最新银行员工离任审计报告

最新银行员工离任审计报告(一)

受中国农业银行广市分行的委托，驻广元审计办事处于20xx 年11月1至11日，对你行副行长***同志任职期间(20xx年11月至20xx 年9月) 的责任履行情况进行了现场审计。现将有关情况报告如下: 审计范围

一、抽查机构本次审计严格按照《中国农业银行行长责任稽核操作规程》进行。审计小组抽查了支行资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务部门，并依据该行所辖经营机构的具体状况抽查了支行营业部、***分理处、***、***营业所四个营业机构。

二、业务范围

审计时限为20xx 年11月至20xx 年9月，本次重点审计了20xx 年1月至20xx 年9月，该行在贯彻执行各项规章制度和完成上级行下达的各项经营指标方面的情况，并按照审计内容和要求，采取召开支行机关中层干部和部分职工代表会议、发出审计问卷调查、进行部分员工座谈、开展现场审计等方式，对有关账、表、簿、传票、信贷档案资料和贷审会记录、执行授权等情况进行了抽样检查和审计认定。基本情况

一、个人简历

***，男,20xx 年3月出生，大学文化，中共党员, 经济师,20xx 年6月参加工作，20xx 年6月至20xx 年12月在*****营业所、***支行工作;20xx 年12月至20xx 年5月在******工作;20xx 年5月至20xx

年10月在****工作;20xx 年11月至20xx 年10月任***;20xx年11月至今任***。

二、人员机构情况

该行机关下设办公室、资金财务部、信贷管理部、客户经理部、人事监保部、资产风险经营部等业务经营管理部门。

截止20xx 年9月末，全行现有对外营业网点1xxxx; 现有职工12xxxx ，其中:长期工9xxxx 、储蓄工2xxxx; 中层以上干部2xxxx 。

三、主要经营业绩

(一) 树立存款是“第一要务”的理念，促进筹资工作跨越式发展。20xx 年11月***农行各项存款余额为5343xxxx 元，其中储蓄余额4584xxxx 元，截至20xx 年9月末，全行各项存款余额已达8506xxxx 元，其中储蓄存款余额达7772xxxx 元。分别增加了3163xxxx 元, 增长59.2; 增加3188xxxx 元，增长69.53。实现了筹资工作跨越式大发展，县支行多次被评省市分行组织资金工作的先进单位。

(二) 求真务实，狠抓风险资产经营管理工作。两年来，全行共清收不良贷款131xxxx 元，其中本金102xxxx 元，利息29xxxx 元; 盘活不良贷款21xxxx 元，保全不良贷款88xxxx 元，处置抵贷资产5xxxx 元，执行未结案件1xxxx ，金额52xxxx 元。全面完成了市分行下达的各项风险资产经营指标，有效的提高了全行的信贷资产质量。20xx 年度***支行被市分行评为清收不良贷款先进集体。

(三) 大力开展中间业务，有效拓展财务收入来源。提高认识，充分发挥中间业务的增收作用。努力拓展全行的业务增收来源。加大中间业务的宣传力度，提高客户对金穗系列卡的市场认知度，以银行卡收费新规定为契机，逐步提高卡质量，努力营造更良好的用卡环境。几年来，全行累计发卡134914张，卡存款余额1503xxxx 元，新增发卡63823张，新增卡存款626xxxx 元。实现中间业务收入34xxxx 元，增加28xxxx 元。

四、主要管理措施

(一) 找准工作切入点，全力宣传和营销农行金融产品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣传与常年宣传，门柜阵地宣传与媒体宣传”相结合的办法，结合各类客户听得懂、看得懂的宣传资料和标语以及提升改造部份营业网点等方式，大力提升农业银行品牌。二是充分利用农行形式多样的金融产品，以满足不同客户的所需。今年，还开办了银证通、电话银行、网上银行等新业务产品，极大地满足了客户需求。三是由被动营销变主动营销，全县1xxxx 营业网点，纷纷走出柜台，抓住时节，深入乡村、集镇、车站码头等地方，去营销我们的产品，极大方便了客户。

(二) 努力清收盘活不良贷款，不断提高信贷资产质量。一是落实责任，全员参与清收盘活不良贷款。推行三个清收责任制，即:领导“1n”清收责任制，科室、所部分清收责任制，清收任务到人责任制，做到了中层干部人人有任务，个个有实效。二是依法维权，打击制止逃、废银行债务。加大了法人客户的清收力度，在获悉***县种子公

司、高观乡农技站、植物油厂等企业逃废我行债务时，通过依法向法院提出强制申请，查封财产58xxxx 万元，收回贷款20xxxx 元，保全资产17xxxx 万元，三是加大处置资产力度，千方百计盘活不良贷款，活化农行信贷资产。通过加大宣传力度，扩大社会影响，公开进行拍卖等形式有效的对抵债资产进行了处置，达到盘活和提升目的。

(三) 紧紧依托银行品牌效应，加强代理保险业务管理和发展。一是提高认识，增强全行对发展代理保险业务的重要性认识。二是紧紧依托信贷资源，切实搞好信贷客户保险代理工作。三是调整代理品种，提高寿险代理质量。几年来全行实现保费收入50xxxx 元，手续费收入2xxxx 元。

(四) 强化信贷管理，防范业务风险。为了有效的促进业务发展，切实防范信贷风险。一是进一步明确信贷新规则的相关规定，规范了信贷决策程序。二是组织实施“三个一”工程。三是进一步强化贷后管理，明确环节和要点。四是确保在上级行业务检查中不出问题。采取“二个集中”，“四个统一”和“五个一样的办法”，整理完善了信贷档案，并得到市分行好评。五是加强对信贷业务的督促检查，及时发现问题，纠正问题。在几年的自律监管检查中，发出整改通知书21份，并罚1xxxx 次。有力地促进了信贷工作健康发展。先后收回各项贷款310xxxx 万元, 潜在风险贷款160xxxx 万元，收回利息30xxxx 万元。

(五) 加强后勤管理，切实搞好后勤保障工作。在分管办室工作的过程中，认真履行职责，切实做好后勤保障工作。一是加强了文秘信息调研工作，公文的质量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好

的效果; 二是财务费用管理方面出台一系列管理，节约各项费用支出3xxxx 万元，达到了增收节支的目的; 三是规范车辆使用管理，严格执行“派车单”制度，使车辆使用有序; 四是建立了大宗物品集中采购制度，减少了不必要浪费; 五是改变文印方式，降低了成本，提高了质量。审计结果

一、主要问题

1. 未严格落实支行审查、审批要求2笔，金额17xxxx 元。分别是:20xx年12月28日,***营业所向***中学校发放流动资金一笔, 期限3年, 金额17xxxx 元。未按支行审查、审批要求落实开立三个账户(基本账户、收费权质押专用账户和偿债资金专户);20xx 年4月4日***营业所向杨玉军发放住房装修贷款1笔，金额xxxx 元，期限3年。支行审查、审批客户应按月还款，但营业所与客户制定的还款计划为按年还款。

2. 抵押登记不规范9笔，金额56.6xxxx 元。一是***营业所20xx 年12月14日，向那天俊发放生产经营贷款1xxxx 元，期限3年，用途为转债承接。抵押担保物为张启良房屋两套，但土地他项权证仅一个，未注明以两套房屋土地做抵押登记。二是营业所20xx 年6月10日，向袁国超发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx 元;20xx 年5月29日，向高小军发放最高额生产经营贷款1笔，金额6.6xxxx 元;20xx 年6月15日，向李庭禄发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx 元; 。20xx 年6月11日，向张继雄发放最高额生产经营贷款1笔，金额xxxx 元;20xx 年8月30日，向邓六生发放最高额生产经营