合规建设理念
学习心得
“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行对一个基层交易员，一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在此，农村信用社改革的关键时期，开展合规学习对于增强农村信用社金融业务合规经营管理意识，培育良好合规文化 ，促进农村信用社事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。我们团结分社组织并积极开展了深入学习联社关于合规文化建设年活动实施细则学习会，通过这次认真学习，感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：
一认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念
要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普偏型，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二从严治社，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”、“查”、“建”、“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向前防转变，要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全信用社员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，范程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运行，实行重点检查与抽查
相结合，现场检查与调阅掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准、检查要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。
四要“纠“。实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发现问题，绝不搞”下不为例“，从直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全信用社员工合规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。
三正视问题，构建金融合规管理体系
我区信用联社已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。一是风险意识淡薄，经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监督、控制的方法才能使风险得到有效规避。二是不合规的现象任然较多。前台操作中存在问题和隐患。三是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立一条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系，业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的工作，进一步完善专职稽查检查部门履职体系。
通过这次我们分社的组织合规管理实施细则的学习，让我实力起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普通员工，我应该在日常工作中将合规管理正真落在实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们大安联社更美好的明天贡献我的一份力量!
团结分社员工:
2011年12月30日