投资顾问有关事宜总结

投资顾问有关事宜总结

一、投资顾问的基本知识

1、指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

四个要素：

（1）主体：证券公司、证券投资咨询机构；

（2）形式：要以协议为基础；

（3）行为：给投资者提供投资建议，辅助投资者做出投资决策；

（4）性质：一种经营行为，是盈利的。

2、业务范围

⑴投资咨询

⑵可行性分析、研究

⑶服务性

二、国内投资顾问的有关情况

1、了解国内投资顾问的政策法规—《证券投资顾问业务暂行规定》

第一条 为了规范证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务行为，保护投资者合法权益，维护证券市场秩序，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，制定本规定。

第二条 本规定所称证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

第三条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强合规管理，健全内部控制，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

第四条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

第五条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。

第七条 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

第八条 证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。

第九条 证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。

第十条 证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。

第十一条证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

第十五条 证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

第十六条 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包

括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。 第十七条 证券公司、证券投资咨询机构应当为证券投资顾问服务提供必要的研究支持。证券公司、证券投资咨询机构的证券研究不足以支持证券投资顾问服务需要的，应当向其他具有证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研究报告，提升证券投资顾问服务能力。

第十八条 证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明证券研究报告的发布人、发布日期。

第十九条 证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

第二十条 证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。

第二十九条 证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的职业操守、合规意识和专业服务能力。

第三十条 证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。

第三十一条 鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

第三十二条 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

第三十五条 本规定自2011年1月1日起施行。

2、了解国内几大证券的投资顾问情况

⑴以投资顾问团队资讯服务模式的是以中金公司、国信证券为主。

①中金公司。高端理财。依托人才、资讯、品牌等优势，仅发展高端客户，从未参与证券市场的佣金战等恶性竞争活动。

②国信证券。金色阳光账户。以营业部为单位，各自发展投资顾问业务，形成客户经理-理财顾问-投资顾问的客户服务体系。

⑵以侧重后台支持的服务产品化模式的是以国泰君安证券、华泰联合证券为主。

主要是通过整合技术、资讯、制度等各种要素，构筑一个高效的客户服务平台，实现投资顾问为客户提供个性化服务。建设证券公司大后台可以规避投资顾问个人风险因素，公司强大的后台支持模式可以大规模复制，让服务产品化，并用流水线式的工作流程来保证高效服务能够到位投资顾问的工作就是按照管理流程，对客户进行适当性管理。投资顾问根据客户的投资偏好、风险承受能力，向客户推荐适合的产品和服务，其他工作则由“系统”自动完成。 ⑶浙商证券。3.0 俱乐部、服务需求。

“3.0俱乐部运行到现在，我们至少证明了一件事，那就是客户并不完全是价格敏感性的。客户到股市来，是要追求资产增值和良好的服务，这种追求非常强烈。”

⑷上海证券。投顾、聚赢理财。

成立投资咨询部，全面推进投资顾问业务。服务品牌——“聚赢理财”，包含“聚宝盆”、“组合赢”等六个系列产品

⑸银河证券。玖天财富、签约服务、十五种套餐，银河证券创新经纪业务经营模式。

今日，中国银河证券玖天财富签约服务正式启动，以契约的形式为投资者提供服务，设置了三个级别十五种服务套餐组合，供投资者选择。

⑹ 方正证券。区域财富管理中心，客服体系，财富管理驶入快车道。

以区域财富管理中心为依托，以新客户服务体系为载体，建立全新的投顾服务模式。 ⑺兴业证券。投顾平台、全面风险控制，兴业证券首推投顾业务风控平台。

自主研发“优理宝财富管理平台”，实现了投顾业务产品池动态管理和荐股收益率记录跟踪，同时通过构建核心产品池、强制投顾向签约账户推荐产品组合、指导投顾对签约账户的仓位进行动态管理三道屏障，对投顾业务进行全面风险控制。

⑻五矿证券。同比增长132.5%、服务突围，经纪业务增长全国第一，五矿证券打造特色服务突围。

2010年五矿证券经纪业务同比增长132.5%；投资顾问业务试点，深圳金田路营业部，排名一年提升2385名。五矿证券深圳金田路营业部近期的活跃，除深深房外，最近半个月的时间内其还炒作了包括三爱富、迪康药业、豫能控股、山西焦化、北方国际、ST 贤成等在内的多只牛股。

总结，投资顾问的工作复杂而艰巨，及时掌握相关信息，做出合理的投资决策建议，辅助客户并使营业机构实现盈利的双重任务。为此，我认为，在坚持自我的操作手法当中，可适当借鉴我国当前较为先进的经验。应当实现团队咨询服务功能，保持前台和后台的有效畅通，是必经之路。

三、香港、台湾及国外有关证券投资顾问的知识

1、了解香港、台湾及国外的证券投资顾问的法规

2、了解香港、台湾及国外证券投资顾问的有效经验