员工合规教育心得
深入领会“双十禁”,恪守合规底线
近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融次序,而且严重损害了银行的社会荣誉。为防范相关经营和管理风险的发生,我行围绕着员工“双十禁”多次开展“合规文化建设”的教育学习活动,并开展了多项排查工作。通过多次多种形式的“双十禁”学习,我们找到了正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,增强了识别和控制业务上的各种风险的能力,积极规范操作行为和消除风险隐患。
但是近期在原某支行员工徐某身上发生的严重违规事件,再次给我们敲响了警钟。警示我们“双十禁”是一条高压线,绝对碰不得。“双十禁”规定是总结前人教训、付出沉重代价的经验积累,员工一旦突破“双十禁”的底线,将给自己和银行带来极大的风险隐患。
徐某违规事件的发生,是其合规和风险意识淡薄,并心存侥幸规避检查所致。近两年来,我行开展了多项排查工作,徐某也向支行提交了承诺书,承诺本人未参与各种形式的非法集资、民间借贷行为。但事实上徐某于2012年年初已参与其爱人公司对外的借款,并没有对自己的违规行为引起足够的重视和警觉,直至不能如期还款卷入多起诉讼纠纷中,才后悔莫及。徐某的日常行为和工作表现并无明显异常,其本人账户也不存在大额资金进出,民间借贷的款项均不在我行开立账户内流转,从而规避了我行员工风险行为的排查。警钟长鸣,员工参与民间借贷是死路一条,我们一定要从中汲取教训,深刻反思,引以为戒。
为此我们一定要坚持多种形式的员工合规文化教育活动,深入学习领会“双十禁”精髓,“双十禁”正是我行合规文化的缩影和精华所在,提升合规文化意识,认识是行动的先决条件,有了正确的认识,才会有正确的行动,合规文化建设应该贯穿于我们每个员工的整个职业生涯中。徐某的违规事件再一次警示我们员工远离民间借贷等违反“双十禁”的行为、坚守合规底线,增强执行规章制度的自觉性,提高自我保护意识,珍惜现有的职业。
此外,我们每一位员工也要提高风险意识,强化风险观念,堵塞漏洞,同时加强对职业道德教育的学习,树立正确的世界观、人生观,道德观、金钱观,以
案为鉴,汲取教训,防微杜渐,排查隐患,坚决遏制违法违纪案件的发生。
身为网点一线员工,在工作中我们更应该要严格要求自己,养成严谨的工作作风,加强业务知识学习,提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”,我们要切实提高业务素质和风险防范能力,恪守合规底线,全面加强柜面营销和柜台服务,认真落实各项制度,把我们银行的事业推向一个更高的高度,这才是我们学好,贯彻好“双十禁”的根本目的。