中国建设银行对公网银操作指南

新一代企业网银（高级版）操作指南 （安装、登录、初始化设置、账户查询、转账、代发、电子对账、在线客服、外联平台客户端）

中国建设银行电子银行业务中心

二Ｏ一四年一月

目录

一、安装........................................................................................................................................... 4

二、登录........................................................................................................................................... 6

三、初始化设置 ............................................................................................................................... 8

（一）持有三个网银盾 ........................................................................................................... 8

1、设置操作员 ................................................................................................................ 8

2、权限分配 .................................................................................................................... 9

3、转账流程设置 .......................................................................................................... 10

（二）持有两个网银盾 ......................................................................................................... 11

1、设置制单员 .............................................................................................................. 11

2、权限分配 .................................................................................................................. 12

3、单一授权 .................................................................................................................. 12

四、账户查询 ................................................................................................................................. 13

1、查询余额 .......................................................................................................................... 14

2、查询明细以及打印电子回单 .......................................................................................... 14

五、转账......................................................................................................................................... 16

1、制单 .................................................................................................................................. 16

2、复核 .................................................................................................................................. 19

3、审批 .................................................................................................................................. 20

4、查询转账流水 .................................................................................................................. 20

六、代发......................................................................................................................................... 22

（一）代发流程设置 ............................................................................................................. 22

（二）代发操作 ..................................................................................................................... 24

1、单笔代发 .................................................................................................................. 24

2、批量代发 .................................................................................................................. 28

七、电子对账 ................................................................................................................................. 33

（一）开通 ............................................................................................................................. 33

（二）对账 ............................................................................................................................. 36

1、明细账查询 .............................................................................................................. 36

2、对账回签 .................................................................................................................. 36

3、对账结果查询以及打印对账单 .............................................................................. 37

八、在线客服 ................................................................................................................................. 37

九、外联平台客户端安装更换…………………………………………………………………...37

一、安装

高级版企业网银需要安装企业E路护航网银安全组件。

安装企业E路护航网银安全组件：企业E路护航网银安全组件包括简版签名通、高级版签名通、一代网银盾驱动（握奇、华大、大明网银盾：网银盾背面印刷的编号第一位分别为2、3、4）、二代网银盾驱动（编号第一位为6、7、8）和网银安全检测工具。

第一步：请您将主管网银盾（主管网银盾通常是网银盾背面编号最小的）插入电脑，登录建行网站（www.ccb.com），点击“公司机构客户-电子银行”，进入“下载中心-下载专区-企业客户E路护航网银安全组件”，然后用鼠标右键单击组件下载中的“下载”按钮，选择“目标另存为”，将软件下载保存到桌面。

第二步：双击“CCB_E_Setup_Total_Enterprise_20131108_x32”安装。

第三步：运行安装后，屏幕自动弹出安装建行根证书提示，如下图。点击“是（Y）”。

第四步：接着弹出建行网银盾使用提示，点击“确定”按钮，出现网银盾口令设置窗口。

此窗口只在网银盾第一次插入电脑时出现，请输入两次口令后点击“确定”按钮。注意：网银盾无初始密码，此口令为用户自己设定的口令。如未出现上面设置口令的提示，需要直接输入网银盾密码，请您联系开户行询问。

二、登录

首次登录，插入主管网银盾(通常网银盾编号尾号最小的) 。

第一步：打开浏览器，在浏览器地址栏手工输入网址https://b2b.ccb.com登录企业网上银行。

第二步：根据系统提示选择数字证书，如下图（企业网银的证书号一般都是B、E或C开头的）。选择正确的“证书编号”，点击“确定”。

第三步：根据页面提示输入网银盾密码，如下图。

点击“确定”，进入登录界面。

第四步：登录页面如下图，输入主管登录密码。

“客户识别号”和“操作员代码”（主管操作员代码为999999）为系统反显，只需输入“登录密码”。主管初始登录密码为999999，

点击“登录”进入页面如下：

点击“进入操作页面”，进入企业网银菜单。

三、初始化设置

（一）持有三个网银盾

1、设置操作员

主管（操作员代码999999）登录企业网银，点击“服务管理-操作员管理-操作员维护”，点击页面最下方的“新增”，选择操作员类型为“普通操作员”，勾选“制单”，然后输入其他必填项，“初始密码”您可以选择“默认”或“自定义”，若选择默认则该操作员的初始登录密码和交易密码均为123456，并输入主管交易密码（初始999999）。

成功设置制单员后，主管继续通过“服务管理-操作员管理-操作员维护”，点击页面最下方的“新增”，选择操作员类型为“普通操作员”，勾选“复核”，设置复核员。

2、权限分配

请主管点击“服务管理-操作员管理-权限分配”，选择您的操作员，点击“账户权限”。

然后勾选您的企业账户和操作权限，并输入交易密码，制单和复核都需要设置。

3、转账流程设置

请主管点击“服务管理-流程管理”，业务类型选择“转账业务”，流程类型选择“普通转账”，点击“下一步”。

在“请选择要增加转账流程的账户”勾选您的企业账户，并在右侧输入“流程金额”，输入交易密码，下一页面将复核员代码选中后添加到右边框，点击“选定一级复核员”按钮，再点击“结束订制”。

如需修改转账流程金额，主管可以点击“服务管理-流程管理”，业务类型选择“转账业务”，流程类型选择“普通转账”，点击“下一步”勾选“请选择要删除或者修改的转账流程”中的账户，点击下方的“删除”按钮，再输入主管交易密码，将原流程删除，然后重新设置转账流程。

主管初始化设置成功以后，制单员和复核员才能正常登录企业网银。

第一次插入制单或复核员网银盾，系统会提示设置网银盾口令。设置网银盾口令及登录方式与主管一致。（如主管未进行初始化设置，制单、复核员插入网银盾登录企业网银，客户识别号和操作员代码栏均为空。）

（二）持有两个网银盾

1、设置制单员

主管（操作员代码999999）登录企业网银，点击“服务管理-操作员管理-操作员维护”，选择操作员类型为“普通操作员”，勾选

“制单”，然后输入其他必填项，“初始密码”可以选择“默认”或“自定义”，若选择“默认”则该操作员的初始登录密码和交易密码均为123456，并输入主管交易密码（初始999999）。

2、权限分配

请主管点击“服务管理-操作员管理-权限分配”，选择您的操作员，点击“账户权限”，然后勾选您的企业账户和操作权限，并输入交易密码。

3、单一授权

您需要先向开户行提出开通单一授权申请，然后才能在网银中进行设置。（如果您在“服务管理-操作员管理-权限分配”页面看不到“单一授权”按钮，说明单一授权功能还在开通中，请您联系开户行确认。）

主管通过“服务管理-操作员管理-权限分配”，选择制单员，点击“单一授权”—“增加”，勾选账户，设置单笔限额、全部单笔限额、日累计限额（需大于单笔限额）、输入主管交易密码，点击“确定”，完成设置。

单一授权设置成功后，制单员可以进行转账或代发工资。在单笔限额和日累计限额以内的交易，制单员制单成功即完成交易。超出“单笔限额”“全部单笔限额”或“日累计限额”的交易，还需主管审批，才能完成交易。

四、账户查询

主管通过初始化设置，设置操作员并且给操作员查询账户权限后，制单、复核、主管登录企业网银均可进行查询。

1、查询余额

通过“账户查询-账户信息查询-建行活期账户”，勾选账号，点击“余额查询”。

2、查询明细以及打印电子回单

通过“账户查询-账户信息查询-建行活期账户”，勾选账号，点击“明细查询”。

选择查询的时间段后点击“查询”，系统提示查询时间段不能超过三个月，如果您要查询超过三个月的单据，您可以分段输入起止日期进行查询。

在明细查询页面，可勾选单据进行“电子回单打印/预览”。

单击“电子回单打印/预览”，预览回单，点击“打印全部回单”。

五、转账

1、制单

首先插入制单员网银盾，登录企业网银通过“转账业务-转账制单”进行制单。

①收款人为建行企业账户：点击“转账业务-转账制单-单笔付款-收款单位为建行”，输入收款账号，我行系统反显户名供客户核对，无需输入收款方户名。

提示：收款账户可以从常用收款账户中查找，

或选择签约及授权账户。

②收款人为他行账户（含个人和企业）：点击“转账业务-转账制单-单笔付款-收款单位为他行”，输入收款单位账号、收款单位全称；开户行信息里先通过“请选择开户行”选定收款行名，再选择省份、城市，这三项为必选项，具体网点通过“快速选择”进行选择，也可以输入关键字点击“查询”进行模糊查询。如仍找不到开户网点，点击“手工输入”按照页面提示格式输入（银行名称+省、市+网点名称）。

注：收款账户开户行信息中含有农村、信用社等，可以选“农村信用社”；如果收款行是上海银行等城市银行，可以选择“城市商业银行”。仍然无法选择，则选“其他银行”，然后点击“手工输入”。

③收款人为建行个人客户：

收款人账户为个人储蓄账户或建行信用卡账户，请按照以下方式操作：通过“收款单位为他行”办理，先选择开户行“其他银行”，再选择省、市（如安徽省合肥市），然后点击“手工输入”，在手工输入栏中，即会出现“其他银行安徽省合肥市”，将其改为“建 行安徽省合肥市XX支行”。注意“建行”两个字中间要加一个空格。

2、复核

拔出制单员网银盾，关闭所有浏览器，插入复核员网银盾登录企业网银，通过“转账业务-转账复核-单笔复核”进行复核。

在转账流程金额内的交易，复核员点击“复核通过”，输入复核交易密码后，系统会提示选择证书并输入网银盾密码，点击“确定”，交易提交银行。如果超过转账流程金额，复核员复核后还需要主管审批。

复核时若有多个证书可供选择，可双击打开电脑右下角的建行网银盾管理工具，查看该网银盾的证书后再进行选择。

3、审批

如果该笔转账金额超过转账流程金额，复核员复核完毕，系统会提示等待主管审批。拔出复核网银盾，关闭浏览器，再插入主管网银盾登录企业网银，通过“转账业务-转账审批”进行审批，点击“复核通过”，输入主管交易密码后，系统会提示选择证书并输入网银盾密码，点击“确定”，交易提交银行。

4、查询转账流水

通过“转账业务-流水查询-转账流水查询”，输入制单日期，选

择付款账户，点击“确定”。

继续点击具体转账交易中的“详1”等，查询转账信息，通过“交易状态”了解转账交易处理情况。

六、代发

您如果需要使用代发功能，您需要先与开户行签订《网上银行代发代扣合作协议》，提供用于办理网上代发代扣业务的账号，该账户必须是网上银行签约账户，开通网上银行代发功能。建行行内代发与跨行代发需要分别开通。

（一）代发流程设置

（1）主管登录企业网银，点击“服务管理-流程管理”，业务类型选择“代发业务”，点击“下一步”。

在“请选择要增加代发流程的账户”勾选您的企业账户，并在右

侧输入“流程金额”，输入交易密码。

选中制单员，点击“-->”按钮，再点击“选定制单员”。

然后选定一级复核员。

最后点击“结束订制”，完成代发流程设置。

（二）代发操作

1、单笔代发

（1）单笔制单

制单员登录企业网银，点击“代发代扣-单笔制单-单笔代发”，

选择“项目名称”、“用途名称”，点击“确定”。

输入收款人姓名、账号和金额，如果保存过收款人信息，也可点击“收款人名册”进行选择。然后点击“确定”按钮提交。

选择下级复核员后，输入制单交易密码，点击“确定”。

系统返回制单成功信息。

（2）单笔复核

复核员登录点击“代发代扣-单笔业务单笔复核-单笔代发”，然后选中该笔记录，“确定”后进入复核页面。

复核员核对无误后选择复核通过，输入交易密码，点击“确定”后提交单据。在代发流程金额内的单笔代发，复核员复核成功后该笔单据提交我行处理。超过代发流程金额，该笔代发还需要主管审批。

（3）单笔代发批量复核

在代发流程金额以内的多笔单笔代发，复核员点击“代发代扣-单笔业务批量复核-单笔代发批量复核”进行批量复核；如超过代发流程金额，复核员点击“代发代扣-单笔业务批量复核-单笔代发提交至下一级复核员”进行批量复核。

（4）审批

超过代发流程金额的单笔代发，复核员成功复核后，主管还需登录到企业网银，通过“代发代扣-单笔业务单笔审批-单笔代发”进行审批。如果是批量审批，通过“代发代扣-单笔业务批量审批-单笔代发批量审批”进行审批。

2、批量代发

（1）批量代发文件格式

制单员在“代发代扣-批量制单-批量代发”选择项目名称和用途名称后，可点击“下载该项目批量上传模板”下载代发文件模板，按照模板制作代发文件，并上传（如提示上传失败，请删除表头后重新上传）。

批量代发文件可以使用TXT或Excel格式。如果您的文件过大，可以将txt或excel文件压缩为zip格式的压缩文件后再上传。如果压缩文件为文本文件请以“.txt.zip”作为文件扩展名，如果压缩文件为excel文件请以“.xls.zip”作为文件扩展名。

上传txt文件请以gbk编码格式保存(简体中文操作系统下默认编码ANSI即可)；excel文件支持直接上传版本为2003的文件，如果使用Excel2007版编辑，需要将文件另存为“Excel97-2003工作簿”，然后上传另存后的文件。

Excel转换成Txt方法：打开Excel文件，先选择“文件-另存为”，保存类型设置为“csv逗号分隔”，再点击“确定”，转化为csv格式文件。然后右键点击csv格式文件，选择“打开方式”为“记事本”，删除空格和空行，将“，”全部替换成“|”，然后另存为.txt文件。

（2）批量制单

制单员登录网上银行，选择“代发代扣-批量制单-批量代发”，选择“项目名称”及“用途名称”，点击“浏览”选择需要上传的代发文件，再点击“确定”提交。

点击“查看明细”按纽，可以查看上传的代发文件明细，进行核对。输入交易密码，点击“确定”，系统显示制单交易结果。

（3）复核

①复核员点击“代发代扣-批量业务单批复核-批量代发单批复核”，选择需复核的‘凭证号码’，点击“确定”。

②核对代发记录数和总金额，在输入交易密码之前，可通过“查看明细”查询代发文件详细内容，核对正确后输入交易密码提交。

③注意系统提示操作结果，如等待分行处理、处理失败等。

④代发交易结果请结合“账户查询-账户信息查询-建行活期账户”，勾选账号，点击“明细查询”查看账户扣款情况，确认该笔代发是否成功。

3、代发流水查询

使用制单员登录，点击“代发代扣—代发代扣流水查询”选择查询类型，选择性输入单据状态、起止日期、凭证号或付款账户，点击右下角“查询”。通过代发代扣流水查询，可以查看代发交易结果，也可下载打印批量代发明细。

（1）单笔代发结果

按时间由远及近分页显示单笔代发的历史记录。

（2）批量代发结果

票据状态分为：复核中、分行处理成功、分行处理失败等状态。

复核中：至少已有一个复核员进行了复核，但未经最后一级复核员复核提交的票据。

票据状态为“复核完毕，等待分行处理”的单据，选择后点击“全部明细查询”，如果此时分行仍未处理，则提示保持不变；如此时分行已处理，则根据分行返回的处理结果，显示“分行处理失败”或“分行处理成功”。

七、电子对账

（一）开通

请与您开户行确认是否已开通纸质对账方式，如果是纸质对账方

式，请到开户行办理取消纸质对账。

1、开通电子对账

请您使用主管网银盾（操作员代码999999）登录企业网银，通过“账户查询-电子对账-电子对账签约管理-开通”，勾选账号并选择对账频率（按月/按季度/按半年/按银行频率），输入对账联系人信息，签署电子对账服务协议进行开通。

2、给制单、复核电子对账权限

如果您需要使用制单员或复核员进行电子对账查询、回签等操作，您还需要给操作员设置权限。请您使用主管（操作员代码999999）登录企业网银，点击“服务管理”-“操作员管理”-“权限分配”。

勾选操作员点击“账户权限”，增加“电子对账”的操作权限。

（二）对账

1、明细账查询

您可以通过“账户查询-电子对账-明细账查询”，可以查询、下载截止当前日期前一日已开通电子对账功能的账户明细，便于核对。

2、对账回签

请您通过“账户查询-电子对账-对账单查询与回签”，勾选账户，

选择对账起始日期和结束日期，点击“确定”，根据页面显示的信息选择是否相符，并输入交易密码进行确认。

3、对账结果查询以及打印对账单

通过“账户查询-电子对账-对账结果查询”，可以查询对账回签情况。

如果已经回签，则可以打印对账单。点击成功对账的单据前面的批次号，打印对账单。

八、在线客服

您在使用企业网银过程中，可以通过以下方式联系我们：

1、您可以登录www.ccb.com，点击“公司机构客户-电子银行”页面下方的“在线客服”进行咨询。

2、若您是安徽、上海、厦门分行客户，登录企业网银后，可以点击页面右上角的“在线客服”进行咨询。

九、外联平台客户端安装更新

1、解压安装文件，打开文件夹， 打开BIN文件目录。

2、启动设置.bat

3、核对参数

注意：3月15日后，需在【新一代客户】处：挑勾选中新一代客户。

4、启动服务

5、输入网银盾密码，启动成功

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