速度（次数）

在进一步考虑支付手段职能的条件下，可以用公式表示为：

一定时期内流通中需要的货币量 ＝ （流通中商品的价格总额 － 赊售商品价格总额 ＋到期支付总额 － 互相抵消的支付总额）/ 同一货币单位的平均流通速度（次数） 2 纸币流通量也是由货币流通规律决定的，但其作用形式发生了变化。表现在：不管纸币发行了多少，流通纸币总量必须同它所代表的流通金量相等。即：单位纸币所能代表的货币金属量应该是：

单位纸币所代表的货币金属量 ＝ 流通中所需的货币金属量 / 流通中的纸币总额

所以在纸币流通条件下，必须以货币流通规律为基础，发行并调节纸币的流通量，以保证宏观经济的顺利运转。

第四章 资本和资本运动

一 解释下列概念

1 资本

① 资本是能带来剩余价值的价值。

② 资本是一种运动，不是物体，它体现了人与人之间的相互关系。

③ 资本是一个历史的范畴。

2 无形资产

① 是指市场主体所占有和使用的以知识形态存在的特

有经济资源。它可以较长期的为该主体提供一定的特殊权利，或有助于该主体取得一定的收益，通常包括：著作权、商标权、专利权和版权等。

② 无形资产的主要特点是：

⑴ 具有非实物形态。

⑵ 它的存在使占有者或使用者借以取得单凭有形资

产无法获得的收益。

⑶ 可有偿转让，某些无形资产还可以无限次向多个

使用者重复转让使用权。

③ 无形资产的估价主要依据其潜在的获利能力。随着市

场的扩大和竞争的加剧，围绕无形资产开展的经营和竞争显得越发重要。

3 剩余劳动

① 是指一定时期内劳动者的劳动中超出必要劳动的部

分，它会受工作日长短和劳动生产率变化的影响。 ② 剩余劳动是劳动生产率提高的产物，是社会进步的重

要物质基础。

③ 在资本所有权和劳动力所有权相分离且劳动力进入

市场的情况下，剩余劳动采取了剩余价值的形式。 4 生产成本

① 就是为生产商品和实现资本的价值增殖而发生的资本耗费。

② 生产成本的范畴对于企业经营具有重要意义：

⑴ 生产成本构成了企业产品出售价格的最低界限，

也是衡量企业盈亏的界限，对于企业经营管理决策有重要影响。

⑵ 生产成本是企业市场竞争力的重要体现。 ⑶ 生产成本也影响着企业持续发展的潜力。

⑷ 此外，生产成本的回收状况，也关系到企业对原

有正常生产规模的维持能力。

5 资本积累（重点！）

① 在扩大再生产需要增加投资的情况下，把剩余价值即

利润转化为资本，使资本规模得以扩大的过程，叫做资本积累。

② 资本积累是资本扩大再生产的重要源泉，剩余价值或

利润是资本积累的唯一源泉。

③ 资本积累的动因是资本增殖和市场竞争。

④ 资本积累的主要影响因素有：利润率、预付资本的大

小、生产要素效率的提高、所用资本和所费资本的差额、积累率等等。

6 资本积聚

① 资本积累引起了资本积聚。

② 资本积聚是指单个资本依靠自身的积累来使实际资

本在价值形态和生产要素形态上实现量的扩大。 ③ 资本积累是资本积聚的前提和基础，资本积聚则能通

过资本规模的扩大来增强资本积累的能力。

7 资本集中

① 是指把若干个已有的、规模相对较小的资本合并重组为规模较大的资本。

② 资本集中的主要途径有：并购、联合和发行股票债券等。

8 风险投资（重点！）

① 风险资本的运营即风险投资，是资本经营的一种特殊

类型。风险投资就是将资本投向蕴含高风险、高收益和高成长可能性的中小型高技术企业或项目，并以一定方式介入该企业或项目的管理和运行，在取得成功后既获得资本的高额增殖又实现资本回收的投资行为。用于风险投资的资本通常是通过一定机构和方式向社会各类机构和个人筹集，因而风险投资也是融资行为和投资行为的结合。经营风险资本的机构和个人就是风险投资者。

② 与一般的资本经营相比，风险投资的主要特点是： ⑴ 投资对象是高技术，新兴产业的企业或项目，因

而是一种具有创新效益的资本。

⑵ 追求未来高额资本收益并主动承担高风险。 ⑶ 在投资的同时往往也参与管理或提供辅导、咨询

等服务，目的是降低投资的风险。

⑷ 具有资本主动退出的要求和机制。

9 资本循环

① 指产业资本从其最初的形态即货币资本形态出发，依

次经过购买、生产和售卖等阶段，并相应变换资本的职能形态，然后又回到原来的出发点，这一过程就是产业资本的循环。

② 资本循环的目的是实现价值增殖。

③ 产业资本的循环公式为：

10 资本周转

① 资本连续不断、周而复始的循环运动就叫做资本周转。 ② 资本周转的重点在于周转速度，而资本循环的重点在于实现条件。

11 固定资本

是指以厂房、机器设备、生产工具等劳动资料形式存在

的那部分生产资本。这部分资本在使用价值形态上全部投入了生产过程，并可以较长期的在多个生产过程中发挥作用。它们的价值是根据其使用价值的逐渐损耗一部分一部分的逐次转移到所生产的产品中去，并随着商品的出售以货币形式逐渐回收。直到使用寿命结束，其价值才全部转移完毕。

12 流动资本

是指以燃料、原料以及动力、辅助材料等劳动对象形式

存在的以及用于购买劳动力的那部分资本。其特点是在生产过程中价值的一次性转移和在流通过程中价值的一次性回收。

13 固定资本的有形损耗

是指固定资本在物质形态上的损耗。它是由使用价值的

损耗引起的，所有又称为“物质损耗”。造成有形损耗

的原因有两个：① 使用；② 自然力。

14 固定资本的无形损耗

是指机器设备等在其有效使用期内，由于技术进步引起

的资本价值的贬值。它与使用价值的损耗无关，又称“精神磨损”。原因也有两个：

① 生产同类设备的社会必要劳动时间减少。 ② 出现了更好的新机型。

15 折旧

① 折旧是实现固定资本更新的基本途径，是固定资本价值周转所采取的特殊形式。

② 折旧就是指对固定资本价值转移量的计算以及从商

品销售中逐步提取和回收这部分价值的方式。

③ 折旧率低，表明固定资本使用年限长，它可以降低

分摊到每一产品上的固定资本费用，但会减慢固定资本的周转速度，不利于及时采用新技术和减少无形损耗。折旧率高则正好相反。

二 概述资本的一般特点和主要形态。（可能出，送分题！） 答：

1 资本的定义：

① 资本是能带来剩余价值的价值。

② 资本是一种运动，不是物体，它体现了人与人之间的

相互关系。

③ 资本是一个历史的范畴。

2 资本的一般特点：

① 增殖性。不断地和无限地追求自身的价值增殖，是资本区别于一般货币的根本特征。

② 运动性。资本只有在生产过程和流通过程相统一的运

动过程中才可能增殖。资本运动速度的快慢反映了资本增殖能力的强弱和形成一定时期内资本增殖量的多少。

③ 返还性。投资者在开始投入资本的时候，就蓄意要回

收它。

④ 风险性。资本具有收益和风险并存的特点。一般情况

下，收益越大，风险也可能越大。

3 资本的主要形态：

① 货币资本形态。即以货币形态表现的资本，它是资本

最一般和初始的形态。在资本的运动过程中，货币资本主要存在于资本的购买阶段，用于购买其他生产要素。

② 实物资本形态。是以物质形态表现的资本，包括投入

商品生产过程和流通过程的一切物的要素和待售的产出品，也称物质资本。

③ 无形资产形态。是指市场主体所占有和使用的以知识

形态存在的特有经济资源。它可以较长期的为该主体提供一定的特殊权利，或有助于该主体取得一定的收益，通常包括：著作权、商标权、专利权和版权等。 ④ 虚拟资本形态。是指能定期带来收入的，以有价证券

形式表现的资本。

三 说明资本积累的动因及影响资本积累的因素，并比较资

本积累与积聚，资本积聚与集中的区别和联系。（重点！） 答：

1 资本积累的动因：

① 资本积累的内在因素是实现资本的价值增殖。资本积

累本质上是把资本的增殖转化为实现资本进一步增殖的手段。

② 资本积累的外在因素是市场竞争。它迫使资本扩大自

身的规模以便提高竞争力。外在的竞争压力会转化为内在的资本积累动力。

③ 资本增殖和市场竞争不仅都是资本积累的动因，而且

二者之间存在相互影响、相互作用的关系。实现价值增殖的本质欲望推动着资本的市场竞争，而市场竞争的成败又影响着资本价值增殖的程度。

2 影响资本积累的因素：

① 利润率。在其他因素不变的条件下，利润率越高，资

本积累量越多。

② 预付资本的大小。在其他因素不变的条件下，预付资

本量越大，资本积累量越多。

③ 生产要素效率的提高。其中最重要的是科技在生产中

的运用，可以带来劳动生产率的提高和生产成本的下降，都能提高利润率，增加资本积累量；而且由于生产要素效率的提高，使得产品价格下降，一定的资本积累量可以购买更多的产品即要素，使资本积累的实际效果提高。

④ 所用资本和所费资本的差额。这一差额会随着资本总

量的增大而增大。

⑤ 积累率。在利润量一定的情况下，积累率越高，资本

积累量越大。

3 资本积累与资本积聚的比较：（先把两者的定义都给出，

如前所述）

① 资本积累引起了资本积聚。

② 资本积累是资本积聚的前提和基础。

③ 资本积聚能通过资本规模的扩大来增强资本积累的能

力。

4 资本积聚与资本集中的比较：

① 联系：资本积聚和资本集中都能使单个资本的规模增

大，并且二者有相互促进的作用。资本积聚使单个资

本增大，增强了资本的竞争力，有利于它在竞争中加快资本集中；资本集中又使单个资本具有更大的增殖能力，促进资本积累并推动资本积聚。

② 区别：

⑴ 资本积聚以剩余价值的积累为前提，资本集中则

不。

⑵ 资本积聚的实现会受社会所能提供的实际生产要

素增长的制约，资本集中则很少会

⑶ 资本积聚增大了社会总资本，资本集中只能改变资

本的结构和质量。

⑷ 资本集中扩大资本规模的速度比资本积聚快。

四 谈谈资本经营的特点和主要的资本经营方式。（重点！） 答：

1 资本经营的定义：

资本经营就是资本产权的主体以价值形态的资本为经营对象，通过调整、交易、优化重组等方式，来实现资本价值量的保值增殖的一系列市场行为。

2 资本经营的特点：

① 内容和对象的特点。资本经营一般不注重资本的物质

内容，而主要着眼于价值化、证券化的资本。

② 经营方式的特点。资本经营主要通过各种形式的资本

的结构调整、资本置换、资本交易、资本扩张与收缩等方式来优化资本。

③ 市场的特点。资本经营除企业内部的资本结构调整外，

主要依托资本市场、产权市场来开展企业并购、股权转让和长期融资，此外也涉及外汇、期货、黄金市场的交易行为。

④ 资本经营的收益和风险都比较大。

⑤ 资本经营更多的依赖产权主体的明确、要素市场特别

是资本市场和产权市场的存在，还要有一批有运筹资本能力的、敢于冒险也善于避险的、有创新精神和活力的资本经营者。

3 主要的资本经营方式：

① 利用证券市场或其他形式的产权交易市场进行资产的

收购、出售、购并、托管和租赁等。包括投资性买进和卖出股权等形式。

② 利用金融市场进行投机性交易。通过低买高卖赚取差

价，或通过投机性交易提高公司股票市值。

③ 对资产存量或增量进行调整，用以改变资本使用价值

的物质形态，从而改变投资的规模、方向和结构。在这点上体现了资本经营与商品、市场的经营的直接结合。

④ 无形资产的经营。无形资产的所有者可以通过协议转

让、拍卖所有权或使用权，或运用特许经营等方式转让使用权，来实现无形资产的价值增殖。

⑤ 风险投资。是资本经营的一种特殊类型。风险投资就

是将资本投向蕴含高风险、高收益和高成长可能性的中小型高技术企业或项目，并以一定方式介入该企业或项目的管理和运行，在取得成功后既获得资本的高额增殖又实现资本回收的投资行为。

五 试分析资本循环正常进行的条件和影响资本周转的因

素。（也可能出！）

答：

1 资本循环正常进行的条件：（2005年考过，不用看了！） 2 影响资本周转的因素：

研究资本周转的重点在于资本的周转速度，从这个角度来说，影响资本周转的主要因素有：

① 资本的周转时间。包括生产时间和流通时间。资本周转时间的影响可以用公式表示为：

n = U/u。其中n代表资本周转次数，U表示年，u表示一定资本量周转一次的时间。

② 生产资本的构成。即固定资本和流动资本的比重。固

定资本的比重越大，周转速度越慢；流动资本的比重越大，周转速度越快。

③ 固定资本和流动资本的周转速度。重点是流动资本的

周转速度。预付资本的总周转速度公式为：

预付资本的总周转速度 ＝ （固定资本年周转价值总

额 ＋ 流动资本年周转价值总额） / 预付资本总量

第五章 信用制度与虚拟资本

一 解释下列概念：

1 商业信用

① 是指以赊帐方式出售商品或提供劳务时买卖双方之

间相互提供的信用。商业信用是最早出现的信用形式，直接为生产服务。

② 以这种方式买卖商品，在商品转手时，买方不立即支

付现金，而是承诺在一定时期后再支付。这样，双方形成了一种债务关系，卖方是债权人，买方是债务人。卖方所提供的商业信用相当于把一笔资本贷给对方，因而买方要支付利息。赊销的商品价格一般要高于现金买卖的商品价格，其差额就形成了赊购者向赊销者支付的利息。

③ 商业信用具有以下特点：

⑴ 商业信用是商品生产者之间以商品形态提供的信

用，贷出的资本就是待实现的商品资本。

⑵ 商业信用主要是职能资本在商品买卖中相互提供

的信用。

⑶ 商业信用的发展程度直接依存于商品生产和流通

的状况。

2 银行信用

① 是指银行以存款、放款等形式提供的以货币形式为主的信用。

② 银行信用是适应产业资本循环周转和再生产运动的

需要而产生的。银行通过借贷关系，将再生产中游离出来的闲置货币资本和社会上的闲置资本集中起来，再把它们贷给需要货币资本的企业。

③ 银行信用具有以下特点：

⑴ 银行信用的实质是银行作为中介使货币资本所有

者通过银行和职能资本之间发生的信用关系。

⑵ 银行信用的对象是货币资本。

⑶ 银行信用有可能突破商业信用的局限性，扩大信

用的规模和范围。

3 国家信用

① 是指国家借助举债向社会公众筹集资金的一种信用形式。

② 国家在这种信用关系中处于债务人的地位。

③ 国家信用在国内的基本形式是国债，它通常以发行公债券和国库券的形式来实现。

④ 只要政权稳定，国家信用的信用度就是最高的。 4 消费信用

① 是指工商企业、银行及其他金融机构向消费者提供的信用。

② 消费信用的方式主要有赊账、分期付款和发放消费信贷等等。

③ 赊账是利用结账信用卡，凭信用卡先购后支付。分期

付款是消费者购买商品后，先支付部分现款，然后根据签订的合同，分期加息支付余下的贷款。在货款未付清前，商品所有权属于卖者。分期付款多用于耐用消费品的交易。如果说赊账和分期付款属于商业信用的范畴，那么发放消费信贷则属于银行信用的范畴。根据接受贷款对象的不同可以将信贷分成两类：一是买方信贷，银行直接对商品消费者发放贷款；二是卖方信贷，由银行凭分期付款单据作为抵押，对销售商品的企业发放贷款。消费信贷是推销商品、扩大销路、刺激需求的手段。

5 股份有限公司

是公司股东的责任仅以所认缴的股票面额为限的公司。这种公司的主要特征是：

① 公司的全部资本划分为等额股份，且股票可以在社会上公开出售。

② 公司的股份可以自由转让，但不能退股。

③ 股东个人的财产与公司的财产相分离，股东凭股票分

享公司的收益，但对公司负债只负有限责任，即以股票面值为限。

④ 公司破产清算时，公司债权人可以对公司的资产提出

要求，而无权直接向股东起诉，公司以本身的全部资产对公司的债务负责。

6 虚拟资本

① 是指能定期带来收入的，以有价证券形式表现的资本。

② 虚拟资本主要有两种形式：

⑴ 信用形式上的虚拟资本。主要有期票、汇票、银行券、国家债券等。

⑵ 收入资本化形式上产生的虚拟资本。主要由股票、债券构成。

③ 在现代市场经济中，股指期货、外汇期货等则是由股

票、外汇交易衍生出来的，可以说是虚拟资本的进一步衍生。

7 虚拟经济

① 虚拟经济是市场经济中信用制度与资本证券化的产

物，是源于实体经济又相对独立于实体经济的虚拟资本的活动。

② 虚拟资本是信用制度和资本证券化的产物，但各种信

用工具和证券化的资本形式并不必然是虚拟经济。 ③ 虚拟经济和实体经济是现代市场经济运行同一过程

的两个方面，二者是对立统一的关系。

8 泡沫经济

① 是指虚拟资本及其衍生出的虚拟经济的过度发展导致的投资过度的经济现象。

② 泡沫经济的主要表现有：

⑴ 在利息率偏低的刺激下，企业有高负债投资的冲

动。但高负债的投资若没有回报，不能回流，就

会产生泡沫经济。（20世纪80年代的日本泡沫经

济）

⑵ 股市、房地产市场和外汇市场上的过度投机。（97

年东南亚金融危机）

⑶ 2000年初，纳斯达克市场上高科技股价格猛跌所

表现的IT产业泡沫经济。

③ 泡沫经济的危害是，其发展和破灭会对经济产生灾难

性影响。

二 商业信用与银行信用的联系和区别是什么？

答：

1 商业信用和银行信用的定义：（也可以按照上面的名词解

释多写一点！）

① 商业信用是指以赊账方式出售商品或提供劳务时买卖

双方之间相互提供的信用。商业信用是最早出现的信用形式，直接为生产服务。

② 银行信用是指银行以存款、放款等形式提供的以货币形式为主的信用。

2 商业信用与银行信用的联系：

① 商业信用的发展是银行信用产生的基础，商业信用工具需要银行信用工具来替代。

② 银行信用的产生是克服商业信用局限性的需要。 3 银行信用与商业信用的区别：

① 商业信用是商品生产者之间以商品形态提供的信用，

贷出的资本就是待实现的商品资本。而银行信用的实质是银行作为中介使货币资本所有者通过银行和职能资本之间发生的信用关系。银行能把社会上各种闲置资本集中起来，银行信用不受个别资本的数量和周转的限制。

② 商业信用主要是职能资本在商品买卖中相互提供的信

用，商业信用的债权人和债务人都是职能资本。而银行信用的对象是货币资本。银行信用对企业来说，属于间接融资。

③ 商业信用的发展程度直接依存于商品生产和流通的状

况。在再生产周期的繁荣或高涨阶段，以商业信用方式出售的商品也多；相反，在危机阶段，商业信用也相应陷入萎缩状况。而银行信用可以突破商业信用的局限性，扩大信用的规模和范围。

三 论述信用制度与虚拟资本的关系。

答：

1 虚拟资本的含义：

① 是指能定期带来收入的，以有价证券形式表现的资本。 ② 虚拟资本主要有两种形式：

⑴ 信用形式上的虚拟资本。主要有期票、汇票、银行券、国家债券等。

⑵ 收入资本化形式上产生的虚拟资本。主要由股票、债券构成。

③ 在现代市场经济中，股指期货、外汇期货等则是由股

票、外汇交易衍生出来的，可以说是虚拟资本的进一步衍生。

2 信用制度对虚拟资本的影响——虚拟资本是信用制度发展的结果：

① 在高度发达的信用制度基础上逐步发展的货币虚拟化是虚拟资本产生的前提。

② 借贷资本信用关系是虚拟资本产生的根据。股票，债

券等资本所有权证书，可以获得定期收入并可以在证券市场自由买卖，实现价值增殖，也逐渐被视为可以独立的获取收入，成为具有不同于现实资本存在形式的虚拟资本。

③ 社会信用制度的逐步完善是虚拟资本产生的前提。股

票，债券的成功发行，从购买者手中获得现实的资本投入生产经营过程都依赖于庞大的信用体系，特别是离不开银行信用的参与。

3 虚拟资本也对信用制度，特别是银行信用产生了越来越深远的影响：

① 银行资本本身的虚拟化。随着有价证券独立运动的发

展和有价证券高收益的性质，银行在发放贷款时逐渐同意债务人用有价证券来担保获得贷款。这使银行资本由两部分构成：一是现金（银行券），二是有价证券。银行资本的虚拟化不仅表现为发放贷款时作为担保手段吸纳的股票，债券等，还有相当部分是银行作为一项投资直接购入的企业股票和债券。

② 虚拟资本还导致大量金融衍生品的产生和发展。金融

衍生品指以货币，外汇，股票，债券等传统金融工具为基础衍生出来的，作为买卖对象的金融商品。如利率期货，股票指数期货和股票期权等。这些金融衍生品具有双重的虚拟性：一方面是实物资产价值在传统

金融工具上的虚拟，如股票，债券等；另一方面是已虚拟的传统金融工具对金融衍生证券的进一步虚拟。衍生证券的利润已经和实业投资没有什么关系，而是源于衍生证券市场上的利润再分配。

四 说明虚拟资本与实体资本的区别和联系。

答：

1 虚拟资本和实体资本的含义：

① 虚拟资本的含义：如上所述。

② 实体资本的含义：是与虚拟资本相对应的资本，直接以

商品资本，生产资本或货币资本的形式参与生产和流通过程并发生价值增殖。

2 虚拟资本与实体资本的联系：

① 虚拟资本的存在和运动要以它所表现的实体资本为基础：

⑴ 实体资本的运动状况决定虚拟资本的运行状况，证

券发行者的生产经营状况决定着证券投资者的收益。

⑵ 实体资本运用的规模影响着虚拟资本发行的规模，

社会再生产规模决定着证券投资规模。

⑶ 实体资本的循环周期影响虚拟资本的周期波动。 ② 虚拟资本对实体资本也具有重要的影响和制约作用：

⑴ 虚拟资本和现实货币资本都是实体资本循环运动

的起点，从而影响实体资本运用的过程和规模。 ⑵ 虚拟资本的流向影响着实体资本的分配比例和结

构。

⑶ 虚拟资本扩大了实体资本的活动范围。 3 虚拟资本与实体资本的区别：

虚拟资本虽然是实体资本的价值表现和纸质副本，但其价格却不是由实体资本的价值决定的，而是由预期收入和平均利息率决定的。这样一来，虚拟资本的价格变动就会与实体资本的价值变动相背离，呈现出相对独立的运动。虚拟资本价格运动的特点是：

① 虚拟资本价格与预期收益大小和预期收益的可靠程度成正比。

② 在预期收益率一定的情况下，利息率按相反方向调节虚拟资本价格。

③ 虚拟资本价格的涨跌与证券市场的供求状况有着密切的联系。

五 论述虚拟经济的正、负效应。

答：

1 虚拟经济的定义：

① 虚拟经济是市场经济中信用制度与资本证券化的产

物，是源于实体经济又相对独立于实体经济的虚拟资本的活动。

② 虚拟资本是信用制度和资本证券化的产物，但各种信

用工具和证券化的资本形式并不必然是虚拟经济。 ③ 虚拟经济和实体经济是现代市场经济运行同一过程的

两个方面，二者是对立统一的关系。

2 虚拟经济的正效应：

它的发展在总体上可以促进实体经济的发展，具体表现在：

① 虚拟经济的发展为实体经济的发展提供了有效的融资工具。

② 虚拟经济的发展有利于实体经济存量的重组和结构调整。

③ 虚拟经济的发展可以降低实体经济中的投资风险。 ④ 由于虚拟经济的金融资产在企业和居民的资产组合中会占越来越大的比重，虚拟经济的市场状况会产生明显的财富效应。

虚拟经济正效应的发挥是建立在健全的市场制度和信用关系的基础上的。正确处理实体经济与虚拟经济的关系的关键是健全市场制度和信用体系，要使虚拟经济的市场具有自动调节虚拟经济规模的功能。

3 虚拟经济的负效应：

集中表现在因投机过度而引发的泡沫经济上。泡沫经济是虚拟资本及其衍生出的虚拟经济的副产品，如果调控不力，就可能对经济产生灾难性影响。培育理性的市场主体是防止泡沫经济的微观基础，因而也是发展虚拟经济的必然要求。防止泡沫经济，还需要建立严格的虚拟经济发展法规和政策。