企业网银操作宝典
企业网上银行实用操作宝典
欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅„„ 时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。
安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。
目 录
安装设置
1、驱动安装。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
2、权限设置。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
3、密码修改。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
常用功能
1、快捷菜单（设定常用菜单）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
3、转账汇款（向支票户转账汇款）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。。。。。。。。。。。。。。。。。。
5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。。。。。。。。。。。。。。
7、预约转账（自助设定转账日期）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
8、批量转账（向支票户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
9、批量代付（向个人账户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
10、单笔代付（公务报销）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
11、外汇功能
(1)汇入汇款查询。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
(2)结汇。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
12、投资理财
(1)定活互转。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
(2)通知存款。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
13、网上银企对帐。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
14、电子回单。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
15、集团理财。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
16、现金管理。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
其 他
1、手续费一览表。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
2、风险提示函。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
3、我们的服务。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
安装设置
1、驱动安装（建议在网点完成证书下载）
第一步：登录www.abchina.com农行网上银行主页。
第二步：将网银优K插入电脑，系统自动提示是否安装“农行网银客户端软件”，点击“是”即可。
注：如插入优K未跳出以上自动安装提示，则需手动安装。
如您所持优K为“华大”，则：
点击网页上的“证书向导”―点击“客户端软件”―“选择”华大―点击“下载安装”，保存或直接打开，按默认点击“下一步”或“是”完成整个安装过程，重启电脑即可。
如您所持优K为“天地融”，则点击“我的电脑”―打开“ABC（G：）”―双击“ABChina_setup”即可完成安装。
第三步：登录www.abchina.com。点击“企业网上银行”―选择“标准版客户登录”，输入网银登录密码。
2、权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）
由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。
第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。
第二步：操作员账户管理。
第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。
注：以上设置表示100
3、密码修改
点击“开始”―“程序”―“中国农业银行网上银行证书工具软件”―选择您所持优K的客户端工具如“中国华大”或“天地融”―CSP工具―“修改口令”。
常用功能
1、快捷菜单
第一步：点击“客户服务”―“个性化定制”―“快捷菜单设定”，选择“菜单功能项”中的常用菜单，点击中间向右、向左箭头，可将选中的菜单在“快捷菜单项”内添加或删除。
第二步：提交后，快捷菜单直接显示在网银页面左侧，您可以直接点击进行日常操作。
2、账户查询
余额查询：点击“账户管理”―“账户余额查询”，在需要查询的账户前面打“√”，点击提交。
明细查询：点击“账户管理”―“账户明细查询”，选择账号和起止日期提交。
网上交易查询：点击“账户管理”―“网上交易查询”，选择相关要素后提交。
3、转账汇款
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。
第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。
注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。
第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”。点击“明细”查看详细信息，并选择同意或拒绝。
同意后点击发送按钮，系统提示该笔交易手续费用，点击确定即可。
5、代发工资
第一步：权限设置（首次操作时要设置）。
管理员使用K宝登录网银，选择“系统配置”―“操作员功能权限管理”菜单中将操作员的代发工资菜单权限“打勾”。
选择“系统配置”―“业务属性维护”菜单中，选择“上传工资文件”，设置企业代发工资的截止金额和各级复核员的人数。
第二步：软件下载（首次操作时要下载）。登录我行理财网www.95599e.net―“网银客服支持中心”―“软件下载”中下载“中国农业银行网上银行批量代发文件转换程序”，解压缩即可使用。
第三步：工资文件格式定义（首次操作时要设置）。操作员选择“付款业务”―“代发工资”―“上传工资文件格式定义”菜单。
点击“新建”按钮
输入“项目名称”，点击“下一步”
按照下图中输入，注意分隔符定义是半角的逗号, 点击“确定”。
选择“代发工资”下的“年度工资额度查询”，假如金额=0，请和企业网银开户行联系修改为实际金额。
第四步：发放工资。
1、转换工资文件。每个月发工资时，您需要先准备好包含“序号、卡号、户名、金额”的EXCEL工资表，
打开转换程序，
点击“打开”按钮，选择EXCEL格式的工资表文件，点击“检查”按钮，成功后点击“处理”按钮，程序会提示成功与否的信息，成功会产生TXT格式的工资表文件（文件名：gz.txt）。
2、上传工资文件。录入员选择“付款业务”―“代发工资”―“上传工资文件”菜单，将gz.txt文件上传。
第五步：复核。
复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”菜单，查询显示“待复核批量支付及代发工资列表”复核后发送。稍等几分钟，选择“付款业务”―“代发工资”―“代发工资查询”，可以查看到工资代发成功与否的结果。
点击“交易状态”，可以查看到成功的明细和失败的明细。
6、网银账户互转
第一步：录入员点击“账户管理”―“网银账户互转”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
第二步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
7、预约转账
第一步：录入员点击“付款业务”-“转账”-“预约转账”-“新建”，选择转出转入账户，输入金额，设定转账日期，可多笔添加一次性提交。
第二步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
8、批量转账(该功能需向账户开户行申请开通)
第一步：批量转账文件转换。（转换软件与步骤同工资发放）。
第二步：批量文件上传。录入员点击“付款业务”-“转账”-“批量转账”-“新建”， 浏览选择已存为纯文本的文件，输入总金额、总笔数（需与上传文件相符）。
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“批量转帐列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
9、批量支付
第一步：批量支付文件转换。（转换软件与步骤同工资发放）。
第二步：批量支付文件上传。录入员点击“付款业务”―“财务支付”―“批量支付”―“新建”，选择支付类型，浏览选择已存为纯文本的文件，输入总金额、总笔数（需与上传文件相符）。
第三步：复核。复核员选择“复核发送”―“付款业务复核”菜单，查询显示“待复核批量支付及代发工资列表”复核后发送。
10、单笔支付（公务报销）
第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）.点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―“新建”，客户类型选择“对私”。输入账号、户名等信息，账户性质选择借记卡或准贷记卡。
第二步：录入员点击“付款业务”―“财务支付”―“单笔支付”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。
第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可
多笔一次性复核发送。
11、外汇功能(该功能需向账户开户行申请开通)
（1）汇入汇款查询。点击“外币业务”―“外币汇款业务”―“外币汇入汇款查询”―输入汇款编号或选择起始日期、结束日期、业务状态―点击“提交”。
（2）结汇
第一步：录入员点击“外币业务”―“结售汇”―“结汇申请”―“新建”，选择付款账户、收款账户、卖出金额、统计代码等业务要素，可多笔添加，―次性提交。
结售汇注意事项：
①点击“获得汇率”，将弹出当前结汇价格，该价格仅供参考，非成交汇率，实际价格以银行受理时的汇率为准。
②点击“转换金额“，将自动根据您所获得的价格换算人民币金额。 第二步：复核。
复核员点击“复核发送”―“外币业务复核”，查询显示“待复核结汇转账业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
第三步：结售汇交易查询
结汇后可通过该功能查询其所有结售汇业务详情。点击“外币业务”―“结售汇”―“结售汇交易查询”，输入业务编号或选择起始日期、结束日期、付款账号、收款账号业务处理状态―点击“提交”。
12、投资理财
（1）定活互转
第一步：活期转定期。录入员点击“投资理财”—“定活互转”―“活期存款转定期”。选择账户和存期，输入转定期的金额提交。
复核。复核员点击“复核发送”―“投资理财业务复核”，查询显示“待复核投资理财交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
第二步：定期转活期。录入员点击“投资理财”―“定活互转”―“定期存款转活期”―“新建”，选择结算账户，显示该账户下所有定期子账户，选择需要转活期的子账户，支行方式选择全部支取或部分支取，输入支取金额提交。
复核。复核员点击“复核发送”―“投资理财业务复核”，查询显示“待复核投资理财交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
（2）通知存款
第一步：活期转通知存款。录入员点击“投资理财”―“通知存款”―“活期存款转通知”―“新建”，选择结算账户，通知种类，输入金额提交。
复核。复核员点击“复核发送”―“投资理财业务复核”，查询显示“待复核投资理财交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
第二步：建立通知。录入员点击“投资理财”―“通知存款”―“建立通知”―“新建”，选择结算账户，显示该结算账户下面的所有通知子账户，选择需要建立通知的子账户，输入通知金额提交。
复核。复核员点击“复核发送”―“投资理财业务复核”，查询显示“待复核投资理财交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
第三步：通知转活期。录入员点击“投资理财”―“通知存款”―“通知存款转活期”―“新建”，选择结算账户，显示该结算账户下面的所有已建立通知的子账户，选择需要转活期的子账户，输入通知序号、金额提交。
复核。复核员点击“复核发送”―“投资理财业务复核”，查询显示“待复核投资理财交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。
网上银行手续费一览表
企业网银管理员登录网银：
第一步：点击“系统配置”-“操作员功能权限管理”-点击操作员（如0003、0004）-勾选分行特色业务。
第二步：点击“分行特色业务”-“本地特色业务”-“对帐权限分配”-新增-输入单位指定操作员的四位操作员号（如0003、0004），点击“提交”，完成权限分配。
企业网银操作员登录网银：
第一步：点击“分行特色业务”-“本地特色业务”-“银企网上对帐”-选择账号、年份、月份等要素，自动显示户名，点击“查询”，显示对账信息。
第二步：若账单相符，选择“相符”后，点击“提交”系统显示核对结果；若账单不相符，选择“不相符”后，点击“提交”，输入期末余额和不相符明细后，点击“提交”，完成对账。
14、电子回单：帐户管理----电子回单
点击电子回单弹出两个菜单：
电子回单打印
电子回单险证
点击电子回单打印出现以下界面：选择起始日期、结束日期、选择帐号。
15、集团理财
集团理财是指为母公司企业网上银行注册客户提供的，由母公司通过网上银行对已授权的子（分）公司账户进行相关信息查询、集团划拨、用分公司账户对外支付等操作。可实现资金迅速回笼、运营高效、调度安全。可为企业提供7×24服务时间，是任何银行网点都无法比拟的。子（分）公司可将其账户使用权限授予母（总）公司，授权级别分别为：
0－无授权
1－查询
2－上划和下拨
3－分公司之间调拨
4－用分公司账户对外支付
授权级别之间是涵盖关系，较高授权级别涵盖较低授权级别权限。
点击集团理财弹出三个菜单：信息查询、集团划拨、用分公司帐户对处支付。
点击信息查询弹出：
（一）信息查询
a、分公司账户余额查询
b、分公司帐户明细查询
c、分公司帐户授权信息查询
d、查询上划、下拨资金金额
e、查询上划、下拨明细
f、约定划拨资金查询。
演示一下分公司账户余额查询，所属层次：选择未分层，所属组名：选择未分组，电脑自动会
弹出帐号、帐户名称、帐户类型、开户行、币种、钞汇标志等信息，然后按确定便可。
（二）、集团划拨
从分公司上划
向分公司下拨
分公司之间内部调拨
约定下拨。
演示一下从分公司上划，点击从分公司上划，系统自动弹出以下界面：
（三）、用分公司帐户对外支付
点击用分公司帐户对外支付菜单，电脑自动会弹出以下界面：如果是新的企业需新建新支付信息。
企业网银风险提醒函
尊敬的企业网上银行客户，您好：
感谢您使用我行的企业网上银行服务。
为了让您更好的使用我行的网上银行，请您：
1、请将K宝视同财务印章和支票本一样管理；
2、由本人妥善保管K宝，不要交予他人（包括银行的相关人员）；
3、请您定期修改密码，密码不要设置成生日等简单密码；
4、请不要向他人泄露密码信息；
5、请定期查杀电脑病毒。
K宝的密码修改步骤如下：
点击“开始”――选择“程序”――选择“中国农业银行网上银行证书工具软件”――选择“中国华大”――点击“CSP工具”――点击“修改口令”――输入原密码―输入新密码――再次输入新密码――点击“确认”――提示成功结果。
中国农业银行温州市分行
我们的服务
尊敬的客户：
首先，恭喜贵公司成为我行企业网上银行用户，您可参照本宝典步骤进行相关的设置与操作，在操作如遇到问题，请与开户行联系。您也可拨打我行客户服务热线95599，转“0”人工服务，或者登录我行理财网www.95599e.net，点击“电子银行”里面的“网上银行客服”与我行客服在线联系沟通。
希望我行网银能为您提供优质服务。
中国农业银行温州市分行