工行浙江开化支行风险管理重长效
近年来，工行浙江省开化支行从提高全员合规操作、规范经营行为入手，构建操作风险管控长效机制，结合自身实际，采取一系列措施培育员工内控合规意识，规范业务操作流程，突出规范管理和风险防范，从根本上提高了员工的合规经营素养，营造全员“时时讲合规，人人讲合规”的良好氛围。
一、加强合规教育，提高风险防范意识。该行在把风险管理工作作为固本强基，保证各项工作稳步经营的一项基础性工作来抓，强化对全员的合规经营培训。为提高学习培训的时效性、针对性，每一次培训结束后都要进行考核，以实际案例的教育，从发案原因、教训及形成后果一一进行剖析，使员工对各类案件的发生有了清晰的认识。为了真正巩固培训成果，采取了“学一内容考一次”的方法巩固学习成果，并对学习、考试内容当场予以解答，对容易出问题及员工对规章制度了解含糊不清的地方予以重点提示，不仅使全员掌握了各类业务的风险点，而且对风险点产生的根源、危害以及如何预防有了更直观的了解、更深刻的认识，增强合规经营意识，提高风险防范能力。不断加强内控体系建设，领导班子成员分别深入到各部门、各营业网点，积极参与“我来查找风险点，我为防案做贡献”讨论，员工立足自己岗位查找本部门、本岗位的风险点，将防范风险作为规范管理、稳健经营的核心，强化过程监控，突出内控重点，实现从事后性控制向预防性控制的转变。
二、明确岗位职责，规范业务操作行为。该行注重加强对员工行为规范引导，积极创建合规文化，采取“以案说法话合规”等形式，强化全员合规意识和法法制观念。不断加强对营业网点规范操作和营业经理履行职责的监督管理，明确各营业经理、各综合柜员的岗位操作权限范围，根据营业经理、综合柜员的岗位操作内容，明确各自的操作权限，综合柜员根据授权并在授权范围内进行操作，激发员工主动防案的积极性、主动性，提高了员工的风险防范意识。进一步明确营业经理监督工作职责，加强对业务操作的事前、事中、滞后和事后监督。通过建立岗位操作责任，防止越权操作或者代（串）岗操作的行为发生。严格业务的录入和和审查复核程序，联行往账业务必须将原始凭证和交易清单交坐班主任审核签章后方能办理，严格重要空白凭证调拨、领用的管理，严密手续，及时登记，准确核算。加强了柜员操作密码和操作卡的管理，防止密码泄密或被他人利用而形成风险或造成损失。抓好内部的信息安全管理，完善应急预案，提高对信息安全突发事件的应急处置能力。
三、完善规章制度，建立案防长效机制。该行把强化员工执行规章制度、加强防范风险意识教育放在与发展业务同等重要的位置来对待，督促员工对规章制度更加深一步理解掌握，检验了员工对学习内容掌握的熟练程度。扎实做好《员工违反规章制度处理办法》和员工知识学习考试工作，对考试不合格人员进行调整岗位、离岗培训等处理措施。根据各综合柜员的操作过程，对关键环节作了具体的规范要
求。对系统内外所发生的案件进行深刻剖析，使员工从思想上防范案件的紧迫性得到进一步加强。实施了“七管三严”措施：管好员工思想，管好重要岗位人员，管好重要空白凭证，管好预留印鉴卡片，管好业务流程，管好现金，管好易发案件的环节和时段；严禁柜员办理本人或代他人办理业务，严禁办理无折续存或无折支取业务，严格大额资金支付备案管理。通过思想教育、考核培训、警示教育方式，促使“违规就是风险，安全就是效益”的理念深入人心，形成合规经营氛围，为创建“群防群治”的内控长效机制起到了积极的作用。