在银行党风廉政建设暨纪检监察工作会议上的讲话

认真履行职责加强内控监督
推动我行党风建设和反腐倡廉工作的深入开展

同志们：
　　这次会议的主要任务是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真学习贯彻20XX年总行党风廉政建设及纪检监察工作会议、省纪委八次全会和分行工作会议精神，总结我行20XX年纪检监察工作，研究部署今年的工作任务。下面我代表分行党委及分行纪委报告工作。
　　一、20XX年的主要工作回顾
　　去年，我行的纪检监察工作在分行党委的领导下，辖内两级纪委，认真贯彻总行20XX年党风廉政建设暨纪检监察工作会议精神和新疆分行长工作会议精神，学习贯彻《实施纲要》，组织实施经营性分支机构进行业务大检查和案件专项治理工作，取得了一定的成效。
　　（一）深入开展教育，筑牢思想防线
　　辖内两级纪委积极协助党委，认真扎实地抓好保持共产党员先进性教育活动的各阶段工作，联系我行改革发展稳定的实际，把学习的收获和教育的成果，转化为广大党员的思想动力，推动我行股改和各项工作健康发展。同时，积极开展“四好班子”创建活动，努力提高经营管理水平，促进业务发展。在全体员工中，以总行编发的《警钟长鸣》和重大典型案例通报为主要教材，结合《员工行为守则》、《岗位合规手册》、《员工违规处罚办法》的学习，深入开展理想信念教育、警示教育，依法合规经营、遵章守纪教育。
　　（二）两级纪委积极协助党委，继续落实六项基本制度
　　1、突出重点，加强领导干部自律教育。协助党委深入学习贯彻党内监督条例和党员权利保障条例，“四大纪律、八项要求”，以及总行党委对高管人员提出的“五项规定、六个不准”，努力做到自重、自省、自警、自励。
　　2、抓好两个《纲要》的学习，加强党风廉政教育。组织各级党组织和全体党员认真学习《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》、《“三个代表“重要思想反腐倡廉理论学习纲要》，*分行54名中层干部参加了两《纲要》的知识竞答。各二级行纪委也组织了两《纲要》知识竞答活动。围绕廉洁从业、诚信经营、加强企业文化建设，因地制宜地开展宣传教育，举办《实施纲要》图片宣传栏，在全行大力营造以廉为荣、以贪为耻的良好氛围。
　　3、继续落实六项基本制度，完善廉洁自律长效机制。分行纪委协助分行党委认真落实民主集中制，完善民主生活会制度，对所属领导干部述职述廉和下级党组织民主生活会的监督指导，认真落实谈话制度，全辖诫勉谈话20人、廉政谈话65人。各行纪委书记坚持在民主生活会述职述廉，积极发挥纪委的监督作用。全辖认真执行领导干部个人重大事项报告制度，加强对各级领导干部的监督管理，述职述廉108人次。分行纪委对4个二级分行杜绝和预防“节日病”，落实党风廉政建设责任制等各项工作进行现场督查，推动全辖廉洁自律工作。
　　（三）加强内控管理，强化防查案件工作
　　1、认真落实两个《通知》精神，积极开展业务大检查工作。按照总行关于对全行经营性分支机构进行业务大检查的两个《通知》要求，分行监察稽核部牵头重点检查了**、**两个二级分行本部和***、****两个县级支行，并认真组织全辖179个经营性机构和分行本部实施业务大检查工作。在大检查中，严格规范检查的内容、程序和要求，认真填写26种业务检查工作底稿，及时分析汇总通报大部分基层营业网点违规操作的十五大类主要问题和五大原因，明确了三项整改要求，较好地完成了第一轮重点检查工作。
　　2、积极组织“回头看”，认真落实整改问题。根据总行对业务大检查“回头看”的工作部署，各分（支）行派出工作组对存在问题较多的单位进行了重点的检查和抽查，并结合全年的44次常规稽核、72次专项稽核，督促整改问题，分行通过非现场审查，以及对4个分行、2个支行的现场检查，业务大检查“回头看”进行了后评价工作。
　　3、开展案件专项治理，堵塞漏洞。分行和各二级行成立了案件专项治理领导小组，制定实施方案，适时召开防案座谈会，整改存在的问题。对全辖459个网点机构负责人连续在本岗位工作3年以上的82人进行了轮岗，对481人的重要岗位人员进行了调整，对246人进行了强制休假突击检查。制定了《关于加强员工“八小时以外”行为的了解和考察的要求》，补充完善各类制度办法75项，从制度上堵塞了漏洞。
　　4、查处违规违纪案件，严肃问责。在业务大检查和案件专项治理中，查处了分行营业部、***支行和***支行共3起违规违纪案件，其中，百万元以上案件1件。上述涉案资金已全部追回。此外，对分行营业部柜员***，在反洗钱工作中泄露秘密的违规问题进行了查处。在去年业务大检查以及后续的整改工作中，我行深入落实整改措施，严肃问责，其中：开除3人、解除劳动合同10人、给予政纪处分以及经济处罚或通报批评44人。
　　（四）加强领导，完善党风廉政建设责任制
　　1、加强领导，建立责任制。去年，分行党委认真研究党风廉政建设工作、积极建立责任制，全辖24个分支行和18个部门的负责人向分行党委递交了廉政防案“责任承诺书”，形成了齐抓共管的工作格局。
　　2、加大治本力度，狠抓源头治理。纪检监察部门积极履行监督职责，对招标采购评审工作派员参加现场监督15次；派员参加股改资产处置工作会议6次，监督处理呆帐核销16笔；对分行机构改革工作中**名总经理、**名副总经理、**名主管的竞聘上岗工作进行了全程监督；对分行*个部门的**位领导同志的业务工作交接进行了现场监交。
　　3、认真落实信访举报工作制度，实行信访工作目标管理。20XX年，分行纪委共受理9起信访举报件，件件落实重证据、讲事实、守原则，经过大量细致的工作，均得到妥善处理。
　　（五）适应改革需要，努力提高监督工作质量
　　为了适应总行整合监察稽核资源改革的要求，对监察稽核机构进行了整合，相互协调建立新的监督工作思路。监察稽核部制定了《***分行***支行纪检监察工作管理办法》、《防范案件教育学习登记簿》，组织调研组深入城区支行进行调研，召开了13次座谈会，共听取了70余名各个层面的员工的意见和建议，梳理了城区支行经营管理中较为突出的七个方面的问题，为分行研究构建风险防范和内部控制的长效机制，提供了参考材料。
　　在肯定成绩的同时，我们也要清醒地看到差距和问题。一是内部控制体系还存在薄弱环节，一些经营性分支机构的违规问题普遍，案件防范不力。二是纪检监察人员的思想观念还不能适应机构和流程整合后的职位要求，缺乏创新意识，对城区支行的监督管理工作的新措施尚待完善。三是纪检监察工作执行力还不够强，检查督促处置不及时。四是纪检监察基础工作还比较薄弱，有待通过教育培训得到加强。
　　二、20XX年的主要工作任务
　　20XX年我们要以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻科学发展观，认真落实《中国银行党委贯彻落实<实施纲要>具体意见》，在总、分党委的领导下，全面履行党章赋予的职责，协助党委加强党风廉政建设和组织协调反腐败工作，为保证我行20XX年主要经营目标的实现，各项工作全面、健康、快速发展保驾护航。
　　（一）贯彻落实《实施纲要》，建立有效的工作机制
　　《中国银行党委关于贯彻落实<实施纲要>的具体意见》，明确了全行反腐倡廉工作的具体内容和要求，以及相配套的内控措施和管理制度。各行党委、纪委必须高度重视，制定措施，明确目标要求，建立工作机制，抓好任务分解和落实。使教育、制度、监督整体推进，进一步形成全辖深入开展反腐倡廉的局面。
　　1、分解任务，明确责任，建立有效工作机制。分行纪委协助党委抓紧制定分行贯彻落实《实施纲要》具体意见的实施细则，尽快把任务分解到相关部门，明确各项任务的牵头部门、配合部门以及完成任务的时限和要求。各二级分（支）行也要根据分行的实施细则，进行任务分解，明确责任。全辖各行要建立主要领导负总责、纪委书记具体抓、班子其他成员分工负责、纪委组织协调、牵头部门抓落实的工作机制。要成立工作领导小组，明确分工，责任到人。要建立由牵头部门组成的联席会议制度，定期召开会议，沟通情况，研究解决存在问题，督促工作落实。
　　2、领导带头落实，切实解决问题。各级领导干部和管理人员要牢固树立大局意识、责任意识，对反腐倡廉工作和内控建设各项工作，要抓住不放，一件一件去落实，务求取得实效。特别是对于基层机构规章制度落实难、难落实的老问题，各级领导各业务主管部门要扑下身子，扎扎实实地抓治理、抓整改，切实解决问题。
　　3、部门履行职责，发挥整体合力。分行在对全辖的管理中肩负着十分重要的职责，各部门抓落实的能力和水平直接影响全辖的执行力和控制力。分行各部门要增强抓落实的意识和责任，各项工作要有部署、有检查、有反馈、有结果，扎实推进。要牢固树立管理意识，不仅要制定政策、规划、规章制度等，还要对这些政策、规划、规章制度的执行情况进行经常检查，发现问题要及时督促整改。
　　（二）抓好党章教育，强化廉洁自律，推进合规文化建设
　　1、认真学习讲话，抓好党章教育。胡锦涛总书记在中纪委六次全会上的重要讲话，是指导党的建设的纲领性文件，对深入学习贯彻党章提出了明确要求。各级行党组织要充分认识学习贯彻党章的重要意义，通过中心组学习、专题民主生活会、党校培训、党课等形式，组织广大党员干部认真学习党章，进一步增强遵守、贯彻、维护党章的意识和自觉性。
　　2、加强党章教育，促进廉洁从业。结合学习贯彻党章，在各级党员领导干部和管理人员中，要继续深入开展廉洁自律和廉洁从业教育。各级纪委要协助党委组织好学习总行编印的廉洁自律从业规定手册，教育引导各级党员领导干部和管理人员进一步坚定理想信念，加强党性锻炼和职业修养，自觉抵制腐朽思想侵蚀，规范操守，廉洁从业。
　　3、大力推进合规企业文化建设。各级机构和纪检监察部门要以全面推进企业文化建设为契机，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，广泛组织反腐倡廉和依法合规宣传教育活动。以《**银行内部控制指引》、《岗位合规手册》、《员工守则》、《员工违规处理办法》等重要内控制度为教材，在全行员工中组织开展大规模的学习培训，增强全员合规意识，培育良好合规文化，养成良好合规习惯。
　　（三）突出重点，加强对领导干部廉洁从业的监督
　　今年，总行巡视组将对一级分行进行巡视，对主要领导及其班子成员贯彻党的路线方针政策、执行民主集中制以及落实总行发展战略、重大经营决策、选拔任用干部、廉洁从业情况进行监督检查。
　　1、认真落实民主集中制，严格执行党的纪律。各级党委要加强对领导干部和管理人员的监督管理，要认真落实民主集中制、民主生活会和领导干部述职述廉、民主评议、任前廉洁从业谈话、诫勉谈话、函询、重大事项报告、离任稽核等监督制度，突出对基层机构负责人的监督。要加大检查力度，对违反政治纪律、组织纪律、廉洁从业各项规定的，严肃处理，决不姑息。
　　2、以身作则，严守纪律。全辖党员领导干部和管理人员要以身作则，严格遵守“四大纪律、八项要求”和廉洁自律、廉洁从业各项规定，管好自己、管好配偶子女和身边人员、管好分管的机构和部门，自觉接受监督，做廉洁自律的表率。要开展经常性监督检查，运用纪律处分和组织处理，继续严肃查处领导干部违反规定收送现金、有价证券和支付凭证，参加赌博等党风方面存在的问题。按要求还要认真开展商业贿赂专项治理工作，严厉打击不正当交易行为。
　　3、加大监督检查考核力度。要把对领导干部廉洁从业的监督纳入党风廉政建设责任制中。各级机构要把工作任务分解落实到具体部门、具体领导和具体经办人员身上，定职责、定任务、定时限、定标准，建立起人人负责、层层负责、环环相扣的责任制度。要加大考核力度，提高各级抓落实的能力和效率，加强监督检查，年内进行检查考核。
　　（四）以经营性分支机构为重点，强化内控体系建设，切实防范各类违规风险
　　总行已经出台了《操作风险管理指引》、《经营性分支机构内部控制指引》、《事后监督管理办法》、《基层营业网点管理办法》、《基层经营性分支机构操作风险点控制指导意见》等一系列涵盖政策指引、业务操作、人员管理的规章制度，并还将不断整合和完善相关内控制度。各单位各部门要根据总行的要求和**分行的实际情况尽快拿出落实的具体意见和明确办法。
　　1、进一步加强基层机构的管理和建设。各级机构要全面落实基层机构负责人强制休假和代职制度，落实基层机构负责人和重要岗位工作人员交流轮岗制度。积极推进事后监督中心、票据集中处理中心建设和营业网点业务流程改造，规范操作规程，加强日常操作环节的监控，严格各项检查和违规行为的问责，全方位治理基层机构管理松懈、内控薄弱问题。围绕《基层网点管理办法》，结合改革后的各项业务流程整合，加强对基层负责人和重要岗位人员“八小时以内”的管理，认真落实加强对员工在岗经营活动的监管措施。加强重点人员的思想政治工作，定期开展员工思想分析和行为排查，认真落实《关于加强员工“八小时以外”行为的了解和考察的要求》，延伸管理工作的深度，使案件防范工作延伸到员工的“生活圈”“社交圈”，及时掌握员工八小时以外的行为。分行拟在6月份对落实《关于加强员工“八小时以外”行为的了解和考察的要求》、《基层网点管理办法》情况召开座谈会，进行研究，交流经验，进一步推动此项工作的落实。
　　2、加强业务大检查和稽核检查工作。为切实加强对基层经营性分支机构的控制力，促进全行内部控制体系建设的不断完善，20XX年对全辖经营性分支机构检查及稽核覆盖面要达到100%。分行监察、稽核部门要充分利用检查资源,注意经营性分支机构业务检查与稽核检查的协调与统筹。经营性分支机构的检查重点要特别突出柜员管理、尾(库)箱管理和上年查出问题的整改情况等三项内容。稽核检查结合辖内经营管理的实际状况和近两年稽核检查掌握的有关情况，通过参照稽核风险评估结果确定稽核的重点机构和重点内容。及时关注流程整合及应用系统转换中的风险性。深入开展授信资产贷后管理、反洗钱、贸易融资等专项稽核，特别是要加强对分行本部产品线和管理线的专项稽核，防止出现“灯下黑”。同时，监察、稽核工作要适应改革发展的需要，进一步完善监察稽核工作机制，加强稽核工作与监察工作的衔接与配合，发挥整体优势，提高监督实效，防范各种舞弊行为。
　　3、加强内控执行情况的监督检查。纪检监察部门要与内控管理部门密切配合，分类明确或完善二级分行营业部、城区支行、县级支行营业部、分理处和储蓄所等各级机构内控建设及内控相关的制度和办法，对其内控建设及内控制度执行情况进行检查和评价。对内控措施落实不到位，存在风险隐患较多的机构负责人要实施问责，限期整改。二级分行监察保卫部门要根据现行内控建设及内控相关的制度和办法，全面履行本级及辖内基层机构内控措施落实和监督检查职能，重点加强辖内机构网点及重要岗位人员落实规章制度情况的检查，严格执行营业网点录像查看制度，促进内控措施落实。省分行监察稽、核部门要加强对二级分行监察保卫部门履行内控监督职能情况的检查与指导，同时加强对**城区支行的监督管理工作，积极实施《**城区支行纪检监察工作管理办法》、《防范案件教育学习登记簿》，通过现场会推动辖内进一步健全、完善基层网点管理的内控制度建设。
　　（五）继续开展案件专项治理，加大案件防范和查办力度
　　1、加强对案件防范工作的重视和领导。案件防范工作是确保我行改革、发展、稳定的重要内容，是一项艰巨的工作，任重道远，不可能一蹴而就。各级领导，特别是一把手必须在思想上加以重视，坚决克服麻痹思想，扎扎实实，坚持不懈地抓好这项工作。有了一把手的重视和支持，这项工作才能有分量，才能真正落到实处。一是要认真落实案件防范责任制，加强对案件防范工作的研究，定期召开案件防范分析会，研究、查找管理风险，学习案例、总结经验、引以为戒，及时发现和解决管理中的问题，防患未然。对任职满年限的各级机构负责人要按规定进行轮岗、补充。在新机制运行的初期，要特别加强对网点操作风险的控制，细化操作流程中各个环节的风险控制，同时要注意观察和研究业务运行中新的风险苗头和倾向，及时采取控制措施。二是要积极营造合规文化氛围。要充分发挥各职能部门的作用，赋予他们任务，通过各种活动载体宣传合规文化，切实将合规文化教育活动抓实，抓出成效，通过开展《员工守则》、《员工违规处理办法》教育活动，帮助全体员工，特别是青年员工树立正确的人生观和价值观，有效抵制社会上一些不正确思想的侵蚀和影响，引导和教育员工树立关注风险就是关注自己，防范风险就是保护自己的风险理念，筑牢全行员工依法合规经营的思想基础。三是要加强对内控制度的落实情况的监督和处罚力度。对有章不循、违规操作、屡查屡犯、查而不改，不落实内控要求事项的行为，要按照《员工违规处罚办法》严肃追究相关人员的责任，不能等有了风险再去追究。要认真落实内控合规员制度，把对员工的信任建立在严格的制度约束之下，强化制度执行和约束的严肃性，把制度执行的刚性原则作为评价管理者的重要标准。通过案件的专项治理，认真吸取教训，找出内控薄弱环节，不断建立案件防范的长效机制，坚决遏制大要案的发生。
　　2、严肃查处违法违纪案件。今年查办案件的重点依然是贪污、挪用、贿赂、违规经营案件和领导干部严重以权谋私、腐化堕落案件，以及内外勾结和诈骗案件。要认真落实领导办案责任制，发生大要案，主要领导要亲自组织、指导案件查办工作。要建立案件紧急处置预案，完善案件查办的内、外部协调机制，形成办案合力，提高办案效率。要加大对作案人的追逃、追赃力度，最大限度地保全资产，减少损失。加强对已发未结案件的查办力度，尽快查清结案。要加强案件管理，发生案件要及时报告，对瞒案不报、压案不办，或措施不力导致严重后果的，从严追究主要领导和相关人员的责任。
　　3、严格依纪依法办案。要认真落实中纪委《关于纪检监察机关严格依纪依法办案的意见》，严格履行办案程序，按照法定权限使用办案手段和措施，保障被调查人的合法权利，文明办案，提高办案质量。
　　4、加强信访工作。要进一步做好信访工作，督促二级行纪委关注和解决群众关心的热点问题。建立完善员工举报违规违纪问题奖励制度。进一步规范信访受理、核查程序和管理方式，建立工作责任制。加强信访的鉴别分析，对反映问题具体、线索清楚的信访举报，要组织专人，及时核查。对经核实后反映问题失实，甚至诬告、打击报复的，要予以澄清。提倡署实名举报。要积极预防和妥善解决集体上访问题。加强信访信息分析研究，对带有倾向性、苗头性的问题，相关部门要采取有效措施，认真解决，防患于未然。
　　5、严肃处理责任人。认真落实银监会关于案件责任追究的规定，凡发生案件的机构，既要追究直接责任人责任，又要追究机构领导和相关责任人的责任。要严格执行《员工违规处理办法》，按照岗位进行责任认定与追究，对违法违规经营的，或工作中发生重大过失的，严格问责，管理者予以免职，员工解除劳动合同，予以辞退。不仅对违规违纪违法者及其上级管理者要问责，还要追究前任之责、检查者之责和用人者之责。
　　（六）全面履行党章赋予的职责，加强纪检监察部门自身建设
　　胡锦涛总书记在中纪委六次全会的讲话中指出：“党的纪律检查机关是担负维护党的纪律、实行党内监督重任的专门机关。”党章第七章和第八章专门规定了关于党的纪律和党的纪律检查机关的内容，这是纪委全面履行职能的根本依据。
　　1、整体把握党章赋予纪委的职责，认真完成三项主要任务、抓好五项经常性工作。三项主要任务是：维护党章和其他党内法规；围绕党的路线方针政策和决议的贯彻执行情况加强监督检查；认真协助党委加强党风建设和组织协调反腐败工作。五项经常性工作是：对党员进行遵纪守法的教育；加强对党员领导干部行使权力的监督；严肃查办违反党纪的案件；重视受理党员的控告和申诉；保障党员权利。
　　2、结合自身特点，充分发挥监督职能。作为银行内设监督部门在全面履行党章赋予的职责和任务过程中，要紧密结合银行的特点和股份制改革的实际，把反腐倡廉工作贯穿于风险管理、内控建设和业务发展过程的始终，与业务经营同研究、同部署、同落实、同检查。要围绕强化内控建设、有效防范金融风险的目标要求，开展对各级机构贯彻落实总行、分行发展战略、落实内控措施的监督检查。各级纪委要继续加大对大宗物品采购、基建（装修）项目招标、资产处置、清收不良等项工作的监督力度，防止出现不正之风和腐败现象的发生。要认真研究落实《关于纪委协助党委组织协调反腐败体工作的规定（试行）》，积极协助党委推进反腐倡廉工作，认真落实责任制。
　　3、切实加强纪检监察部门自身建设。全面履行党章赋予的职责，是广大纪检干部的政治责任。我们要增强政治责任感和使命感，加强纪检监察队伍建设，强化内部管理，加大培训力度，不断提高思想政治素质和业务技能。各级纪检监察工作人员要带头学习党章、遵守党章，自觉维护党的形象。要努力学习政治理论和业务知识。要更新观念，转变作风，深入开展调查研究，不断研究反腐倡廉工作的新情况、新问题，增强工作的预见性、计划性、创造性。要培养良好的作风。要严于律己，秉公办事，树立纪检监察工作人员的良好形象。今年分行将举办一期纪检监察干部培训班，通过培训进一步提高纪检监察干部的思想理论素质和在新机制情况下认真履行职能的水平。
　　同志们，今年工作任务繁重，面临的困难和压力很大，大家肩负的责任重大，让我们在分行党委的领导下，坚定信心，振奋精神，扎实工作，认真完成各项任务，为全行的改革发展做出贡献。
　　谢谢大家！