第五章 市场失灵和政府的干预
2014年中级经济师考试辅导 经济基础知识
第五章 市场失灵和政府的干预
一、市场失灵的含义
（一）资源最优配置的含义和标准
1. 一般均衡状态（瓦尔拉斯均衡状态）：居民和企业分别实现了效用最大化和利润最大化，整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时。即实现了资源最优配置。
2. 资源最优配置的标准：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。即如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少。——不因重新配置而提高整体福利
3. 帕累托改进：既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高。
4. 帕累托最优状态（经济效率）：不存在帕累托改进的资源配置状态。
【例题·单选题】（2010年）具有经济效率特征的资源配置状态是（ ）。
A. 市场处于寡头垄断的状态
B. 市场处于垄断竞争的状态
C. 市场存在外部影响的状态
D. 不存在帕累托改进的状态
【答案】D
【解析】不存在帕累托改进的状态是帕累托最优状态，而帕累托最优状态又被 称为经济效率。
【例题·单选题】（2009年）资源配置达到帕累托最优状态的标准是（ ）。
A. 还存在帕累托改进的资源配置状态
B. 收入在不同居民之间分配公平
C. 可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少
D. 不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少
【答案】D
【例题·单选题】（2007）如果既定的配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置使至少一个人的福利水平有所提高，这种资源重新配置被称为（ ）。
A. 一般均衡状态
B. 帕累托改进
C. 瓦尔拉斯均衡
D. 帕累托最优
【答案】B
【解析】本题考查帕累托改进的概念。
（二）市场失灵的含义
1. 市场失灵的定义：由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。
2. 市场有效的条件：
（1）经济主体是完全理性的；
（2）信息是完全的；
（3）市场是完全竞争的；
（4）经济主体的行为不存在外部影响等。
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【例题·多选题】经济社会中，资源配置达到帕累托最优状态的条件是（ ）。 A. 信息是完全的 B. 市场是完全竞争的 C. 经济主体是完全理性的 D. 政府提供公共物品 E. 经济主体的行为不存在外部影响 【答案】ABCE 【解析】本题考查资源配置达到帕累托最优状态的条件。
二、市场失灵的原因
导致市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。
（一）垄断与市场失灵
1. 只有完全竞争市场上，企业的生产成本从长期看才是最低的，产量最大，价格最低，资源有效配置。
2. 在不完全竞争市场上，生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足，资源不可能实现最优配置。
【例题·多选题】在不完全竞争市场上，将会出现（ ）。
A. 生产者只能接受价格
B. 资源不能在部门间自由流动
C. 生产者的产量不是最大产量
D. 市场价格达到最低
E. 市场机制不能充分有效的发挥作用
【答案】BCE
【解析】本题考查不完全竞争市场的特点。
（二）外部性与市场失灵
1. 外部性或外部影响：指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到收益。
2. 后果：外部性导致资源配置失当，即使是在完全竞争条件下，由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。
【例题·单选题】（2010）关于生产的外部经济的说法，正确的是（ ）。
A. 生产者的社会收益等于私人成本
B. 生产者的社会成本等于私人成本
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C. 生产者的私人成本小于社会成本
D. 生产者的私人收益小于社会收益
【答案】D
【解析】本题考查外部经济的概念。外部经济：生产者的私人收益小于社会收 益。
【例题·单选题】（2008）从经济学理论上说，生产的外部不经济会造成（ ）。
A. 资源均衡配置
B. 资源有效配置
C. 产品供给过少
D. 产品供给过多
【答案】D
【解析】本题考查外部性对资源配置的影响。外部不经济时造成的产品供给多 于帕累托最优量。
【例题·单选题】（2007）某造纸厂在其生产过程中，向附近的河流排放了大量的污水，并因此导致了附近某粮食产量大幅度下降，但该厂却又不对附近种粮农民进行相应的赔偿。这种现象通常被称为（ ）。
A. 生产的外部经济
B. 生产的外部不经济
C. 消费的外部经济
D. 消费的外部不经济
【答案】B
【解析】本题考查外部不经济的概念。
（三）公共物品与市场失灵
1. 公共物品的含义：满足社会公共需要的物品。和私人物品相对应，私人物品有两个明显特征：竞争性和排他性。
（1）竞争性：指其他条件不变的情况下，对于既定的可供消费的产品，增加一个人的消费就必然减少另一个人的消费。
（2）排他性：指私人物品在财产所有权上的独占性。
2. 公共物品的特点：
（1）非竞争性：消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对公共物品的消费。如国防、道路、环境治理、电视广播等。
（2）非排他性：公共物品可以由任何消费者进行消费，任何一个消费者都不会被排斥在外。
【注意】公共物品的这些特征决定了绝大多数的公共物品消费中必然出现“搭便车”。所谓“搭便车”就是某人不进行购买而消费某物品。
3. 公共物品的分类：
4. 公共物品和市场失灵
（1）曲线：
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经济基础知识 （2）市场失灵：
①由于纯公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意采取“搭便车”行为，低报或者隐瞒自己对公共物品的偏好，消费者表明的需求曲线一般低于其实际水平，无法加总消费者的需求曲线，也不能求得公共物品的最优数量。消费者支付的数量将无法弥补公共物品的生产成本，最终导致市场产量远远低于最优产量。
②对于准公共物品来说，市场机制可以发挥一定的作用，可通过准市场机制来引导资源的配置。
【例题·多选题】（2010年）关于公共物品的说法，正确的有（ ）。
A. 公共物品的消费容易产生“搭便车”现象
B. 公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的水平方向加总
C. 公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的纵向加总
D. 准公共物品具有一定程度的拥挤性
E. 纯公共物品只能由政府提供
【答案】ACDE
【例题·多选题】（2007年）下列关于私人物品的表述中，正确的有（ ）。
A. 增加一个人对该物品的消费必然减少另一个人对该物品的消费
B. 增加一个人对该物品的消费并不影响其他人对该物品的消费
C. 该物品在财产所有权上具有独占性
D. 一个人不进行购买就不能消费该物品
E. 一个人不进行购买也可以消费该物品
【答案】ACD
【解析】本题考查私人物品的特点。私人物品既具有竞争性也具有排他性。
【例题·多选题】下列公共物品中属于准公共物品的是（ ）。
A. 国防
B. 治安
C. 医疗卫生
D. 教育
E. 收费公路
【答案】CDE
【解析】本题考查对准公共物品的理解。
（四）信息不对称与市场失灵
信息不对称是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况。由于信息不对称的存在，就会产生逆向选择和道德风险等问题。
（1）逆向选择：由于买方和卖方之间信息不对称，市场机制导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩。例如在健康保险市场、劳动力市场都会出现逆向选择问题。
（2）道德风险：由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另一方就可能采取不利于对方的行动。
【例题·单选题】（2012年）由于买方和卖方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至
消失的现象，称为（ ）。
A. 道德风险
B. 优胜劣汰
C. 逆向选择
D. 外部性
【答案】C
【解析】本题考查逆向选择的概念。由于买方和卖方之间信息不对称，市场机
制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服
务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失，这就是逆向选择。
【例题·单选题】（2010）在买卖双方达成协议后，协议的一方利用信息不对称，通过改变自己的行为来损害对方的利益，这种现象称为（ ）。
A. 劣币驱逐良币
B. 逆向选择
C. 道德风险
D. 外部不经济
【答案】C
【解析】本题考查道德风险的概念。
【例题·单选题】（2009）在买卖双方存在信息不对称的情况下，质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场，这种现象称为（ ）。
A. 道德风险
B. 正向选择
C. 逆向选择
D. 外部不经济
【答案】C
【解析】本题考查逆向选择的概念。
三、政府对市场的干预
【示例】造纸厂排污引起下游养鱼场污染。损失5000元，若治理污染，需安装过滤设备4000元。
第一种情况：无交易费用：
（1）把权利赋予造纸厂，那么养鱼场自己装过滤设备花4000元；
（2）把权利赋予养鱼场，造纸厂会选择帮养鱼场安装过滤设备4000元。
第二种情况：有交易费用，即养鱼场的主人们商量设备安装的会议费和差旅费2000元。
（1）把权利赋予造纸厂，那么养鱼场自己装过滤设备花6000元，反倒不合适，不如直接承担
损失5000元；
【例题·单选题】（2012年）对于可能产生（ ）的行为，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。
A. 搭便车
B. 负外部性
C. 道德风险
D. 逆向选择
【答案】B
【解析】本题考查政府对市场的干预。对于可能产生负外部性的行为，政府应
征收适度的赋税。而对于产生正外部性的行为，政府应给予财政补贴。所以本
题选B 。
【例题·单选题】（2009）科斯定理的含义是（ ）。
A. 只要财产权是明确的，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，就可以实现资源配置的帕累托最优
B. 只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者最小，那么无论开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，就可以实现资源的帕累托最优
C. 只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的，就可以实现资源的帕累托最优
D. 无论财产权是否明确，只要交易成本为零或者很小，就可以实现资源配置的帕累托最优
【答案】B
【解析】本题考查科斯定理的含义。
【例题·多选题】针对企业生产的外部不经济，政府干预的政策措施有（ ）。
A. 征税
B. 企业合并
C. 反托拉斯法
D. 明晰产权
E. 逆向选择
【答案】ABD
【解析】本题考查政府对外部性进行干预的方式和措施。即税收及补贴、合并 相关企业、明晰产权。
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【本章总结】 经济基础知识