规章制度建设管理办法

规章制度建设管理办法

第一章 总则

第一条 为加强公司规章制度管理，建立和完善规章制度体系，使公司规章制度的起草、审核、发布、执行、修订、废止等工作程序化、规范化，更好地发挥规章制度作用，加强内部控制和风险管理，特制定本办法。

第二条 本办法所称的规章制度，是指由公司各职能部门依据国家有关规定，结合公司实际组织起草的有关公司经营管理等行为的规范性文件。包括业务政策、规定、办法、操作规程、实施细则等。

本办法所称制度建设管理是指对各类制度的起草、审批、发布、执行、修订、废止等各环节进行统一规范管理。

第三条 规章制度管理遵循以下原则：

（一）合法合规

符合现行法律、法规、政策，且法律、法规、政策已经明确规定的原则上不作重复规定；

（二）完整协调

规章制度应形成一个互相关联、高度统一的体系，制度设计要从全局出发，使各项具体管理事项与公司整体发展目标有效衔接；规章制度要覆盖全部管理事项，避免缺失；同时，要保证各项规章制度间相互协调，有效衔接，不交叉重复；下级制度与上级制度不相抵触。

（三）操作性强

规章制度应尽可能结合公司实际编写，同时符合公司战略规划及管理需要，相关流程及措施应能够落到实处，力求具有合理性和可操作性。

（四）适度超前

按照“制度先行”原则，提前做好制度体系规划，在开展新业务、推出新服务项目时，应建立相应管理、控制制度，推动制度建设和创新。

（五）保持稳定

规章制度制定后可进行修订和完善，但尽可能保持稳定适用，便于执行落实。

（六）准确规范

规章制度的文字表达应准确、简明、易懂、逻辑严谨，避免产生不易理解或歧义的文字表述。相关图样、表格、数值等内容应准确无误。规章制度中的术语、符号、代号应统一，已有国家标准的应采用国家标准，已有行业标准的应采用行业标准。同一概念与同一术语之间应保持唯一对应关系，类似部分应采用相同的表达方式与措辞。

第二章 规章制度建设组织管理

第四条 公司各职能部门为规章制度承办部门，负责发起制度制定、修订及废止计划，起草、修改规章制度，开展规章制度培训，落实执行已发布的规章制度。

如制度涉及多个部门，应根据制度内容确定一个主承办部门，其他相关部门需进行配合。

第五条 合规风控部是规章制度的归口管理部门。其主要职责是：

（一）负责规章制度体系规划的编制工作；

（二）负责组织拟定规章制度建设的年度计划；

（三）督促、协调各部门起草规章制度草案；

（四）开展规章制度培训及执行情况检查。

第六条 审计部对规章制度建设、培训、执行等情况进行监督和审计，牵头组织制度评估，提出完善、修改和废止有关规章制度的建议。

第七条 公司成立规章制度审查小组，由合规风控部、办公室、审计部及相关部门负责人及业务骨干组成，负责规章制度草案的审核。经审查小组审核合格后的制度草案，根据制度的重要程度提请董事会、总裁办公会或制度相关部门分管总裁审批；达不到要求的制度草案，提出修改意见，发回草拟部门修改。

第八条 公司董事会、总裁办公会及分管总裁分别行使规章制度的审核、批准、修订和废止权。董事会审批公司基本及重要的规章制度，如合规管理政策、战略规划管理制度、三会议事规则等；总裁办公会审批除需董事会审批以外的其他基本制度；分管总裁审批细则类及流程类制度。

第九条 办公室负责规章制度的文字审查，审批通过后规章制度的发布，规章制度管理台账登记及档案管理，制度汇编、排版及印刷等。

第三章 规章制度的制定、修订和废止

第一节 计划

第十条 每年年初，各职能部门应根据法律、法规及监管政策要求，结合公司业务发展及经营管理需要，拟定本部门《年度规章制度建设计划》（见附件2），提交合规风控部审核，合规风控部汇总并报总裁办公会批准后形成公司《年度规章制度建设计划》。如监管政策变化、新业务开展等因素需要新增或修订规章制度，各部门应提出临时性规章制度建设计划，并报合规风控部备案。

第十一条 各部门规章制度计划应包括以下内容：

（一）规章制度的名称；

（二）制定规章制度的目的和必要性；

（三）制定规章制度的依据、宗旨；

（四）规章制度的主要内容；

（五）拟完成的时间。

第十二条 对因情况变化已列入年度计划而无制定必要或不能完成制定的制度，由承办部门与审计部协商，经总裁办公会批准后可撤销该项计划。

第二节 起草

第十三条 列入年度计划的规章制度，由具体承办部门（规章制度内容所涉及的部门）负责起草，明确完成时间，落实起草责任。

第十四条 承办部门起草规章制度时，应进行深入调查研究，掌握国家有关法律、法规、政策、公司有关要求，注意与现有规章制度的衔接、配套和协调。

第十五条 规章制度一般应包括下列内容：

（一）目的：清晰简洁说明本制度控制的活动和内容。

（二）适用范围：明确规章制度所涉及的部门、岗位、事项和活动。

（三）职责：规定实施本制度的部门或岗位的责任和权限。

（四）制度规范的内容、要求与程序，对相应工作及业务活动的约束与要求。

（五）相应活动、事项的流程。

（六）支持性文件和相关记录、表格、单据等。

（七）违反规定的相关责任。

（八）制度的施行时间及有效期限。

涉及操作过程的规章制度应包括基本规章制度及操作流程两部分。

第十六条 规章制度篇章结构排列可根据内容多少分为章、节、条、款、项、目结构表达，内容简单的也可直接以条的方式表达。“章、节、条”的序号用中文数字依次表述；“款”不编序号；“项”的序号用中文数字加括号依次表述；“目”的序号用阿拉伯数字依次表述。

第三节 审查和修改

第十七条 规章制度草案起草完毕，由承办部门提交相关部门征求意见，形成《规章制度（草案）反馈意见表》（见附件3）。承办部门参考相关部门合理意见对草案进行修改，修改后形成规章制度送审稿，由相关部门会签后，连同《规章制度（草案）反馈意见表》一并提交规章制度审查小组审查。

第十八条 审查小组应召开审查会议，共同讨论送审制度及相关部门反馈意见，主要从以下几个方面进行审查：

（一）是否符合法律法规和国家有关政策的要求；

（二）是否符合业务发展及风险控制要求；

（三）与公司现行规章制度有无冲突、重复；

（四）格式、体例结构、条款等是否规范；

（五）是否存在法律风险。

第十九条 审查会议要形成《规章制度审查会议记录》（见附件4），在研究讨论基础上形成书面《规章制度审查修改意见表》（见附件5），交由承办部门按意见进行修改。

第四节 审批、发布

第二十条 规章制度草案经审查、修改后，由办公室进行文字审修，并根据制度的类别及重要程度，分别提交董事会、总裁办公会或制度制定部门分管总裁审批。

第二十一条 审批通过的规章制度，由办公室进行统一编号并发布。

第五节 执行、检查、后评估

第二十二条 规章制度一经发布，相关部门和人员必须严格执行。

第二十三条 对新出台的制度，相关部门应组织培训及考核，确保相关人员熟知制度规定。

第二十四条 合规风控部、审计部通过合规检查及内部审计项目对规章制度执行情况进行检查。

第二十五条 规章制度执行部门在执行过程中发现规章制度存在缺乏可操作性、不符合业务发展或经营管理需要、有违规或法律风险、与现行规章制度重复或冲突等问题的，应立即报告规章制度审查小组，并提出修改、废止或重新修订规章制度等建议。规章制度审查小组应及时组织对执行部门提出建议的审议，如确实存在问题，应及时修订或废止相关制度或制定新的规章制度。

第二十六条 规章制度审查小组应至少每年组织一次规章制度实施后评估工作，以确定现行规章制度与法律、法规及业务发展的适应程度，是否发挥规范管理、控制风险的作用等。登记《规章制度后评估报告单》（见附件6）并根据评估结果，组织对规章制度的修订、完善。

第六节 修订、废止

第二十七条 规章制度有下列情形之一的，应进行修订：

（一） 规章制度部分条款与现行法律、法规、政策相抵触的；

（二）规定事项不能切合现行经营方针或业务发展需要的；

（三）同一规章制度内容前后重复矛盾的；

（四）同一事项所须适用的各种规章制度，其内容彼此冲突矛盾的。

（五）所涉及的部门和岗位名称，已与现制不符的。

第二十八条 规章制度有下列情形之一者，应予以废止：

（一） 规定事项与现行法律、法规、政策相抵触，或与公司经营方针不符。

（二） 已与现实情况完全不相切合的。

（三） 同事项已有新规定并已公布施行的。

（四） 规定事项已执行完毕，或因情势变迁，已无继续施行必要的。

（五）无保留或继续适用必要的其它情形。

第二十九条 规章制度的修订和废止由原承办部门自行或根据规章制度审查小组（或审计部）的意见，由原承办部门提出《规章制度修订（废止）申请》（见附件7），经规章制度审查小组审查，并报相应审批人审批后进行修订和废止。

第三十条 规章制度部分条款进行修改的，必须公布修订后的规章制度并提示修改的条款，便于员工掌握。

第七节 其它

第三十一条 办公室负责登记《规章制度管理台账》（见附件8），记录每项

制度的制定、修订及废止过程。对征求意见单、规章制度审查小组书面审查意见、审批单等作为档案保管。每年一季度，对上年度公布实施及修订的规章制度进行整理，对现行制度统一编纂，下发到各部门。

第三十二条 规章制度及制度建设档案属于公司机密，未经公司领导同意严禁向外提供。否则，按照《保密管理规定》进行处罚。

第三十三条

释。

第三十四条

第四章 附则 本办法由合规风控部负责解释，规章制度由制定部门负责解本办法自发布之日起施行。