同业间福费廷
各分支机构:
目前我行同业间福费廷业务(两方福费廷)及同业信用证资产收益权投资(三方福费廷)开展较为缓慢,已落后于其他兄弟分行。而现阶段各大银行福费廷规模都较为紧张,有强烈的转卖需求,同时市场资金价格相对较低,正是大力营销这两项业务的好时机。各分支机构请把握机会积极行动起来,我部门也将近期推出通报机制,全力推广。现将业务要点及营销方向列示如下。
两方模式:议付行将远期信用证项下未到期的债权转让给我行,我行直接使用自有资金或市场上拆借来的资金对接买入。 三方模式:加入信托或券商作为中间人,发行信托/资管计划买入议付行的远期信用证债权,我行再用自营资金买入信托/资管计划,间接投资于同业国内信用证资产收益权。 现在浦发、民生、兴业等主要是做三方模式。 同业间再保理:流程和两方福费廷类似,只是从信用证项下应收账款变为一般应收账款。
业务要点:
1.国内信用证开证行和议付行必须是同一系统内银行(如全国范围内
工行都是同一系统内),跨行的福费廷买入我行暂不开展。
2.指导价参照同业间代付(Libor+浮动点),6个月约在6.2%,测算
成本时注意交易对手评级对经济资本的影响。
3.营销对象为四大行、全国股份制、城商行的国际业务部/贸易金融
部,审批和协议一般是一级分行处理,但是众多支行是福费廷转卖的实际发起人,挖掘业务要从支行入手。 只要给对公客户开立/议付信用证的银行,都是潜在的合作对象。
4.现在以工行、中行为首的四大行业务量很大,一些银行额度或者规
模受限无法吸收,我行对其还有大量融资类授信额度,是市场机会。
同业间福费廷业务模式简单,速度快(当天分行终审第二天即起息),收益可观(利差约为50-80bp),不受地域限制(几个电话也许就可以争取一单业务),持续性强(一般客户会连续转卖,如:中等的城商行1年20亿规模)。现在我行已经和七家银行签署协议并开展合作,并且正在扩大交易对手范围,为各支行开展业务铺设道路。请各部门积极营销,在额度足、价格低的有利环境下多创佳绩。
如有问题,请联系大客户一部。