深化内控和案防制度执行年活动方案[1]

“深化内控和案防制度

执行年”营业科活动实施方案

为全面贯彻落实分行“深化内控和案防制度执行年”（以下简称“深化执行年”）活动具体要求和工作计划，现结合营业科实际情况，特制定本方案。

一、“深化执行年”活动领导小组：

组 长：

副组长：

组 员：营业科全体柜员

二、活动内容

（一）强化内控制度执行力突查

1. 为贯彻银监会关于银行业加强案件防控和风险检查工作的要求，防范操作风险和员工道德风险，防范欺诈和舞弊行为。根据总行非现场审计系统提取的疑点数据，配合合规审计部做好对本单位（部门）员工个人账户异常交易进行疑点数据验证工作； 完成时限：11月30日

2.为防范洗钱、资金掮客等员工道德风险。根据总行非现场审计系统提取的疑点数据，配合合规审计部重点对本单位（部门）敏感岗位员工股票交易行为进行验证检查工作。

完成时限：11月30日

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（二）认真落实“防范操作风险13条”

为积极推动“深化执行年”活动的落实，认真贯彻“防范操作风险13条”中4项“规定动作”。具体内容如下：

1. 组织学习“防范操作风险13条”。相关文件见分行《关于转发〈总行转发〈中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知〉的通知〉》（信银沈转字[2005]15号）

完成时限：8月31日

2. 四项规定动作逐项落实

（1）重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度。配合人力资源部对轮岗和强制休假制度的执行情况进行检查，了解掌握分行会计人员轮岗和强制休假制度的整体概况与操作执行情况等。

完成时限：9月30日

（2）银企、银银以及银行内部对账制度执行情况检查。根据总行、分行相关制度，完善我行银企、银银以及银行内部对账制度，监督经营机构落实情况，对未能达标的机构，督促整改。

1）根据总行、分行相关制度，对银企对账制度执行情况进行自查，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等明确规定、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。 完成时限：10月30日

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2）根据总行、分行相关制度，对银行内部对账制度执行情况进行自查，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等明确规定、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。

完成时限：10月30日

3. 重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察。

对要害岗位和敏感环节人员开展“六禁”教育；对重要岗位和敏感环节工作人员的“六禁”行为进行关注，发现异常及时汇报。

完成时限：11月30日

三、活动安排

（一）准备阶段（8月1日至8月15日）

结合支行营业科自身实际，成立以王海月为组长，主管柜员为副组长，全体柜员为成员的“深化执行年”活动小组。营业科工作小组根据分行条线制定的实施方案，结合营业科经营管理特点和现状，特制定营业科详细的“深化执行年”活动方案。

（二）梳理学习阶段（1月1日至8月31日）

1.回顾梳理

回顾2010年“执行年”活动自查情况，认真组织本部门对已发现问题的整改是否已落实到位。

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2.制度学习

（1）学习阶段（9月1日——10月21日）

组织员工集中学习规章制度、操作规程，并对关键风险点、防控措施等内容进行重点交流学习和讨论，于10月31日前上报学习、交流、讨论情况。

学习文件内容：

“ 关于印发《中信银行沈阳分行会计业务授权管理实施细则（试行）》的通知”

“ 关于印发《中信银行沈阳分行反洗钱内控制度（实施细则）（2011版）》的通知 ”

“ 关于印发《中信银行沈阳分行银企对账管理实施细则（2011版）》的通知”

中信银行沈阳分行零售业务柜台标准操作手册（2011版）（第一部分）及推广实施的通知。

关于转发《关于印发〈中信银行人民币单位定期存款会计操作规程〉的通知》的通知 信银沈会转字【2011】102号

关于印发《中信银行沈阳分行公司业务上门服务管理办法实施细则（试行）》的通知 2010〕434号

关于转发《关于印发〈中信银行协助有权机关查询、冻结、扣划工作管理办法〉的通知》的通知 转字【2010】119号

中间业务手续费收入（查找最新版本）

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（2）讨论阶段（10月21日——10月31日）

组织员工对学习的文件进行风险点、防控措施等进行重点交流讨论，并将学习、交流、讨论情况汇总上报分行会计部。

（三）自查自纠阶段（8月16日至11月20日）

1．现金、重空、印章管理

柜员现金尾箱：账款是否相符、柜员尾箱限额符合规定。 重要空白凭证管理：柜员重要空白凭证尾箱、空白凭证的保管和使用、重要空白凭证的领用出售及保管符合规定。

代保管物品：代保管物品实物、代保管物品的核算、代保管物品出入库、代保管物品封包、定期盘查。

印章管理：核对印章保管、使用、交接。

重要会计机具管理：机具保管与核对、机具的使用。

2、账户开立及预留印鉴管理

印鉴卡的管理：使用中印鉴卡实物、使用中印鉴卡核算、印鉴卡要素完整性及保管、印鉴卡的核对检查。

3、银企对帐：对账范围、百万元以上单位对账率、银企对账单回执、对账不符的账户编制未达账务调节表。

4、存款滚动检查。

5、反洗钱数据报备：大额数据和反洗钱可疑数据上报。 营业网点按照分行会计条线自查内容和要求开展自查。检查内容要全面，检查工作底稿要按照要求进行记录，认真组织会计 —5—

员工开展自查工作，并将自查相关材料于9月10日前上报分行会计管理部综合管理部。

完成时间： 9月10日

四、上报工作要求

1. 各网点应严格按照方案规定的时间报送资料，报送资料时，纸质版和电子版分别于9月20日和11月20日前一并报送会计管理部综合管理部。

2.自查上报发现问题及整改情况上报资料

（1）支行上报资料：

①自查报告（包括“深化执行年”活动全面开展情况、取得的效果、存在问题和下一步工作安排）

②检查工作底稿

③学习情况统计表

④检查发现问题及整改情况一栏表

⑤问责情况一览表

⑥堵截风险案件情况汇总表

⑦支行活动年汇总情况统计表

⑧活动检查明细表

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