防范诈骗攻略

防范诈骗攻略

近日，长兴警方整理了7种今年以来涉及湖州地区的电话、短信与网络诈骗手段的案例，通过“一案一评一提醒”的方式，让广大市民能进一步认识、了解电信诈骗，在遇此情况时，能快速识别并清醒应对，不让自己的辛苦钱落入犯罪分子的口袋。

骗术之一 虚假贷款诈骗

作案手段：犯罪分子通过短信、网络、墙体小广告等形式散布贷款虚假信息；以无担保、无抵押等条件作为诱饵；以要求事主汇利息、验证资金、公证费等手段引导事主前往银行汇款。

典型案例：4月某日，秦某接到一条贷款短信，说如果需要贷款，可以拨打短信上提供的号码。秦某就联系对方要贷款15万元，接着对方说要拿他的身份证号码，秦某就按照对方的要求到某银行汇款1.5万元利息到对方银行卡，之后对方告诉他会有一辆黑色奥迪轿车把钱送过去，又说他的还款能力需进行评估，于是秦某又到某银行ATM 机上分五次给对方汇4.5万元。之后就再也联系不到对方，损失6万元。

防范建议：市民收到此类短信、电话、网络诈骗，首先要分析信息的真实性，自己无法辨明信息真伪时，可以向身边的亲友咨询，若还是不清楚就应该及时报警拨打110。遇事急需用钱，可以找家人、亲朋好友求助或者去商业银行申请贷款，谨防急需用钱、贪小利无需提供抵押的心理被犯罪分子利用而上当受骗。

骗术之二 购车退税诈骗

作案手段：犯罪分子通常会冒充车管所工作人员给市民打电话，欺骗市民购买的车可以退税，为让市民上当，犯罪分子还会提供虚假的国税局电话供查询，环环相扣，市民就这样一步步落入其设计的陷阱中，最后就会要求市民到指定的银行ATM 机按照指示操作转账汇款。

典型案例：5月某日，洪某的手机接到一个电话，对方称“我是湖州市车管所的，你4月份买的轿车现在有个退税活动，可以退百分之三的钱，你可以打xxx 号码咨询国税局。”

洪某就用自己手机拨打了该电话号码，对方称“我是国税局的，你要退税的话，要带着信用卡到银行去的”，洪某信以为真，就到某银行ATM 机上按照对方说的操作一遍后，发现从自己银行卡汇入对方银行卡人民币2988元，才知道被骗，损失2988元。

防范建议：我国相关税法关于车辆退税有明确规定：已经缴纳车船税的车船，因质量原因，车船被退回生产企业或者经销商的，纳税人可以向纳税所在地的主管税务机关申请退还自退货月份起至该纳税年度终了期间的税款。因此，一般情况下是不会发生购车退税这类情况的，且退税事项不属于车管所管理范围，车管部门不会主动打电话给车主告知退税事项，千万不要上当受骗。

骗术之三 医保诈骗

作案手段：此类案件已集团化运作，犯罪分子分别冒充社保局、公安机关和检察院等国家工作人员身份，分工负责，逐步诱使受害人上当受骗。他们利用网络虚拟电话，拨打市民固话或手机，以事主身份被冒用涉嫌犯罪、医保卡被透支、购买违禁药品和涉嫌洗黑钱等为由，利用事主胆小怕事的心理，要求事主不能挂断电话、不得告知他人、对银行工作人员的询问保持警惕，伺机要求市民转账从而骗取钱财。

典型案例：事主李某接到犯罪分子从深圳打来的电话，称事主的医保卡在深圳被人用过和被伪造病历以及诈骗医保中心5840余元，叫事主与冒充深圳市公安局的犯罪分子黄某联系。事主联系后得知有人用事主的医保卡洗黑钱，称向事主的医保卡打入过110万元，事主已涉案，需马上报警，还给了一个冒充检察官的犯罪分子高某联系电话，并告知次日与事主联系。晚上，犯罪分子又给事主打来电话称，让事主把存款拿出来给他去调查一下，后让事主将存款存在犯罪分子刘某提供的账号上，验证一下，并称调查两小时后，就把钱还给事主。事主信以为真，在中国银行将20万元汇入该账号。两小时后事主打电话给刘某，对方电话关机，发现被骗，损失20万元。

防范建议：不要急于汇钱到对方指定账户，可以登录湖州人力资源和社会保障网查询系统对个人的社保信息进行查询，确认信息的真实性，以免遭受金钱损失。

骗术之四 邮局包裹诈骗

作案手段：犯罪分子冒充邮政局工作人员，欺骗当事人邮局发现其包裹涉毒，让当事人产生恐惧心理，再通过冒充警察提供所谓的安全银行账户让当事人汇款、转账，骗取钱财。 典型案例：5月某日，任某在家中接到一个电话，对方称是邮政局有一个包裹，给了任某一个号码让他自己联系。事主打电话询问，对方自称湖州邮政局，确定有一个包裹，但包裹里有海洛因毒品。事主信以为真，按照对方指示到某银行ATM 机上，通过三次转账到对方银行卡，事后感觉不对，才知被骗，损失2万元。

防范建议：市民确有包裹未收到的，请先明确包裹是通过什么途径邮寄的，自己分析判断不清的可以向当地邮局咨询，或者查询邮政官网，切勿相信不法分子所谓包裹藏毒的说法。 骗术之五 冒充企业客户诈骗

作案手段：此类案件主要针对企业，特别是从事外贸的企业，犯罪分子通过盗用企业邮箱、冒用企业名义，以订金、尾款等名义要求汇款或银行转账，汇款价值往往较大。 典型案例：10月某日，湖州某有限公司被人冒用印尼客户，以网上邮箱联系公司业务的方式进行诈骗，该公司随后在某银行的分理处将30.5万余元人民币汇入对方提供的银行卡账户上，后发现被骗。

防范建议：企业应该使用正规的防火墙和防病毒软件，避免因无意点击而登陆有病毒、木马程序的网站。加强企业网络安全管理，可以设立一至两名专门的网络安全管理员。除此之外，还应该使用专业的外贸企业邮箱，不要轻易向企业以外的第三人透露邮箱资料，在汇款之前应该先和对方进行电话或者视频确认。

骗术之六 独生子女补贴诈骗

作案手段：犯罪分子冒充国家机关工作人员给当事人拨打电话，骗称政府发放独生子女补贴，但领取之前需要银行凭证，要求当事人前往其指定的银行ATM 机上按其要求操作，骗取钱财。

典型案例：5月某日，张某接到电话，对方称“我是湖州市卫生局的，你的小孩是不是叫赵某，现在政府对生孩子有1960元补贴，我们会把钱打到你卡上的，但是我们需要有一个银行的凭证。”张某信以为真，到某银行ATM 机上按照对方说的操作一遍后，发现从自

己银行卡汇入对方银行卡人民币9800元，才知道自己被骗了，损失9800元。

防范建议：领取“独生子女光荣证”后，夫妻双方每年可以各自领取50元，直到独生子女年满14周岁为止。如果领取人在机关、事业单位或者国企工作，由单位代为发放；其他的则由相关村、社区、乡镇（街道）代为发放。因此，市民接到电话要求前往上述地点以外的某处去领取独生子女费往往是诈骗，千万不要相信。

骗术之七 安全账户型诈骗

作案手段：犯罪分子以某地人民法院、公安局工作人员为名，声称事主涉及洗黑钱，需冻结账户或转移至监管账户等，要求事主在通话过程中前往银行按照要求将账户资金转移，且不能挂断电话、不得告知他人、对银行工作人员的询问保持警惕。该类案件可能使用“任意显号”软件，用手机拨打事主手机和固定电话，隐蔽性较高，欺骗性较强。

典型案例：11月5日，陆某接到一陌生电话，对方称其座机电话欠费，并涉及到广东警方一洗黑钱案件，让其将名下存款转移到监管账户上，陆某信以为真，于12时至16时到多个银行ATM 机上，分别将自己账户上的71万元分四次存入对方提供的账户，后发现被骗，共损失71万元。

防范建议：遇到以下几种情况时请提高警惕，以防被骗：来电显示为0000；电话是自动语音；电话挂断后无法回拨；对方提供的银行账号为个人账户。法院通知当事人来法院开庭，都会清楚告知哪一个法院、哪一个法庭或者哪一个承办案件的法官，涉及汇款转账多为诈骗。

当前，电话、短信与网络诈骗违法犯罪活动的形式多种多样、且不断翻陈出新。它们共同的防范要点是：接到陌生人电话、短信及网络信息或上网浏览时，如遇上述情节，要做到“不听、不看、不信、不汇款、不转账”，尤其不要听信陌生人转接警方或其他咨询电话，更不要轻信所谓的“安全账户”，也不要点击可疑网页提供的确认链接，千万不要不经核实转账、汇款。（长公）