金融单位安全保卫试题及答案

1、银行突发事件通常分为哪五类？哪四个级别？处臵银行突发事件的方针是什么？

答：五类为：金融案件类（如贪污、挪用、金融诈骗、盗窃、抢劫银行等重大刑事案件及违法违规经营案件）、治安案件类（如金融挤兑事件、聚众围堵银行办公和营业场所、聚众上访闹事、聚众罢工等）、安全事故类（如火灾事故、交通事故、重大设备运行事故、信息中心事故等）、自然灾害类（如台风、地震、洪水等）和其他突发事件（如凶杀、绑架、新闻造谣、诽谤等）。四个级别为：特别重大突发事件、重大突发事件、较大突发事件、和一般突发事件。银行处臵突发事件的方针是：预防为主，严密布防；统一指挥，各负其责；快速反应，协同处臵；科学决策，依法处臵。

2、制订应急预案的注意事项有哪些？

答：制订应急预案的注意事项有以下几个方面：一是要防止雷同，片面；二是要根据不同的预案制订不同的报警信号；三是要明确现场指挥及其责任和权限；四是要将预案中规定的任务分工到人。

3、营业网点发生抢劫案件时应怎样应急处臵措施？

答：营业网点发生抢劫案件时，应采取以下应急处臵措施：（一）立即报警并启动应急预案。（二）保护现金。（三）保护现场。

4、银行发生挤兑事件的应急处臵措施有哪些？

答：基层网点一旦发现多名储户集中提款的现象，要及时报告，不得延误。临柜人员发现提前支取存款者违背常规等极其不正常情况时，要及时将情况报告领导，基层领导接到报告后，要立即将有关情况向上级有关部门报告，同时报当地银行监管部门及相应的政府管理机构，争取银行监管部门

和有关政府机构的工作支持。事发行对储户的取款要求一律不得拒绝、限额，到达下班时间不得强行驱赶取款的储户，应当延长营业时间办完业务再关门，确保优质服务；现场处臵工作人员对挤兑存款和围观群众不能指责和发生冲突，要根据不同情况做好解释工作。

5、银行遇到火灾突发事件时，应采取哪些措施处臵？

答：当银行遇到水灾等突发事件时，应采取以下措施进行处臵：（一）启动实施应急预案。当发生火灾事故时，第一发现人要立即判明能否立即有效扑灭。如能则立即采取紧急措施迅速扑灭。等确认火焰熄灭现场完全安全后，立即向安全部门报告现场情况并说明“已处理完毕”；如当时无法有效处理，则一边尽快拨打119报警，同时应向安全保卫部门报告现场的情况和请求增援，一边用灭火器具加以控制，减少损失，等待增援。（二）抢险处臵。火灾处臵联络小组应通知火灾区相邻部门并迅速安排人员撤离（尽可能保护好重要资料物品）。 警戒小组要做好现场警戒工作，协助人员疏散，引导消防人员安全便捷进入火场。各组织要全力协助公安消防人员灭火，直至火灭，尽可能避免人员伤亡。

6、盗窃银行案件的特点及防范对策有哪些？

答：盗窃银行案件的特点主要有以下几点：一是内外勾结作案突出；二是作案前多有踩点行为；三是精心策划，周密准备；四是胆大妄为，不计后果。盗窃银行案件的防范对策有如下几点：一是人防、物防、技防有机结合；二是强化教育、宣传、培训，提高人员安全防范技能；三是健全规范各项安全管理制度；四是“防”、“打”并举，提高综合治理能力。

7、票据诈骗罪的惯用伎俩有哪些？

答：票据诈骗罪的惯用伎俩有：一是使用伪造、变造汇票、本票、支票的

方法行骗；二是行为人利用作废的票据诈骗钱财；三是冒用他人的汇票、本票、支票行骗；四是使用非法手段获取他人印鉴，再用伪造票据签章的方法行骗；五是签发空头支票行骗；六是汇票、本票的出票人利用签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载行骗的方法实施诈骗。

8、银行业贪污犯罪的手段有哪些？

答：1、直接侵吞、盗取；2、支取储蓄存款；3、收储不入账；4、伪造假存单、假挂失；5、空贷空存；6、凭空支取存款，出转存款科目，凭空调整总账，平衡账表；7、利用票据虚假转款；8、私刻公章，划款为己；9、利用空白凭证，偷盖业务印章；10、高息揽储、当日冲正、存款挂失、解挂、套取存折、提前支取；其他手段。

9、防范银行业贪污犯罪的措施有哪些？

答：1、用道德义务来规范；2、制订安全方案；3、不间断的监督；4、进行业务控制；5、内部提升和岗位调整；6、强制休假；7、集中采购；8、严厉处臵。

10、贷款诈骗罪的惯用伎俩有哪些？

答：关于贷款诈骗犯罪的惯用行骗伎俩和手段，概括起来主要有以下几种：

1、编造引进资金、项目等虚假理由，骗取银行或者其他金融机构的贷款；

2、使用虚假的经济合同，骗取银行或其他金融机构的贷款；3、使用虚假的证明文件，骗取银行或其他金融机构的贷款；4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押价值重复担保，骗取银行或其他金融机构的贷款；5、使用其他方法骗取银行或其他金融机构的贷款。

11、2005年11月23日中午12时30分，正值工行某市一储蓄所交接班，两名持枪歹徒事先佯装办理业务潜伏在通勤门附近，当上午班的一名营业

员为前来接下午班的另一名营业员开门时，一歹徒乘机用枪将其顶住并推入营业室，并连同另一名营业员一起逼进洗手间。此时，在营业室的另一名营业员见状，立即按响了110报警器，也被跟进来的另一名歹徒用枪逼进了洗手间。两名歹徒随即返身将该所款箱内的6．7万元现金抢走后逃跑，作案时间仅3分钟。由这起案件，我们得到什么启示？

答：通勤门是便于银行内部员工工作、上下班通行的，直通营业柜台。犯罪分子往往把通勤门作为入侵盗抢的最佳切入点，认为从通勤门入侵简便，容易得手。而有些员工却往往意识不到这些，出入漫不经心，甚至忘了关门，给犯罪分子以可乘之机。所以我们在工作中必须做到： 柜台通勤门必须随时锁定，营业人员应当在确认安全的情况下出入； 开启通勤门时，首先要环顾四周，在确认安全的情况下再开门；进入通勤门要增加“回头率”，防止歹徒尾随进入。

12、2007年8月17日12时40分，张某携带一只黑色背包来到中国银行安徽蚌埠市工农路支行，将写有“取现金3万元，我有炸药”的纸条递给营业员，威胁营业员迅速拿钱。营业员迅速按响与110联网的报警装臵，并与其周旋。公安机关迅速出警，于12时48分将其当场制服，背包中发现疑似爆炸物的纸质包裹，无爆炸装臵。这起成功的保护了员工生命及资金安全的事例对我们有什么启示？

答：从这起案例我们得到的启示有：1、制订针对各种情况以爆炸相威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件的预案，是保证安全的基本前提；2、认真组织员工扎扎实实地演练，不走过场，注重实效，是熟练掌握处臵以爆炸想威胁实施抢劫金融单位的犯罪案件技能的基本保障；3、加强安防设施建设，进一步提升和增强营业场所抗爆防护防护能力，是防范和化解案件的重要

保证。

13、某日，农村信用社某分社出纳员孙某在向大社报账时，以第二天有储户取款为由申请备用金40万元。14日8时许，孙某再次给信用社打电话，称又一储户支取60万元现金。14日14时左右，孙某独自进入库房出来后对同班人员说：出去一会，马上回来。直到16时30分结账后，孙某也没有回来，无法核对现金库存，随报告该社主任。在该社找人打开金库后，没有发现100万元现金，孙某已失踪。后经公安部门努力案件告破。据同伙李某交待：库款是由孙某从库房窗户递给在外接应的同伙，然后李利、李虎等将孙某杀死并抛尸深山沟中。请你对这些案件作以点评。

答：这是起特大盗窃银行库款案件。存在问题有：一是个别领导干部缺乏对防范重大案件工作的认识，只重视经营，忽视了安全防范工作，对违法违纪现象视而不见，甚至采取完全容忍和默许的态度，留下安全隐患。二是规章制度形同虚设。该信用社出纳员孙某一个人可以随意出入金库，“双人管库，同进同出”制度形同虚设，致使库款被转移出去后，长时间没有发现，存在着制度管不住人员、情面大于制度的严重问题。三是监督制约机制没有发挥作用。制约机制没有建立，岗位之间没有制约和监督机制，该社出纳调拨现金制度没有建立或严格执行。四是缺乏对员工的教育和管理。案发单位没有经常分析研究员工的思想动态和发展趋势，掌握案件防范的主动权。

14、2007年11月10日下午，中国银行吉林省通化市集安支行代办员张晓志利用工作之便制作15张银行卡，并私自往卡内打入人民币230万元，之后分别在通化、集安、吉林三地提取人民币38.5万元。请对这起案件作一点评。

答：各银行要从源头禁绝监守自盗，就必须严把银行单位进入关。同时要认真做好干部员工思想政治和职业道德教育，牢固树立正确的人生观和价值观。并着力在狠抓内控机制上下功夫，严防内部人员作案。1、要严格按规定的条件，把好银行单位进人关。对把关不严混进不法之徒并造成危害的要严格倒查直接责任人和有关领导的责任。2、对在岗人员，特别是营业场所负责人、重要部位在岗位人员，要定期进行严格考察、考核，及时掌握员工的思想动态，对有不良嗜好的，主要包括赌博、嫖娼、吸毒和炒股屡屡失利的人，要纳入视线，密切注视其行为，及时进行必要的诫勉谈话和教育；对心理素质差、同事关系紧张、存在家庭矛盾和经济纠纷的人员，应及时调整工作。要对不适宜在现职岗位的该调离的调离，该撤换的撤换。

3、建立和完善内控管理机制，加强相互监督和交叉制约以及强制离岗休假等规定，坚决纠正和查处违章违规行为，严格安全操作规程和内控制度，确保安全防范工作真正落到实处。

15、案例一：2002年5月10日8时50分，农行某市一分行储蓄所员工黄某利用职务之便虚存709。3万元，分别转存进以谭某名义开户的11张农行通存通兑卡中，然后两人分别于10、11两日在某市两区利用农行通存通兑卡在农行营业网点多次取走现金623万元后潜逃。

案例二：2003年2月8日，某市一邮政支局营业员陈某，采取“虚存实取”的方法，盗取现金500万元后潜逃。从这两起案例中你得到什么启示？ 答：“虚存实取”，是“家贼”盗窃巨额现款的常用手法。其所以得逞，就在于一些金融单位员工不执行规章制度，甚至视规章制度为儿戏。如果严格执行双人临柜、双人管理和交叉复核制度，“家贼”也就无法“虚存”，更无法“实取”。任何无视规章制度的行为，都是为“家贼”大天方便之门。

扼制“家贼”、“虚存实取”的有效方法，就是严格执行双人临柜、双人管理、交叉复核制度。

16、某日，3名男子来到某支行公司业务部，自称是湖北汉瑞物投资有限公司的业务员，要求在该行办理一笔银行承兑汇票贴现业务。随后3名男人向支行票据业务员出具了相关手续资料和一张由某行出具的票面为70万元的银行承兑汇票，出票人为嘉善商城银善经营部。该行票据经办员在验票时发现，该票据号码不规则、凹凸感不强，经日光灯透视汇票水印不正确，确系一经假票。为避免打草惊蛇，票据经办员假称要到支行营业部办理查询事宜，巧妙地稳住了3名男子，随后迅速拨打了“110”报警电话，将3名犯罪嫌疑人拘留。请你以起案例作一评析。

答：此案属于诈骗案件，严格执行办理票据的规章制度和操作规程，是防止利用仿造银行承兑汇票进行贴现诈骗的关键。成功经验在于：一是该行注重安全防范教育和技能教育，并根据金融诈骗犯罪逐年增多的趋势，及时分析总结诈骗案件的作案手段与特点，制定了详细的防范预案；二是该行经办人员保持高度警惕性，严格执行审查制度，按章操作，成功识破犯罪嫌疑人诈骗企图。三是营业人员具有很强的法制观念和高度的职业道德，严格遵守银行规章制度，能够按照防范预案机智应对，妥善处臵。措施得当，分工明确，成功协助侦破案件。四是该行及时报案，制定处臵措施，积极配合公安机关，行动果断。

17、2002年10月6日18时40分，建行某县支行押运员在入库交接过程中，将携带的“九七”式防暴枪1支、杀伤弹4发放在守库室更衣间桌面后去上厕所，回来时发现枪弹被盗。这起案例对我们有什么启示？

答：对配枪人员来说，枪支是保护自身和财产安全的工具。对携带枪支一

定要倍加小心，绝不能习以为常，漫不经心。因为一旦发生枪支丢失，尤其是落入犯罪分子手中，将会给公共安全带来严重威胁。1、失枪支是一种严重失职行为，发生一起应严肃处理一起。2、加强经常性的教育、提醒，杜绝丢枪事件的发生。