人身保险客户信息真实性清查工作总结
人身保险客户信息真实性清查工作总结
为加强公司客户信息真实性管理，提高客户服务质量，保护消费者合法权益，民生保险徐州中支严格贯彻执行苏保监发【2013】82号文、苏保监办发【2013】305号文以及苏保监办发【2014】22号文件精神，自2014年3月起开展人身保险客户信息真实性清查工作。目前排查工作已开展三个多月，期间徐州中支全体内外勤非常重视，始终团结一致。现将工作情况汇报如下：
一、召开启动大会、成立清查小组
徐州中支在接到总、分公司相关通知后，于2014年03月07日召开清查工作专项会议。会议上，机构负责人李文华总将本次排查工作的目的、任务等对全体内勤做了宣导，并成立了项目清查小组，确定第一负责人为李文华总，牵头部门为机构运营室，组员为所有内勤员工。
二、排查方法
本次工作由运营室牵头。在工作中，我部门本着保密、负责的原则，严格按照总、分公司要求对分公司邮寄的保单信息按照所标注的业务员姓名进行发放，并做好登记，以业务员上门面访的方式完成所有保单的信息补充工作。清查过程中，按照领导指示，按照“一对多”方式进行追踪，即一个内勤对多个业务员进行追踪，并要求每天至少两次与业务员保持通话，了解工作进展，同时做好提醒和汇总工作。 随着清查工作的深入开展，全省已有多家机构完成任务。徐州机
构第一阶段待清查的“有效保单”合计为220件，目前完成保全变更的仅有110件，占整体的50%。220件“有效保单”中，中介占1件、邳州占78件、沛县占4件、市区占33件、丰县占104件。其中，中介、沛县已经全部完成，邳州完成进度为52.6%，市区完成进度为74%，而严重影响清查进度的是丰县，完成进度仅为37.8%。
第一阶段清查任务中，市区和邳州还剩余42份保单，全部为孤儿单，且由于投保时提供地址和联系方式不详，导致目前业务员无法进行上门面访。丰县营服的104份保单，目前有68份未完成保全变更，也全部都是孤儿单。由于丰县机构人员变动、交接的问题(本月丰县营服组训离职、营服经理降级），导致上述68份清单成了无头帐。中支运营室通过代理公司、银行等渠道寻求突破口，但是收效甚微。另外，由于2011年丰县县城凤城区拆迁改造，很多人都搬到了新城区居住，而丰县大多数客户都是原凤城区的居民，搬迁后目前无法查询到新的地址。
在银行代理渠道，徐州机构面临更大的挑战，有580份银代的有效保单需要进行投保单人联系方式和地址的变更。由于总公司下发了总对总的文件，已经和各银行的综合进行了沟通和交流，因此这项工作开展起来难度减少了许多，中支运营室负责人和满期给付专员将580份银代清单按照银行进行分类，并且亲自到工行、建行、邮储在徐州地区的总行，与上述三家银行的相关部门进行沟通，同时出示了公司的总对总文件。三家银行银代部的负责人在了解此事后都愿意配合，且中支运营室已经留下了三家银行的联系方式，并且将邮箱地址
留给了对方，中支将持续关注，密切和银行保持联系。但是截止到2014年6月6日，在机构的多次电话和上门的追踪下，依然没有一家银行有数据反馈，其中中国建设银行更是以保护客户隐私为由，拒绝提供帮助，与当初出尔反尔。
第二阶段的清查工作已经全部结束，下发至徐州中支的清单有1422份，多数为缺少被保险人联系方式的保单，且被保险人为未成年人，变更起来较为容易。截止到2014年6月6日，徐州中支第二阶段清查任务1422份保单已经全部变更完毕。
以上是徐州机构关于“人身保险客户信息真实性清查工作”的总结，虽然对于完成任务困难重重，但是机构没有一个人选择放弃。我们会利用各种方式、方法，想尽一切办法与这些客户取得联系，同时加强部门之间的协作，不遗余力地去完成清查工作。同时，在以后的工作中，机构会继续按照总、分公司要求，做好每份保单的初审工作，保证客户信息真实、完整。
徐州中支运营室负责人 张鹤 2014年6月10日