境内外币支付系统FMT103报文需求
03-12
一、报文格式转换前提：
1、系统只对通过境内外币支付系统收付的“报文状态”为“已清算”
或“已结算”的报文进行处理。
2、将已经正常读入外汇清算系统并转换成功的报文进行标记，避免
同一笔业务重复操作。
二、FMT103报文分类
境内外币支付系统FMT103报文分为：我行接收的FMT103 和我行发送的FMT103两类。
二、我行接收的FMT103报文处理流程
（一）报文格式转换
将通过境内外币支付系统接收到的FMT103报文转换为SWIFT 报文格式，转换规则如下：
（二）读入报文
将转换成功的境内外币报文同其他的SWIFT 报文一并读入外汇清算系统。
（三）业务操作
境内外币报文被读入外汇清算系统后，业务处理流程与境外SWIFT 报文处理流程一致。即，相关管理画面、分拣规则、记账规则、对账规则、业务查询统计算法以及相关操作的用户权限，与现有系统一致。
三、我行发送的FMT103报文处理流程
（一）报文格式转换
将通过境内外币支付系统发送的FMT103报文转换为SWIFT 报文格式，转换规则如下：
(二) 业务操作
将转换成功的FMT103报文在外汇清算系统中记账处理，该报文只记账不对外发送。
（三）生成分录
1、当SENDER 为HXBKCNBJXXX(华夏总行) 时：
D:3082
C:根据币种判断账户行，更新账户行对应的头寸账户
2、当SENDER 为分行时：
D:3074(SENDER对应的分行头寸账户)
C：根据币种判断账户行，更新账户行对应的头寸账户