一个加强两个遏制

邮储银行开展一个加强、两个遏制专题学习活动心得体会

为认真贯彻落实国务院对金融机构一加强、两遏制的总体部署，按照辖内银企联合制定的加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案，1月8日，邮储银行**分行召开行务会，开展了一次专题学习活动。

一. 是学习银监会下发的关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知，明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署，从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面，更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。

二. 是学习***董事长在加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动启动电视电话会议上的讲话，讲话指出，一要认真贯彻落实国务院对一加强、两遏制的总体要求，认识到此次活动对我行的重要意义，二要充分认识当前案防治理工作面临的严峻形势，虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击，但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位，迫于业绩忽视制度，制度落实不到位，人情味重于商业味，责任追究不到位，大事化小、小事化了，疏于对领导干部约束。因此本次活动要高度重视、加强组织领导，要突出重点，注重实效，要强化整改，严格问责，要积极主动，做好与监管部门的沟通汇报。

三. 是学习***总经理在一加强，两遏制专项检查工作电视电话会议上的讲话，他指出，在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势，且呈现新特点的情况下，各级机构要高度重视，形成合力，突出重点，真查实改，加大投入，提升能力，强化管理，严肃问责，主动汇报，加强沟通。

四. 是学习了***行长在在全省邮政金融全面开展一个加强、两个遏制专项检查活动动员电视电话会议上的讲话，他就此次活动如何开展进行了详细安排，强调要全面部署，扎实有效开展专项检查活动，同时要求领导带头、银企携手，统一行动、营造声势，全力以赴，确保本次专项检查活动取得实效。

通过学习，各部门充分认识到此次活动的重要性，对活动环节、重点把握更加透彻，在接下来的时间里分工协作，共同将推动此次专项检查活动深入扎实地开展。

1月8日，邮储银行**县分行组织全行中层及以上领导、员工参加了全国邮政金融一个加强、两个遏制专项检查工作动员电视电话会议。一个加强、两个遏制是根据中国银监会《关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》（银监发〔2014〕48号）而来，《通知》要求对商业银行的违规经营和违法犯罪进行全面排查和整顿，银监会要求做到全面覆盖，不留死角，该项工作将持续六个月的时间，邮储银行此次召开全国性工作动员会议，旨在全面部署该行加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动，进一步强化案件防控工作，夯实其合规建设和案件防控基础，全面提升内部管控水平。并对此次一个加强，两个遏制活动工作动员提出三个要求：一是要求支行全体员工提高认识，充分认识落实贯彻好加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查活动工作的重要性和必要性；二是要求支行全体员工认清当前形势，时刻保持高度的警惕性，全面、仔细地查找风险点，坚决遏制违规经营和违法犯罪；三是要求支行各级管理人员保持风险防控的高度责任感，带头遵守各项制度规定和操作程序，履行好岗位职责，防范案件发生。 风险防范是银行每时每刻都存在的话题，作为柜员必须深刻的 认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会 向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时向行员介绍 一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能 够有效的避免风险出现。一.柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜 员觉得特别熟练的业务更加容易引

起错帐抹帐交易，一味地追求效率 而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金 额，日期，姓名，账号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和 有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成 存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就 会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的 过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的 情况下才提交。二. 原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记 账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后 必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证 凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告 知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回 客户自行作废。对客户资 料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。三. 柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在 办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间 或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们 必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我 们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确 认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。我们必须增强风险防范意识，规 范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习 惯。