内蒙邮政走千访万活动方案

“千家万户大拜年，重点客户大   走 访”专项营销活动方案

随着利率市场化改革的推进，以客户为中心的金融市场竞争不断加剧，跨年度竞赛期间的客户大走访活动作为邮政金融旺季营销的有效方式，是维系存量客户、拓展新增客户的重要举措，省公司决定在全省范围内开展2013-2014跨年度客户大走访活动。具体方案如下：

一、总体思路

突出“以客户为中心”的理念，在“走千家、访万户”大拜年的基础上，对客户分层分类，以优质客户为重点，集中邮政企业优势资源，开展多层次、多回合的客户走访活动，维护存量客户，拓展增量客户，有效叠加邮政金融产品与服务，建立起可持续发展的良性客户关系。

二、活动时间

2013年10月1日至2014年3月31日。

三、目标客户

以跨年度竞赛期间定期存款到期客户以及全省邮政金融优质客户、潜在优质客户为重点目标客户，优质客户指2013年9月末金融总资产在1万元以上的客户，潜在优质客户指2013年9月末金融总资产在5000元-1万元的客户。

客户分类：

1、城市地区：居民小区住户，中小企业经营户，集贸市场经商户，沿街商户，外来务工留守人员，拆迁补助户，代发工资户。

2、农村地区：农村“六大户”（即种植户、养殖户、运输户、外出务工返乡户、求学户、个体经商户）以及工程承包户，务工经纪人，镇、村、组负责人，村会计，拆迁补助户。

四、活动目标

活动期间，全省采集有效客户数据1000万条（有效客户数据指必填项均完整，机构号、姓名、身份证均达到有效性要求且联系电话和地址二者至少有一项达到有效性要求，按身份证排重的数据）。

五、活动安排

本次“千家万户大拜年，重点客户大走访”专项营销活动分为五个阶段：

（一）动员准备阶段

2013年10月份，各局要结合本地区实际，详细制定具体实施方案，明确市、县（市、区）、网点工作内容。要做好客户走访活动的宣传发动工作，进行层层安排部署，做到人人清楚走访内容，明确走访目标，掌握走访方法。要积极开展走访活动的宣传造势工作，在全区形成客户大走访的声势和氛围。要精心准备客户走访所需宣传物料、礼品等，并有序安排使用和管理。省公司将为各局提供数据支撑和系统支撑，通过省中心防泄密平台下发三大类客户走访基础数据：①跨年度竞赛期间定期存款到期客户明细；②2013年9月末各金融总资产分段的存量客户明细（含客户持有产品种类）；③2013年2月末持有金融资产而在2013年10月前无金融资产的流失客户明细。

（二）组织实施阶段

本阶段从2013年11月1日至2014年2月15日，其中2013年11月1日至2013年12月31日进行普遍走访，2014年1月1日至2014年2月15日进行重点客户二次拜访，两轮走访过程中同步进行数据采集工作。

各局要组织发动市、县（市、区）、网点各个层级的人员，积极实施差异化宣传与营销。在首轮普遍走访阶段，要依照“关注千家万户，紧盯重点客户”的原则，将普遍宣传与重点攻关相结合，通过宣传小分队走街串巷、走村串户以及电话拜访等形式做好与客户的首次接触，宣传邮政金融品牌、了解客户金融需求。要做好客户资料收集、补充完善和梳理工作，明确二次维护跟进和重点拜访的目标。在二次拜访阶段，要对普遍走访梳理出的意向客户、重点客户，按照定期到期客户以及客户金融资产价值高低顺序实行优先走访。对跨年度竞赛期间定期存款到期客户、金融总资产在5万元以上的大客户、1-5万元的优质客户要100%优先上门拜访、100%采集客户详细资料；对金融总资产在5000元-1万元的潜在优质客户，要实现采集50%的客户详细资料；对2013年2月末持有金融资产而在2013年10月前无金融资产的流失客户，要实现采集20%的客户详细资料。

（三）强化巩固阶段

2014年2月16日至2014年3月31日，本阶段各局要紧抓春节后业务发展的后高量期，针对节前走访未营销成功或需要及时巩固的重点客户和大客户进行跟进维护，做好再次营销和新增大客户稳定工作。各局要及时关注重点客户和大客户在后高量期的资金流向，每日对网点大额取款预约登记情况进行统计汇总，对大额取款客户的资金用途进行了解摸底，积极运用金融产品组合营销，引导大客户理财，叠加电子银行、商易通等渠道产品，有效捆绑和留存客户。

（四）评测总结阶段

2014年3月底前，各局要将本地区数据整理汇总后上报，省公司将通过BDM系统对采集数据进行清洗和检查，同时选取部分数据进行人工抽查，对于上报不符合标准的数据，省公司将不列入有效数据统计。各局要对本次走访活动开展情况进行总结，并将总结报告于2014年3月底前报送省金融业务局。

六、工作要求

（一）领导重视，强化组织

各局要加强客户走访活动的领导与组织工作，一把手领导要亲自挂帅，分管领导具体负责，市场部要牵头统筹方案制订、推进督导、过程管控、评价反馈等工作，运保部要负责走访过程中服务质量和采集数据质量的检查工作，金融业务局要具体负责活动方案制订、业务指导、经验交流和数据上报工作，数据咨询服务中心要负责数据分析、整理以及配合制定方案工作，县（市）、区局负责走访及信息采集、完善的具体实施工作。各部门要密切配合，确保走访活动全面、深入，有序、有效开展。

（二）统筹安排，精细管控

各局要根据不同时间段的活动内容和目标，结合本地实际，统盘考虑，合理安排，有效整合和调配人、财、物等资源，加强政策支持和引导，扎扎实实推进、有序有效开展客户走访、数据采集和营销推广活动，要通过日常通报、定期例会、现场督导等方式，及时对走访过程进行追踪，对走访效果进行分析评测，确保走访活动取得实效。

（三）加强宣传，营造氛围

各局要在走访的过程中加大储蓄业务宣传力度，提高邮政金融的影响力。通过印制宣传单，悬挂宣传条幅，租用宣传车、加强网点布置，深入小区、村镇、集市等各种方式进行大规模宣传，营造发展氛围。要因地制宜、注重实效，加大宣传的投入力度，通过宣传礼品、有奖促销、积分回馈等方式加大对重点客户、老客户的回馈力度，为旺季金融业务发展夯实基础。

（四）加强分析，精准营销

各局要根据“全面推进，重点突出”的原则统筹组织本地区的走访工作，加强对各类人群数据的分析和方案策划，分阶段选取重点对象开展走访营销活动。要根据客户群特征，掌握客户资金流向和业务需求，通过产品组合营销和VIP服务，积极制定适合本地区的专项营销推广方案， 采取“一点一策”、“一村一策”、“一群一策”、“一节一策”的差异化营销策略，有效提升客户价值和粘合度。

（五）注重合规，做好服务

各局要提前做好入户走访的各项准备工作，对相关人员进行入户前的培训和指导，保证文明入户、规范入户，提高走访的成功率，严禁弄虚作假。走访活动结束后，各局要组织人员对信息采集真实情况进行自查，确保信息的真实性和完整性。同时，运保部门要做好活动合规性的监控和处理好客户投诉的解释工作。

以上是内蒙邮政今年旺季期间走访活动方案，很细致，请大家借鉴！