麦道夫庞氏诈骗案
麦道夫庞氏诈骗案
庞氏骗局
庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞齐的投机商人“发明”的。
查尔斯·庞齐(Charles Ponzi)是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞齐把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞齐成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，被利益冲昏头脑的人们才清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
“庞氏骗局”在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。
麦道夫庞氏诈骗案——金额高达５００亿美元的史上最大“庞氏骗局”
美国联邦法院2008年12月２９日裁决，纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫必须在３１日晚前向美国证券交易委员会披露所有投资、贷款、授信额度、企业持股、证券账户等相关资产讯息。
现年７０岁的麦道夫在长达二十年的时间里编织了一个巨大的“庞氏骗局”。该骗局因其“发明者”——２０世纪初从意大利移民美国的投机商人查尔斯·庞齐得名，即用高额回报引诱投资者，同时用后来投资者的资金偿付前期投资者。
直到金融危机爆发，资金赎回压力越来越大，麦道夫才于１２月１０日晚向担任其公司高管的两个儿子坦白自己的谎言。第二天，麦道夫因涉嫌欺诈被美国联邦调查局拘捕。随着案件更多细节浮出水面，这场时间跨度之长、金额之巨、影响范围之广都堪称史无前例的金融欺诈案震惊了世界。
直接或者间接投资麦道夫名下基金的本案受害者可能多达数千人，包括美国、欧洲和亚洲众多银行和机构投资者、对冲基金、学校、慈善基金，甚至许多和麦道夫同为犹太裔的富人。其中费尔菲尔德·格林尼治集团经营的对冲基金损失最高，达７５亿美元。而包括西班牙金融业巨头桑坦德银行、英国汇丰银行、法国巴黎银行和日本野村证券在内的众多知名国际金融机构也面临上亿甚至数十亿美元的损失。
“庞氏骗局”通常撑不了多久就会被揭穿，但麦道夫却成功地维持了近２０年。究其原因，主要有以下几点：
首先，麦道夫“白璧无瑕”的从业记录和“传奇人物”身份为他赢得了广泛的信任。麦道夫是倡导场外电子交易的先驱之一，致力于推动建立交易透明化、公平化机制。他行事低调，为人谦和，从不夸夸其谈，个人信誉一直非常好。
其次，麦道夫深谙投资者心理。他向客户承诺的年投资回报率一般在百分之十几左右，并非高得离谱，而且每个月都会向客户提交投资报告，而客户也随时能够在数日之内赎回资金，使投资者们不虞有诈。
同时，麦道夫处事十分谨慎。联邦调查局的起诉书显示，麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同的楼层办公，麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”。他也从不向外界披露投资业务的基本信息。
另外，麦道夫非常善于为自己营造神秘氛围。他摸透了富人的心理，不接受投资者主动上门，而是“邀请”客户加入。这样的行骗方式让那些好不容易“入围”的投资者不觉“可疑”，因为他们即使怀疑麦道夫的投资策略，也不会怀疑那些介绍自己加入的、已经赚到钱的人。
麦道夫案再一次暴露了美国金融监管不力的弊病。据美国媒体披露，联邦调查机构在调查中发现，麦道夫公司运营的一个资金管理部门从来没有按规定在证交会注册，而自２００６年９月麦道夫注册其投资顾问业务以来，证交会也从来没有按惯例检查过其账目。事实上，证交会曾于１９９２年、２００５年和２００７年三次对麦道夫公司进行审查，但是均未提请采取法律行动。在过去１０多年间，有不少业内人士、媒体记者对麦道夫的投资奇迹提出过质疑，甚至向证交会举报麦道夫，也都没有促成对其的调查。