证券投资基金法律法规.职业道德与业务规范-题库---白色答案

证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范

说明：正确答案为白色字体;

1、单选：储蓄的特征是()。

A．安全性B．保值性

C．增值性D．盈利性

正确答案：

2、单选：()是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

A．金融市场B．资本市场

C．货币市场D．商品市场

正确答案

3、单选：资本市场是长期金融市场，交易工具为期限()

的有价证券。

A．6个月以上 B．一年以上

C．三年以上 D．五年以上

正确答案

4、单选：把金融市场划分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是根据()。

A．交割期限 B．交易工具的期限

C．交易标的物 D．交易市场

正确答案

5、单选：票据市场是()的重要组成部分。

A．资本市场 B．债券市场

C．股票市场 D．货币市场

正确答案：

6、单选：现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。

A．一个 B．两个

C．三个 D．五个

正确答案：

7、单选：作为机构投资者在金融市场具有支配性作用的是()。

A．政府 B．中央银行

C．金融机构 D．社保基金

正确答案

8、单选：金融市场上进行交易的载体是()。

A．金融工具 B．证券交易所

C．股票 D．债券

正确答

9、单选：()一般指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A．资产管理B．投资顾问

C．客户咨询D．代客理财

正确答案

10、单选：以下关于资产管理的特征说法错误的是()。

A．从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

B．资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务

C．资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D．从参与方来看，委托方为资产管理人，受托方为投资者

正确答案

11、单选：以下关于资产管理行业的作用表述错误的是()。

A．能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和水平

B．帮助投资者进行投资决策，确保投资者能盈利

C．创造出十分广泛的投资产品和服务

D．对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性

正确答案：

12、单选：美国资产管理机构不包括()。

A．银行 B．保险公司

C．美联储 D．专业资产管理公司

正确答案：

13、单选：基金管理公司及子公司开展资产管理业务主要是通过()。

A．集合资产管理计划、定向资产管理计划

B．公募基金、各类非公募资产管理计划

C．私募证券投资基金、私募股权投资基金

D．企业年金、保险资产管理计划

正确答案：

14、单选：下列关于投资基金的说法正确的是()。

A．投资基金通过向投资者发行收益凭证，将社会上的资金集中起来

B．投资基金是一种直接投资工具

C．投资基金只能投资于金融资产

D．投资基金投资的资产既可以是金融资产，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产

正确答案：

15、单选：()是投资基金中最主要的一种类别。

A．风投基金 B．私募股权基金

C．另类投资基金 D．证券投资基金

正确答案：

16、单选：()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

A．对冲基金 B．风险投资基金

C．另类投资基金 D．私募股权基金

正确答案：

17、单选：基金资产保管职责应由下列哪一机构承担()。

A．基金托管人 B．基金销售机构

C．基金注册登记机构 D．基金管理人

正确答案：

18、单选：各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为()。

A．证券投资信托基金 B．单位信托基金

C．证券投资基金 D．共同基金

正确答案：：

19、单选：下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是()。

A．独立托管 B．集合理财

C．风险固定 D．组合投资

答案：

20、单选：关于证券投资基金的特点，表述不正确的是()。

A．由当事人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全

B．投资人可以享受到专业化的投资管理服务

C．有利于降低投资成本

D．有利于发挥资金规模优势

正确答案

21、单选：关于股票和基金的表述，正确的是()。

A．都是所有权凭证

B．均为直接投资工具

C．收益都具有不确定性

D．反映的都是信托关系

正确答案：

22、单选：与银行储蓄存款相比较，基金是一种()。

A．信用凭证 B．债券凭证

C．收益凭证 D．受益凭证

正确答案：

23、单选：从基金管理人的角度看，基金的运作活动的()步骤体现了基金管理人的服务价值。

A．基金募集 B．市场营销

C．投资管理 D．后台管理

正确答案：

24、单选：根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括()。

A．出席或者委派代表出席基金份额持有人大会

B．取得基金收益

C．参与基金日常投资管理

D．申购、赎回或者转让基金份额

正确答案

25、单选：中国证券投资基金业协会的成立时间是()。

A．2012年6月7日 B．2014年6月7日

C．2012年5月6日 D．2014年5月6日

正确答案：

26、单选：以下关于基金投资运作的说法错误的是()。

A．基金管理人负责管理基金的具体投资运作

B．基金托管人负责基金资产的安全保管

C．监管机构只监督管理人和托管人，不需要监管中介或代理机构

D．基金中介机构为基金运作提供相应服务

正确答案：

27、单选：以下关于契约型基金的表述，正确的有()。

A．依据基金合同营运基金

B．依据公司章程而设立

C．基金董事会是基金的最高权力机构

D．契约型基金份额持有人有权参与基金的管理

正确答案：

28、单选：关于公司型基金的说法，不正确的有()。

A．基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

B．基金股东大会是基金的最高权力机构

C．基金本身就是一个具有独立法人地位的公司

D．基金不具有独立法人地位

正确答案：

29、单选：目前，我国封闭式基金在二级市场上通常按()交易。

A．溢价 B．平价

C．发行价 D．折价

正确答案：

30、单选：封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是()。

A．是否被监管部门严格监督

B．基金规模是否固定

C．是否具有股权性

D．基金成立是否规定了最低规模

正确答案：

31、单选：世界上最早的证券投资基金即英国”海外及殖民地政府信托”基金成立于()年。

A．1686 B． 1868 C． 1768 D．1420

正确答案：

32、单选：关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是()。

A．基金行业集中趋势突出

B．基金市场竞争加剧

C．封闭式基金成为主流产品

D．快速发展，市场地位和影响不断提高

正确答案

33、单选：我国第一只开放式基金是2001年9月诞生的()

A．华安创新 B．华夏成长

C．南方稳健 D．兴业基金

正确答案：

34、单选：下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是()。

A．有利于推动市场价值判断体系的形成

B．有助于形成以个人投资者为主的投资者结构

C．推动股指持续上升

D．有利于维护非流通股股东利益

正确答案：

35、单选：科学合理的基金分类的意义没有体现在()。

A．有助于投资者对基金风险收益特征的把握

B．有助于确保投资者的基金投资获利

C．有助于投资者加深对各种基金的认识

D．有利于监管部门实施更有效的分类监管

正确答案：

36、单选：股票基金是指基金资产()以上投资于股票的基金。

A．50% B．60%

C．80% D．100%

正确答案：

37、单选：我国混合型基金的投资对象不包括()。

A．股票 B．债券

C．货币市场工具 D．金融衍生品

正确答案：

38、单选：同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为()。

A．防御型基金 B．平衡型基金

C．均衡型基金 D．收益型基金

正确答案

39、单选：采取多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作的结构形式的基金被称为()。

A．平衡型基金 B．伞型基金

C．基金中的基金 D．指数基金

正确答案：

40、单选：ETF最早产生于()。

A．澳大利亚 B．美国

C．英国 D．加拿大

正确答案：

41、单选：下列关于股票基金的表述，不正确的是()。

A．股票基金能给投资者带来稳定收入

B．股票基金以追求长期的资本增值为目标

C．长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

D．与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

正确答案：

42、单选：股票基金（开放式）与股票的不同之处表现在()。

A．可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

B．股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

C．股票基金每一交易日有多个价格，连续变动

D．股票增加了基金经理的”委托代理”风险

正确答案：

43、单选：按投资市场分类，股票基金的分类不包括()。

A．国内股票基金 B．国外股票基金

C．全球股票基金 D．成长型股票基金

正确答案：

44、单选：单一债券与债券基金相比，承担的信用风险(]

A．集中 B．分散

C．相同 D．不确定

正确答案．

45、单选：既可以参与一级市场又可以在二级市场买卖股票的债券型基金被称为()。

A．一级债基 B．二级债基

C．其他策略型的债券基金 D．普通债券型基金

正确答案：

46、单选：关于货币市场基金的说法，正确的是()。

A．既适合短期投资，也适合长期投资

B．适合短期投资

C．适合长期投资

D．没有投资风险

正确答案：

47、单选：货币市场基金可以投资的金融工具是()。

A．剩余期限在397天以内（含397天）的债券

B．信用等级在AAA级以下的企业债

C．股票

D．可转换债券

正确答案：

48、单选：以下关于混合型基金表述正确的有()。

A．混合型基金通常同时投资于股票和债券，并将基金资产在股票和债券之间进行配比

B．混合型基金一旦设立便不可根据市场状况调节资产配置

C．偏股型基金一般投资股票的比例比股债平衡型基金低

D．灵活配置型基金不属于混合型基金

正确答案：

49、单选：以在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报为目标的基金是()。

A．分级基金 B．保本基金

C．收入型基金 D．平衡型基金

正确答案：

50、单选：保本基金的保本保障机制包括()。

A．基金管理人和投资者共同承担损失

B．基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本基金到期出现亏损，保本义务人向基金份额持有人偿付相应损失

C．基金管理人和基金托管人对投资人承担连带责任

D．基金管理人与保本义务人签订风险买断合同，保本基金到期出现亏损，基金管理人向基金份额持有人偿付相应损失

正确答案：

51、单选：CPPI投资策略的投资步骤不包括()。

A．计算安全垫

B．确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产

C．设定价值底线

D．按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产 正确答案：

52、单选：ETF属于()。

A．指数基金 B．主动型基金

C．基金中的基金 D．保本基金

正确答案：

53、单选：ETF的申购是指()。

A．用一篮子股票换取ETF份额

B．用现金换取ETF份额

C．用ETF份额换取一篮子股票

D．把ETF份额换成现金

正确答案：

54、单选：下列关于ETF的套利说法正确的是()。

A．折价套利会导致ETF总份额扩大

B．溢价套利会导致ETF总份额减少

C．套利机会是一直存在的

D．套利活动使得ETF二级市场价格与份额净值趋于一致

正确答案：

55、单选：一般来说ETF的运作特点不包括()。

A．可以像开放式基金一样在场外申购、赎回

B．可以进行申购、赎回

C．存在套利机制

D．可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖

正确答案：

56、单选：关于ETF和LOF的表述，不正确的是()。

A．申购、赎回的场所不同

B．二级市场的净值报价频率不同

C．申购、赎回的限制相同

D．申购、赎回的标的不同

正确答案：

57、单选：下列关于ETF联接基金的说法正确的是()。

A．ETF联接基金同ETF-样可以进行套利活动

B．联接基金和ETF是同一法律实体的两个不同部分，ETF处于从属地位

C．根据证监会规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于90%

D．联接基金相当于基金中的基金

正确答案：

58、单选：下列关于ETF联接基金和ETF的说法错误的是()

A．联接基金90%的ETF资产不得收取管理费

B．ETF的申购门槛较低，1000份起

C．ETF只能通过券商进行申购、赎回

D．联接基金90%的基金资产用来投资目标ETF，10%的基金资产通过主动管理来强化收益 正确答案

59、单选：关于QDII基金说法错误的是()。

A．QDII基金只能投资于国内市场

B．QDII基金可以进行国际市场投资

C．QDII基金为投资者提供了新的投资机会

D．QDII基金为投资者降低投资组合风险提供了新途径

正确答案：

60、单选：QDII基金可以有下列行为()。

A．购买不动产和房地产抵押按揭

B．借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

C．购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

D．购买实物商品

正确答案：

61、单选：以下关于分级基金的描述不正确的是()。

A．分级基金的不同类型份额可分离上市交易

B．分级基金一般将一只基金分成低风险的A类份额和高风险的B份额

C．投资者只能认购分级基金的某一类而不得同时认购多类

D．分级基金通过结构化的设计将基金份额拆分为具有不同预期收益和风险的两类或多类份额

正确答案：

62、单选：将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型是依据()。

A．运作方式 B．投资风格

C．投资对象 D．募集方式

正确答案：

63、单选：狭义的基金监管专指()。

A．政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

B．基金行业自律组织依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C．基金机构内部监督部门依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

D．社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理

正确答案：

64、单选：()指政府对基金监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出各方面制度，体现为事前监督、事中监管和事后监管的连续活动。

A．监管主体及其权限具有法定性

B．监管时间具有连续性

C．监管对象具有广泛性

D．监管活动具有强制性

正确答案：

65、单选：狭义的监管方式仅包括()。

A．基金机构的审核注册和基金行为的检查集合理财

B．基金行为的检查和对存在问题基金机构的行政处置

C．基金机构的审核注册和对存在问题基金机构的行政处置

D．对基金行为的检查

正确答案

66、单选：基金监管活动的四个要素中，()是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A．监管目标 B．监管体制

C．监管内容 D．监管方式

正确答案：

67、单选：基金监管的首要目标是( )。

A．促进证券投资基金和资本市场的健康发展

B．规范证券投资基金活动

C．保护投资人及其相关当事人的合法权益

D．保护投资人利益

正确答案：

68、单选：以下原则中，()不是基金监管的原则。

A.适度监管原则 B．周期性原则 C．公开、公平和公正原则 D．依法监管原则 正确答案：

69、单选：下列原则中，()是金融行业特有的监管原则。

A．适度监管原则 B．审慎监管原则

C．公开、公平和公正原则 D．依法监管原则

正确答案：

70、单选：我国基金市场的监管主体是()。

A.基金业协会 B．证券交易所 C．期货交易所 D．中国证监会

正确答案：

71、单选：下列不属于中国证监会的基金监管职责的是()。

A．办理基金备案

B．指导和监督基金业协会的活动

C．组织从业人员资格考试

D．监督检查基金信息披露情况

正确答案：

72、单选：证监会在调查重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查时间当事人的证券买卖，但不得超过()个交易日。

A．5 B．10 C．15 D．20

正确答案：

73、单选：中国证监会的监管措施不包括()。

A．检查 B．调查取证 C．限制交易 D．移送司法机关

正确答案：

74、单选：证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人，并应出示合法证件。

A．1 B．2 C．3 D．4

正确答案：

75、单选：证监会领导干部离职后( )年内，一般工作人员离职后( )年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2，1 B． 3，2 C． 3，4 D．4，5

正确答案：B

76、单选：( )中国证券投资基金业协会正式成立。

A．2010年6月 B． 2011年6月

C．2012年6月 D． 2013年6月

正确答案：

77、单选：基金业协会的会员种类不包括( )。

A．普通会员 B．联席会员

C．特别会员 D．终身会员

正确答案：

78、单选：基金业协会的章程由( )制定。

A．会员大会B．理事会C．中国证监会D．特别会员

正确答案：

79、单选：下面( )是证券市场的自律管理者。

A．证券交易所 B．基金业协会

C．中国证监会 D．基金管理人

正确答案：

80、单选：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可根据具体情况，采取的措施不包括( )。

A．电话提示 B．警告C．记入诚信档案 D．公开谴责

正确答案：

81、单选：设立基金管理公司，其注册资本不低于( )亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A．1 B．2 C．3 D．4

正确答案：

82、单选：基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于( )的股东。

A．10% B．15% C．20% D．25%

正确答案：

83、单选：中国证监会应自受理基金管理公司设立申请之日起( )内进行审查，做出批准或不批准的决定，并通知申请人：不批准的，应说明理由。

A．3个月 B．6个月 C．1年 D．5个月

正确答案：

84、单选：基金管理公司的主要股东必须满足的条件不包括( )。

A．最近3年没有违法记录

B．主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元

C．主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元，从业10年以上

D．主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万，从业5年以上

正确答案：

85、单选：下列关于基金经理任职条件说法，不正确的有()。

A．取得基金从业资格

B．5年以上证券投资管理经历

C．没有法律规定不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D．最近3年没有受到行政管理人员的行政处罚

正确答案：

86、单选：基金公司高管人员、基金经理应当维护所管理基金的合法利益，在基金份额持有人利益与基金公司、基金托管银行利益发生冲突时，应坚持( )原则。

A．基金份额持有人利益优先

B．基金管理公司利益优先

C．基金经理利益优先

D．基金托管银行利益优先

正确答案：

87、单选：下列不属于基金管理人法定职责的是( )。

A．依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B．办理基金备案手续

C．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

D．保管基金资产

正确答案：

88、单选：基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括下面的( )。

A．将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资

B．不公平地对待其管理的不同基金财产

C．利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益

D．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

正确答案：

89、单选：基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应先向( )申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突

A．基金托管人 B．基金管理人 C．中国证监会 D．基金业协会 正确答案：

90、单选：基金管理人内部治理的法定基本原则是( )。

A．持有人利益优先原则 B．公平原则

C．公正原则 D．依法治理原则

正确答案：

91、单选：基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或基金份额持有人合法权益造成损失，应承担赔偿责任的，可优先使用( )予以赔偿。

A．风险准备金 B．存款准备金

C．法定准备金 D．超额准备金

正确答案：

92、单选：基金管理人整改后，应向中国证监会提交报告。证监会经验收，符合要求的，自验收完毕之日起( )日内解除有关措施。

A．3 B． 4 C． 5 D．6

正确答案：

93、单选：基金管理人违法经营或出现重大风险，严重危害证券市场秩序、损害基金份额持有人利益的，中国证监会可以对该基金管理人采取的措施不包括( )。

A．责令停业整顿

B．指定其他机构托管

C．取消基金管理资格

D．依法宣告基金管理人破产

正确答案：

94、单选：基金管理人职责终止的事由不包括( )。

A．被依法取消基金管理资格

B．被基金份额持有人大会解任

C．依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产

D．基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产

正确答案：

95、单选：商业银行担任基金托管人的，由( )核准。

A．中国银监会 B．中国证监会

C．中国保监会 D．中国证监会会同中国银监会

正确答案：

96、基金托管人的职责不包括( )。

A．安全保管基金财产

B．开设基金财产的资金账户和证券账户

C．编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

正确答案：

97、单选：基金托管人整改后，应向金融监管机构提交报告：经验收，符合有关要求的，自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的措施。

A．3 B． 4 C． 5 D．6

正确答案：

98、单选：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应在( )个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

A．3 B． 4 C． 5 D．6

正确答案：

99、单选：中国证监会对以下基金服务机构实行注册管理()。

A．基金投资顾问机构 B．基金评价机构

C．基金信息技术系统服务机构 D．基金份额登记机构

正确答案：

100、单选：我国基金募集实行( )。

A．注册制 B．核准制 C．审批制 D．审查

正确答案：

101、单选：公募基金指向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过( )人，以及法律、行政法规规定的其他情形。

A．100 B．150 C．200 D．250

正确答案：

102、单选：证监会应自受理公募基金的注册申请之日起( )个月内进行审查，做出注册或不注册的决定，并通知申请人：不注册的，说明理由。

A．3 B．4 C．5 D．6

正确答案D

103、单选：根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

A．7 B． 15 C． 20 D． 10

正确答案：

104、单选：募集基金失败时基金管理人的责任不包括( )。

A．以固有财产承担因募集行为而产生的债务

B．以固有财产承担因募集行为而产生的费用

C．在募集期满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

D．向投资者支付违约金

正确答案：

105、单选：其他基金销售机构的宣传推介材料，应事先经( )检查，出具合规意见书。

A．销售机构负责基金销售业务的高管人员

B．销售机构督察长

C．销售机构负责基金销售业务的高管人员和督察长

D．基金管理人

正确答案：

106、单选：基金宣传推介材料不得有的情形不包括( )。

A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

B．预测基金的证券投资业绩

C．违规承诺收益或承担损失

D．合有明确、醒目的风险提示和警示性文字

正确答案：

107、单选：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可向基金投资人收取( )。

A．增值服务费 B．客户维护费

C．销售服务费 D．申购赎回费

正确答案：

108、单选：基金管理人运用基金财产进行证券投资，除中国证监会另有规定外，应采用( 的方式。

A．资产组合 B．分散风险 C．套期保值 D．对冲

正确答案：

109、单选：基金财产不得实施的投资活动不包括( )。

A．承销证券

B．违反规定向他人贷款或提供担保

C．从事承担无限责任的投资

D．投资上市交易的股票、债券

正确答案：

110、单选：基金的信息披露义务人不包括( )。

A．基金管理人 B．基金托管人

C．其他基金信息披露义务人 D．基金投资者

正确答案：

111、单选：基金份额持有人享有的权利不包括( )。

A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的剩余基金财产

C．依法转让或申请赎回其持有的基金份额

D．对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

正确答案：

)

112、单选：基金份额持有人大会的职权不包括( )。

A．决定基金扩募或延长基金合同期限

B．决定修改基金合同的重要内容或提前终止基金合同

C．提请更换基金管理人、基金托管人

D．决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

正确答案：

113、单选：召开基金份额持有人大会，召集人应至少提前( )日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A．10 B． 20 C． 30 D．40

正确答案：

114、单选：以下可以召集基金份额持有人大会的不包括( )。

A．持有人大会日常机构 B．基金管理人

C．基金托管人 D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人 正确答案：

115、单选：担任非公开募集基金的基金管理人，应按照规定向 ( )履行登记手续，报送基本情况。

A．基金业协会 B．中国证监会 C．中国证券业协会 D．证券交易所

正确答案：

116、单选：基金业协会应在私募基金管理人登记材料齐备后的( )个工作日，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办理登记手续。

A．10 B． 15 C．20 D．25

正确答案：

117、单选：私募基金应向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过( )人。

A．100 B． 150 C． 200 D． 250

正确答案：

118、单选：下列投资者不能被视为合格投资者的是( )。

A．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金

B．依法设立并在基金业协会备案的投资计划

C．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D．最近3年个人年均收入为40万元的个人

正确答案：

119、单选：私募基金可由部分( )作为基金管理人负责基金的投资管理活动，并在基金财产不足清偿债务时承担( )。

A．基金份额持有人，无限连带责任 B．基金托管人，无限连带责任

C．基金份额持有人，有限责任 D．基金托管人，有限责任

正确答案：

120、单选：以下说法错误的是( )。

A．私募基金应当由基金托管入托管，但是基金合同另有约定除外

B．私募基金必须由基金托管入托管

C．基金合同约定私募基金不进行托管的，应在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

D．《证券投资基金法》允许私募基金的当事人对设置基金托管人做例外约定

正确答案：

121、单选：与公募基金的投资范围相比，私募基金的投资范围更加( )。

A．宽泛 B．狭窄 C．相同 D．无法确定

正确答案：

122、单选：私募基金管理人发生重大事项的，应在( )个工作日内向基金业协会报告。

A．5 B． 10 C． 15 D．20

正确答案：

123、单选：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于( )年。

A． 10 B． 15 C．20 D．25

正确答案：

124、单选：道德的特征不包括()。

A．差异性 B．历史性 C．继承性 D．约束性

正确答案：

125、单选：道德在调整范围上对法律具有补充作用指的是道德与法律的联系中的()。

A．目的一致 B．内容交叉 C．功能互补 D．相互促进

正确答案：

126、单选：与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和被称为()。

A．道德 B．职业道德 C．规范 D．准则

正确答案：

127、单选：职业道德的作用不包括()。

A．规划职业生涯 B．调整职业关系

C．提升职业素质 D．促进行业发展

正确答案：

128、单选：2014年12月15日，基金业协会颁布了()，引导全体从业人员以合乎职业道德规范的方式对待客户、公众、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。

A．《基金从业人员自律准则》

B．《基金从业人员执业行为暂行办法》

C．《基金从业人员执业行为自律准则》

D．《基金从业人员执业行为自律规范》

正确答案：

129、单选：()是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

A．诚实守信 B．忠诚尽责 C．客户至上 D．守法合规

正确答案：．

130、单选：内幕交易的构成要素不包括()。

A．后台交易的信息 B．来源可靠的消息

C．“重要”的消息 D．”非公开”的消息

正确答案：

131、单选：基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务指的是基金职业道德中的()。

A．保守秘密 B．守法合规 C．专业审慎 D．客户至上

正确答案：

132、单选：下列关于基金职业道德中客户至上的说法正确的是()。

A．基金从业人员应当依据客户基金份额多寡相应的调整为客户提供的投资建议服务

B．当发生利益冲突时，为了维护公司形象，应当以所在机构的利益优先

C．当发生利益冲突时，应当将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上

D．基金经理在执业过程中可以从事与投资人利益相冲突的业务

正确答案：

133、单选：下列做法中正确的是()。

A．甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的秘密分享给B基金管理公司使用

B．公司员工甲离职时带走公司的客户清单，招揽原来公司的客户

C．基金经理在进行投资管理时，听从了上级将大部分基金资产投资于某一只股票的建议

D．基金经理不接受利益相关方的贿赂

正确答案：

134、单选：甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考，该做法()。

A．符合职业道德要求 B．违反了保守秘密的要求

C．违反了忠诚尽责的要求 D．违反了专业审慎的要求

正确答案：

135、单选：基金职业道德教育的途径不包括()。

A．岗前职业道德教育 B．树立基金职业道德典型

C．灌输基金职业道德规范 D．岗位职业道德教育

正确答案：

136、单选：基金从业人员通过主动自觉的学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界指的是()。

A．基金职业道德修养 B．基金职业道德

C．基金职业教育 D．基金职业素养

正确答案：

137、单选：对于复杂或者创新产品，证监会不要求基金管理人根据基金的特征风险进行提供()。

A．证券交易所和证券登记结算机构的授权函

B．投资者适当性安排

C．技术准备情况

D．组织专业评审

正确答案：

138、单选：基金募集的注册程序的简易程序要求()内完成注册审查。

A．20日 B．3日 C．6个月 D．5日

正确答案：

139、单选：根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行开放式基金的募集。

A．1 B． 3 C． 6 D．2

正确答案：

140、单选：根据有关规定，基金管理人应自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资，收到验资()日内向证监会提交材料，证监会在收到材料后( )日内确认。

A. 10：10：3 B． 3：10：10

C． 10：3：10 D．3：3：10

正确答案：

141、单选：开放式基金募集期限届满时，具备下列条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。()

A．基金份额持有人的人数不少于1000人

B．基金份额持有人的人数不少于100人

C．基金募集份额不少于2t2份，基金募集金额不少于2亿元人民币

D．基金募集份额不少于3000份，基金募集金额不少于5000元人民币

正确答案：

142、单选：根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

A．基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

B．基金份额持有人人数达到10000人以上

C．基金份额总额达到核准规模的80%以上

D．基金份额总额达到核准规模的60%以上

正确答案：

143、单选：发起式基金合同生效条件()。

A．基金份额总额超过2亿份

B．公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理资金认购金额达到1000万元人民币

C．公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理资金认购金额不少于2亿元人民币

D．基金份额总额达到核准规模的80%以上

正确答案：

144、单选：根据《证券投资基金》法的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不应当承担以下责任()。

A．以固有财产承担因募集行为而产生的费用

B．以固有财产承担因募集行为而产生的债务

C．在募集期限届满30天内返还投资人已缴纳款项并加计银行同期存款利息

D．代销机构支付的各项成本费用

正确答案：

145、单选：基金份额认购受理后()。

A．15:00前撤销 B．16:00前撤销 C．不得撤销 D．17:00前撤销 正确答案：

146、单选：关于基金份额认购的收费模式，表述正确的是()。

A．后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

B．存在前端收费和后端收费两种模式

C．前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D．前端收费的认购费一般会随着基金持有时间的延长而递减

正确答案：

147、单选：某投资人认购1，000，000元的基金份额，基金份额面值为1.00元／份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为()份。

A． 990，099 B． 990，102 C． 1，000，003 D． 990，399 正确答案：．

148、单选：开放式基金份额的申购与赎回是在()之间进行的。

A．基金份额持有人与注册登记人

B．基金份额持有人与基金份额持有人

C．基金份额持有人与基金管理人

D．基金份额持有人与销售代理人

正确答案：

149、单选：有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是()。

A．基金实行”金额申购、金额赎回”原则

B．基金实行“金额申购、份额赎回”原则

C．基金实行“份额申购、份额赎回”原则

D．基金实行”份额申购、金额赎回”原则

正确答案：

150、单选：基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

A．10% B．33% C．50% D．25%

正确答案：

151、单选：某股票型基金不收取销售服务费，某投资人在2015年6月1日申购，2015年7月5日赎回，则赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。

A．75% B．100% C．50% D．25%

正确答案：

152、单选：某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为()。

A． 10,497.50 B． 10,347.50 C． 10r447.50 D． 10,227.50 正确答案：

153、单选：不属于基金巨额赎回的是()。

A．单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的11%

B．单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的16%

C．单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的14%

D．单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的8%

正确答案：

154、单选：基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()。

A．T+3日 B．T+5日 C．T+1日 D．T+2日

正确答案：D

155、单选：目前，我国开放式基金的非交易过户不包括()。

A．继承 B．捐赠 C．司法强制执行 D．持有人互换份额

正确答案：

156、单选：关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是()。

A．基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

B．基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

C．在冻结期间被冻结的账户或者份额产生的权益，不在冻结的范围之内

D．可以由国家有权机关授权基金销售机构网点进行基金份额冻结

正确答案：

157、单选：目前，我国证券投资基金发行价格的构成有()。

A．预期费用 B．发起人利润 C．基金面值 D．预期分红

正确答案：

158、单选：封闭式基金份额上市交易应符合规定条件，下列()不是必要条件。

A．基金份额持有人不少于10000人

B．基金募集金额不低于2亿元人民币

C．基金合同期限5年以上

D．基金份额总额达到核准规模的80%以上

正确答案：

159、单选：目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的()。

A．0.003 B． 0.005 C． 0.00025 D． 0.0005

正确答案：

160、单选：当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。

A．等于10% B．等于11.1% C．大于11.1% D．小于10%

正确答案：

161、单选：ETF的场内认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构，使用()的交易网络系统进行的认购。

A．商业银行 B．基金管理人 C．证券交易所 D．证券公司

正确答案：

162、单选：假设某投资者在某ETF基金募集期认购了5000份ETF，基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为()。

A． 5399.22 B． 5522.22 C． 4599.22 D． 6622.22

正确答案：

163、单选：ETF建仓期通常不超过()。

A．2个月 B．3个月 C．4个月 D．1个月

正确答案：

164、单选：关于ETF的交易规则，正确的有()。

A．上市首日无涨跌幅限制

B．申报价格最小变动单位为0.01元

C．买入申报数量为1000份或其整数倍

D．上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

正确答案：

165、单选：在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为()元。

A．0.01 B． 0.1 C． 0.0001 D．0.001

正确答案：

166、单选：关于ETF的描述，错误的是()。

A．现金替代在申购、赎回过程中都有可能出现

B．现金替代分为禁止现金、可以现金替代和必须现金替代三种类型

C．基金管理人可收取现金替代溢价

D．现金替代只在申购ETF基金时发生

正确答案：

167、单选：ETF申购赎回中的现金替代不包括()类型。

A．禁止现金替代 B．必须现金替代

C．可以现金替代 D．选择现金替代

正确答案：

168、单选：LOF基金份额认购的方式是()。

A．场内认购 B．场外认购

C．场内或场外认购 D．委托认购

正确答案：

169、单选：关于LOF基金上市交易的表述，正确的是()。

A．LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B．LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C．LOF基金上市交易实行T+O的交易制度

D．LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

正确答案：

170、单选：以下关于LOF交易规则的表述，错误的()。

A．涨跌幅限制为5%

B．上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

C．买入申报数量为100份或其整数倍

D．T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出

正确答案：

171、单选：投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自()起，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。

A．T+3 B． T+1 C． T+2 D．T+O

正确答案：

172、单选：关于LOF基金的表述，不正确的是()。

A．LOF基金份额可以在证券登记结算系统中登记

B．登记在证券登记结算系统中的LOF基金份额不能直接申请赎回

C．登记在基金注册登记系统中的LOF基金份额不能在证券交易所卖出

D．LOF基金份额可以在基金注册登记系统登记

正确答案：

173、单选：LOF基金在二级市场净值报价频率是()。

A．15秒 B．一天一次或几次 C．1小时 D．一天两次

正确答案：

174、单选：分级基金的募集方式是()。

A．分开募集、合并募集 B．统一募集、集合募集

C．分开募集、集合募集 D．统一募集、合并募集

正确答案：

175、单选：QDII基金赎回申请成功后，管理人可在()日内支付赎回款项。

A．T+7 B． T+2 C． T+3 D．T+10

正确答案：

178、单选：分级基金每笔申购的下限是()。

A．5万 B．10万 C．100万 D．50万

正确答案：

179、单选：开放式基金的注册登记体系的模式错误的是()。

A．基金管理人自己按登记系统的”外置”模式

B．委托中国结算公司作为注册登记机构的”外置”模式

C．基金管理人自建登记系统的”内置”模式

D．“混合”模式

正确答案：

180、单选：关于基金信息披露的表述，不正确的是()。

A．基金信息披露是一种自愿性信息披露

B．基金信息披露有利于投资者的价值判断

C．加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位

D．加强基金信息披露可以防止信息的滥用

正确答案：

181、单选：基金信息披露应满足的原则不包括()。

A．完整性 B．灵活性 C．规范性 D．真实性

正确答案：

182、单选：基金信息披露的禁止行为，不包括()。

A．违规承诺收益或者承担损失

B．通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

C．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D．对证券投资业绩进行预测

正确答案：

183、单选：信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。

A．重大遗漏 B．不当竞争 C．虚假记载 D．误导性陈述

正确答案：

184、单选：XBRL是国际上将()与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息

交换的最新公认标准和技术。

A．会计准则 B．审计准则

正确答案：

C．基金信息披露 D．财务报表

185、单选：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起()内，更新招募说明书并登载在网站上。

A．60日 B．45日 C．15日 D．30日

正确答案：

186、单选：基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起的()日内，编制并披露临时报告书。

A．1 B． 2 C． 5 D．3

正确答案：

187、单选：基金信息披露最主要的责任人是()。

A．基金托管人 B．基金上市交易的证券交易所

C．基金管理人 D．基金注册登记人

正确答案：

188、单选：以下哪些情形下，基金托管人应当在两日内编制临时报告书，予以公告，并在公开披露日分别报中国证监会及其各地方监管局备案()。

A．涉及基金托管人非托管业务的诉讼

B．基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过10%

C．基金托管人负责基金销售的私人业务部部门副总经理及同级别人员发生变动

D．基金托管人专门基金托管部门负责人发生变动

正确答案：

189、单选：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A．30% B．5% C．15% D．10%

正确答案：

190、单选：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前()日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。

A．15 B． 30 C． 45 D．10

正确答案：

191、单选：基金运作信息披露文件不包括()。

A．基金合同和基金份额发售公告

B．基金年度、半年度、季度报告

C．基金资产净值和份额净值公告

D．基金份额上市交易公告书

正确答案：

192、单选：一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是()。

A.基金份额上市交易公告书 B．临时信息披露

C．基金季度报告 D．基金募集信息披露

正确答案：

193、单选：封闭式基金合同应当包括()。

A．争议解决方式 B．基金的预期收益

C．基金的受益区间 D．基金账户开设的银行

正确答案：

194、单选：依照有关规定，基金招募说明书不需要包括的内容是()。

A．基金募集申请的核准文件名称和核准日期

B．基金收益的合理预期

C．基金份额的发售日期和期限

D．风险警示内容

正确答案：

195、单选：基金托管协议是()。

A．用以明确当事人在管理、托管基金财产方面职责的协议

B．基金管理人与基金登记机构签订的协议

C．经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

D．基金管理人与基金份额持有人签订的协议

正确答案：

196、单选：按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告不包括()。

A．开放日的收益公告 B．节假日的收益公告

C．封闭期的收益公告 D．临时性的收益公告

正确答案：

197、单选：当“影子定价”与”摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值达到或者超过0.5%，管理人应采取以下()信息披露措施。

A．在季度报告中披露偏离度信息

B．与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下

C．编制并发布临时报告

D．请监管机构核准

正确答案：

198、单选：证券投资组合一般在()中公布。

A．周报 B．季报 C．月报 D．临时报告

正确答案：

199、单选：()应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性，并就其保证承担个别及连带责任。

A．基金管理公司的董事会及董事

B．基金管理公司的监事会及监事

C．基金管理公司总经理

D．基金管理公司风险控制委员会

正确答案：

200、单选：基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是

()。

A．期末可供分配利润

B．基金净值总额

C．期末基金份额净值

D．基金份额净值增长率

正确答案：

201、单选：基金上市交易公告书应披露的事项不包括()。

A．持有人户数

B．持有人结构以及前20名持有人

C．财务状况报表

D．重大事件揭示

正确答案：

202、单选：基金的不定期信息披露是()。

A．基金年度报告

B．基金上市交易公告书

C．基金季度报告

D．澄清公告与说明

正确答案：

203、单选：当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境外涉及诉讼等重大事件时，应在()中予以说明。

A．定期公告 B．临时公告

C．年度报告 D．月度报告

正确答案：

204、单选：ETF每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的()，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。

A．前一日基金份额净值

B．组合证券信息

C．基金份额参考净值

D．申购清单和赎回清单

正确答案：

205、单选：境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件，不包括()。

A．居民身份证 B．军官证

C．士兵证 D．驾驶证

正确答案：

206、单选：2007年之前是我国基金个人业务发展最为旺盛时期，之后基金市场业务发展较为稳定，()市场兴趣有所降低，()基金业务发展迅速。

A．个人投资者：机构投资者

B．机构投资者：个人投资者

C．个人投资者：个人投资者

D．机构投资者：机构投资者

正确答案：

207、单选：客户寻找中，()是营销人员在开发客户中运用最多的方法。

A．缘故法 B．介绍法

C．陌生拜访法 D．主动接触客户法

正确答案：

208、单选：在基金销售中处于绝对强势地位的是()。

A．商业银行 B．期货公司

C．保险机构 D．基金公司的直销团队

正确答案：

209、单选：商业银行申请成为基金销售机构，应向()进行注册并取得相应资格。

A．工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

B．中国证监会

C．基金管理人所在地的证监局

D．证券交易所

正确答案：

210、单选：下述对于基金销售机构的职责规范描述正确的()。

A．基金销售机构办理基金的销售业务时委托其他机构代为办理基金销售业务

B．基金募集申请获得中国证监会核准之前，基金销售机构可以提前对基金进行预售

C．为了简化办理流程，基金销售结算账户与基金销售机构自身账户合并建账，统一管理

D．基金销售机构对于客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

正确答案：

211、单选：下列不属于基金市场营销特殊性的是()。

A．持续性

B．服务性

C．一次性

D．专业性

正确答案：

212、单选：下列关于基金市场营销的说法，错误的是()。

A．基金市场营销不同于有形产品营销

B．基金市场营销不是简单地等同于推销

C．基金市场营销的意义体现于基金募集阶段

D．制度化、规范化的客户服务是基金市场营销的重要组成部分

正确答案：

213、单选：目前在我国，关于基金代销渠道的说法错误的是()。

A．基金直销渠道网点众多，受众范围广

B．基金管理公司直销中心容易留住一些大客户并形成忠实的客户群

C．证券公司拥有较多的专业投资咨询人员，在基金销售过程中可为投资者提供个性化服务

D．银行代销渠道有利于争取储蓄客户

正确答案：

214、单选：关于基金公司直销渠道的优势，描述正确的是()。

A．基金公司非常重视直销业务，投入在加大

B．具有网点众多的优势

C．可以同时销售多家基金公司的产品，方便投资者选择

D．有相对全面基金产品和其他金融产品供选择

正确答案：

215、单选：在证券投资基金销售策略中，对不同基金投资品种设定不同的费率结构属于( )。

A．产品策略

B．渠道策略

C．促销策略

D．价格策略

正确答案：

216、单选：为了让基金投资人能全面了解即将发行的基金产品情况，基金公司举行基金产品推介销售活动时，不可以安排()进行推介演讲。

A．基金公司策略分析师

B．银行柜员

C．基金公司产品设计师

D．基金公司行业研究员

正确答案：

217、单选：基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。

A．进行基金投资人风险承担能力调查

B．向投资人承诺收益

C．根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

D．介绍投资人想要了解的基金产品情况

正确答案：

218、单选：下列不属于基金销售人员的禁止行为的是()。

A．接受客户全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

B．客户招揽

C．与客户约定分享投资收益

D．提供传播虚假信息

正确答案：

219、单选：基金的宣传推介材料不包括()。

A．管理人网站披露基金分红信息

B．财经网站披露基金分红信息

C．宣传单

D．公共网站链接广告

正确答案：

220、单选：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向()备案。

A．证监会

B．证监局

C．各营业网点所在地的证监局

D．工商注册登记所在地中国证监会派出机构

正确答案：

221、单选：基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是()。

A．预测基金的证券投资业绩

B．用“净值归一”等表述

C．使用”坐享财富增长”的表述

D．登载完整的风险提示函

正确答案：

222、单选：以下宣传材料中引用基金业绩表现数据，错误的做法是()。

A．宣传合同生效5年以上不满10年的，选取最近5年的业绩

B．让基金托管人复核基金业绩表现数据

C．为了宣传基金业绩，同时登载基金业绩比较基准的表现

D．宣传合同生效10年以上的基金，选取最近10年的业绩

正确答案：

223、单选：基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，()。

A．货币市场基金等同于存款

B．约定基金的最低收益

C．不保证基金一定盈利，不保证最低收益

D．基金一定盈利

正确答案：

224、单选：关于基金宣传推介材料违规情形的监管处罚不包括()。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．提示改正

D．罚款

正确答案：

225、单选：风险提示函的内容中描述正确的是()。

A．证券投资基金面临各种风险，包括管理风险，技术风险和合规风险，但是可以分散市场风险

B．不同类型的基金承担不同的风险程度，基金的收益预期越小，承担的风险越大

C．投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的状况选择相应的基金产品

D．基金的定期定额投资和零存整取等储蓄方式类似，可以规避基金投资的固有风险 正确答案：

226、单选：对于不收取销售服务费的基金，管理人对持有期少于30日的投资人收取不低于

()的赎回费，并()计入基金资产。

A．0.5%：全部

B. 0.75%：50%

C．0.5%：50%

D．0.75%：全部

正确答案：

227、单选：为了增加募集规模而采取的措施中，不应包括()。

A．根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率

B．密集举行投资策略报告会

C．醒目宣传投资业绩

D．最先认购基金的前100名投资者将会得到一份意外保险

正确答案：

228、单选：根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定基金管理人、代销机构从事基金销售活动时可以有以下情形()。

A．在宣传推介材料中通过”欲购从速”字眼强调集中营销时间限制

B．不同申购金额投资者适用不同费率

C．代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金

D．采取抽奖、回扣方式销售基金

正确答案：

229、单选：为了对基金投资人的风险承受能力进行调查，应当了解基金投资人的()，其中不包括。

A．投资目的

B．投资期限

C．财务状况

D．教育背景

正确答案：

230、单选：基金投资人在选择基金产品时，选择了超过自身风险承受能力的基金产品时，销售人员应()。

A．拒绝销售

B．更改风险承受能力评估结果后，向投资人出售基金产品

C．直接销售

D．要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息

正确答案：

231、单选：自助式前台系统在为基金投资人开立基金交易账户时，()。

A．要求基金投资人提供证明身份的相关资料，采用等效实名制的方式核实基金投资人身份

B．自助式前台系统无需对投资人的身份予以验证

C．通过互联网等非现场方式实现的自助系统

D．要求投资人签署意愿声明，并在信息管理平台上记录投资人确认的信息

正确答案：

232、单选：客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这指的是基金客户服务的()特点。

A．专业性

B．时效性

C．规范性

D．持续性

正确答案：

233、单选：每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务，这指的是基金客户服务的()原则。

A．客户至上

B．有效沟通

C．安全第一

D．专业规范

正确答案：

234、单选：下列不属于基金客户服务内容的是()。

A．售中服务

B．售前服务

C．售后服务

D．贵宾服务

正确答案：

235、单选：基金客户档案管理中，对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存

()年。

A．10

B． 15

C． 20

D．30

正确答案：

236、单选：基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力，并将市场信息及风险准确

客观地提供给基金客户，这属于()基金客户个性化服务。

A．做好客户的动态分析

B．了解客户深度需求

C．做好客户的参谋

D．一对一专人服务

正确答案：

237、单选：下列不属于投资者教育作用的是()。

A．提示风险

B．维护我国证券市场长期稳定健康发展的需要

C．克服原有过度的非理性投资行为

D．能够得到收益更高的产品

正确答案：

238、单选：下列关于投资者教育原则描述正确的是()。

A．可以视为对市场参与者监管工作的替代

B．有固定模式

C．不存在广泛适用的投资者教育计划

D．等同于投资咨询

正确答案

239、单选：下列不属于投资者教育内容的是()。

A．投资决策教育

B．资产配置教育

C．权益保护教育

D．客户至上教育

正确答案：

240、单选：基金管理人的内部控制跟公司()体系和( )的框架设计密切相关。

A．内部控制，目标设定

B．岗位分离，内部环境

C．信息披露，风险评估

D．内部控制，风险管理

正确答案：

241、单选：()是风险管理要素的基础。

A．内部环境

B．目标设定

C．控制活动

D．事项识别

正确答案：

242、单选：下列不属于内部控制目标的是()。

A．确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实

B．保证企业盈利

C．防范和化解经营风险

D．保证经营运作遵守法律法规

正确答案：

243、单选：下列不属于内部控制原则的是()。

A．独立性

B．有效性

C．相互制约

D．公平

正确答案：

244、单选：()指的是基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A．相互制约

B．独立性

C．有效性

D．成本效益

正确答案：

245、单选：下列基金管理人加强内部控制机制建设描述错误的是()。

A．设置时不能重眼前利润，不重视内部控制机构建立

B．建立时不能重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”制度建立

C．执行时不能重经常性发生事项控制，不注重非经常性发生事项控制

D．不能重程序监督、不注重对”内部人”监督

正确答案：一

246、单选：()对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告。

A．督察长

B．监察稽核部门

C．管理人

D．独立风险业绩评估小组

正确答案：

247、单选：公司重大业务的授权应当采取()形式，授权书应当明确授权内容和时效。

A．书面

B．电子

C．合同

D．数据

正确答案：．

248、单选：下列不属于内部控制制度原则的是()。

A．合法性

B．全面性

C．审慎性

D．独立性

正确答案：

249、单选：前、中、后台内部控制中，中台部门的目标是保障公司为客户提供服务的()。

A．持续性

B．全面性

C．个性化

D．独立性

正确答案：．

250、单选：下列不属于投资管理业务内容的是()。

A．研究业务控制

B．投资决策业务控制

C．基金交易业务控制

D．信息技术系统控制

正确答案：

251、单选：下列不属于信息技术系统控制原则的是()。

A．安全性

B．实用性

C．全面性

D．可操作性

正确答案：252、单选：下列会计系统控制内容描述错误的是()。

A．以基金为会计核算主体

B．独立建账、独立核算

C．严禁需要互相监督的岗位由一个人独自操作

D．基金会计核算属于公司会计核算

正确答案：

253、单选：根据监察稽核控制的要求，基金管理人应当设立()对董事会负责，报证券监督管理机构核准。

A．监察稽核部门

B．督察长

C．风险监察部门

D．风控长

正确答案：

254、单选：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其()独立性最为重要。

A．部门 B．机制

C．问责 D．其他

正确答案：

255、单选：部门独立性的要素不包括()。

A．合规管理部门在公司内部享有正式的地位

B．合规管理部门在员工安排上应避免可能的利益冲突

C．合规管理部门员工应能获取和接触必要的信息和人员

D．合规负责人全面负责合规风险管理

正确答案：

256、单选：基金管理人合规管理的目标不包括()。

A．建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理

B．促进基金管理人全面风险管理体系的建设

C．确保基金管理人依法合规经营

D．确保基金管理人利润最大化

正确答案：

257、单选：基金管理人在董事会和管理层会设立专门的()，安排()分管合规管理部的工作。

A．风险控制委员会董事长

B．内部控制委员会督察长

C．内部控制委员会董事长

D．风险控制委员会督察长

正确答案：

258、单选：基金合规管理部对()负责。

A．董事长

B．董事会

C．总经理

D．督察长

正确答案：

259、单选：以下不属于董事会的合规职责的是()。

A．审议批准合规政策，监督实施，进行年度评估

B．制定并执行风险为本的合规管理计划

C．决定公司合规管理部门设置及职能

D．根据总经理的提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬

正确答案：

260、单选：下列说法错误的是()。

A．基金管理人的监事会仅需要进行会计监督

B．基金管理人的监事会不仅要进行事后监督，还要进行事前和事中监督

C．当基金及公司发生违法违规行为时，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

D．基金及公司存在重大经营风险或隐患时，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

正确答案：

261、单选：合规管理的主要内容不包括()。

A．定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

B．根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中各项活动的合规性，防范运作风险

C．梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

D．对公司合规经营的规范性进行评估

正确答案：

262、单选：基金管理人加强合规文化建设不包括以下哪一方面()。

A．基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B．合规管理部门与其他部门保持绝对的孤立

C．有效落实合规考核机制

D．积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育

正确答案：

263、单选：()为合规风险的日常管理部门。

A．合规与风险控制部

B．高级管理层

C．董事会

D．监事会

正确答案：

264、单选：合规审核的程序不包括以下哪项()。

A．制定合规审核机制

B．合规审核调查

C．合规审核评价

D．撰写合规审核报告

正确答案：

265、单选：基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规

和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成

了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险属于()。

A．投资合规性风险

B．销售合规性风险

C．信息披露合规性风险

D．反洗钱合规性风险

正确答案：