收集信息资料测试答案
收集信息资料 测试答案
单选题
1. 以下不属于客户的财务信息的是： √
A 收入
B 工作稳定程度
C 贷款
D 负债
正确答案： B
2. 下列不属于个人理财规划师应该掌握的主要宏观经济信息是：
A 国际经济环境制度
B 物价指数及通货膨胀情况
C 国家教育、住房、医疗制定
D 资本市场及其发展
正确答案： A
3. 下列不属于调查客户收入需要获取的信息是： √
A 收入
B 未来工资收入预计
C 未来生活开支预计
√
D 其他收入
正确答案： C
4. 关于客户的资产与负债状况，表述错误的是： √
A 自由资产必须是客户完全拥有的
B 客户的金融投资中有一部分属于年金收入投资
C 实物资产的价值会随着时间而降低，所以要填写资产的现值
D 自由资产在交易时需要支付一定的税额
正确答案： A
5. 客户资产分类不包括的是： √
A 自用资产
B 流动资产
C 奢侈资产
D 金融资产
正确答案： B
6. 下列不属于收集客户个人信息方法的是： √
A 填写联系表
B 与客户交谈
C 向第三人打听
D 使用数据调查表
正确答案： C
7. 下列不属于在调查客户负债时需要客户填写的调查表是： √
A 个人负债调查表
B 企业负债项目调查表
C 资本损失调查表
D 个人承担债务能力调查表
正确答案： D
8. 下列选项中不属于客户的自有房产的是： √
A 租赁房产
B 出租用房产
C 度假用别墅
D 自用住房
正确答案： A
9. 在“养老金安排”项目中，客户不需要填写的内容有： √
A 养老基金安排的面值和现值
B 基金数额增长幅度
C 基金类型
D 各种赔偿规定
正确答案： B
10. 下列不属于了解客户遗产规划信息，所要填写的调查表是：
A 遗产管理调查表
B 人寿保险资料调查表 √
C 子女继承遗产的金额调查表
D 客户及其配偶预期去世年龄调查表
正确答案： C
判断题
11. 在收集客户信息的过程中，信息的相关性和是否足够可以由个人理财规划师根据客户的类型和具体情况而定。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确
12. 个人理财规划师在提供服务的过程中，所需要了解的信息主要包括客户的基本个人信息和财务信息。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
13. 对于未来收入结余的预测数据，可通过要求客户填写收入结余计划调查表和税收优惠收入结余调查表获得。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 错误
14. 家庭的风险管理主要针对的是纯粹风险，对纯粹风险的防范主要是通过购买保险来实现风险转移。此种说法： √
正确
错误
正确答案： 正确
15. 投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。此种说法： √
正确
错误
正确答案：
错误