第二章证券投资基金的类型-基金分类之二
2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资基金
第二章 证券投资基金的类型
知识点：基金分类之二
● 定义：
按投资目标和投资理念不同分类
● 详细描述：
1.增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金。.增长型基金主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。一般而言，增长型基金的风险大、收益高；
2.收入型基金：是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，收入型基金主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。收入型基金的风险小、收益较低；
3.平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金，风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。
4.主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。
5.被动（指数）型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，又被称为指数基金。
例题：
1.收入型基金的基本目标是（）。
A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象
B.追求资本增值
C.追求稳定的经常性收益
D.既主要资本增值又注重当期收益
正确答案：C
解析：
收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
2.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.收入型基金
D.平衡性基金
正确答案：B
解析：不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是被动型基金。
3.依据基金投资目标的不同，可将基金分为（）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.货币市场基金
正确答案：A,B,C
解析：根据投资目标的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
4.增长型基金主要以具有丰厚现金分红方案的股票为投资对象。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：增长型基金主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
5.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）
A.收益型基金
B.平衡型基金
C.均衡型基金
D.防御型基金
正确答案：B
解析：同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为平衡型基金。（本解析原文出自证券市场基础知识125页，证券投资基金书上23页只能通过分析得出）
6.指数基金的主要特点有（ ）。
A.以特定指数为跟踪对象
B.一般不用采用主动的投资决策
C.能获得超额收益
D.运营的成本相对较低
正确答案：A,B
解析：被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
7.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.主动型基金
D.指数基金
正确答案：D
解析：指数型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的变现。
8.增长型基金的基本目标是（）。
A.较多考虑当期收益
B.追求资本增值
C.追求稳定的经常性收益
D.既主要资本增值又注重当期收益
正确答案：B
解析：
增长型基金以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入。
9.指数基金的主要特点有()。
A.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低
B.有利于分散和防范风险
C.基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较高D.由于指数基金不用进行主动的投资决策，监控方面相对简单
正确答案：A,B,D
解析：指数基金的主要特点是：第一、基金管理人进行投资所产生的成本以及销售费用较低。第二、有利于分散和防范风险。一方面，由于指数基金分散投资，单个股票的波动不会对指数基金的整体表现构成影响；另一方面，指数基金所盯住的指数一般都有较长的历史可以追踪，在一定程度上风险是可以预测的。第三、由于指数基金不用进行主动的投资决策，监控方面相对简单。
10.与主动型基金相比较,被动型基金一般来说( )。
A.力图取得超越基准组合的表现
B.试图复制选定指数的表现
C.选取特定的指数为跟踪对象
D.通常为指数基金
正确答案：B,C,D
解析：
与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。