保险电话约访.

电话约访话术：

电话约访及陌生拜访话术

1、打电话应具备的基本态度

（1）、尊重对方，增强自信。 （2）、完美动听的声音、语调。 （3）、语速要与对方恰当地配合：注意快慢、高底、急缓。 （4）、战胜与销售有关的一切恐惧心理。 为对方服务，给对方带来利益。

2、自我检查声音语句的要点 （1）、语气是否和缓友好；（2）、语调是否抑扬顿挫；（3）、语速是否适中； （4）、是否有口头禅；（5）、声音是否准确明白。

3、电话交谈时应注意的内容 ? 1）少用或尽量不用专业术语??2）不做夸大不实的介绍；

3）避免涉及隐私问题； 4）杜绝主观性问题；5）切记禁用攻击性的语言。

4、十个拨打、接听电话的好习惯 1）让电话响两声再接；2）拿起电话说“您好，翔飞通信”；3）微笑着说话； 4）请给对方更多的选择；5）尽量缩短“请稍候”的时间； 6）若商谈时间很多，请事先告知对方；7）让客户知道你在干什么； 8）信守对通话方做出的承诺；9）如果不小心切断了电话，应立即主动回拨电话； 10）等对方挂断了电话再挂电话。 *通常来说，人等待电话的耐心不超过17秒* ~您好，您现在方便和我说话吗？~您好，我能耽误您几分钟吗？

5、有效地接打电话的六个要点

1）电话旁边准备好备忘录和笔；2）接电话的姿势要正确；3）记下交谈中所有必要的信息；

4）将常用电话号码制成表格贴于电话旁边；5）传达日期、时间一定要再次进行确认； 6）若对方不在，请留下易于理解的信息。

6、开场白的三个步骤和两个不要 三个步骤： 1）郑重地介绍自己和所在的公司； 2）你可以为客户提供哪些帮助； 3）你需要全面、准确地知道客户的需求； 两个不要： 1）不要拿起电话就立即推销；2）不要张口就谈价格。

7、开场白的内容 1）自我介绍；2）第三方引介：3）说明打电话的目的；4）了解对方的需求。

8、良好的专业习惯 1）养成询问并称呼对方姓名的习惯；2）用自信和权威的口气提问； 3提出具有专业性质的问题，养成以客户为中心，辐射产品利益的习惯；

9. 产品推介的内容 1）了解客户目前的使用情况；2）了解客户可能存在的不满；3）能暗示和牵连到的问题； 4）客户到底有什么样的需求。

10、经常询问客户的问题 1）用过什么样的移动商务产品；2）目前的供应商是谁？3）对目前的供应商有何看法； 4）产品功能还有哪些方面需要完善；5）最希望找到什么样的供应商。

11、客户购买动机 1）赚钱；2）节约钱；3）节约时间；4）获得认同；5）获得安全感；

6）追求方便； 7）追求灵活性8）追求满意感；9）追求地位；10）希望健康。

12、处理客户异议的六种方法 （1）借力打力：将客户拒绝的理由转化为说服客户购买的理由； 1）异议是销售过程的组成部分；2）解答异议时，要控制好情绪； 3）剖析表面现象，找到深层异议的原因；4）有效地将异议转化为问题； 5）特殊的异议一般与产品有关；

6）一般异议基本牵涉到价格和竞争； 7）不断确认客户对回答的满意度；8）客户存在异议是正常的。 （2）化整为零（3）平衡法： 1）提出建议，与客户达成协议；

13、销售误区 1）销售人员往往没有弄清楚谁是真正的负责人； 2）过多谈论产品的特点，而很少提到给客户带来的许多实际利益； 3）誓死与客户一争输赢；4）不好意思直接问客户是否要购买； 5）说得太多，“言多必失”而失去客户。

14、购买信号 1）询问产品的细节；2）询问价格；3）询问售后服务；4）询问付款的细

节。

15、学会倾听的七种技巧 1）充满耐心；2）善用停顿的技巧；3）运用插入语；4）不要臆测客户的谈话； 5）听其词、会其意；6）不要匆忙地下结论；7）提问。

16、开发客户时原则 1）每天安排一定的时间开发新客户；2）多打电话；3）电话内容应简洁扼要； 4）不中断地工作；5）了解客户开发的最佳状态；6）开始时就预知后果； 7）遭到拒绝后，不轻言放弃。

17、成交后处理策略 1）给客户发短信，表示感谢； 2）成交以后至少再打三次电话，平均时间间隔10天左右； 3）兑现曾经做过的承诺； 4）持之以恒地进行联系

陌生市场“电话”约访话术及拒绝处理

电话约访流程：

1客户名单分类、排序 2准备所用物品

3 写下打电话内容/练习 4 介绍自己和公司

5 提及介绍人/影响力 6激起客户兴趣

7 提出面谈时间和地点 8 处理客户反对意见

9再次确认面谈时间、地点 10 表示感谢

电话约访顾名思义就是通过电话沟通实现与准保户见面的目的。保险产品功能的载体是保险单，保险单是法律合同。签署法律合同是一件严肃而严谨的事情，关系到合同双方的权利与义务。签署合同必须现场进行，谈论合同事宜也通常应当当面进行。

因此，保险产品通过电话直接销售，成功率通常比较低。我们打电话的目的是争取到与准保户面谈的机会。当然，在电话里如果我们能够亮明身份，谈到保险，依然能够得到对方的邀请是最好的，这样我们等于还没有与对方见面就把“水”烧到了一定温度，见面以后只要再加一把“柴禾”，就比较容易把这锅“水”烧开

二 陌生约访话术 自我介绍――您好，请问是张先生吗？，我是XX 人寿的服务专员XXX ，XXX 先生您现在说话方便吗？

目的――今天我打这个电话，主要是想跟您约个时间，谈谈我们从国外引进的家庭财务保障计划。也就是尽最大努力分散客户在家庭财务方面的风险。同时我也会分享一些有价值的观念给您参考。

影响力――这样的财务保障计划，我们曾经跟很多像您这样的专业人士谈过，他们都觉得很有帮助。

决定权――至于这样的计划，对您是否有帮助，谈过之后由您自己来决定。

约时间(二择一) ――所以我想过来拜访一下您，你看你是本周一比较方便，还是本周四比较方便？

客户：那周四吧！

顾问：那周四你是上午10点方便，还是下午２点方便？ 2点行么

客户：是的

确认――那我周四下午２点准时到你办公室，我也请您记下我的电话号码。[1**********]如果您临时有事，麻烦您事先通知我。

电话约访及拒绝处理话术技巧开门话术 - 陌生客户

自我介绍――您好，请问是张先生吗？，我是海尔纽约人寿的寿险顾问徐小喆，张先生您现在说话方便吗？

目的――今天我打这个电话，主要是想跟您约个时间，谈谈我们从国外引进的家庭财务保障计划。也就是尽最大努力分散客户在家庭财务方面的风险。同时我也会分享一些有价值的观念给您参考。

1您好！冒昧打通您电话，请问您现在听电话方便吗？耽误您几分钟时间！ 2 我是保险公司的售后服务中心的（电话中心），来关心回访一下广大客户 问：请问您现在是否能收到保险每年交费的通知单？ 业务员的售后服务您满意吗？ 当初业务员怎么和您认识的呢（熟人或介绍，上门推销还 是设摊），最近一次是什么时候联系的呢？公司的地址在哪里知道吗？ 您对自己的保险所该享受的权利和利益清楚吗？ 您买的是什么险种呢？每年存多少钱，领过生存金吗？3 年还是5年领呢？是帮谁投保的（自己还是家人，叫什么名字，哪年出生的呢）？ 您参加保险到现在对这份保险的感觉怎么样？参加过其 他保险公司吗？每年的保费要付多少钱，保费支出对您的家庭有压力吗？ 很多客户参加了保险以后只知道付钱，对自己所应该享受 的权利和利益都不是很清楚，钱都是很辛苦赚来的，应该对自己的这份保障有全面的了解，您说是吗？这次我们公司是受保监会的委托和阳光集团的赞助，会安排您家附近的一位优秀的寿险理财顾问来上门回访，主要是对您参加的保险详细的再解释一遍，并传达保险业的最新信息和奖励方案，对于这点您表示欢迎吗？ 平时您和您的家人什么时候在家呢，（晚上还是礼拜天） 你的联系电话是，邮编是，具体地址呢？ “如果不回答”~因为最近几年许多客户的地址都变更了，所以我们需要更新客户的信息以便存档，我们为了提高服务品质，定期要寄送资料和奖励方案的，为了让您及时得到服务，一定要确认。您的地址是，邮编，单位电话，手机等等！（顺便问一下对方的出生日期） 结束语：祝您身体健康，谢谢配合！ 如果客户回答没有办过保险 1噢，您从来没办过吗？因为我们售后服务中心（电话中心）是随机回访，现在大多数百姓都参加了保险，不知您是什么原因至今还没能拥有过保险？是对险种不满意，还是对服务人员的不满意？能否与您作个回馈。 2我们最近从国外引进了一套非常专业的理财分析系统，对每个人的家庭结构，家庭状况都可以做一个全面的分析，让您真正知道是否需要保险，您看愿意接受吗？ 3那么，今天非常感谢您提供的想法，如果您不介意，我们可以派国内一流保险集团的专业理财顾问上门拜访，给您送上一些资料，作个科学的需求分析，经过分析后你可以知道自己如何去进行风险规划和财务规划，同时我们的理财顾问也会给您提供适合您的保障计划！ 4不知道今晚8点或明天10点有空吗》我们的服务人员上门拜访您！请问您贵姓，家庭地址？我这里做个信息录入，以便发给服务人员。 暂时不接受对，保险不感兴趣的。 如果您真的很忙，我们可以采取寄信的方式为您服务，方便您了解最新的信息，这样您也不会被打扰，请问您的邮寄地址是？ 结束语：祝您身体健康，谢谢配合！ 请问您是哪个公司的？ 我们这次开展的回访活动，目的是为了了解保险业的服务品质，以便提高服务质量，让老百姓得到更好的服务，我只是电话回访人员，我的分内工作，据我所知，本次活动主要由阳光集团出资赞助，因为阳光集团是国内一流的金融集团，我们派的理财顾问都是最专业的。他们会免费为您做科学财务分析和家庭保障计划，并给您提供好的理财规划的建议。（请问您的联系方式是，地址等等）

结束语：祝您身体健康，谢谢配合。

邀请参加产说会 XX ，您好！我是保险公司售后服务中心的，不知您参加的保险每年都能收到通知单吗？ 售后服务满意吗？ 服务人员经常关系您吗？ 你们家的保险您负责吗？ 您对保险的责任和权益是否清楚呢？ 您拥有的的保险具有投资理财分红功能吗？ 现在我们公司举行的售后服务评选活动，您愿意参加吗？ 我们先做个信息确认好吧！请问你的姓名，联系方式，地址等等。

最关键的是您可聆听著名理财专家的专题〈人生规划百姓理财〉，同时呈上阳光利润回馈的配售方案。敬请光临！ 我们的举办时间XXX ，地点XXX ，如可以我们会派人员送邀请函给您或直接在会场等您。 没时间来的 详情我们会派专员上门亲访，书面告知，您看XX

时间，到您家里，您家里保障理财之事是您负责吗？ 那好。与您商定XX 时专员上门。 祝您身体健康，家庭美满幸福。谢谢配合！

二 电话约访转介绍类客户

电话接触步骤范例——转介绍1

王先生，您好！请问现在讲话方便吗？

我是平安保险公司的王冬冬 ，某某 先生是您的好朋友，对吗？

朱建先生也是我的好朋友。

情况是这样的：前不久，我刚刚为朱先生做过一项家庭理财计划，他对我的服务非常满意。 在我们交往过程中，朱先生经常提起您。他说您事业非常成功，而且责任感强，是一个很有爱心的人。

他觉得我们公司的服务项目很适合您，所以一再推荐我来见您，他说您一定会感兴趣的。 虽然我觉得您并不一定对我们公司的服务项目感兴趣，但是我想，能多认识一位像您这样事业成功，而且责任感强、有爱心的人，一定是一件很愉快的事情。而且我相信这样一句话：多一个朋友多一条路。所以很希望能早一点认识您。朱建国先生也一再说您是不可多得好朋友。

您看您今天上午十点或是下午三点，哪个时间比较方便？我好去拜访您。 先生，您好！我是平安人寿的小王，您的朋友阿海对我们新推出的全方位保障计划很感兴趣，他说您是一个善于理财而且很有家庭责任感的人，或许您也会对这个计划感兴趣，一再吩咐我打个电话跟您联系一下，您看是明天上午还是后天上午方便？我去拜访你并把有关资料送去给你参考参考。

电话接触步骤范例——转介绍2

1、确认身份： 请问是金先生吗？

2、问好，自我介绍：

您好，现在讲电话方便吗？我是平安人寿保险公司的***

3、提出介绍人：

是你的朋友黄**先生介绍，黄**您认识吗?

4、赞美 ：

黄先生告诉我，您为人很热心，事业也做得很成功，所以特地要我打电话给您。

5、表明来意：

上星期我为黄先生办了一份全家医疗保障计划，他个人觉得很有保障利益，依金先生您目前的情况也适合参加这份计划，所以把您推荐了给我，今天我来电的目的是希望跟您约个时间，来为您解释这份计划的内容。

6、利用二择一法敲定时间：

金先生您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？？

7、二择一法再次设定时间：

您看明天上午十点或下午二点我们见个面比较方便呢？那我明天上午十点准时到您家 里，明天见。

反对问题处理方法和心态 保持自然谈话状态，并做到语言简洁

保持微笑、愉快的语调 不卑不亢、避免争论和胆怯 语气自信有礼貌 注意停顿，多倾听 电话约访拒绝处理话术

1.**先生，您好！我是您朋友**的保险顾问。他在我这里办理了一份非常满意的家庭风险管理计划，他觉得这份计划相当不错，他觉得您也非常合适这套家庭风险管理计划。他告诉我，您和他一样有责任心，有爱心，并且更具有风险意识，所以让我和您认识一下。您看是今天下午, 还是明天上午我来拜访您？

2. **先生，您的朋友**给我讲，您非常想了解一下有关保险方面的问题，我是他的保险顾问，他对我的服务非常满意，他想让您和他一样享受到同样令人满意的保险服务。您看是今天。还是明天上午我到您那里?

3.**您好，我是平安的***，您的好朋友**在我这儿办理了一份保障，她觉得这份保障也同样很适合您的家庭，好东西要和好朋友分享，所以她特地把我介绍给您。买不买保险没关系，了解一些保险知识，相信对您也没坏处。您看什么时候有空，我上门来拜访您？

4. 王先生您好，我是平安保险公司的***，是您的朋友张**把您的电话告诉我的。上礼拜我为张先生办理了一份全家人的保障计划，他觉得非常满意，对我的服务也很认可。所以，在我们聊天时谈到了您。张先生把您的情况向我简单的说了一下，我非常理解您的感受，觉得您的想法非常好，因此我想当面向您请教。今天下班以后我们见个面好吗？您看六点还是七点？

5. 王先生您好，我是您的朋友***的保险服务专员，在平安保险公司工作。听***说您是一位投资理财方面的专家，并且在这方面有独到的见解，我正好有几个问题想向您请教，希望您能不吝赐教！周三上午10点，我来拜访您好吗？

6. 张总，您好！听王经理说，您的公司短短两年时间，就发展得非常好，王经理非常佩服您，说您领导有方、经营有道，所以今天我慕名前来，向您请教几个关于管理方面的问题。我不会占用您太多时间，请给我10分钟时间，可以吗？

7. 王姐，您好！林姐介绍我认识您，因为她觉得我们俩性格比较接近、爱好也差不多，希望我们都多个朋友。不知您这个周末有时间吗？我们一起去爬山好吗？

8. 陈老师，您好！我在保险公司做售后服务工作，经常碰到很多家长苦恼孩子的教育，听说您是这方面的专家，所以，特意来向您请教一些经验，以便更好的为客户服务。希望您在方便的时候，给我上上课，可以吗？

9. 周先生您好！我是平安保险公司的赵**，听您的朋友王**介绍，您事业做得很成功，我非

常钦佩，今天特意打电话来，表达我的仰慕之意。我准备了一些理财、保险方面专门资讯，打算提供给您参考。王先生叮嘱我，因为您很忙，一定要我打电话与您约定拜访时间。您觉得今天方便还是明天方便呢？

10. 杨科长，您好！我是中国平安人寿保险公司的服务专员，王局长已经在我们公司投保了很多寿险，他特别向我提到了您，说您年轻有为，非常有责任感，让我和您认识一下，您看我们约个时间一起喝茶好吗？

11. 您好！是李经理吗？我是您的朋友***介绍的，我是平安保险公司区域拓展服务专员，我叫***。我这里有一份平安服务报准备给您送去，不管您以前是否购买过保险，了解一些保险的常识，一定对您今后很有帮助，您看我明天上午送到您单位去好吗？

12. 周老师，您好！我是***，也许您并不认识我，但王小平您应该认识吧，他说您是他最好的朋友。我在平安保险公司上班，上周我见到王小平时，他说您打算了解一下保险，建议我跟您联系一下，为您提供一些咨询。周老师，这个周末您有空吗？

13. 胡先生，您好，我是***，中国平安人寿保险公司的区域服务专员，上个月我帮您的朋友王小平服务时，他说您的家庭很有必要了解一下保险方面的信息！真很羡慕您们的朋友之情，好东西总要在一起分享。我周一过来跟你谈谈，可以吗？

亲戚朋友介绍或客户介绍，可以说出介绍人的身份

张先生，您好！我是某某的弟弟（朋友），在平安保险公司工作。经常听他夸奖您对人有爱心，做事非常认真和周到。听我弟弟（朋友）说，您最近正在考虑保险方面的事情。我在平安工作很长时间了，我的朋友和客户都非常信任我，相信在保险方面能够给您提供一些建议。您看什么时间有空，我们见见面，只是协助您做好选择而已。那周二下午3点或者周三下午3点，您哪一天有空呢？

客户介绍，不允许说出介绍人 的情况

李姐，您好！我是***，在平安保险公司工作。经常听到很多朋友夸奖您，说您对人有爱心，做事非常认真和周到。听朋友说，您最近正在考虑保险方面的事情。我在平安已经很长时间了，我的朋友和客户都非常信任我，相信在保险方面能够给您提供一些建议，您看什么时间有空我们见见面，只是协助您做好选择而已。那周二下午3点或者周三下午3点，您哪一天有空呢？

话术配件：

（1）是我不让您这位好朋友告诉您他的名字的。我认识您的这个朋友时，也没有告诉他介绍人的名字，他完全是接受我这个人和我的建议方案。再说，这样做您也没有什么压力嘛，只谈10分钟，您不满意，我马上就走，您看怎么样？那明天或后天，您哪天有空？

（2）有人帮你解决了？那更好啊，再多个人为您做售后服务不更好吗？只是了解一下情况，见个面，认识一下，以便以后万一有什么事多个人帮忙也是好的，您看是明天还是后天，我们见个面？

张伯，您好！我是平安保险公司指定的负责**区域的服务专员。昨天我为***

客户做售后服务的时候，他告诉我您也有类似的困惑，您看什么时间有空我们见个面，只是协助您解决问题而已。那周二下午3点或者周三下午3点，您看哪一天有空呢？ 事例

收展员：王先生，您好，我是平安保险公司区域服务专员XXX ,我能不能占用您一分钟的时间，跟您谈一谈？

准主顾：嗯，谈什么呀？

收展员：王先生，是这样的，我目前在中国平安保险公司服务，我打电话给您，是想跟您讨论一个构想，我的很多客户和朋友都觉得有价值事实上，我也曾经和某某先生（准主顾的朋

友）讨论过这个构想，而他也向我提起过您的大名，所以我想这个构想对您也会很有价值。另外，我也打算与您私底下一起来讨论这个构想，不知道您明天上午十一点有没有空？或是明天下午两点的时候您方便吗？

准主顾说：对不起，没有时间。

收展员：王先生，那没关系，可能是我提议的时间不太适当，那么换个时间，像星期三上午十一点，或星期四下午两点，对你来说是不是比较方便？

准主顾：嗯„„我想星期四比较有空。

收展员：王先生，那就约好星期四好了，到时候见，谢谢您！再见！

话务员：我们安排的时间是：星期六、星期日的下午3点，或周四晚上7点，活动大约一个小时。请问您安排在什

么时间呢？好的，我们当天会再与您取得联系，确认您当天能否出席，以及需要为您准备多少席位。您看可以么？ 地址

我们这次活动的地址是： ？？ 接待人员是： 您的接待人员叫隔壁老王，您来公司后就由他为您做服务，麻烦您记下他的电话号码，好吗？他的号码是[1**********]，您记下了么？那么老师，请问我们的接待人员应该怎么称呼您呢？

好的，那到时候请您调整好休息时间与工作时间好么？我们会提前再与您联系的，到时候麻烦您提前15分钟左右来我们公司，方便我们业务人员在活动开始前有足够的时间为您解疑答惑，我们会为您安排好座位和礼品，同时公司的服务人员将会按时接待您。 恭候您的光临，祝您平安，再见

转介绍客户

业务员：早上好，请问李明在吗？ 客 户：我是。

业务员：我是林平安，你忙吗？方便和你说两句吗？ 客 户：可以，请说！

业务员：李明，是这样的，你还记得你的朋友王华吗？王华是你的好朋友，也是我的好朋友， 前些天和他一起喝茶的时候他经常提起你，说你在这边做生意做的不错，为人也好，王华同时也是我客户，前一阵子和他做了一份个人的理财方案，他觉得很好，他和我说，好东西要和好朋友一起分享，所以就特别把你介绍给我，今天我特意打给你想和你约人方便的时间过来拜访你，给你介绍下我们的服务，不知道这周三或周四你哪天方便呢？

客 户：呃„林先生，我已经买了保险了。

业务员：嗯„李明，恭喜您拥有了平安的呵护，看来你的观念很不错，我就爱和你这样的朋 友打交道，没关系的，最重要是能和你认识，说不定也能给你更多参考的建议，我做保险生意也有好多年了，也认识一些人，说不定也能介绍一些朋友跟你认识，在外做生意多认识一些人总是好的嘛，你看我是明天下午过来还是后天呢？

客 户：那„好吧，周三找个时间过来吧。

业务员：好的，麻烦你告诉一下你的具体地址，我记一下。 客 户：我的地址是塘龙路龙涛居三楼。

业务员：那„周三下午3：00去你公司拜访你？ 客 户：好的，不见不散。 业务员：那先谢谢你，再见。 客 户：好的，再见

三 电话约访范例——缘故

电话约访范例——缘故1

营销员：王总您好！我是保险公司的小张，现在打电话不知方便否？我们在上周聚网组织的沙龙上见过面，我是按照您给我的名片上的电话和您联系的。

王 总：我想起来了。

营销员：王总，上次沙龙上我认识了包括您在内的很多朋友。我觉得大家都很真诚。我知道很多朋友上班都是坐班制，有时还经常加班，很少有时间聚会。我是做保险的，工作时间有弹性，拜访也是工作之一，所以从上周开始，我挨个走访上次沙龙上认识的新朋友，每个人见到我都非常高兴，我还给他们带去了一些保险方面的资讯。

王 总：是吗？你真是有心人。

营销员：我是想“干什么吆喝什么”，我是做保险的，只能帮助朋友解决一些保险保障和投资方面的问题。当然，需要不需要我帮忙，决定权在对方，我只是尽朋友的心意而已。您看，现在该轮到我拜访您了，是明天上午还是下午好一点呢？也就15分钟，因为下家还等着我呢。

王 总：明天一上班你来吧。我10点可能要开会。

营销员：好。我顺便给您带点保险资讯，或许对您有帮助，您不会介意吧？

王 总：没关系。带来吧。

电话约访范例——缘故2

营销员：陈斌你好！我是老同学张军。我最近换了个工作，到保险公司做保险销售。 陈 斌：什么？你到保险公司销售保险啦？

营销员：怎么？你特别奇怪是吗？你怕我向你销售保险？

陈 斌：这倒不是。是我担心你的口才，谁不知道你笨嘴拙舌的。

营销员：问题就在这，既然选择了，你总不能让老同学丢人现眼吧。

电话约访范例——缘故3

***，您好！我是您的好朋友王东东，好久不见了，还好吧。我现在在平安人寿保险公司工作，

由于工作关系这几天都要去你公司附近办事，方便的话我们一起吃顿便饭，您说是明天中午 还是后天中午好呢？

电话约访范例——缘故4

1杨姐，您好！这两天气温下降，出门在外要多加两件衣服。昨天我整理您的客户资料，发现您的孩子是下个星期一过生日。上次您说孩子生日前要给他买份保险，作为孩子的生日礼物，对吗？明天下午我把孩子的计划给您送过来，我们一块研究一下，好吗？

2康老师您好！我明天给您送礼品来。是这样的，您的生日到了，我公司准备了一份小礼品。还有，我已经为师母设计了一份保险套餐，我明天来顺便给您讲解一下。

3. 您好！王老师，我是***，这两天公司为了让更多客户了解保险，了解平安，特出了一份服务特刊，内容有关于理赔、如何选购保险等方面的知识，我准备给您送去一张，不知您今天下午是否在单位？

4. 您好！周哥，我是***，最近我们公司又推出一些重大疾病保障新条款，我知道您以前只购买了一些储蓄性保险，随着人们生活品质的提高，人们越来越注重身体健康，更关心自己的医疗保险问题，所以我准备近日去您家中拜访，不知您何时方便呢？

5. 您好！李老板，我是平安的***，有一阵子没见面了，一切都好吧。最近我们公司客户服务报下半年刊到了，上面有许多对您有帮助的文章，例如：生存金如何领取；保单变更如何做；住院安心如何进行赔付及平安的发展状况等，我准备这几天就给您送去，不知您什么时间方便一些？

对已有需求客户的约访

1田先生（女士）您好！我是平安保险公司的***。我已经根据您的需求为您设计了一份保险计划，您看我是今天下午2：00到您办公室还是3：00到您办公室，我们一起来看看这份计划？„„好的，我会准时到达的，下午见！ 14.（对熟人的约访）

2张大哥，您好！我是***，最近您工作还顺利吧？身体好吗？家人都好吗？对了，上次我们见面谈到的为您设计险种的事情，现在我已帮你设计好了。您今天有空吗？（有空）那好，您看是今天下午3：00还是4：00我到您那里，我们一起来分析一下这份计划？希望我能给您带来满意的保障计划，谢谢您对我工作的支持，再见！

对好朋友的约访

1林兄（姐），您好！又有一段时间没见到您了，听到您的声音真亲切！一切都好吧？很忙吗？像您这样有能力的人能不忙吗？俗话说能者多劳嘛，我真的很敬佩您。我上次给您提起过要帮您设计一份保障计划，还记得吗？对了，我昨天晚上才帮您设计好，特地帮您做了一份建议书，我想我们一起来看看这份计划。没关系，生意不成仁义在嘛，我们这么好的朋友，又不是外人。如果觉得满意，您再投保；如果不满意，我会再帮您按需求重新给您设计，直到您满意为止。您看我们这样好吗？明天下午3：00还是5：00我们见一面再说„„好的，那就6：00到您家吧，顺便我把给小宝贝买的洋娃娃带过来送给她。那就这样吧，谢谢您给我时间，明天见！

2. 孙先生，您好，我是平安公司XXX 。这些日子好吗？公司最新引进一种检验客户保障是否完善的诊断工具，我一拿到就想到您。您看明天我到府上，为您的保障诊断一下，您方便吗？

3. 刘大姐，您好！我是平安公司XXX 。这些日子好吗？（如客户近况良好），太好了！很高

兴您的状况这么好。哦，对了！上次你不是说，今后的养老金有点少吗？我们公司最近刚好推出一种月领养老金保险，保费很便宜，改天我把资料给您送过来，让你了解一下，好吗？

业务员：早上好，请问汤沛泓在吗？ 客 户：我是。

业务员：我是王洪，你忙吗？方便和你说两句吗？ 客 户：可以，请说！

业务员：沛泓，最近我加入了中国平安，现在我正联系以前的一些朋友和他们介绍我公司的 产品和服务。所以这次我特意打给您，是想和你约个时间见面，给你介绍下我们的服务，不知道这周三或周四你哪天方便呢？

客 户：呃„王洪，我已经买了保险了。

业务员：嗯„沛泓，恭喜您认识到保险对你和你家人的好处，这次我约你出来是不会重复说 你现有的保障计划的，我是想向你讲解我公司最新的财务分析计划，不知道你周三或周四哪天有空呢？

客 户：那„好吧，周三找个时间吃饭吧。 业务员：好的，你现在还在市区工作吗？ 客 户：是啊。

业务员：那„周三下午18：00在公司旁边的麦当劳等你？ 客 户：好的，不见不散。 业务员：那先谢谢你，再见。 客 户：好的，再见。