560亿地下钱庄案折射金融乱象丛生
560亿地下钱庄案折射金融乱象丛生
余丰慧 2011-08-24 10:43:48
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560亿地下钱庄案折射金融乱象丛生
近日，重庆警方破获该市首起特大非法经营“地下钱庄”案，打掉一个利用“空壳公司”非法从事资金支付结算业务的家族式犯罪团伙，涉案金额高达560多亿元。
这起案件的特点是，时间短、额度大。涉嫌560亿元巨资注入到“地下钱庄”。并且发生在短短一年多时间里。令人震撼。其次，如此特大“地下钱庄”案竟然发生在中西部的重庆。“地下钱庄”并不陌生，在福建、广东、浙江等沿海地区屡屡爆出，但都是发生在沿海发达地区。这次重庆破获如此大案，令人惊奇。
“地下钱庄”之所以有这么强的“生命力”并且居然发展到了中西部，以笔者看自有其生存的土壤和强烈的市场需求。说明非法资金要求汇往海外的需求在上升，比如：海外赌博资金、腐败分子洗黑钱资金、走私外汇和非法买卖外汇、偷税漏税规避的资金等等。特别是腐败分子洗黑钱汇往海外资金呈现直线上升势头。说明热钱等进入中国市场的需求旺盛。在资本项目没有开放情况下，热钱通过正规渠道进入中国必须经过审查有符合规定的项目，这就把许多热钱挡在了国门之外。这些热钱往往通过“地下钱庄”平台进入中国内地市场。来自国家外汇管理局的最新数据显示,查处各类外汇违法违规案件1865件,涉案金额超过160亿美元，而仅重庆一案就涉及560亿元人民币，足以看出漏网热钱之巨。
“地下钱庄”泛滥和大规模向中西部地区蔓延，说明全国性腐败分子对洗黑钱、外海赌博等非法出境资金需求强烈，热钱进入中国欲望高涨。洗黑钱等非法结算资金需求增长是“地下钱庄”产生生存的天然土壤。“地下钱庄”的危害性是巨大的，除了扰乱国家经济金融秩序，为众多企业偷逃税费提供了地下通道、使国家税收蒙受损失外，更加重要的是为各种犯罪分子找后路，一些官员贪污腐败、行贿受贿、侵吞国有资产或走私、贩毒、骗税等得来的非法收益通过“地下钱庄”被洗白、汇往国外境外，被披上“合法”外衣，助长了上游犯罪行为。这是应该高度警惕的。
目前，中国内地金融秩序十分混乱。高利贷正在“风起云涌”，全民放贷此起彼伏，就连四大行、上市公司都参与其中，巨大金融风险正在酿造，有些已经暴露。乱办金融机构死灰复燃，小额贷款公司、担保公司、各种山寨版股票交易所等横空出世，挂着羊头卖着狗肉。非法集资案件屡屡频现。消失多年的高息揽存又开始出现并且愈演愈烈。现在“地下钱庄”竟然开始向中西部蔓延发展并且额度之大令人瞠目结舌。这些都足以说明中国内地金融已经乱象丛生。
重庆560亿元“地下钱庄”案件背后隐藏着一批洗黑钱的腐败官员和违法企业机构，希望警方深挖背后的犯罪行为。
已经到了下猛药、出重拳整治金融乱象的时候了。治本措施是疏堵结合。发挥正规金融金融机构作用，比如:对中小企业的融资需求，正规金融机构应该占领这块阵地。这才能铲除企业寻求高利贷等融资方式的土壤。再比如：对腐败官员出重拳，遏制腐败蔓延现象，这就铲除了通过“地下钱庄”洗黑钱的土壤。同时，必须采取高压措施，严打各种非法金融犯罪。笔者建议，迅速开展一次全国范围内的金融秩序整顿活动。严厉打击“地下钱庄”，坚决遏制高利贷蔓延，严肃查处高息揽存，重拳出击乱办金融机构，消除金融风险隐患。