建行企业网银简易操作流程(20131218草稿版
建行企业网银简易操作流程(20131218版)
一、登录
1.登录途径
✓ 官网登录:,选【公司机构客户】,点击【企业网上银行登录】; ✓ 域名登录:
2.登录步骤
①插入网银盾;②选择登录途径(见上说明);③输入网银盾口令(选证书);④进入登录页面输入登录密码。
三、转账
1.对公转账(转账流程为先制单,再复核)
①制单(插入制单员网银盾,并登录,以单批付款为例)
第一步:选【转账业务】,选【转账制单】,点击【单笔付款】,选择付款账号。 ✓ 若收款单位为建行:选【收款单位为建行】,输入“账号、金额”信息,
并选【用途】。
✓ 若收款单位为他行:选【收款单位为他行】,输入“户名、账号、选择对
应银行、所在省、所在市、选择具体开户行、金额”,并选【用途】。(若找不到他行开户行,则选【手工输入】或【查找】)。
✓ 若向已保存在常用收款账户中的单位付款,点击【常用收款账户】,选对
应的收款账户信息,录入“金额”,并选【用途】。
第二步:付款信息录入完毕后点击【确定】,进入付款信息核对页面,选【保存常用收款账户】,输入交易密码,提交复核。(温馨提示:若选【保存常用收款账户】,下次付款时则无需重复录入收款单位信息。)
②复核(插入复核员网银盾,并登录,以单批付款为例)
常规方式:选【转账业务】,选【转账复核】,点击【单笔复核】,选中需复核单据,选复核“通过或不通过”;
✓ 若选复核“通过”,点击【确定】,进入付款信息核对页面,输入交易密
码(在不需主管审批的情况下,还需输入网银盾密码)完成付款。
✓ 若选复核“不通过”,点击【确定】,进入付款信息核对页面,输入交易
密码,交易被拒绝。
快速方式:复核员登录进入“欢迎页面”后,在“待办业务”栏中直接选待复核的单据。
注意:若付款流程金额超过限额,复核员复核完毕后,还需主管审批,操作流程同上。
2.公转私
①操作流程通公转私流程。
②根据中国人民银行有关规定,超过公转私付款限额的,网银交易将落地账户开户行按相关业务规程办理,请联系您的开户行。(目前,限额为单笔5万,月累计50万)
3.查询交易结果
选【转账业务】,选【流水查询】,点击【转账流水查询】,输入“起止查询时间”即可。
四、代发代扣
1.代发(代发流程为先制单,再复核)
①制单(插入制单员网银盾,并登录)
✓ 若为单笔代发制单:选【代发代扣】,选【单笔业务】,选【单笔代发】,选【项
目名称】和【用途名称】,输入“姓名、账号、金融、摘要”(若为第二次向相同人代发,则通过【收款人名册】选取),点击【确定】,进入付款信息核对页面,输入交易密码即可。
✓ 若为批量代发制单:选【代发代扣】,选【批量业务】,选【批量代发】,选【项
目名称】和【用途名称】,点击【浏览】,上传“代发文件”(代发文件格式:账号、户名、金额、摘要,见下图例,支持Excel和Txt格式),点击【确定】,进入付款信息核对页面,输入交易密码即可。
✓ 若为单笔代发复核:选【代发代扣】,选【单笔业务单笔复核】,选【单笔代发】,
选中待复核的单据,点击【确定】,进入付款信息核对页面,选复核“通过或不通过”输入交易密码(在不需主管审批的情况下,还需输入网银盾密码)完成单笔代发。
✓ 若为批量代发复核:选【代发代扣】,选【批量业务单笔复核】,选【批量代发单
批复核】,选中待复核的单据,点击【确定】,进入付款信息核对页面,选复核“验单通过或不通过”输入交易密码(在不需主管审批的情况下,还需输入网银盾密码)完成批量代发。
2.代扣
①操作流程同代发。
②需与建行签订代扣协议后方可进行。
3.代发代扣交易流水查询
选【代发代扣】,选【代发代扣流水查询】,选“单笔代发或代扣、批量代发或代扣”,输入“起止查询时间”即可。
五、电子对账
1.服务开通(主管开通后,可授权普通操作员使用)
①选【账户查询】,选【电子对账】,选【电子对账签约管理】,点击【开通】进入开通页面。
②勾选需开通电子对账的账户,选【对账频率】,输入相关信息,点击【确定】,确认电子对账协议,输入交易密码,点击【同意】。
2.电子对账
①选【账户查询】,选【电子对账】,选【对账单查询与回签】,勾选待对账的账户,选“起止对账时间”,点击【确定】。
②进入对账页面,若账平,则选“相符”,完成对账。
✓ 省钱小策略②:网银代发工资取代柜面代发工资,每笔可省0.4元至1.5
元;
✓ 省钱小策略③:若贵单位有大量跨行公转私业务,可申请跨行代发功能
取代转账,我行跨行代发按笔计价:2.5元/笔,每笔至少可省3元。 ✓ 省钱小策略④:若贵单位有大量的转账结算业务,可申请转账结算费包
年。
七、特色业务介绍
①跨行实时转账:7*24小时跨行转账交易,实时到账,单笔付款限5万(按电汇标准收取手续费)。
②特色代发代扣:跨行代发;存款卡代扣(零余额归集个人资金);物流e付通代发(代发成功同时发送自定义短信消息)。
③网银循环贷:网上自助申请流动资金贷款,循环支用、随时还款。 ④结汇:网上办理结汇业务。
⑤投资理财:购买理财产品、基金、通知存款、贵金属、银证转账、银期转账等。
⑥财政业务:中央公务卡报账、中央财政授权支付业务。
⑦银企互联:贵公司财务软件直接与我行系统对接,实现通过财务软件办理账户查询、转账、代发等业务。
八、常见问题
①网银盾密码忘记或遗失?请回网银签约行办理新的网银盾。
②主管登录或交易密码忘记?请回网银签约行办理密码重置。
③普通操作员密码忘记?请主管登录网银重置操作员密码。
④代发流水保存多久?三个月。