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项目融资计划书 融资计划书目录 一、公司介绍 二、项目分析 三、市场分析 四、管理团队 五、财务计划 六、融资方案的设计 七、摘要
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ 一、公司介绍 1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、 注册资本金、 公司宗旨与战略、 主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的 历史和团队。 2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有 助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。 如果是私营公司还应 将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。 如果经过审计请注明 审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。 如果股东中有大的 企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。 如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是 要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行 能力就会得到承认。 5、资信程度 把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励， 或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列 入。最好有证明的人员。
6、董事会决议 对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更 加强了融资的可信程度，而不是戏言。 二、项目分析 1、项目的基本情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房 地产开发的基本情况，需要在报告中指出。 2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的 项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ 3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工 证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。 4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建 筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状 况。 5、市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标 客户
群等 6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽 误工期，不会导致项目无法按期交付使用。 http://www.3722.cn 中 国最庞大的下载资料库 三、市场分析 1、地方宏观经济分析
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ 房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而 表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需 在本部分体现。 2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说 需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产 的目标客户群等。 复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波 动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据 的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户 群等， 同时， 也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况， 以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料， 但是可以通过市场的周期的方法和 重点因素分析法等分析方法做出预测。
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ 四、管理团队 http://www.3722.cn 1、人员构成 http://www.3722.cn 中国最庞大的下载资料库 公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一 个团队有足够多经验丰富的人员， 则会对投资的安全有很大的保障。 2、组织结构 企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进 行说明。 3、管理规范性 管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来 评价和说明。 4、重大事项 对于企业产生重要影响的需要说明的事项。 五、 财务计划 一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财 务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低 对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来 现金流量表、 资产负债表、 损益表的预测。 资金的来源和运用等内容。
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其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。 六、融资方案的设计 1、融资方式 （1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方 式，但是，还有很多不是某一种方
式所能解决的，而是几种方式在不 同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金， 关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）
方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押 借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高 收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回 购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤：签订风险投资协议书 A、对融资方的债务债权进行核查确认
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确 定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控 方式、确定协助义务。 C、在有关管理部门办理登记手续 （2）债权融资方式 方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率 和收回贷款的期限。 （3）债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融资， 投资方在借贷期间内或 借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。 （4）房地产信托融资 （5）多种融资方式的组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。 在项目的初级阶段主要 以股权融资方式为主， 因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不 会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段 融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。
2、融资期限和价格
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ 融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。 3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在 的主要风险是什么，如何克服这些风险。） 对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。 A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的 中国最庞大的下载资料库情况下将一直独立承 http://www.3722.cn 中国最庞大的下载资料库 担投资资金成本，及追加资金成本。 B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而 产生的连带风险。 C、破产风险 D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风 险 E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。 F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。 风险化解方案 A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
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海量管理资料免费下载！ B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分 批进行投资款的专款专用。 C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评 估其付款和还款能力。 D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款 计划回款。 4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了 获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能 的退出时间和退出方式。）
A、股权方式融资的退出 项目进行中投资方退出； 项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率 加本金额度进行现金回购股份， 第二种是融资方按投融资双方约定的 价格及相应的物业面积的形式回购股份， 第三种投资方享受整个项目 的分红；
B、债权方式融资退出
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管理资源吧（www.glzy8.com） ，提供海量管理资料免费下载！ 项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制； 项目完成投资方退出，按时还本付息； 5、抵押和保证 在涉及到投资安全的时候， 投资者最关心的是如何保障投资的 安全。 而最有效的安全措施就是抵押， 或者信誉卓著的公司的保证。 6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如 何保证投资项目是可行的。 七、摘要 长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的， 而对 于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要 是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。 http://www.3722.cn 中国最庞大的下载资料库
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