2016年基金从业资格考试模拟试题及答案
2015年基金从业资格考试模拟试题及答案
一、 单选题
1. 资本证券是指与（）有关的活动而产生的证券。
A ．商业投资B ．金融投资C ．房地产投资D ．项目投资
2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。
A ．上市证券与非上市证券B ．国内证券和国际证券 C．公募和私募证券D ．政府证券和公司证券
3. 证券的持有人可按自己的需要灵活地转让证券以换取现金，是证券的（）特征。
A ．期限性B ．收益性C ．流动性D ．风险性
4. 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。
A ．长期负债B ．应付账款C ．资本公积D ．自有资本
5. 证券市场按品种结构关系，可以分为（）。
A ．股票市场、债券市场和基金市场B ．发行市场和流通市场 C．集中市场和场外市场D ．国内市场和国际市场
6. 证券自律性组织包括（）。
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A ．证券交易所和证券监管机构B ．证券交易所和证券行业协会
C ．证券监管机构和证券行业协会D ．证券公司和证券行业协会
7. 股票持有人有权参与公司重大决策的特性，属于股票的（）特征。
A ．风险性B ．收益性C ．流动性D ．参与性
8. 下面说法正确的是（）。
A ．债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让 B．债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让 C．债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让 D．债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让
9. 先在期货市场卖出期货，当现货价格下跌时以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是（）。
A ．多头套期保值B ．空头套期保值
C ．交叉套期保值D ．平行套期保值
10. 我国上海证券交易所和深圳证券交易所的最高权力机构是（）。
A ．会员大会B ．理事会C ．专门委员会D ．董事会
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11. 贴现债券到期时按（）偿还。
A ．发行价格B ．市场价格C ．票面金额D ．本息总额
12. 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对（）的补偿。
A ．信用风险B ．购买力风险C ．经营风险D ．财务风险
13. 收益和风险的基本关系是（）。
A ．风险越大，收益率越小B ．风险越大，收益率越大
C ．风险与收益率无关D ．风险与收益率呈反向变化关系
14. 在我国台湾省和日本，证券投资基金一般被称为（）。
A ．共同基金B ．单位信托基金C ．证券投资信托基金 D．私募基金
15. 下面的特征中不属于证券投资基金的是（）
A ．集合理财，专业管理B ．组合投资，分散风险
C ．严格监管，信息透明D ．收益平稳，风险较小
16. 证券投资基金的当事人一般是指基金的（）
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A ．发起人、管理人和投资人B ．管理人、托管人和份额持有人
C ．托管人、发起人和投资人D ．受益人、管理人和投资人
17. 全球第一个公司型开放式投资基金是（）。
A ． 英国“海外及殖民地政府信托”B ．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C ．波土顿“马萨诸塞投资信托基金”D ．麦哲伦基金
18. 在我国证券投资基金发展史上，“老基金”特指（）。
A ．1949 年以前组建的基金
B ．1979 年改革开放之前组建的基金
C ．1991 年上海证券交易所成立之前组建的基金
D ．1997 年 11 月 14 日《证券投资基金管理暂行办法》出台之前组建的基金
19. 一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证 券市场的证券投资基金是（）。
A ．全球基金B ．国际基金C ．离岸基金D ．在岸基金
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20. 发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的 报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是（）。
A ．开放式基金B ．封闭式基金C ．对冲基金D ．契约型基金
21. 主要投资于各种国债、金融债及公司债等的基金类型是（）。
A ．股票基金B ．债券基金C ．混合基金D ．货币市场基金
22. 持有一定时期后(一般是 3～5 年，最长也可达 10 年) ，投资者会获得投资本金的特定百 分比(例如 100％的本金) 的回报，如果运作成功，投资者还会得到额外收益的基金是
（）。
A ．成长型基金B ．收入型墓金C ．平衡型基金D ．保本基金
23. QDII 指（）
A ．合格境外机构投资者B ．合格境内机构投资者 C．合格基金投资者D ．合格证券投资者
24. 关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是（）。
A ．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B ．本质上是一种指数基金
B ． C ．可以进行套利交易
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D ．ETF 交易不会出现折价或溢价交易
25. 有关基金评级的特点表述，不正确的有（）。
A ．基金评级必须针对同一类型的基金来进行
B ．基金评级是基于历史业绩的评价
C ．五星级基金有可能在未来一段时间内表现很差
D ．五星级基金在被评级时收益率必须为正值
26. 公司型基金中持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的（）。
A ．股东B ．董事C ．监事D ．经理
27. 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（）人民币。
A ．8000 万元B ．1 亿元C ．12000 万元D ．15000 万元
28. （）是基金管理公司的核心业务。
A ．投资运作管理业务B ．基金募集与销售业务
C ．基金行政业务D ．受托资产管理业务
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29. 在我国，基金管理公司一般采取的组织形式是（）
A 有限责任公司B ．合伙制C ．合作制D ．股份有限公司
30. 以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。
A ．合法、合规性原则 B．全面性原则C ．审慎、适时性原则 D．成本效益原则
31. 基金管理公司内部控制包括（）和内部控制制度两个方面。
A ．内部控制理论B ．内部控制方法C ．内部控制目标D ．内部控制机制
32. 在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。
A ．中国证监会B ．中国人民银行
C ．中国人民银行和中国证监会D ．中国证监会和中国银监会
33. 以开放式基金为例，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分四个阶段：签署基金合 同、（）、基金运作和基金终止。
A 基金募集B 基金申请C 基金财产保管D ．基金资金清算
34. 基金投资活动中的核心环节是（）。
A ．基金的募集B ．基金的登记
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C ．基金的托管D ．基金的交易
35. 基金资产的估值是指根据相关规定对基金资产和基金负债按一定的价格进行评估与计 算，进而确定（）与单位基金费产净值的过程。
A ．基金资本净值B ．基金资产净值C ．基金负债净值D ．单位基金负债 净值
36. 依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的（），是计算基金申购与赎回价格的基础。
A ．基金单位资产净值B ．基金单位负债净值
C ．基金单位资本净值D ．基金交易价格
37. 以下（）不属于基金估值的对象。
A ．基金所持有的股票B ．估值日基金的交易额
C ．基金所持有的债券D ．基金的权证
38. （）是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。
A ．基金管理费B ．基金托管费C ．证券交易费D ．基金运作费
39. 我国基金管理费和基金托管费按照（）基金资产净值的一定比例计提。
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A ．前一日B ．前一周C ．上一月D ．本月
40. 基金会计需要（）对基金资产进行估值，并对估值结果计算基金资产净值。
A ．逐日B ．隔日C ．按月D ．按年
41. 投资者在 2007 年 8 月 3 日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了基金份额， 那么投资者享有收益的期限至（）
A ．8 月 3 日B ．8 月 4 日C ．8 月 5 日D ．8 月 6 日
42. 对企业投资者买卖基金份额暂免征收（）。
A ．消费税B ．房产税C ．增值税D ．印花税
43. 对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收 个人所得税以前，暂不征收（）。
A ．个人所得税B ．营业税C ．消费税D ．企业所得税
44. 人们的金融产品选择依赖于两个因素：（）
A ．外在因素和内在因素B ．心理因素和内在因素
C ．个人自身的因素和内在因素D ．外在因素和外部因素
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45. 在我国，大众投资群体仍主要以（）为主要金融资产。
A ．股票投资B ．银行储蓄C ．基金D ．债券
46. 保守型投资者最有可能投资于（）。
A ．股票型基金B ．混合型基金
C ．债券型基金D ．货币型基金
47. （）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A ．电话服务中心B ．自动传真、电子邮箱与手机短信 C．“一对一”专人服务
D ．邮寄服务
48. 赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A ．15％B ．20％C ．25％D ．30％
49. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。
A ．50％B ．80％C ．90％D ．100％
50. 开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理 赎回，但该期限最长不得超过（）个月。
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A ．1B ．3C ．6D ．9
51. 一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（）为基础计算的。
A ．基金单位资产净值B ．基金市场供求关系 C．基金发行时的面值D ．基金发行时的价格
52. LOF 份额的申购、赎回采取（）方式。
A ．份额申购，份额赎回B ．金额申购，金额赎回
C ．金额申购，份额赎回D ．份额申购，金额赎回
53. 封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。
A ．每交易日公开 1 次B ．至少每周公开 1 次
C ．至少每周公开 2 次D ．至少每月公开 2 次
54. 托管人召集基金份额持有人大会时，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议 形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A ．30B ．20C ．15D ．40
55. 基金年度报告的披露时间为每个基金会计年度结束后（）内。
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A ．15 日B ．30 日C ．60 日D ．90 日
56. 按披露（）的不同，货币市场基金收益公告可分为三类，封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
A ．时间B ．性质C ．特点D ．方式
57. 编造并且传播影响证券交易的虚假信息、扰乱证券交易市场的行为属于（）。
A ．操纵证券市场罪B ．内幕交易罪 C．诱骗他人买卖证券罪D ．编造并传播证券交易虚假信息罪
58. 《公司法》于（）开始正式实施。
A ．1993 年 12 月 29 日B ．1994 年 1 月 1 日
C ．1994 年 7 月 1 日D ．1999 年 12 月 25 日
59. 证券市场监管的主要手段是（）。
A ．经济手段B ．法律手段 C．行政手段D ．自律方式
60. 每个季度结束后（）内，基金管理人应编制完投资组合公告。
A ．15 日B ．30 日C ．60 日D ．90 日
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61. 以下（）属基金定期报告。
A ．基金资产净值公告B ．公开说明书
C ．基金持有人大会决议D ．澄清公告
62. （）是对信息披露操作的时间要求。
A ．全面性B ．真实性C ．及时性D ．公平性
63. QDII 基金管理人应该在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其 他文件。
A ．2B ．3C ．4D ．5
64. ETF 上市后要遵循的交易规则不正确的是（） A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。 B．基金价格涨跌幅比例为 10%，自上市首日起实行 C．基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的可以卖出D ．基金申报价格最小变动单位为 0.005 元
65. 投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益 或减少权益的登记手续。
A ．T+0B．T+1C．T+2D．T+3
66. 我国货币市场基金的申购采用（）原则。
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A ．确定价B ．未知价法C ．账面价值D ．估计价值
67. 《证券投资基金法》规定：基金管理人应当自开放式基金设立申请获得批准之日起（）个月内进行设立募集。
A ．1B ．3C ．6D ．9
68. 封闭式基金发行募集成功后，取得证券交易所批准后在市场上进行交易的活动称为
（）。
A ．封闭式基金设立B ．封闭式基金募集C ．封闭式基金交易D ．封闭式基金开 放
69. 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的（）时，该基金不能成立。
A ．50％B ．80％C ．90％D ．100％
70. 根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（）内。
A ．一个月B ．二个月C ．三个月D ．四个月
二、不定选择题题
1. 有价证券是指（）的凭证。
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A ．标有票面金额B ．证明持有人有权按期取得一定收入
C ．持有人可以自由转让和买卖D ．反映所有权或债权关系
2. 下列属于有价证券的有（）。
A ．提货单B ．银行汇票 C．支票D ．仓库栈单
3. 未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券是指（）。
A ．非挂牌证券B ．非上市证券 C．场外证券D ．场内证券
4. 公募证券与私募证券的不同之处在于（）。
A ．审核的严格程度不同B ．发行对象特定与否
C ．采取公示制度与否D ．是否上市与否
5. 证券市场的主要功能包括（）。
A ．筹资功能B ．证券资产的定价功能
C ．资本配置功能D ．宏观调控功能
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6. 我国政府承诺证券业 5 年过渡期间对外开放的内容有（）。
A ．外国证券机构可以直接从事 B 股交易 B．外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员 C．允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比
例不超过 33％，加入 3 年后外资比例不超过 49％D ．加入后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过 1／3
7. 参与证券投资的金融机构包括（）。
A ．企业B ．商业银行 C．证券经营机构D ．保险公司
8. 证券公司的主要业务有（）。
A ．承销和自营证券B ．证券经纪C ．受托资产管理D ．证券投 资咨询
9. 证券业协会的职责包括（）。
A ．履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律 B．维护会员的合法权益
C ．审批证券的发行D ．组织培训和开展业务交流
10. 证券监管机构的主要职责是（）。
A ．制定交易规则B ．负责监督有关法律法规的执行
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C ．负责保护投资者的合法权益D ．维持公平而有秩序的证券市场
11. 记名股票的特点有（）。
A ．股东权利归属于记名股东B ．安全性较差
C ．转让时须履行登记手续D ．便于挂失
12. 普通股股东的义务包括（）。
A ．遵守公司章程B ．依其所认购的股份和入股方式缴纳股金
C ．每年定时参加股东大会D ．审阅公司财务报表的真实性
13. 市场利率通过（）的途径影响股票价格。
A ．改变公司利息负担B ．改变资金流向
C ．改变投资者融资成本D ．改变投资者预期
14. 根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（）。
A ．股权类权证B ．债权类权证C ．其他权证D ．认股权 证
15. 我国目前主要的场外交易市场有（）。
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A ．代办股份转让系统B ．股份报价试点转让
C ．银行间市场D ．交易所市场
16. 系统风险主要包括（）。
A ．政策风险B ．经济周期性波动风险
C ．利率风险D ．购买力风险
17. 非系统风险也可称为（）。
A ．可分散风险B ．不可回避风险C ．不可分散风险D ．可回避风险
18. 与私募基金相比，公募基金具有（）特点。
A ．运作上受到的限制和约束较少B ．面向社会公众发售
C ．投资者的资格和人数常受到严格的限制D ．投资风险较高
19. 股票基金根据投资对象的差异，可分为（）。
A ．股票基金B ．债券基金C ．货币市场基金D ．混合基金
20. 货币市场基金不得投资于以下（）金融工具。
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A ．股票B ．可转换债券
C ．剩余期限超过 397 天的债券D ．信用等级在 AAA 以下的企业债券
21. 境外的保本基金提供的类型有（）
A ．本金保证B ．收益保证C ．红利保证D ．风险保证
22. 对于基金经理的分析主要包括的内容有（）。
A ．学历及工作经验B ．性别、年龄
C ．资产管理业绩评估D ．投资风格
23. 按基金持股的价值倾向，可以将基金分为（）。
A ．成长型基金B ．价值型基金
C ．保守型基金D ．平衡型股基金
24. 基金持有人的义务包括（）。
A ．遵守基金契约B ．缴纳基金认购款项
C ．承担基金亏损D ．不从事有损基金的活动
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25. 基金管理人的主要业务和职责是（）。
A ．保管基金财产B ．管理基金资产
C ．发起设立基金D ．向基金持有人支付基金收益
26. 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，它通常包括（）
A ．基金注册登记B ．核算与估值C ．基金清算D ．信息披露
27. 基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有（）
A ．股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助又相互制衡
B ．股东会、董事会、监事会和经营层按照有关法规、公司章程和基金合同的规定分别行使相应的职权
C ．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用
D ．建立完善的内部监督和控制机制
28. 关于基金托管人，下列说法正确的是（）。
A ．基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产
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B ．基金托管人是基金持有人权益的代表
C ．基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
D ．基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任
29. 基金托管人内部控制原则包括（）。
A ．合法性原则B ．及时性原则C ．有效性原则D ．集中性原则
30. 根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的有关规定，申请设立证券投资咨询的机构 应当具备的条件包括（）。
A ．有 200 万元以上的注册资本
B ．有公司章程
C ．有 5 名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员
D ．有固定的业务场所及与业务相适应的通讯及其他信息传递设施
31. 基金的信息披露主要包括（）。
A ．募集信息披露B ．运作信息披露
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C ．定期信息披露D ．临时信息披露
32. 我国基金管理公司的一般决策程序是（）。
A ．公司研究发展部提出研究报告
B ．投资决策委员会审议和决定基金的总体投资计划
C ．基金投资部制定投资组合的具体方案
D ．风险控制委员会提出风险控制建议
33. 基金管理公司风险控制制度体系由（）构成。
A ．公司章程B ．内部控制大纲
C ．基本管理制度D ．部门规章制度
34. 基金资产的估值是根据相关规定确定（）的过程。
A ．基金资产总值B ．基金资产净值 C．基金负债价值D ．单位基金资产净值
35. 下列与基金有关的费用可以在基金资产中列支的有（）
A ．基金管理人的管理费B ．基金托管人的托管费
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C ．销售服务费D ．基金合同生效后的信息纰漏费
36. 界定基金会计的责任主体的意义在于（）。
A ．将基金的管理主体和基金持有人的经营活动区别开来
B ．将基金的管理主体和基金的经营活动区别开来
C ．将基金托管人所管理的不同基金之间的经营活动区分开来
D ．将基金管理公司管理的不同基金之间的经营活动区分开来
37. 基金会计核算的权益事项包括了（）。
A ．新股B ．红股C ．红利D ．债券
38. 依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，对（）买 卖基金的差价收入征收营业税。
A ．银行B ．非银行金融机构C ．个人D ．非金融机构
39. 基金市场营销的特征有（）
A ．服务性B ．专业性C ．持续性D ．特定性
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40. 为找到和实施最好的营销组合，基金管理公司在营销过程管理中要进行（）。
A ．市场营销分析B ．市场营销计划C ．市场营销实施D ．市场营销控制
41. 营销环境中的微观环境指与公司关系紧密、能够影响公司服务客户能力的各种因素，主 要包括（）。
A ．销售渠道B ．客户C ．竞争对手D ．公众
42. 基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择资金的目标市场时，必须考虑的因素 有（）。
A ．细分市场的规模B ．细分市场的成长性
C ．细分市场结构的吸引力D ．销售机构的资源
43. 《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，基金投资者的风险承受能力类型至少应包 括（）。
A ．积极型B ．稳健型C ．平衡型D ．保守型
44. 基金组合投资的步骤可表述为（）。
A ．组合投资目标的设计B ．组合投资的配置策略
C ．组合投资的品种选择D ．组合投资的调整策略
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45. 销售促进包括各种多属于短期性的刺激工具，用以次级投资者较迅速和较大量购买某一 基金产品。基金业常用的销售促进手段有（）。
A ．销售点宣传B ．投资者交流C ．激励手段D ．费率优惠
46. 基金营销推广的主要形式有（）。
A ．开展基金理财沙龙B ．召开基金投资策略
C ．举行基金产品推介会D ．在媒体开设投资理财专栏
47. 基金宣传推介材料不能使用下列（）语言。
A ．尽享牛市B ．坐享财富增长，安心享受成长
C ．净值归一D ．预购从速，申购良机
48. 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列情形（）
A ．挪用投资者的交易资金或基金份额B ．对投资者做出盈亏承诺
C ．代理客户进行基金认购D ．承诺利用基金资产进行利益输送
49. 封闭式基金的主要常规收费项目包括（）。
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A ．交易佣金B ．过户登记费C ．转托管收费D ．分红手续费
50. 下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。
A ．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则
B ．基金交易量可由投资者决定
C ．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动
D ．在证券市场的营业日内可以随时买卖基金单位
51. 申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。
A ．发起协议B ．基金契约C ．托管协议D ．招募说明书
52. 股票、债券型基金的申购赎回原则有（）
A ．“未知价”交易原则B ．“已知价”原则
C ．“金额申购、份额赎回”原则D ．“份额申购、金额赎回”原则
53. 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）
A ．接受全额赎回B ．拒绝全额赎回C ．全部延期赎回D ．部分延期赎回
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54. 开放式基金的非交易过户包括（）。
A ．继承B ．司法强制执行C ．捐赠D ．基金的无偿划
拨
55. ETF 申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（）。
A ．现金差额B ．其他对价C ．组合证券D ．现金替代
56. 境内基金管理公司申请合格境内机构投资者资格，应当具备的条件包括（）。
A ．净资产不少于 2 亿元人民币，经营基金管理业务 2 年以上，最近一个季度末资产管 理规模不少于 200 亿元人民币
B ．具有 5 年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少 于 2 名
C ．具有 3 年以上境外证券市场投资管理相关经验人员不少于 3 名
D ．最近 3 年没有受到监管机构的重大处罚
57. QDII 基金申购与赎回的原则是（）。
A ．“未知价”交易原则B ．“已知价”原则
C ．“金额申购、份额赎回”原则D ．“份额申购、金额赎回”原则
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58. 通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，从而消除（）问题 带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。
A ．道德困境B ．逆向选择C ．过度竞争D ．道德风险
59. 基金管理人编制基金（），经托管人复核后予以公告，同时分别报送中国证监会和 基金上市的证券交易所备案。
A ．临时报告B ．年度报告C ．半年度报告D ．季度报告
60. 为明确信息披漏义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告 的扉页中就（）方面做出提示。
A ．管理人和托管人的披漏责任
B ．管理人管理和运用基金资产的原则
C ．投资风险提示
D ．年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
61. 基金年度报告披露的持有人信息主要有（）
A ．上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
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B ．持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C ．持有人户数、户均持有基金单位
D ．基金持有人的住所
62. 有关中国证券业协会的主要职责，说法正确的有（）。
A ．组织会员单位从业人员的业务培训
B ．对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解
C ．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处
D ．收集整理证券信息，为会员提供服务
63. 《公司法》的核心在于保护（）的合法权益，维护社会经济秩序。
A ．公司B ．股东C ．经理D ．债权人
64. 在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按（）作为申购价 格
A ．当日公布的基金单位净值
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B ．当日公布的基金单位净值加一定的申购费用
C ．当日公布的基金单位净值加一定的申购费用加其他附加费用
D ．以上都不正确
65. 基金的日常监管由（）来具体实施。
A ．中国证监会基金部B ．证监局
C ．证券交易所D ．中国证券业协会基金公司会员部
66. 根据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，信息管理平台是指基金销售机 构适用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括（）。
A ．前台业务系统B ．中台业务系统
C ．后台业务系统D ．应用系统的支持系统
67. 基金销售人员在从事基金销售活动中，不得有下列行为（）。
A ．在销售活动中为他人牟取不正当利益 B．以吸引客户为目的，向他人提供基金未公开的信息
C ．接受投资者全权委托 D．承诺利用基金资产进行利益输送
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68. 为使得基金合同生效，有关 QDII 基金首次募集应符合的条件的说法，
正确的有（）。
A ．只能以人民币募集
B ．募集金额不少于 2 亿元人民币
C ．开放式基金份额持有人不少于 200 人，封闭式基金份额持有人不少于 1000 人
D ．按统一的面值 1 元进行募集
69. 在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为（）
A ．场内认购和场外认购B ．集体认购和个人认购 C．公开认购和私人认购
D ．有偿认购和无偿认购
70. 设立封闭式基金主要程序有：（）。
A ．
C ．监管机构审核与批准D ．基金的发行
三、判断题
1. 所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。
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确定基金发起人，拟定基金方案B ．提交设立基金的相关文件
2. 货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券。
3. 凭证式国债和封闭式基金交易凭证属于非上市证券。
4. 格林期货香港公司是首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构。
5. 当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利
率下降而负 担较高的利息。
6. 证券公司债券属于企业债而非金融债。
7. 期货价格发现功能是指由于集中竞价的特点，未来的期货价格就是未来的现
货价格，这样期货价格就成为现货成交价的基础。
8. 股票的发行价格不得低于票面金额。
9. 债券票面利率的高低直接影响债券发行人的筹资成本和投资者的投资收益。
10. 经济周期是引起股市周期波动的根本原因，因而股市的周期波动与经济
周期具有同步 性。
11. 公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算，一般情况下不受企
业经营状况的影 响，但公司的盈利变化同样可能使公司债的价格呈现同方向变
动。
12. 证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其收益率会越
低。
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13. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，
形成独立资产， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行
证券投资的一种利益共享、 风险共担的集合投资方式。
14. 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。
15. 在我国，基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工
作。
16. 2001 年 9 月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式
跨越。
17. 开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交
易所和基金登记 结算机构完成交易确认和账户管理等。
18. 美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型主要是公司型基金。
19. 成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标。
20. ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。
21. 费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。
22. 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等
级较低的证券， 收益率较高。
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23. 一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也
较高。
24. 资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，
还可以对基金资 产组合的潜在风险起预警作用。
25. 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员， 这体现了内部控制的有效性原则。
26. 资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成
交时间。
27. 截至 2007 年底，证券投资咨询机构中具有基金代销业务资格的仅有两
家。
28. 申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重
大变化的，申请 人应当自变化之日起的 10 个工作日内向中国证监会提交更新
材料。
29. 基金绩效衡量不同于对基金组合本身的衡量，必须对投资能力以外的因
素加以控制或进 行可比性处理。
30. 赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场
价格．
31. 在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。
32. 在我国，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。
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33. 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估
值结果负有复核 责任。
34. 按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金单位净值小数点后第四
位的，即发生的 费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入
基金损益。
35. 公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资
产、交易性金融 负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并
于估值日对基金资产按公 允价值估值时予以确认。
36. 基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管理人将 其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。
37. 对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定
征收个人所得 税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。
38. 营销的宏观环境指能够影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括人
口、经济、政治、 法律、技术、文化等因素。
39. 基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。
40. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料 一致。
41. 证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业
机构的，应在 5
个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。
42. 投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。
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43. 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。
44. 基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加
一定的申购费用 作为申购价格。
45. 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益由基金公司代为
行使。
46. QDII 基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。
47. 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在 T+2 日内到达基金
银行存款账户， 赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账户划出。
48. 通过强制性信息披露，迫使所有信息得以及时和充分地公开，从而消除
逆向选择和道德 风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。
49. 规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证
信息披露的可比 性。
50. 基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮
助投资人做出
正 确的投资选择。
51. 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 2 个月披
露一次更新的招 募说明书。
52. 封闭式基金主要通过交易所进行交易，而开放式基金主要在基金的直销
和代销网点申购 赎回。
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53. 不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。
54. 基金半年度报告、年度报告的财务会计均应当经过审计。
55. 目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式
披露基金的净值 表现。
56. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 个工作日内编制并披
露临时报告书。
57. 中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管
理的主管部门。
58. 《中华人民共和国刑法》规定，违法运用客户资金罪最高刑罚为 5 年有
期徒刑，并处罚
金 50 万元。
59. 基金管理人可以在合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办
理赎回，但约定 的期限不得超过 2 个月。
60. 信息管理平台应用系统运行数据中涉及到基金投资人信息和交易记录的
备份应当在不 可修改的介质上保存 20 年。
一．单选题
1~5 BCCDA 6~10BDBBA 11~15CBBCD 16~20BCDCA 21~25BDBDD 26~30ABAAD 31~35DDADB 36~40ABAAA 41~45CDAAB 46~50DCCBB
51~55ACBAD 56~60ADCBA 61~65ACBDB 66~70ACCBC
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二．多选题
1.ABCD2.ABCD3. AB4. ABC5 ABC.6. ACD
7. BCD8. ABCD9. ABD10. BCD11. ACD12. AB
13. ABC14. ABC15. ABC16. ABCD17. AD18. B
19. ABCD20. ABCD21. ABC22. ACD23. ABD24. ABCD
25. BC26. ABCD27. ABCD28. ABCD29. ABC30. BCD
31. ABD32. ABCD33. ABCD34. BD35. ABCD36. BD
37. ABC38. AB39. ABC40. ABCD41. ABCD42. ABCD
43. ABD44. ABCD45. ABCD46. ABCD47. ABCD48. ABCD
49. ABD50. B51. ABCD52. AC53. AD54. ABCD
55. ABCD56. ACD57. AC58. BD59. BCD60. ABCD
61. ABC62. ABD63. ABD64. B65. ABCD66. ACD
67. ABCD68. BC69. A70. ABC
三．判断题
1~5AABBA6~10 BBAAB11~15 ABABB16~20 ABAAA21~25 AAABB
26~30 ABBAB31~35 AAABA36~40 BAABA41~45 BAAAB46~50 AABAB 51~55 BABBA55~60 AABBB
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