检查管理流程

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检查管理流程

1 目的 本文件规定了 XX 银行（以下简称“本行” ）检查管理的流程及控制要点，旨在加强 检查管理，提高检查质量和效果，确保各项经营管理活动依法、合规开展。

2 适用范围 本文件适用于本行合规与风险管理部门对全行检查活动的管理。

3 定义、缩写与分类 3.1 定义 检查管理： 是全行合规和内控工作的主要组成部分， 它通过系统化和规范化的方法， 对本行各类检查活动进行计划统筹、 跟踪督办和结果分析、 评价， 提高检查质量和效果， 促进全行各项业务健康发展。 3.2 缩写 无 3.3 分类 无

4 职责与权限

部门/岗位 经营管理层 职责与权限 负责对检查计划、检查方案及检查报告的审批。 1）负责全行检查工作归口管理； 2）对各部门制定的检查计划进行审查，提出整合调整意见； 3）对各部门检查计划进行督办； 合规与风险管 4）负责全行外部检查检查意见的跟踪落实，督促被检查部门、 理部门 分支机构对检查出的问题进行整改，及时将各部门、分支机构的 落实整改情况反馈检查单位； 5）收集各部门检查报告及整改反馈材料，并对检查结果进行综 不相容职责

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检查管理流程 部门/岗位 合分析和评价； 职责与权限

文件编号： 不相容职责

6）指导各部门、分支机构将检查发现的风险信息数据录入流程 与合规风险管理系统。 1）根据合规内控或业务经营管理的要求，制定检查计划，提交 合规与风险管理部门审查； 2）根据检查计划制定检查方案，经领导审批后，按规定程序组 织实施检查； 3）负责督促被检查单位整改落实； 各部门 4）负责将检查发现的的各种违规事件、风险隐患等风险事件的 分析、报告、跟踪整改情况等信息数据录入流程与合规风险管理 系统； 5）负责向合规与风险管理部门提交检查报告和被检查单位整改 落实反馈材料。

5 原则与基本规定 5.1 原则 1）重要性原则。检查计划安排应结合本行风险和内控管理工作要求，突出重点、 有的放矢，着重加强对经营管理活动中重要岗位、案件易发环节以及管理薄弱领域 的检查力度和频率。 2）协调性原则。本行各类检查活动应统筹兼顾、相互协调，有效运用检查资 源。 3）成本适宜原则。检查范围、频率和方式应与人力资源、管理成本相匹配，以适 当的检查成本有效控制风险。 5.2 基本规定 1）合规与风险管理部门为全行检查工作归口管理部门，合规与风险管理部门在审 查和整合全行检查工作时应考虑： a）检查计划要符合合规与内控管理要求，与本行合规与内控管理目标相一致； b）检查计划深度、范围

、频率和方式应与本行业务规模及其复杂程度相适应，确 保检查计划具有较强的科学性、合理性和可操作性；

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c）检查计划应与人力资源、管理成本相匹配，有效运用各类检查方式，以适当的 检查成本有效控制风险； d）检查计划应注重职能部门相互配合，充分利用检查资源，提高检查效率,同时避 免重复交叉或存在检查盲区。 2）各牵头检查部门负责检查档案的收集、整理、归档。 3）各部门应及时将外部检查的检查反馈报告、本行针对检查发现问题的落实整改 以及违规行为责任人的处罚情况抄送合规与风险管理部。

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6 流程描述与控制要求

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阶段

流程描述与控制要求 环节名称：制定检查计划 操作部门/岗位：相关部门/总经理岗 职责：制定检查计划。 操作规范： 1）根据全行合规与内控管理工作要求，结合全辖内控管 理状况、本部门工作重点和人力资源，制定检查计划， 并确保计划科学合理； 2）检查计划应包括以下内容：计划目标、检查次数、项 目名称、时间安排，检查方式等； 3） 各部门应于一月底前完成年度检查计划编制， 填制 《XX 银行检查计划表》 （附件一） ，提交合规与风险管理部门 审查。 4）根据省联社、外部监管机构以及其他情况确定的临时 性检查应填制《XX 银行临时检查备忘表》 （附件二）报 合规与风险管理部备案。

风险提示 风险描述：未能把握全行合 规与内控管理工作要求 ,检 查计划制定不全面、不合 理 , 检查工作不能得到有效 开展，风险不能得到有效识 别和控制。 风险等级：中等风险 控制措施： 1 ）各部门制定计划应正确 把握全行合规与内控管理 工作要求，并进行充分的研 讨，提高检查计划的全面 性、合理性； 2）建立检查计划复核制度， 加强检查计划的审核把关。 控制部门/岗位：相关部门/ 总经理岗

6.1 制定 计划

环节名称：审查计划 操作部门/岗位：合规与风险管理部/总经理岗 职责：对各部门检查计划进行审核管理、平衡整合。 操作规范： 1） 合规与风险管理部门应及时对各部门提交的检查计划 的全面性、合理性、可操作性进行审查。在审查全行检 查工作时应考虑： a）检查计划要符合风险管理与内部控制的管理要求，与 本行合规与内控管理目标相一致； b）检查的计划深度、范围、频率和方式应与本行业务规 模及其复杂程度相适应，确保检查计划具有较强的科学 性、合理性和可操作性； c）检查计划的制定应与人力资源、管理成本相匹配，有 效

运用各类检查方式， 以适当的检查成本有效控制风险； d）检查计划应注重职能部门相互配合，充分利用检查资 源，提高检查效率,避免重复交叉或存在检查盲区。 2）对计划编写不合理，存在检查盲区或薄弱环节，计划 之间需要整合调整的，提出整合调整意见。 3） 将审查、 调整意见连同 《XX 银行检查计划汇总表》 （附 件三）一并提交分管领导审批。 环节名称：协调、审批 操作部门/岗位：经营管理层/分管领导

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阶段

流程描述与控制要求 职责：对合规与风险管理部门汇总提交的汇总检查计划 进行审批。 操作规范： 1）对合规与风险管理部门提交的汇总检查计划及审查、 调整建议组织召开相关会议进行协调和审议，并根据审 议结论履行审批； 2）各部门根据审批意见修改完善检查计划，并将检查计 划录入流程与合规风险管理系统，合规与风险管理部门 负责计划督办。 环节名称：计划、督办 操作部门/岗位：合规与风险管理部/总经理岗 职责：按照检查计划时间要求督促相关部门予以落实。 操作规范： 合规与风险管理部门根据检查计划， 建立 《XX 银行检查计划督办情况表》 （附件四） ，督促相关部门及 时落实检查计划。 环节名称：实施检查计划 操作部门/岗位：相关部门/总经理岗 职责：根据领导审批通过的检查计划实施检查。 操作规范： 1） 各部门根据检查计划安排， 制定检查方案， 并依据内部检查工作程序，组织开展检查活动，具体检 查过程参照《现场审计项目管理流程》 ； 2）检查项目结束后，由牵头检查部门汇总检查报告，拟 定检查意见书，需对相关人员、机构提出具体处理意见 的，提出处理意见，处理意见包括违规事实、违规依据、 处理依据与处理建议。经分管领导及相关会议审批后， 行文下发至被检查单位，并抄送合规与风险管理部门。 环节名称：信息录入 操作部门/岗位：各部门、分支机构/合规与风险督导员 职责：负责将检查相关信息录入流程与合规风险管理系 统。 操作规范： 相关部门合规与风险督导员负责及时将各类 检查发现的各种违规事件、 风险隐患等风险事件的分析、 报告、跟踪整改情况等信息数据录入流程与合规风险管 理系统。 环节名称：分析评价持续改进 操作部门/岗位：合规与风险管理部/合规管理岗 职责：负责对整改反馈结果进行分析，评价计划落实的 有效性。 操作规范： 1）督促开展风险信息录入。督促各部门及分支机构及时

风险提示

6.2 实施 计划

6.3 分析 评价

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阶段

流程描述与

控制要求 做好检查信息数据的录入工作。 2）跟踪评价检查计划执行情况。根据各部门抄送的检查 报告及整改反馈情况，评价各部门计划落实情况，未能 有效执行检查计划或对未能达到检查目的，提出改进建 议，督促改进完善。检查计划执行情况及成效作为对各 部门合规考核的依据之一。 3）分析违规原因，提出纠正预防措施建议。 对于在检查中涉及的问题，分析问题形成原因，提出纠 正预防措施建议，避免同类同质事件再次发生。转《纠 正及预防措施管理流程》 。 4）持续改进体系文件。对涉及到体系文件层面的问题， 提出制度、流程修改建议，并督促相关责任单位及时完 善制度、改进流程。转《体系文件管理流程》 。

风险提示

7 检查监督

牵头检 查部门 合规与 风险管 理部门 内部审 各部门履行检查管理职责情况。 计部门 每年一次 董事会 评价、持续改进 各部门对本流程执行情况。 不定期 经营管理层 检查内容 检查频次 报告路线 检查结果利用 做为合规考核依 据，评价、持续 改进

8 附件 附件一： 《XX 银行检查计划表》 附件二： 《XX 银行临时检查备忘表》 附件三： 《XX 银行检查计划汇总表》 附件四： 《XX 银行检查计划督办情况表》

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附件一： XX 银行检查计划表 填制部门： 序号

检查项目名称

填制日期：

检查计划执行部门

年

月

日

计划时间

检查主要内容

检查方式

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附件二：

XX 银行临时检查备忘表

部门名称

报送时间

检查目的

检查时间

检查对象 检查方式 （现场、 非现场或二者结 合）

临时检查项目名称

检查依据

检查内容简介

部门负责人意见 签名：

分管领导意见 签名：

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附件三： XX 银行检查计划汇总表

序号 检查计划执行部门 检查内容 计划时间 备注

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文件编号：ABZ-HD-005

附件四： XX 银行检查计划督办情况表

序号 检查项目名称 检查计划执行部门 计划时间 实施情况 备注

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